適應外匯管理理念與方式變革的舉措探析

王春生

（中國人民銀行長春中心支行，吉林長春 130051）

適應外匯管理理念與方式變革的舉措探析

王春生

（中國人民銀行長春中心支行，吉林長春 130051）

黨的十八大以來，外匯管理的理念和方式發生了革命性變革，有效促進了貿易和投資便利化。但是在變革中，外匯指定銀行的一些行為不利于外匯管理的開展，需要地方外匯管理部門和外匯指定銀行共同應對予以解決。

外匯管理；變革；應對策略

黨的十八大以來，特別是2013年以來，外匯管理緊緊圍繞促進國際收支平衡這個中心任務，加快轉變管理理念和方式，以改革促發展、以改革促轉型，不斷深化外匯管理體制改革創新，大力簡政放權、堅持依法行政，積極促進貿易和投資便利化；完善跨境資本流動監測和管理，防范系統性、區域性風險發生，有效發揮了管理職能。外匯管理的“五個轉變”，是外匯管理理念和方式的革命性變革，必將極大促進投資貿易便利化，更充分地發揮市場在配置外匯資源中的決定性作用，更有效地防范跨境資本雙向流動沖擊，切實促進經濟社會持續健康發展。為適應這種轉變，外匯指定銀行也必須及時轉變觀念，并將改革理念貫穿于各個業務環節，與時俱進地制定出應對策略，盡快適應外匯管理的革命性變革。

一、外匯指定銀行當前工作中存在的主要問題

近年來，外匯指定銀行雖然在日常經營和管理中，總體上能夠自覺貫徹執行國家有關外匯管理法規和政策，建立了較為完善的外匯業務管理組織架構、制度體系和有關業務處理系統，但工作中還不同程度存在不適應外匯管理理念和方式變革的業務行為。具體表現在：

（一）對外匯管理理念及方式的改變認識不到位，轉變不及時

近兩年來的各項外匯管理改革已經使管理方式出現革命性變化，不論對外匯管理部門，還是對外匯指定銀行，相關外匯業務管理方式都是全新的，這要求各相關金融機構要及時做好各方面應對，盡快適應改革需要。但個別銀行應對并不充分，存在著業務人員對外匯管理改革政策學習不及時、不到位，政策掌握不準確、不全面，對新業務流程和業務系統應用不熟練，與外匯局管理系統監測不同步，在執行上存在偏差等情況，增加了外匯局的監管難度，影響了監管效率。

（二）片面注重微觀效益，缺乏大局意識

維護國際收支平衡不僅是國家宏觀調控的重要貨幣政策目標，同樣也是金融機構等相關職能部門共同的責任，但個別金融機構缺乏宏觀理念和大局觀念，為了追求自身利益，無視外匯管理法規及政策要求，對客戶的需求一味妥協，抱著僥幸的心理，試圖打擦邊球，為客戶違規辦理外匯業務，影響國際收支平衡目標的實現。

（三）內控制度建設滯后，執行不力

由于當前金融業競爭激烈，一些外匯指定銀行在經營管理中往往把主要精力投入在客戶營銷、業務推廣等經營方面，對管理制度、崗位培訓、政策學習等內部管理重視不夠，目前集中表現在外匯政策調整后，內控制度沒有及時修改，操作規程沒有及時完善、職責分工沒有及時明確，業務審核仍然流于形式，比如為不在名錄的企業辦理外匯業務等，這些都是通過外匯局非現場核查及現場核查中發現的較為嚴重的問題。一些銀行在外匯政策調整、業務人員頻繁更換后對業務人員的培訓不及時，導致業務操作不規范，基礎統計申報數據差錯頻率高。還有個別銀行不主動學習了解外匯政策規定，違規開辦外匯業務，使正常金融秩序受到影響。

二、地方外匯管理部門和外匯指定銀行的應對策略

（一）積極轉變觀念，有效落實重點領域改革，切實促進貿易投資便利化

2014年，外匯管理要繼續深入落實貨物貿易和服務貿易改革措施，推進資本項目改革和資本市場開放，進一步推動外匯市場發展，完善銀行結售匯市場準入、衍生產品管理等政策，鼓勵銀行開展外匯理財產品創新業務和保值避險業務，積極促進人民幣外匯衍生產品市場建設，提升外匯收支和匯兌的便利化水平，研究完善保險外匯管理等多方位改革。這些改革以市場經濟規律為出發點，充分發揮價值規律、競爭和供求規律作用，使市場在資源配置中起決定作用。“改革開放”是市場經濟發展的必然，在適當監管和有效法制的前提下，要堅持擴大金融業對內對外的改革開放，這對經濟、金融的健康發展具有重要意義。對此，各外匯指定銀行應高度重視，要提前儲備，做好改革各方面充分的準備，要制定有力措施，按外匯管理部門的統一要求和部署，保證各項改革政策有效落實。

