揭秘“富跑跑”們的洗錢密道

“我想把1000萬元人民幣弄去境外，怎么辦？”“富跑跑”一族G先生找了一大圈朋友打探，最后得出了四條“路子”。G先生不是個案，洗錢出境，這一樁非法的事情，卻是很多“富跑跑”的當務之需。也正因為非法性質，G先生面臨的選項，要么高成本，要么高風險，要么極其麻煩。

“地下錢莊”的“搬錢法” G先生聽到的最慣常的辦法是找“地下錢莊”。它們通常躲在諸如“XX商行”、“投資公司”甚至“移民服務機構”這樣的名頭之下。G先生找到的“地下錢莊”要收他0.6%的手續(xù)費。

那么地下的業(yè)務怎么做呢？

第一種是“兩頭資金池”，“懂行的”管這個叫“哈瓦那”。這種模式下，錢并沒有真的在跨境流動，“富跑跑”只是把錢交給地下錢莊境內資金池，并在“錢莊”本來就有的境外資金池里得到相應外匯。不過，聽起來容易的模式，最大的風險來自境內外對大額進出賬戶的監(jiān)控。也有一些南方口岸地區(qū)的“地下錢莊”真的有錢進出境——比較原始的辦法是通過“水客”將錢分批帶過境，“先進”一些的辦法是靠假單證和貿易合同來匯錢，“最先進”的辦法是做真實信用證下的虛假貿易。G先生考慮再三還是不敢操作。他一是怕錢被“黑”掉，自己的資金到對方賬上以后，對方違約不在境外付現；其次擔心“地下錢莊”本身因洗錢被查處。

“換匯中介”的“搬錢法” 也有移民公司為G先生介紹另外一種“換匯中介”，這種機構一般需要比較長的時間才能完成換匯，且收取費用比“地下錢莊”低廉。這又是怎么回事？有一種換匯中介采用的是“笨”辦法，即化整為零：中介機構會找?guī)资踔辽习賯€個人賬戶進行劃轉，利用掉每張身份證的5萬美元換匯額度。

但在中國，根本不存在合法的民營換匯機構，所有私人機構的類似業(yè)務，都是“地下”的。在G先生看來，這種辦法由于拉長了資金到賬的時間，更加不安全。

去趟澳門都搞定？ G先生的第三個辦法是去朋友介紹的貿易公司。據G先生的朋友介紹，這家貿易公司“真的在做進出口貿易，同時也做點倒錢業(yè)務”。但是有兩個缺點，第一，資金不是一步到位，只能幫轉到香港；第二，資金要先打給貿易公司。

由于資金不肯脫手，G先生的朋友給了他一個“偏方”——去趟澳門都搞定。

據G先生介紹，辦法一是把錢打到銀行卡（借記卡）里參加賭場VIP客戶的換籌，然后再通過掮客幫助安排換回資金，但不返回銀行卡中；辦法二是在賭場配套的店鋪和當鋪刷卡購買名牌手表或首飾后當場典當套現；辦法三是找找看是否還有去澳門的汽艇偷渡，自己把現金帶到境外。

當然，以上三種方法，都無法證實或證偽。只是近期澳門金管局出了一系列截殺賭場洗錢的監(jiān)管措施，似乎隱約透露了G先生所述的前兩條在監(jiān)管趨嚴前行得通。

除了上述相對常用的四條“路子”，G先生還聽說了一些操作性弱但頗為另類“有趣”的辦法。其中一個辦法是，早年曾有人來內地推銷過一種在港發(fā)售的保險產品，價格很高，且一可退保、二可更換受益人。換句話說，當投保人或更換后的受益人到了香港并按合約退保，就可以在境外把保費“洗出”。摘自《第一財經日報》