“富跑跑”的四條洗錢(qián)密道

“我想把這1000萬(wàn)元人民幣弄去境外，怎么辦？”“富跑跑”一族G先生找了一大圈朋友秘密打探，最后得出了四條“路子”，可是他顯然疑慮深重，對(duì)這四種辦法都不滿意。

說(shuō)回G先生的四個(gè)選項(xiàng)。G先生不是個(gè)案，洗錢(qián)出境，這一樁非法的事情，卻是很多“富跑跑”的當(dāng)務(wù)之需。也正因?yàn)榉欠ㄐ再|(zhì)，G先生面臨的選項(xiàng)，要么高成本，要么高風(fēng)險(xiǎn)，要么極其麻煩。否則，在缺乏合規(guī)的資金用途前提下，外管局規(guī)定，個(gè)人年度購(gòu)匯額度只有5萬(wàn)美元。

密道1“地下錢(qián)莊”的搬錢(qián)法

G先生打聽(tīng)到的最慣常的辦法是找“地下錢(qián)莊”。當(dāng)然“地下錢(qián)莊”自己并不會(huì)這么稱呼自己，它們通常躲在諸如“XX商行”、“投資公司”甚至“移民服務(wù)機(jī)構(gòu)”這樣的名頭之下。記者認(rèn)得一家浙江的類(lèi)似機(jī)構(gòu)，竟然在名片上自稱“民間私人銀行”。這些公司往往沒(méi)有對(duì)外廣告，都靠人際口口相傳和介紹，或是私下找些規(guī)模小 、管理不嚴(yán)的移民中介人士來(lái)搭上路子。只是，這背后的風(fēng)險(xiǎn)和“換匯費(fèi)用”，還要金主自行承擔(dān)。

那么地下的業(yè)務(wù)怎么做呢？記者問(wèn)了幾個(gè)自稱“懂行的”人士發(fā)現(xiàn)有好幾種玩法。

第一種是“兩頭資金池”，“懂行的”管這個(gè)叫“哈瓦那”。說(shuō)白了，這種模式下，錢(qián)并沒(méi)有真的在跨境流動(dòng)，“富跑跑”只是把錢(qián)交給地下錢(qián)莊境內(nèi)資金池，并在“錢(qián)莊”本來(lái)就有的境外資金池里得到相應(yīng)外匯。

一名“懂行的”告訴記者，操作辦法是，“錢(qián)莊”會(huì)首先把資金(或一部分資金)打到海外的指定賬戶上，秀一下“錢(qián)莊”確有兌換資金，但是賬戶和密碼都不在“富跑跑”手上；接下去，“富跑跑”需要把本金和手續(xù)費(fèi)打給“錢(qián)莊”，“錢(qián)莊”收款后告知賬戶密碼。

接下去的問(wèn)題是，“地下錢(qián)莊”的“兩頭資金池”怎么平衡？“懂行的”告訴記者，相對(duì)的，境外也有錢(qián)想進(jìn)境內(nèi)：一來(lái)，有些外貿(mào)公司為了避稅，在海外成立離岸的貿(mào)易平臺(tái)，可這些離岸公司賺了錢(qián)要弄回來(lái)，有的就找“地下錢(qián)莊”的當(dāng)?shù)亍胺种А保欢?lái)，境外也有想來(lái)套取人民幣資產(chǎn)升值好處的“熱錢(qián)”，也可以通過(guò)“哈瓦那”到國(guó)內(nèi)賬上取現(xiàn)。

像上述這樣有出有進(jìn)，兩頭“資金池”就完成了軋差。“地下錢(qián)莊”主要賺取的就是“提點(diǎn)”(手續(xù)費(fèi)用)。不過(guò)，聽(tīng)起來(lái)容易的模式，最大的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自境內(nèi)外對(duì)大額進(jìn)出賬戶的監(jiān)控。“懂行的”告訴記者，為了逃避資金監(jiān)控，“地下錢(qián)莊”的技術(shù)活就是控制許多個(gè)賬戶，倒進(jìn)倒出。

除了“哈瓦那”，也有一些南方口岸地區(qū)的“地下錢(qián)莊”是真的有活生生的錢(qián)進(jìn)出境的— 據(jù)了解，比較原始的辦法就是通過(guò)“水客”將錢(qián)分批帶過(guò)境，先進(jìn)一些的辦法是靠假的單證和貿(mào)易合同來(lái)匯錢(qián)，最先進(jìn)的辦法則是做真實(shí)信用證下的虛假貿(mào)易。

