新常態下提高居民消費率的政府行為選擇※

謝春玲

新常態下提高居民消費率的政府行為選擇※

謝春玲

近年來，雖然我國居民消費率呈現出短期內止跌且微幅回升的趨勢，但居民消費率偏低的一般態勢并沒有根本改變。提高居民消費率需要企業部門和政府部門的配合。然而，經濟新常態下，經濟結構的優化升級、創新驅動代替要素驅動和投資驅動是一個長期過程，與之相隨的是當下企業和政府都面臨著各自的困難，使得居民消費率提高的回旋余地和空間趨窄。為此，應把提高居民消費率作為政府追求公平正義的價值導向，在規范政府行為、發揮市場在初次分配中決定性作用的同時，更要強化政府的再分配功能。

經濟新常態 居民消費率 勞動報酬 收入差距 政府行為

一、需求結構失衡下的居民消費率變動及其影響

高投資、低消費既是20世紀90年代初期以來我國經濟運行的基本特征，也是經濟高速增長、創造世界奇跡的重要原因。同時，投資與消費的長期失衡也蘊藏著經濟運行的巨大風險，最主要的是造成外部風險加劇、產能過剩、經濟效益下降和金融風險積累。特別是2008年金融危機爆發后，國際市場需求萎縮，貿易保護主義抬頭，我國出口受阻，投資與消費長期失衡造成的產能過剩急劇凸顯，同時顯示了主要靠投資和出口拉動經濟增長的模式難以為繼。

面對金融危機造成的困境，我國政府迅速做出了回應，提出了保增長、保穩定的短期目標和加快推進經濟發展方式轉變的中長期目標。然而，我國經濟增長的路徑依賴、權威政府作為投資主體短期內進行大量投資的便利性、金融控制以及貨幣投放倒逼機制下基于GDP增長政績激勵的投資饑渴、解決危機造成的企業停產倒閉失業急劇增加問題的急迫性等因素，不可避免地造成了注重保增長、保穩定的短期目標實現，改善需求結構、拉動消費增長等更有益于轉變經濟增長方式的中長期目標則被一再拖延。明顯的事例是中央政府出臺的4萬億巨額投資計劃，其短期效果異常明顯。然而，由于投資方式粗放，重復投資和低效投資明顯；投資結構上，巨額投資主要流向基礎設施、房地產、資源等領域，對有益于居民消費增長的民生建設則投入不足，使得最終消費率不增反降。數據顯示，2007－2011年，投資率由41．6%上升到48．3%，最終消費率從49．6%下降到49．1%，作為最終消費主體的居民消費進一步下滑，居民消費率從36%下降到35．5%。這表明金融危機后，需求結構非但沒有得到有效調整和優化，還有進一步失衡的趨勢。在經濟增長短期目標與經濟發展方式轉變、結構調整的中長期目標不一致，甚至沖突的情況下，過于注重投資促進短期經濟增長目標的實現，在一定程度上加劇了發展的不協調性、不平衡，使投資與消費之間的結構進一步扭曲，而且延緩了利用市場需求萎縮形成的倒逼機制，錯過了經濟發展方式轉變和結構調整的有利時機。巨額投資的短期效應過后，我國GDP增長由2011年的9．3%下降到2014年的7．4%，經濟下行趨勢明顯。這種下行趨勢表面上與“轉方式、調結構”的指導方針相關，是主動選擇的結果；深層次原因則是國際和國內環境下的結構性減速，是在外需不振的環境下消費對經濟增長的基礎性作用難以充分發揮導致的投資效應弱化、經濟增長動力不足的必然結果。

其實，我國消費需求不足、經濟增長過度依賴投資和出口的結構性矛盾早在1997年亞洲金融危機爆發后就已經暴露，需求結構的調整和優化也迫在眉睫。在外需萎縮的情況下，中央政府采取了擴張性的財政政策和擴張性的貨幣政策，主要依靠政府主導的投資急劇增加保證了經濟增長的相對穩定。危機過后，伴隨國際市場的復蘇，尤其是加入WTO之后的有利因素，我國出口貿易迅速增加，投資與消費的結構性矛盾暫時緩解，需求結構不平衡的經濟發展方式也得以延續。直到2008年的金融危機爆發，長期積累的投資與消費的結構性矛盾以更加嚴重的后果再次充分暴露。

