揭秘“富跑跑”們的洗錢密道

“我想把1000萬元人民幣弄去境外，怎么辦？”“富跑跑”一族G先生找了一大圈朋友打探，最后得出了四條“路子”。G先生不是個案，洗錢出境，這一樁非法的事情，卻是很多“富跑跑”的當務之需。也正因為非法性質，G先生面臨的選項，要么高成本，要么高風險，要么極其麻煩。

“地下錢莊”的“搬錢法” G先生聽到的最慣常的辦法是找“地下錢莊”。它們通常躲在諸如“XX商行”、“投資公司”甚至“移民服務機構”這樣的名頭之下。G先生找到的“地下錢莊”要收他0.6%的手續費。

那么地下的業務怎么做呢？

第一種是“兩頭資金池”，“懂行的”管這個叫“哈瓦那”。這種模式下，錢并沒有真的在跨境流動，“富跑跑”只是把錢交給地下錢莊境內資金池，并在“錢莊”本來就有的境外資金池里得到相應外匯。不過，聽起來容易的模式，最大的風險來自境內外對大額進出賬戶的監控。也有一些南方口岸地區的“地下錢莊”真的有錢進出境——比較原始的辦法是通過“水客”將錢分批帶過境，“先進”一些的辦法是靠假單證和貿易合同來匯錢，“最先進”的辦法是做真實信用證下的虛假貿易。G先生考慮再三還是不敢操作。他一是怕錢被“黑”掉，自己的資金到對方賬上以后，對方違約不在境外付現；其次擔心“地下錢莊”本身因洗錢被查處。

“換匯中介”的“搬錢法” 也有移民公司為G先生介紹另外一種“換匯中介”，這種機構一般需要比較長的時間才能完成換匯，且收取費用比“地下錢莊”低廉。這又是怎么回事？有一種換匯中介采用的是“笨”辦法，即化整為零：中介機構會找幾十甚至上百個個人賬戶進行劃轉，利用掉每張身份證的5萬美元換匯額度。……