密道2“換匯中介”的搬錢(qián)法

除了“地下錢(qián)莊”，也有一些移民公司為G先生介紹另外一種“換匯中介”，這種機(jī)構(gòu)一般需要比較長(zhǎng)的時(shí)間才能完成換匯，且收取費(fèi)用比“地下錢(qián)莊”低廉。

這又是怎么回事？“懂行的”告訴記者，有一種換匯中介采用的是笨辦法，即化整為零：中介機(jī)構(gòu)會(huì)依據(jù)金額大小找?guī)资踔辽习賯€(gè)個(gè)人賬戶進(jìn)行劃轉(zhuǎn)，利用掉每張身份證的5萬(wàn)美元換匯額度。這種辦法，很可能耽擱上好幾天甚至幾周。

雖然不能肯定對(duì)方的模式，但G先生說(shuō)：“好幾家注冊(cè)在澳大利亞的換匯公司就可以把國(guó)內(nèi)的錢(qián)換到澳大利亞賬上‘趴著，不過(guò)轉(zhuǎn)個(gè)幾百萬(wàn)元都需要一兩周時(shí)間。”G先生告訴記者，據(jù)他調(diào)研，在澳大利亞注冊(cè)一家換匯公司本身在當(dāng)?shù)厥呛戏ǖ?，但業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)違反了中國(guó)的資本管制。但在中國(guó)，這樣的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)是要通過(guò)央行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)準(zhǔn)許的 ，所以根本不存在合法的民營(yíng)換匯機(jī)構(gòu)。所有私人機(jī)構(gòu)對(duì)類(lèi)似業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)，都是地下的。

對(duì)G先生來(lái)說(shuō)，這種辦法由于拉長(zhǎng)了資金到賬的時(shí)間，在他看來(lái)更加不安全。“我寧愿自己去求幾十個(gè)親戚朋友幫我把錢(qián)帶出去。”G先生半開(kāi)玩笑地說(shuō)。

密道3通過(guò)貿(mào)易公司倒錢(qián)

G先生的第三個(gè)辦法是去朋友介紹的貿(mào)易公司，而這也是讓他最心動(dòng)的一個(gè)選項(xiàng)。據(jù)G先生的朋友介紹，這家貿(mào)易公司“是真的在做進(jìn)出口貿(mào)易的，同時(shí)也做點(diǎn)倒錢(qián)業(yè)務(wù)”，相當(dāng)于“幫忙在貿(mào)易里帶了一筆資金”。但是有兩個(gè)缺點(diǎn)，第一，資金不是一步到位 ，只能幫忙轉(zhuǎn)到中國(guó)香港，反正境外沒(méi)有資本管制，G先生自己再處理后續(xù)匯款便是；第二，也是G先生的焦慮所在，資金要先打給貿(mào)易公司。

密道4去趟澳門(mén)都搞定

由于資金不肯脫手，G先生的朋友給了他一個(gè)“偏方”：去趟澳門(mén)都搞定。

據(jù)G先生口述，辦法一是把錢(qián)打到銀行卡(借記卡)里參加賭場(chǎng)VIP客戶的換籌，然后再通過(guò)掮客幫助安排籌碼從“死籌”變成“活籌”換回資金，但不原路返回銀行卡中；辦法二是在賭場(chǎng)配套的店鋪和當(dāng)鋪刷卡購(gòu)買(mǎi)名牌手表或首飾后當(dāng)場(chǎng)典當(dāng)套現(xiàn)；辦法三是找找看是否還有過(guò)去那種去澳門(mén)的汽艇偷渡，自己把現(xiàn)金帶到境外。

當(dāng)然，以上三種方法，鑒于G先生和記者都未親身去澳門(mén)摸底，都無(wú)法證實(shí)或證偽。只是近期澳門(mén)金管局出了一系列截殺賭場(chǎng)洗錢(qián)的監(jiān)管措施，似乎隱約透露了G先生所述的前兩條在監(jiān)管趨嚴(yán)前行得通。

除了上述相對(duì)常用的四條“路子”，G先生告訴記者，他在廣求門(mén)路的過(guò)程中還聽(tīng)說(shuō)了一些可操作性弱但頗為另類(lèi)“有趣”的辦法。第一，是在巴拿馬等地注冊(cè)一家BVI結(jié)構(gòu)的離岸公司，通過(guò)第三方把賬面資金以螞蟻搬家的方式一點(diǎn)點(diǎn)搬出去；第二，是購(gòu)買(mǎi)在本地募集的美國(guó)房地產(chǎn)基金，可要求投資期滿后以美元形式留在國(guó)外。