事實證明，我國周期性的經濟特征預示著長期存在的結構性問題，忽視經濟結構的調整和優化，一味采取短期強刺激政策的過度杠桿化，則無法保持經濟持續健康穩定增長。在總結歷史經驗和把握經濟發展規律的基礎上，國家對我國經濟的運行態勢進行了戰略性判斷，并用“經濟新常態”進行概括，其特點為：經濟高速增長轉為中高速增長，經濟結構的優化升級，從要素驅動、投資驅動到創新驅動。顯然，就目前而言，經濟新常態在很大程度上是目標狀態而非現實狀態。新常態下，以需求結構調整為重點的經濟結構優化升級使得提高最終消費率，尤其是提高居民消費率變得急迫且具有多重意義：一是順利完成再生產過程，促使投資的價值實現和提高投資效率，保證發揮投資對經濟增長關鍵性作用的經濟意義；二是有利于跨越“中等收入陷阱”，實現社會公平正義、共同富裕、和諧的社會意義。然而，經濟新常態下，阻礙居民消費率提高的固有因素未除，伴隨經濟增速的回落則是政府財政收入增幅的下降和企業效益的下滑，從而使得居民消費率提高的回旋余地和空間變得狹小。此時，政府行為選擇的方向、方式和效率尤為重要。

二、我國居民消費率的現實態勢

我國居民消費率的現實態勢表現為：短期內止跌且微幅回升，但居民消費率偏低的一般態勢未根本改變。支出法GDP顯示，2012年我國投資率、最終消費率和居民消費率分別為47．7%、49．5%和36%，消費率多年來首次超過投資率，居民消費率同時止跌且微幅反彈。2013年和2014年依然保持了這種勢頭。但是，短期內居民消費率的提高并未改變居民消費率偏低的一般態勢，更無法說明增長動力由此從投資驅動轉向消費驅動。一個不可忽視的事實是：我國居民的儲蓄總額和居民儲蓄率目前依然居高不下，而且利率敏感性差。在此情況下，最終消費率和居民消費率的微幅上升是相對于投資率的下降而言的，可以說是一種“衰退式上升”。由于影響居民消費率的兩個最主要因素，即居民可支配收入和邊際消費傾向并未根本改觀，我國居民消費率提高的長期前景并不確定。

1．居民可支配收入在宏觀收入分配格局中的占比依然偏低

在不同的消費函數中，收入永遠是影響消費最重要的基礎因素，居民可支配收入與居民消費率也一直存在著穩定的正相關關系。由于統計口徑、數據來源、計算方法和基本用途不同，目前我國存在兩個差異較大的居民可支配收入數據，分別是住戶調查中的居民可支配收入和資金流量表中的居民可支配收入。相對于住戶調查中的居民可支配收入，資金流量表中的居民可支配收入才是反映宏觀收入格局中居民可支配收入的正確指標（許憲春，2013）。因此，如果不做特殊說明，文章中使用的居民可支配收入都是根據國家統計局編制的資金流量表中（實物交易）計算得出。到目前為止，由于資金流量表只編制到2012年，我們還無法得出2013年和2014年的居民可支配收入數據。

2007－2012年，我國居民（住戶）可支配收入在宏觀收入分配格局中占比分別為57．9%、57．1%、60．5%、60．4%、60．8%和62%，相對于企業收入和政府收入，居民可支配收入占比依然偏低。即使在2009年之后有所回升，也僅占60%強。這無論與當前的發達國家、某些發達國家同期、部分新興國家相比，還是與我國正處于工業化中后期、中等收入階段應有的比例相比，都是偏低的。