（二）適應管理方式改變，采取有力措施，全面提升外匯業務規范化水平

隨著外匯改革的不斷深入，外匯管理方式已逐漸從直接管理轉為間接管理，事前管理轉為事后管理。業務由審批轉向監測，主要的外匯業務都逐漸轉由金融機構直接辦理。管理方式的轉變，賦予金融機構更大的管理職責，要求更高，政策風險更大。外匯指定銀行在做好自身經營的同時，還要承擔監管職責，要切實做到“了解客戶、了解業務、盡職審查”，要將管理要求融入業務流程中，要根據管理方式的變化在業務流程制定、內控體系設置上及時做出調整，盡快適應業務管理方式轉變的需要，全面提高外匯業務規范化水平。

（三）重視基礎管理工作，加強跨境資金流動監測，有效防范異常跨境資金流動風險

銀行的涉外交易信息是外匯管理部門非現場監管的重要依據，數據的及時準確是實施外匯監測的基礎，是外匯管理有效開展的保證。配合今年《國際收支統計申報辦法》和國際收支手冊第六版的推廣實施，銀行應該積極在業務基礎建設方面做好工作，在崗位人員設置、業務培訓等環節做好安排，及時跟上業務發展的步伐，保證基礎數據統計的準確性和完整性，實現報送的及時性，為有效監測跨境資金收支，防范跨境資金流動沖擊夯實數據基礎。要積極配合外匯管理部門做好跨境資金大幅波動的分析監測，對異常跨境資金流動要重點監測，及時報告，協助外匯管理部門對資金流出入進行總體趨勢分析，構筑防范跨境資金流動沖擊的體制機制，實現對跨境資金流動的均衡管理。

（四）采取有力措施，加大監管力度，維護外匯管理秩序

隨著外匯管理方式的轉變，地方外匯管理部門應加大事后監管力度。結合國際收支核查，組織銀行開展國際收支統計申報自查，再結合自查情況適時開展現場檢查。繼續開展外匯指定銀行業務合規性專項檢查、轉口貿易融資、遠期結售匯等專項檢查。對嚴重影響“國際收支統計申報數據、銀行結售匯統計等數據的準確性、及時性、完整性”、對為自身經營需要，無視外匯管理法規，違規為企業和個人辦理外匯業務的銀行，將按《外匯管理條例》予以嚴肅處理。繼續加大對外匯指定銀行執行外匯管理政策情況的考核力度，同時配合人民銀行做好金融機構綜合評價工作。各外匯指定銀行應根據核查、檢查及考核評價中發現的問題，及時進行整改，進一步提高自身政策執行力，與外匯管理部門共同維護外匯市場秩序，推動地方涉外金融業務健康發展。

（五）創新涉外金融服務，積極支持地方涉外經濟發展

加大對地方支柱產業、龍頭企業外匯政策支持與外匯服務力度。加強溝通與調研，努力為地方涉外企業解決更多的外匯政策難題。外匯指定銀行應結合國內外經濟形勢，準確把握各項外匯政策內涵，結合自身業務水平和優勢，適時、適度發展外匯業務新品種，拓寬業務領域，積極為地方大型重點企業、特殊涉外經濟區建設等提供外匯金融服務，進一步促進地方涉外經濟又好又快發展。

（六）大力宣傳外匯政策，營造和諧外匯環境

加強外匯政策宣傳是做好外匯金融服務的前提和基礎。各外匯指定銀行在做好自身業務推廣的同時還有責任、有義務向客戶宣傳相關外匯政策，使客戶能了解外匯管理政策、熟悉外匯業務操作流程，理解外匯改革，切實提升外匯服務水平。應進一步開動腦筋，創新手段，結合改革實施進程及時跟進宣傳工作，不斷提升宣傳效果，營造和諧外匯環境。

Analysis of the Countermeasures under the Background of the Transformations on the Concept and the Mode of the Foreign Exchange Management

WANG Chunsheng

There are revolutionary transformations on the concept and the mode of the foreign exchange management since the 18th National Congress of Communist Party of China, which promote effectively the facilitation of trade and investment. However, some practices of the appointed foreign exchange banks are adverse to the foreign exchange management, which need to be solved together by the local administration of foreign exchange and the appointed foreign exchange banks.

Foreign Exchange Management; Transformation; Countermeasures

F830

A

1009 - 3109（2014）05-0001-03

（責任編輯：吳 越）

王春生，男，中國人民銀行長春中心支行副行長，高級經濟師。