自貿區平臺推動金融創新 助力企業揚帆遠航

上海市金融服務辦公室主任 鄭 楊

自貿區平臺推動金融創新 助力企業揚帆遠航

上海市金融服務辦公室主任 鄭 楊

2013年9月29日，中國（上海）自由貿易試驗區（以下簡稱“上海自貿區”）正式掛牌成立。作為中國新一輪改革開放的“試驗田”，上海自貿區成立以來，在政府、企業和社會各界的共同努力下，改革的目標和路徑日益清晰，其成效得到了初步顯現。

一、在國家金融管理部門的大力支持下，上海自貿區金融開放創新圍繞實體經濟需求及貿易投資便利化，取得積極進展

一是上海自貿區金融開放創新的制度框架體系基本形成。“一行三會”發布了51項金融支持上海自貿區建設的政策措施，其中，中國保監會出臺了支持上海自貿區建設的8項措施，包括支持在區內試點設立外資專業健康保險機構、支持保險公司在區內設立分支機構、支持區內保險機構開展境外投資試點、支持專業性保險中介機構等開展業務、支持上海開展航運保險等。2014年以來，人民銀行、銀監會、保監會等陸續出臺了一系列實施細則。其中，中國保監會發布了支持上海自貿區建設的首批政策細則，涉及航運保險協會條款、機構設立及高管任職資格等審批制度的改革。這些制度的出臺，對于支持上海自貿區金融創新、防范金融風險、推動簡政放權、探索監管模式創新等都具有十分重要的意義。

二是面向國際的上海自貿區金融市場平臺建設穩步推進。上海期貨交易所在區內設立了國際能源交易中心，正在積極開展原油期貨上市準備工作；上海國際黃金交易中心已正式掛牌，并啟動黃金國際板交易；上海證券交易所將在區內設立國際金融資產交易平臺；其他金融要素市場也在積極研究利用上海自貿區優勢設立面向國際的金融交易平臺或開發面向國際的金融交易業務。上海自貿區面向國際的金融交易平臺的建立，對于完善中國金融市場體系、提升金融市場的開放度和資源配置效率具有重要意義，也有利于擴大上海國際金融中心的服務能力和國際影響力，促進上海自貿區和國際金融中心建設的聯動發展。

三是一批有特色的金融創新成果得到宣傳推廣。上半年，上海市金融辦會同上海自貿區管委會等部門分兩批推出了共計18個金融創新案例，舉辦發布會進行宣傳推介，讓更多的金融機構和企業了解掌握和運用這些金融創新成果。這些案例涉及上海自貿區企業融資創新、支付結算創新、企業資金管理創新、存款利率市場化創新、對外直接投資創新等方面。

四是包括保險公司在內的金融和類金融機構不斷集聚。截至8月末，上海自貿區持牌金融機構達87家，其中保險公司分支公司13家；此外，股權投資、融資租賃類金融機構約450家。就保險業來說，去年9月，中國太保和大眾保險成為首批入駐上海自貿區的保險機構，分別在上海自貿區成立了分公司和支公司。此后，一批知名保險機構紛紛在上海自貿區設立分支機構。在保監會的大力支持下，上海人壽保險股份有限公司日前獲批籌建，成為上海自貿區首家大型法人保險機構。

盡管上海自貿區金融開放創新取得了積極的進展，但這些還只是初步的成果，還有大量的探索性工作需要進一步研究推進。

二、抓住重要機遇，不斷深化上海自貿區金融改革，推動包括保險業在內的金融業創新發展

總體而言，當前上海自貿區金融改革創新正面臨著重要契機，各方面的政策措施也在加快推出。就保險業而言，今年8月，《國務院關于加快發展現代保險服務業的若干意見》正式出臺，為未來一個時期中國保險業的發展指明了方向。我們要深入貫徹落實文件精神，認真制定相關實施辦法，充分發揮保險業在風險保障、參與社會治理和財富保值增值等方面的作用，更好地支持經濟社會發展。同時，運用好上海自貿區這個大平臺，推動包括保險業在內的金融業創新發展，服務實體經濟。總體來說，下一步重點要做好以下幾個方面工作：

一是完善政策配套。推動資本市場支持上海自貿區建設實施細則的出臺，推動國家金融管理部門完善本外幣一體化自由貿易賬戶的管理辦法，支持證券、保險等非銀行金融機構以自由貿易賬戶為依托開展上海自貿區分賬核算業務，支持上海自貿區內符合條件的機構和個人依托自由貿易賬戶開展跨境雙向投資。

二是加大金融開放。進一步推動上海自貿區金融服務業對內對外開放，積極有序地擴大外資、民資進入上海自貿區金融業。

三是推進平臺建設。繼續支持金融市場在上海自貿區內設立面向國際的金融服務平臺，推出面向全球投資者的產品與業務。進一步推動上海自貿區內企業的境外母公司在境內發行人民幣債券。

四是防范金融風險。加強上海自貿區金融安全網建設，防范金融風險。積極支持國家金融管理部門完善上海自貿區金融監管體制，加強上海自貿區金融監管協調，推動建立健全上海自貿區跨境資金監測分析機制，推動金融監管信息與上海自貿區綜合信息平臺對接和互通共享。

三、促進上海自貿區金融改革創新與上海國際金融中心建設聯動發展

上海自貿區金融改革創新與上海國際金融中心建設是相互支撐、相互促進的，上海自貿區金融改革創新的不斷推進為國際金融中心建設提供了新機遇、增添了新動力，而國際金融中心建設的扎實推進則為上海自貿區奠定了堅實基礎、營造了良好環境。

上海自貿區金融改革創新和上海國際金融中心建設間要形成緊密的聯動機制，主要有以下幾個方面：

一是金融機構聯動。隨著上海自貿區金融改革創新的展開，不少金融機構在上海自貿區里設立分支機構，開展業務創新，從而在微觀層面上形成聯動。

二是金融市場聯動。上海的金融要素市場在上海自貿區內設立一批面向國際的金融交易平臺，通過這些平臺的建設，將會使境內與境外兩種資源、兩個市場通過上海自貿區的平臺更好地聯動，這樣既有利于提高上海金融市場的開放水平，也有利于加快上海金融中心的國際化進程。

三是金融監管聯動。通過在上海自貿區先行先試一些改進和完善金融監管的措施，包括簡化上海自貿區金融機構和高管準入流程、放寬準入條件等，促進金融中心在完善金融監管方面的探索。

四是金融發展環境聯動。有些優化金融發展環境措施，如信用體系建設等，已經在上海自貿區內先行探索實踐，從而與上海自貿區外金融發展環境的優化形成聯動。

下一步，上海市金融辦將進一步做好協調與服務工作，配合國家金融管理部門不斷深化上海自貿區金融改革創新，加快推進上海國際金融中心建設，為企業發展營造更加優良的金融發展環境，助力企業揚帆遠航。

（轉自《中國保險報》）