居民可支配收入占比偏低，其蘊含的可能事實是：居民初次分配收入占比過低，或政府再分配功能偏弱，或二者同時存在。以下數據在一定程度上驗證了上述事實。2007－2012年，我國居民初次分配收入占比分別為 58．1%、57．2%、60．7%、60．5%、60．7%、61．7%（根據資金流量表計算得出）。對比居民可支配收入占比和居民初次分配收入占比可以發現，居民可支配收入占比和發展趨勢與居民初次分配收入占比和變化趨勢幾乎一致，其共同特點是：占比偏低，都是60%左右，2009年之后略有回升；經過再分配，政府收入上升，企業收入下降，居民收入幾乎沒變化。2007－2012年，居民可支配總收入與居民初次分配總收入之差分別為 －0．20、－0．10、－0．20、－0．10、0．10、0．30，說明政府的再分配功能非常弱，甚至一度出現了逆向調節，其中的2007－2010年，居民可支配總收入與初次分配總收入之差為負數，表明居民成為收入再分配的凈損失方。

以工資為主的勞動報酬是居民初次分配收入的主體，一般占80%左右。勞動報酬多年來的低位徘徊，可以從方向、趨勢和數量上為居民初次分配收入和居民可支配收入的偏低比重作出解釋。2007－2012年，勞動報酬在初次分配收入中的比重分別為47．8%、47．6%、49．1%、47．8%、47．5%、49．5%（根據資金流量表計算得出）。勞動報酬占比明顯偏低，且呈現出2個百點之內的微幅波動，但即便在最高峰的2012年，依然沒能超過50%。

偏低的勞動報酬，是勞動要素的回報長期低于邊際勞動生產率以及勞動報酬增長長期低于勞動生產率增長的結果，違背了按生產要素貢獻獲得初次分配收入份額的市場經濟原則，既顯示出效率不足，也有失公平。在政府收入再分配功能弱化，甚至逆向調節的情況下，勞動報酬增長長期低于勞動生產率增長，直接導致了居民收入增長長期低于經濟增長，進而成為居民消費率偏低的根本原因。受勞動力供求變化以及其他因素的影響，近年來我國貨幣工資快速增長，甚至趕上并一度超過勞動生率增長，但由于歷史欠賬過多，“補舊賬”似的工資上升難以改變勞動報酬偏低的分配格局。

2．城鄉居民邊際消費傾向呈下降趨勢

在居民可支配收入既定的前提下，影響居民消費率的另一重要因素是就是居民邊際消費傾向，即居民消費意愿。在過去的10年，我國居民尤其是城鎮居民邊際消費傾向下降幅度超過20%（李永友、鐘曉敏，2012）。導致城鄉居民邊際消費傾向下降的原因是多重的，主要有：

（1）居民收入差距依然過大。近年來，在收入分配調節政策的作用下，我國收入差距迅速上升的態勢有所遏制，但差距依然偏大。國家統計局發布的數據顯示，我國總體基尼系數2008年達到0．491的最高點之后逐步回落，已降至2014年的0．474。即便如此，基尼系數還是遠遠超過0．4的國際警戒線。我國收入差距不僅體現在傳統的城鄉差距、地區差距和行業差距方面，還體現在城鎮內部差距、農村內部差距和行業內部差距。其中城鎮基尼系數是影響全國基尼系數的主要原因，其次是城鄉差距（程永宏、張翼，2015）。我們以城鄉差距為例，根據住戶調查中城鎮居民人均可支配收入和農村居民人均純收入對比，二者的差距已經由2007年3．33：1降至2014年的2．92：1，多年來首次縮小到3倍以下。但接近3倍的城鄉收入相對差距仍然偏高，而且差距的絕對值還在繼續拉大，已經由2007年的9645元擴大到2014年的18355元。

（2）社會保障體系不健全。盡管我國在社會保障體系建設方面取得了巨大的成就，保障水平和覆蓋面不斷提高，但社會保障體系仍然不健全，最突出的表現是總體保障水平不高且普惠性欠缺，使得其社會“安全網”、“穩定器“的功能未完全發揮出來。這導致居民的預防性儲蓄動機較為強烈，即期消費動機受到抑制。尼爾森于2014年初發布的有關我國消費者儲蓄觀的調查顯示，一線城市年齡在40到60歲之間的消費者的儲蓄率甚至超過70%，“為養老做準備”、“籌備失業準備金”均是消費者愿意儲蓄的最重要原因。

