中俄金融合作淺析

劉玨

摘 要：當前，經濟全球化同時也促進了經濟區域化的發展，但對東北亞地區來說，經濟區域化的步伐仍需要加快。中俄兩國金融合作程度的提升，將對東北亞經濟區的整體合作起到極為重要的作用。近年來，中俄兩國在金融合作領域取得了重大進展，兩國在金融合作方面范圍廣布，程度深化，但也存在著諸多與實際需求相悖的問題。在總結了中俄兩國金融合作的現狀，針對兩國金融合作中出現的問題，提出了解決措施，以期中俄兩國的金融合作在未來邁上新的臺階。

關鍵詞：金融合作；合作現狀；措施

中圖分類號：F752 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2014）32-0164-02

一、研究背景

經濟全球化的不斷發展，在促進資源共享、經濟共同發展的同時，也使得各國面臨著發生較之前更加巨大的經濟危機的可能性。比如，2008年的金融危機在短時間內波及至全球，于是，近年來出現了與全球化相對應的另一種發展趨勢：經濟區域化。又如，歐盟、東盟、亞太經合組織等經濟體的出現，各個國家或地區在自己所屬的區域內進行貿易和金融的合作，彌補了全球化帶來的負面效應，使該地區經濟在抵抗全球化的沖擊中穩步前進。但是，作為東北亞地區的經濟合作，其深度和廣度還亟待提升。中俄兩國無論從經濟總量還是經濟發展趨勢來說都是東北亞經濟合作不可拋卻的部分；中國和俄羅斯之間金融合作廣度的擴大，以及合作深度的加強，將對東北亞經濟區的合作起到關鍵作用。所以，中俄金融合作思想的提出不僅是順應世界經濟發展趨勢的需要，而且還能夠極大的推動整個東北亞區域的經濟發展。

近年來，中俄兩國在環境、經濟、能源方面不斷進行深化合作，尤其是在金融合作領域取得了重大進展，雙方在投資力度上不斷加強，信貸總額不斷增大。但是由于兩國的金融發展程度不一致，導致中俄兩國在實現金融合作中存在著諸多問題，如何解決這些問題、實現中俄金融合作走上正軌值得探討研究。此外，盡管兩國或兩地區間進行金融合作早有先例，但是由于地區不同的巨大差別，難以對其合作模式進行完全照搬，因此，有必要研究和探索出一條適合中俄兩國進行金融合作的路徑。

二、中俄金融合作的發展現狀

近年來，中俄兩國金融合作的水平持續提高，得到進一步發展，表現為中俄金融合作的范圍擴大、合作程度不斷深化。

（一）中俄金融合作的范圍不斷擴大

1.中俄互設金融機構邁上新臺階

自從2008年2月中俄第一家互設銀行——俄羅斯對外貿易銀行上海分行開業以來，中俄雙方互設金融機構的愿望一直沒有達成。而隨著中俄兩國間不斷增加的貿易額，雙方互設金融機構的需求迫在眉睫。2013年1月，經過近一年籌備的中國銀行（俄羅斯）濱海分行在俄羅斯境內的海參崴開始對外營業。該分行是俄羅斯濱海邊疆區成立的第一家中資金融機構。而中俄兩國互設金融機構從無到有，在金融服務方面建立了有效的合作機制，更加方便于兩國企業進行投資和貿易。

2.建立中俄跨境金融服務中心

2013年6月建成的首家“中俄跨境金融服務中心”，能夠進一步完善對俄金融服務，方便兩國進行直接結算，從而使跨境結算效率得到大幅提高，推動對俄邊貿發展，與此同時，企業的結算能力得到了提升，有利于外貿企業的轉型發展。

3.盧布現鈔調運問題取得突破性進展

盧布跨境調運對于建立盧布現鈔交易平臺具有極大的現實意義。但實際上，盧布現鈔調運問題一直是阻礙中俄本幣結算的重要制約環節。這一問題在2013年取得了重大進展，該年僅黑龍江省就跨境調運現鈔7.8億盧布，達到了上一年度的3.5倍。盧布現鈔調運問題的解決極大地促進中俄雙邊貿易發展，該年兩國貿易額提升至892.1億美元。

（二）合作深度不斷加強

1.雙邊貨幣兌換業務深入發展

雙邊貨幣互換業務是中國和俄羅斯銀行間金融合作的重要組成部分。近年來，雙邊貨幣兌換業務有了深入發展——雙邊貨幣現鈔兌換網點不斷增加、貨幣兌換規模逐年擴大。以黑龍江省2013年盧布現鈔結售匯為例，全省的試點銀行共辦理7 547筆人民幣與盧布現鈔兌換業務，總金額達91.4億盧布。

2.互相設立賬戶行和代理行，開立代理賬戶

通過賬戶行和代理行進行結算的結算方式使得兩國邊境地區商業銀行間的合作邁上新的高度。以2013年為例，全年共有24家商業銀行分支機構與我國建立了代理行關系（我國商業銀行分支機構也有12家），雙方銀行互設代理行賬戶達到117戶。得益于此，該年度中俄銀行間辦理本幣結算業務達到了9.86億美元，增長率可觀。兩國互相開立代理賬戶，進一步擴大了金融合作業務的范圍。

