淺議證券業企業文化建設

○吳巨龍

（中山大學嶺南學院 廣東 廣州 510275）

企業文化是文化因素在企業這個特殊的社會組織中的投影，其核心內容是企業精神和企業價值觀。企業文化是企業最重要的無形資產，對企業的發展壯大有著不可或缺的作用。

一、證券業特點決定了企業文化建設意義重大

企業文化建設對提高證券業核心競爭力具有重要作用，這是由證券業特點所決定的。目前，我國資本市場與國外資本市場相比，無論是在資本、規模、產品、技術等方面，還是在人員素質、管理水平、治理結構等方面都存在較大差距。資本市場發展呈現出證券市場震蕩波幅大、上市公司業績起伏大、對整個國民經濟影響大等特點。同時，我國證券行業還屬一個年輕人居多的“黑發”行業。年輕人有充滿活力、朝氣蓬勃等優勢，也有閱歷少、缺乏社會經驗等劣勢。而證券行業對從業人員的經濟、金融、投資分析等方面的知識和經驗要求較高，需要積極、良性引導這些人員樹立正確的執業意識。此外，證券交易手段高度現代化，交易過程非常短暫，這就決定了其具有高投入、高回報、高風險的特征，蘊涵著極高的經營風險和道德風險，對從業人員的道德操守要求很高。

具體來說，企業文化建設的作用如下：一是有利于人才集聚。證券業是知識密集型產業，其發展壯大過程中對人才的需求尤為突出。好的企業文化能通過統一思想意志，改善精神面貌等方式來激發員工的潛能和創造力。通過強調團隊的協同統一性來團結知識型勞動者，確保本企業對人力資源的獨占優勢，避免人才流失帶來的資源流失。二是有利于樹立品牌。證券業作為金融產業的一部分，從本質上來說是建立在信用基礎之上的，其品牌建設至關重要。證券公司結合發展經驗所形成的企業文化，有助于實現品牌精神的內部傳承，保持品牌價值的外部認可，對證券公司發展壯大起到持續作用。

二、當前證券業企業文化的特點

1、重人才培育。人才是證券業最核心的競爭要素，國內券商大都將人才培育置于企業文化建設的首要位置。一是樹立人才第一的理念。如廣發證券的經營理念是“知識圖強、求實奉獻”，堅信只有依靠一流的人才，才能創造一流的公司；招商證券、東北證券等券商也都在企業發展中立足于重人才、愛人才。二是完善職工培養制度。如國信證券為干部隊伍擬定“朝陽計劃”，為剛入職的大學生準備“晨曦計劃”，通過內部培養、競爭選拔和自我申告等方式，形成良好的人才成長環境和有效的人才培養機制，既保持了公司人才的健康成長，也促進了證券公司事業的穩健發展。廣泛開展培訓工作，助推公司知識優勢的發揮，促進公司員工在各自崗位上發揮自己的專業優勢，將知識優勢轉化為公司發展的競爭力。三是精心組織員工培訓。在2007—2008兩年間，廣發證券與中國證券業協會、加拿大證券學會共同組織了兩批共59名公司員工赴加拿大進行《中加證券公司營運與管理》專題學習，學習和借鑒成熟資本市場同類型業務的發展經驗，為增加公司市場競爭力，培養全球視野、國際化的金融人才邁出了重要一步。此外，還通過開設網上學習系統，提供在線學習、培訓管理、考試中心和同步課堂等功能，有效支持員工隨時、隨地學習各項業務和管理知識，提升職業素質。

2、重合規文化。按照《證券公司合規管理試行規定》等文件的要求，證券公司逐漸將合規文化作為企業文化的重要組成。一是構建良好的內控環境。良好的內控環境是營造合規文化的基礎。券商中董事會、管理層的高度重視，健全有效的公司治理，完善的組織管理架構和制度流程，構成了合規文化的基礎。二是實現合規運作的流程化和標準化。注重發揮專業職能部門的作用，做好自上而下的合規與風險管理；同時充分調動公司業務部門和一線員工在合規與風險管理中的作用，做好自下而上的合規與風險管理。三是培養全員風險意識。讓每個人都養成合規意識，都明白合規經營、合規管理、合規操作的重要性，使每個員工都了解、熟悉、掌握法律、法規、監管規定和制度規定，并形成道德約束的行為規范，使“遵規守約”成為員工的自覺行為。四是強調對制度的嚴格執行和持續動態檢驗。在主要業務部門安排專職或兼職人員進行一線的風險與合規管理，強化制度監督執行的力度，維護制度的權威，大力支持監察部門行使合規與相關風險監控職能。要求員工就工作中發現的新問題和風險點按報告線及時報告，并積極參加相關的風險管理工作討論，提出改進風險管理的建議。

3、重社會責任。企業不應把獲利當作唯一目標，還要為社會作貢獻，樹立良好的社會責任意識。在2005年之前的熊市中，券商一度被“妖魔化”，部分原因是因為券商較少參加社會公益活動。當下，券商紛紛意識到承擔社會責任的重要性，忙于樹立負責任的公民形象。一是積極參與抗震救災。汶川大地震之后不久，深圳證券業捐款超過2.4億，國信證券、中信證券等公司捐款均超過1000萬。其中，招商證券捐資1200多萬元成立了“中國紅十字·招商證券博愛基金”，成為中國紅十字會總會成立至今接受企業捐贈最多的專項基金；中投證券綿陽營業部還獲全國總工會頒發的“工人先鋒號”及中國金融工會全國委員會頒發的“全國金融五一勞動獎狀”光榮稱號。二是努力緩解就業壓力。針對金融危機下，我國保就業壓力增大的現狀，廣發證券建立“青年就業創業見習基地”，為畢業未就業大學生搭建通向社會的橋梁。計劃三年在全國范圍內吸收5000-6000人次畢業未就業大學生，提供見習機會，幫助其轉變就業觀念，了解企業工作情況，節省適應企業環境的時間成本。三是廣泛參與基礎教育事業。廣發證券先后在全國12個省、20個貧困地區捐建“廣發希望小學”20所；先后5年捐贈“南粵山區優秀教師獎勵基金”；公司及旗下子公司還捐款3000萬元共同發起設立“廣發-希望”基金，長期支持包括四川地震災區在內的全國受災和貧困地區的中小學教育事業。此外，在無償獻血、緊急救助、捐資助學等公益活動中，證券公司的表現都相當踴躍。