（3）公共服務供給不足且不均衡。大量的事實和研究證明，政府在文化、教育、醫療、社會保障、基礎設施、就業服務等領域提供的公共服務，與居民消費之間呈明顯的互補關系。然而，長期以來，政府往往強化的是自身的經濟建設功能，本應由其承擔的公共服務職能則被淡化，導致公共服務供給嚴重不足。不僅如此，在教育、醫療、住房等社會領域進行的過度市場化和過度商品化的改革，對居民消費率更是產生了巨大的抑制效應。此外，在公共服務供給的內容、范圍和標準等方面，城鄉之間、地區之間、不同群體之間存在較大的差異。這種差異又通過勞動力素質、就業機會、就業質量等途徑轉化為收入差距和財富差距，并通過代際轉移的方式延續下去。盡管近年來政府在民生領域投入增加，并有意識向農村、落后地區和困難群體傾斜，但仍然難以彌補巨大的歷史欠賬和滿足市場經濟下的社會基本需求。

三、新常態下提高居民消費率面臨的困境與障礙

提高居民消費率離不開企業部門和政府部門的配合。因為，作為居民可支配收入主要來源的勞動報酬凈額正是企業部門和政府部門對居民部門的支付。再者，政府可以通過增加財政支出規模和調整財政支出結構等再分配手段調節收入分配，以實現縮小收入差距、提高居民消費能力和消費意愿的目標。但經濟新常態下，經濟結構的優化升級、創新驅動代替要素驅動和投資驅動是一個長期過程，與之相隨的是當下企業和政府都面臨著各自的困難，使得居民消費率提高的回旋余地和空間趨窄。

1．企業效益下滑，利潤分享空間狹小

企業既是就業載體，也是居民勞動報酬的主要來源。令人堪憂的是，目前許多處于轉型期的企業，尤其是處于產業鏈低端，又是就業主要載體的中小企業面臨著成本上升、產能過剩、效益下滑的困境。以制造業為例，2015年1月的制造業PMI為49．8%，已經跌破了50%的榮枯線。這不僅預示著社會勞動生產率的下降，在微觀層面上也意味著勞動報酬的上漲因企業效益下滑而缺乏有力的支撐。不僅如此，還出現了下列不利現象：一批企業停產、倒閉造成失業增加；拖欠工資，企業主“跑路”；為度過危機，有些企業終止或推遲了有益于工資正常增長的工資集體談判，并獲得了地方政府的默許；為降低勞動力成本，在替代彈性高的部門不同程度地出現了資本替代勞動的資本深化。由于中小企業和低端產業中農民工就業比重較大，這必將從總量和結構兩個方面抑制低收入群體的收入增加和居民消費率的提高。

2．財政收入增幅下降，財政收支矛盾凸顯

財政收入是履行政府職能的資金來源和基礎保障。經濟新常態下，提高居民消費率是穩增長、調結構、促改革、惠民生的題中應有之意，同時也需要雄厚的財政支持。現實情況是，伴隨經濟增長水平的回落和結構性減稅政策的推行，雖然我國一般公共財政收入總量依然增長，但增幅連續下滑，已經由2007年的32．4%下降到2014年的8．6%，創造了23年來的最低增長。與此相反的是公共支出的剛性增長和支出基數的日益固化，財政收支矛盾凸顯，赤字規模和赤字率面臨繼續上漲壓力。就地方財政而言，由于房地產市場的不景氣，作為地方財政收入重要組成部分的土地收益嚴重下滑，必將在一定程度上影響地方政府公共服務職能的發揮，進而不利于居民消費率的增長。