更有意思的一個(gè)辦法是，據(jù)一名在內(nèi)地的外資銀行工作的香港員工說(shuō)，早年曾有朋友來(lái)內(nèi)地推銷(xiāo)過(guò)一種在港發(fā)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品，價(jià)格很高，且一可退保、二可更換受益人。換句話說(shuō)，當(dāng)投保人或更換后的受益人到了香港并按合約退保，就可以在境外把保費(fèi)洗出。（來(lái)源：第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)）

殺人偽造礦難為何經(jīng)久不絕

至少?gòu)纳鲜兰o(jì)90年代起，殺人偽造礦難事件就開(kāi)始出現(xiàn)。每有殺人偽造礦難的新聞報(bào)道出來(lái)，就有人說(shuō)這是“現(xiàn)實(shí)版的《盲井》”。但準(zhǔn)確地講，《盲井》才是“藝術(shù)版的新聞”。根據(jù)《盲井》的原著小說(shuō)作者劉慶邦介紹：上個(gè)世紀(jì)90年代開(kāi)始，有人便合伙把礦工騙到井下將其殺害，人為制造“礦難”，然后扮成受害者的親人跟礦主“私了”，每一條人命詐上8000元至2萬(wàn)元不等，然后再換一個(gè)地方，如法炮制。當(dāng)時(shí)，報(bào)紙報(bào)道全國(guó)發(fā)生此類(lèi)“礦難”事件就有40多起，近60人遇害。底層社會(huì)“人吃人”的現(xiàn)象，令人驚愕。作為當(dāng)時(shí)《中國(guó)煤炭報(bào)》的編輯，劉慶邦編發(fā)了一篇近5000字的長(zhǎng)篇報(bào)道。他覺(jué)得這是一個(gè)可以寫(xiě)成小說(shuō)的題材。最終在擱置了2年后，劉慶邦找到靈感寫(xiě)成了小說(shuō)，于2000年發(fā)表。

可見(jiàn)，不管是“這類(lèi)案件發(fā)端于《盲井》”，還是媒體上經(jīng)常說(shuō)的“2007年首次出現(xiàn)這類(lèi)案件”，都不準(zhǔn)確。實(shí)際上今天發(fā)生的案件不過(guò)是十幾年前案件的翻版。

此類(lèi)案件頻發(fā)與生產(chǎn)事故“死亡指標(biāo)”有關(guān)。比如，河南省政府辦公廳公布《安全河南創(chuàng)建2014年行動(dòng)計(jì)劃》，要求今年各類(lèi)生產(chǎn)安全事故死亡人數(shù)，工礦商貿(mào)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性道路交通、鐵路交通、農(nóng)業(yè)機(jī)械四項(xiàng)合計(jì)，需控制在1098人以下。

定這樣的指標(biāo)初衷是好的，但執(zhí)行方式卻有問(wèn)題。“死亡指標(biāo)”被層層下壓，最后落到了企業(yè)頭上。執(zhí)行方式的問(wèn)題在于，不是想辦法從根源上治理礦難，而是使用了簡(jiǎn)單的“誰(shuí)出事嚴(yán)懲誰(shuí)”。“死亡指標(biāo)”被層層攤派下去，上級(jí)要求下級(jí)，下級(jí)要求企業(yè)。企業(yè)為了達(dá)標(biāo)拼命瞞報(bào)，“息事寧人”的意愿很強(qiáng)。

此外觀察殺人偽造礦難的案例，不難發(fā)現(xiàn)四川彝族聚集區(qū)是此類(lèi)犯罪團(tuán)伙最主要的來(lái)源地。有地域特征并非偶然，它背后是一種特殊的社會(huì)問(wèn)題。資深媒體人黃章晉指出，此類(lèi)案件的地域特征實(shí)際上源于一種特殊的社會(huì)危機(jī)，即“生活在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)的絕大多數(shù)人，完全無(wú)法融入現(xiàn)代社會(huì)”。

具體來(lái)說(shuō)，外部的繁榮已經(jīng)讓這些地區(qū)無(wú)法固守原來(lái)的封閉生活，舊有的秩序土崩瓦解，但這些地區(qū)的人又沒(méi)有能力融入外部繁榮中，于是滋生出各種灰色手段。

舊有秩序的瓦解使得這里人情淡漠，在偽造礦難時(shí)，有明顯的坑親殺熟特征，出于作案便利性，親戚、朋友、鄰居、老鄉(xiāng)成了首當(dāng)其沖的受害者人選。在承德黃玉才等人殺人偽造礦難案件中，分別有犯罪分子的丈夫、妹夫、表哥成為受害者。

從這里走出的施害者和受害者，以殺人和被殺的方式，共同表明了他們是被現(xiàn)代社會(huì)遺棄的一群人。（來(lái)源：騰訊今日話題）