深化服務債券市場 助力銀行經營決策

為客戶有效解決資金業務經營管理分析、統計難題

近年來，隨著金融市場的高速發展和銀行資金規模的不斷擴大，商業銀行的投資工具品種不斷增加，內部管理要求也日益精細，日常工作的數據量呈現急劇增長，亟需建立高效的數據管理系統對投資進行管理。同時，監管部門對銀行業新資本管理辦法實施要求的推進和商業銀行經營管理精細化程度的增加，使銀行在交易管理、業績分析和經營決策等方面對業務數據產生了深入挖掘和分析的需求。目前，很多商業銀行尤其是中小商業銀行、農村商業銀行，受制于業務發展水平和技術實力，缺乏相應的系統支持，只能手工進行各類數據的計算，無法保證效率和準確性，急需電子化工具的輔助。

作為中國金融市場核心基礎設施的建設者，中央結算公司在2012年末推出中債金聯資金交易管理系統的基礎上，將功能進一步延伸，打造了中債金聯經營管理分析系統。該系統側重于為金融市場業務提供經營分析和決策支持，通過對業務數據進行詳細記錄、加工、統計、整合，幫助商業銀行全面提升經營分析、風險管理的能力和水平，并能從容應對日常大量內部報表及監管報表報送的工作。2015年10月23日，中債金聯經營管理分析系統在洛陽銀行實現上線運行。

系統的三大特點

一是功能全面。該系統不僅提供了債券臺賬、回購臺賬等前、中、后臺數據共享平臺，將交易要素、風險指標、會計信息進行有效結合，還在此基礎上提供了流動性管理報表、風險管理報表、限額管理報表、銀監會1104工作底稿及管理層決策報表等五大管理模塊。該系統由點及面、由微觀到宏觀，充分滿足了金融機構從不同角度對自身金融市場業務進行經營管理的需要。

二是融合中央結算公司的服務優勢。該系統與中央結算公司直聯接口緊密連接，自動抓取中債信息產品這一及時、權威、全面的資訊，并在與資金交易管理系統配套使用的模式中，通過標準數據接口實現了債券資料、機構資料、交易信息的自動獲取，實現了數據的“不落地”傳送。

三是自動化程度高。該系統實現了會計分錄的自動拆分、臺賬及管理報表的自動生成，全程無需人工干預。同時系統還實現了逐日計提、攤銷等繁復的計算，極大地釋放了人力。通過自動化處理，該系統對內能夠快速、方便地向各級管理層提供各個維度清晰簡練的報表，作為決策依據；對外能夠為向人民銀行、銀監會等監管機構報送金融市場業務數據提供工作底稿，提高數據報送的質量和效率。

初步得到客戶認可

經過近兩月的平穩運行，洛陽銀行操作人員認為該系統能夠與資金交易系統配套使用，無需數據二次錄入，方便快捷。而且該系統能自動生成臺賬及各類統計報表并支持導出，便于銀行從不同角度對債券資產進行管理，大大提升了工作效率和管理質量。

中債金聯經營管理分析系統的推出，是中央結算公司著力深化客戶內部服務的又一行動，旨在幫助中小市場成員快速提升綜合競爭實力。同時，中債金聯系統作為中央結算公司的自主品牌，多條產品線已經搭建完成，在自營業務和理財業務方面都形成了較為成熟的系統解決方案，更好地支持了商業銀行高效、健康地開展資金、理財業務。

作者單位：中央結算公司資金管理系統部

責任編輯：羅邦敏 劉穎