3．居民收入滿意度下降、消費預期趨于悲觀

伴隨經濟增長率的下降，各級政府相應地調低了收入增長目標，居民的收入滿意度下滑，消費預期同時趨于悲觀。中國人民銀行城鎮儲戶問卷調查的數據顯示：2012－2014年第四季度，居民收入感受指數分別為51．8%、50．3%、49．2%，收入信心指數為56．3%、54．1%、53．4%，儲蓄和投資傾向為80．6%、80．8%、81．3%，消費傾向為19．4%、19．2%、18．7%。由此看出，城鎮居民收入感受指數、收入信心指數和消費傾向呈下降趨勢，與此同時，居民的儲蓄和投資傾向則呈上升趨勢。

四、提高居民消費率的政府行為變革

我國已經跨入工業化中后期和中高收入階段。與這個階段相伴而生的應是大眾消費社會的到來，但這并不完全是自然演進的結果。相反，提高居民可支配收入、維持不同居民收入的平衡、改善消費環境、提供公共服務等政府行為的積極影響至關重要。同時，作為市場投資主體和勞動力就業載體的企業面臨的困難也應進入政府的視野，在促進投資與消費的良性循環中提高居民消費率。

1．轉變政府行為的價值取向，把提高居民消費率作為約束性指標納入國民經濟和社會發展規劃

公平正義是現代政府，尤其是現代責任政府、服務型政府追求的核心價值取向。居民消費率的高低及其背后的居民收入的多寡、收入差距的大小、消費環境的優劣、社會保障的完善和公共服務的均衡與否，在很大程度上體現著這種公平正義。根據國際比較和我國的發展階段，我國居民消費率應該為50%以上，目前卻只有36%，提高空間和政府作用空間巨大。面對提高居民消費率的急迫性和面臨的困境，當務之急和行之有效的方法是把居民消費率提高到50%作為約束性指標寫入新的國民經濟和社會發展五年規劃，以此引導和規范政府行為，也為推進政府職能轉變、完善政府績效評估體系樹立一個可衡量的標準和尺度。

2．規范政府行為，發揮市場在初次分配中的決定性作用

市場在初次分配中的決定性作用是其在資源配置中起決定性作用的具體體現。目前，我國初次分配領域出現的勞動報酬偏低、收入差距過大、競爭秩序和收入分配秩序混亂、企業行政成本過高等問題，既有市場經濟自身和市場失靈的原因，也在很大程度上源于我國政府行為不當和不規范造成的市場扭曲。因此，要發揮市場在初次分配中的決定性作用，需要在規范政府行為的同時，更好地發揮政府作用。

（1）制定公平公正透明的市場規則，保障市場主體公平競爭，維護初次分配的效率與公平。市場主體根據各自擁有的市場要素的數量、價格和貢獻獲得分配份額體現著初次分配的效率與公平。為此，需要制定公平公正透明的市場規制，以保證市場主體在競爭中獲得權利公平、機會公平和結果公平。公平公正透明的市場規制的制定主體只能是超越了市場主體利益、代表公共利益的政府。因此，在科學定位政府職能的前提下：一是強化政府的規制意識，提高政府制定公平公正透明的市場規制的能力和水平，更好地發揮政府作用。二是在強調政府“自我革命”的同時，更要強化人大、政協、司法機構、人民群眾和社會輿論對政府的監督，以防止政府職能部門利益化或被利益集團“俘獲”而偏離甚至背離公共利益的行為發生，保證市場規則的公平性、公正性和透明性。三是進一步減少和下放行政審批，加快清理相關的法律法規，理順政府和市場、政府和社會、上級政府和下級政府之間的關系，釋放市場活力、社會活力和基層活力。四是建立科學嚴格的政府權力清單制度，劃清政府和市場的權力邊界，減少政府對市場的過度干預，發揮市場機制的決定性作用。

（2）推動關鍵性要素市場的完善，為市場在初次分配中發揮決定性作用提供基礎條件。通過加快戶籍制度改革、清理不合理的就業管理政策等途徑，建立統一、完善的勞動力市場，減少市場分割給勞動者，尤其是給農村勞動者帶來的職業障礙、工資損失和社會保障損失。建立統一、規范的城鄉建設用地市場，在充分體現土地市場價值、確保農戶獲取土地增值收益的前提下，給農民帶來更多的、本應屬于農民的土地財產性收入。放松金融管制和嚴格金融監管，通過完善金融市場，發展普惠金融，在拓寬居民投資渠道、增加其財產性收入的同時，緩解企業，尤其是中小企業的融資約束。