整體來看，證券業比較重視企業文化建設工作。如南京證券認為“三流企業做產品、二流企業做品牌、一流企業做文化”，“一個好的企業肯定有一個好的企業文化在支撐”。因為金融是人力資源密集型產業，金融文化是人在主導金融活動中的精神反應，為此，金融企業應該有目的、有計劃的確定企業價值觀和價值目標，樹立企業道德規范，開展各種文化建設活動來調動員工的積極性、提高員工素質。

三、證券業企業文化建設中存在的問題

1、缺乏系統化建設。目前，國內大部分券商并沒有進行系統的企業文化建設，其企業文化建設的職能往往分散在董秘辦、辦公室、人事部門、合規部門等，缺乏統一有力的協調組織。具體表現為在企業文化建設中往往只側重于人才培養或者公益活動，主要注重管理的制度化建設，以及員工行為模式的訓練。對于企業的價值取向、社會形象等方面則較少提及，能夠形成系統性論述的更少。而國際上如美林證券的《美林形象宣言》是將企業的價值觀、理念抽象為概念化的一些簡單詞句和某種具體可感的事例，從而準確無誤地傳達給企業的每個員工，告訴他們這個企業倡導什么、期待什么、摒棄什么，難以塑造企業對外鮮明一致的形象。

2、缺乏創新意識。國內證券公司在管理方式方面出于對風險控制的需要，非常強調命令與控制、等級與服從，這與證券業、金融業所需的創新與參與，團隊與協作的精神有一定沖突。而這種矛盾的沖撞，泯滅了員工參與發展、創新的火花。主要表現為我國證券業的業務嚴重同質化，主要以經紀和自營為主；金融服務簡單，無法滿足我國新富階層的投資需要。

3、營業部文化建設參差不齊。對一家全國性的證券公司而言，其基層單位覆蓋范圍可能很大，從南到北，從經濟發達地區到經濟不發達地區，認識、意識、觀念等各方面均存在差異，造成營業部對文化建設的認識不完全統一。主要表現在部分營業部在經營活動中，對投資者的服務不夠細致，未能嚴格執行公司的規章制度，經常引來投資者的投訴等。

4、員工不能很好地分享企業發展成果。部分證券公司在企業文化建設中做了很多工作，花了大量的人力物力，但實際上員工的認同度卻很低，對企業缺乏必要的忠誠度。其中一個很重要的原因就是，員工沒有很好地分享企業發展的成果。加強企業文化建設的主要目的是提高企業軟實力，提升企業核心競爭力，實現可持續發展。在學習實踐科學發展觀，構建和諧社會的大前景下，如果企業在企業文化建設過程中不能真正做到以人為本，不談企業對員工的責任和義務，還是采用以往企業單純對員工提出各種職業要求的思維定勢，就不能引發員工的共鳴和發自內心的參與，企業文化建設的成效就會大打折扣。

四、促進證券業企業文化建設的對策建議

1、由上而下開展企業文化建設。組建企業文化戰略委員會，與專業咨詢機構合作組建企業文化執行小組；調查分析企業現狀、行業態勢、競爭狀況、企業最終目標等，科學性、藝術性歸納總結企業遠景、企業戰略、企業口號等；依據已提煉出的企業理念和實際需求，設計企業行為規范，包括員工行為規范、服務規范、危機處理規范、典禮、儀式等；進行企業形象系統規劃，保證設計具有高識別性，并能反映證券行業特點。

2、做好企業文化營銷。證券公司應該注重在營銷中體現企業文化，推廣企業形象。當前證券業存在的缺陷就是往往以交易為中心，導致券商對投資者缺乏整體營銷的概念，無法在投資者中樹立對公司的品牌認同感。券商服務時應該逐步明確文化營銷的理念，做到以投資者為中心，只有這樣才能對投資者的信用程度、交易習慣、交易特點作出分析和判斷，并且在此基礎上開展特色化的服務來吸引投資者，增強投資者對企業服務品牌的認識，提高自身的核心競爭力。

3、企業文化建設要得到內部員工的理解和推動。要樹立“以人為本”的思想，構建整合力、吸引力、凝聚力，實現個人價值與企業價值的高度統一。促使員工將工作當成一種事業來做，實現從“要我做”到“我要做”的轉變；完成從“自發”到“自覺”的轉變。這會促使員工主動地對投資者和市場變化迅速做出反應，同時根據市場和投資者的需求變化，在及時反饋的基礎上依靠自身的創新意識、能力和品牌產品去最大限度地滿足投資者和市場的需求，不斷推陳出新提高服務水平和工作效率。

[1]張華東：證券業企業文化建設[J].中國金融，2012（5）.

[2]中國證券經營機構企業文化建設的理論與實踐[N].上海證券報，2011-07-02.