三、中俄金融合作中出現的問題

盡管目前中俄金融合作的態勢良好，兩國在金融合作中都達到了“利益共贏”的效果，但兩國的金融合作仍然還存在著一些阻礙，與兩國的實際需求不相適應。

（一）結算工具匱乏，結算效率低，結算周期長

中俄雙邊貿易結算業務不夠成熟，表現在單一的結算工具、漫長的結算周期以及低下的結算效率等方面。據統計，匯款結算在雙方的結算方式中占主導地位，而且雙方企業大多傾向于通過他國銀行進行間接結算。間接結算相比于直接結算的缺點明顯表現為耗時長，且每筆業務都需要對第三國銀行支付手續費，實際上增加了企業的交易成本，減少了企業收益，不利于雙方貿易的開展。

（二）賬戶行和代理行的作用有限，直接結算的比重低

兩國雖然已經設立賬戶行和代理行，但賬戶行和代理行的作用沒有完全發揮，與中俄兩國邊貿發展的內在需求相去甚遠。近年來，中俄進行賬戶行結算的比重逐年增加，但總體上所占比重仍然較第三國銀行結算低很多，而且兩國賬戶行或代理行的覆蓋領域過于狹窄，因此，很多地區的結算仍不能夠通過賬戶行所解決，結算總量便難以得到提升。endprint

（三）中俄兩國金融政策滯后

中俄兩國的金融政策有待完善。以中國為例，直到2003 年，部分銀行才被允許在俄羅斯開立本金賬戶；而人民幣跨境結算業務在2009年之前同樣無法實現。這種落后呆滯的金融政策在很長時間、很大程度上影響了對俄貿易企業或跨國公司的經營效率，從而影響了中俄兩國的金融合作。

（四）“洗錢”問題涌現

我國的金融操作模式正在積極向本幣結算靠攏，但是由于人民幣跨境結算業務開展時間短、范圍小，我國目前的本幣結算模式還亟待完善。此外，目前中俄貿易中較少用人民幣作為結算幣種（大多仍采用盧布和美元進行結算）。再次，我國對人民幣跨境結算業務有嚴格的區域限定，這使得人民幣在境外流通的過程中，要通過現金的形式進行，而海關又對人民幣出境限額具有明確限制（為兩萬人民幣）。

這些限制性條件以及經濟貿易的快速發展等原因使得舊有規定難以滿足中俄兩國間貿易的現實需要，從而涌現出大量的地下匯兌、地下錢莊，監管難以滲入，從而產生導致“洗錢”等問題的發生。

（五）邊境地區基層金融監管部門合作程度與現實需求不相適應

基層金融監管部門游離于地方和企業對外貿易和投資的體系之外，一方面是無法及時獲得相關的金融信息，從而難以及時解決相關問題；另一方面是缺乏行之有效的監管體系，使其管理與實際需求不相適應，服務功能被弱化。

四、促進中俄金融合作深化的幾點建議

（一）提高金融機構的服務水平，創新金融產品，拓展金融合作的業務種類

對于兩國的金融機構來說，應通過多途徑在各個方面加強合作。雙方應在繼續增加賬戶行和代理行數量的基礎上，擴大賬戶行和代理行的地域覆蓋面，提高直接結算的結算比重，使雙方邊貿企業能夠享受更加全面完善、方便快捷的金融服務。其次，應積極創新金融產品，改變中俄貿易結算工具單一的局面，促進本幣結算業務由傳統的以匯款業務為主向以匯款業務為基礎，以信用證、托收、保函、國際貿易融資、海外代付等多元化產品共同發展的形式轉變，以保證金融機構在國際結算中充分發揮其作用。

（二）繼續加強兩國銀行界與企業界的溝通，使銀行的業務與企業的實際需求相適應

兩國銀行應該利用自身的優勢和渠道，充分了解外貿企業的實際金融與貿易需求，提供相應的融資和投資服務。對于我國的銀行界機構來說，應著眼于俄羅斯市場需求狀況、資金短缺狀況，積極為企業提供融資提供服務，以促進這些有對俄投資意向的企業在俄羅斯開展貿易和投資。

（三）中俄雙方銀行應盡快建立互信機制

中俄雙方商業銀行應該進一步加強合作，逐步建立起互信機制，解決雙邊結算渠道不暢的問題；規范外匯秩序，提高本幣結算的比例，縮短結算周期，提高結算效率，降低成本，增加企業的收益，改善金融環境。

（四）完善基層金融監管機構的設置，防止基層金融監管機構被邊緣化

合理設置基層金融機構，提高基層金融機構在對外合作中的地位，使其能積極參與到地方和企業對外貿易和投資的體系之中，及時獲取相關金融信息，及時處理相關問題。基層金融監管部門應在中俄雙邊貿易中發揮積極作用，提高金融服務水平，促進經濟和金融的發展。

（五）完善貨幣互換

中俄兩國進行貨幣互換是兩國巨大的貿易額的客觀要求，因此，在制定貨幣互換體制的時候，在短期內應使人民幣達到支付貨幣的作用，滿足兩國企業進行貿易結算的便利性的要求。實行貨幣互換后，兩國的貿易額使用本幣結算，不僅大大提升了交易的安全性，而且縮短了交易時間和成本，又擴展了中俄兩國的貿易額。如此循環，達到了刺激兩國經濟不斷提升的效果，得到了雙贏。

結語

中俄金融合作的是中俄進行貿易往來的必然要求。隨著中俄貿易額的不斷擴大，中俄金融合作也趨于完善和深入。目前，中俄金融合作正逐漸邁向互利共贏的良好道路。為延續這種態勢，續寫中俄金融合作的新篇章，中俄兩國應該把握機遇，在推行切實有效的貨幣結算方式的同時，完善投資、信貸、融資、代理行等金融業務方面的合作，擴大金融合作的范圍，拓展金融合作的深度，以期未來兩國可以在金融合作方面實現跨越式發展。

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