（3）嚴格勞動執法，強化勞動監察，維護勞動者權益和勞動關系的穩定。市場活力增強、企業效益增加是工資和勞動報酬增長的微觀前提，但受資本邏輯的支配，后者并不是前者的必然結果。因此，在提倡企業對員工社會責任的同時，最重要的是強化勞動行政部門的勞動執法、勞動監管、勞動保護責任。新常態下，作為勞動法規重要執法主體的勞動行政部門，應順應劉易斯轉折點到來和勞動力市場供求態勢轉變的趨勢，嚴格勞動執法，強化勞動監察，通過提高最低工資標準的有效性、企業參與社會保險的強制性、引導用人單位建立職業福利機制與勞資雙方建立工資談判機制等措施，最終形成結構優化并保持相對穩定的“工資＋社會保險＋職業福利”三位一體的勞動報酬體系，促使勞動報酬總體水平逐步提高（鄭功成，2011）。

3．強化政府的再分配職能，實現收入分配的公平性，穩定居民消費預期

國民收入再分配是現代政府的基本職能之一。經濟新常態下，為提高居民消費率，促進消費與投資的良性循環，強化政府原來偏弱的國民收入再分配職能是當務之急。

（1）發揮好財政政策和稅收政策的再分配作用。為此，應適度擴大財政赤字規模，提高赤字率；優化財政支出結構，減少購買性支出、維持性支出和經濟性支出，增加轉移性支出、保障性支出和社會性支出。

就稅收政策而言，應該在繼續推行結構性減稅、防止企業稅負“逆周期”加重的同時，增加更符合稅負公平和量能納稅原則、有益于調節收入分配的直接稅比重，降低間接稅比重；通過實行信息聯網、培育公民的納稅意識等途徑創造良好的社會環境，盡快實施綜合和分類相結合的所得稅制；通過完善房產稅，開征遺產贈與稅等財產性稅種，防止收入差距和財富差距的代際轉移。

（2）完善社會保障體系，建立更加公平可持續的社會保障制度。為此：應部分做實養老金個人賬戶，并在全國范圍內統一城鎮職工基本養老保險制度的基礎上，實現基礎養老金的全國統籌；盡快推動城鄉醫保制度與管理的整合，建立統一的城鄉居民基本醫療保險制度；提高失業保險覆蓋面；在提高政府轉移支付水平的同時，盡快開征社會保障稅、提高國有資產劃轉社保基金的比例，同時，推進社保基金市場化、多元化的投資運營，為建立公平可持續的社會保障制度提供穩定的資金來源。

（3）增加公共服務供給、實現基本公共服務均等化。為此，在強化政府公共服務功能的前提下：通過提高轉移支付水平，增加基礎設施、教育、醫療、社會保障、住房、就業服務等公共服務供給總量；將教育、醫療、社會保障、住房、就業服務等基礎公共服務更多地向農村、落后地區、低收入群體傾斜，縮小城鄉差異、地區差距和居民之間的差距，實現社會公平的同時，穩定居民的消費預期，最終提高居民消費率。

1．許憲春：《準確理解中國的收入、消費和投資》，《中國社會科學》2013年第2期。

2．李永友、鐘曉敏：《財政政策與城鄉居民邊際消費傾向》，《中國社會科學》2012年第12期。

3．許憲春主編：《中國收入分配統計問題研究》，北京大學出版社2015年1月版。

4．鄭功成：《國家發展的核心使命：保障和改善民生》，《行政管理改革》2011年第 8期。

［責任編輯：沈衛平］

F047

A

1009－2382（2015）11－0013－05

謝春玲 ，青島大學思想政治理論教學部副教授（青島 266000）。

※本文為山東省高等學校人文社科計劃“新常態下提高居民消費率的政府行為研究”（項目編號：J15WG23）和青島大學基金項目“審視與期待：經濟新常態視角下的收入分配改革研究”（項目編號：QDXY201504）的研究成果之一。