淺談經濟理論假設的運用

陳道遠

（蘇州工業園區星海實驗中學，江蘇 蘇州 215021）

引言

何為科學理論？波爾茨曼言之：“科學理論是思考的根本，也就是說，是實踐的精髓。”利希滕伯格又言之：“純粹的理論除了爭辯之外毫無價值?！?/p>

一切的理論都無法脫離實際，理論之花根植于實踐的土壤，而之后終要“零落”于實踐的“塵泥”，經濟學的理論知識亦如是。西方經濟學家認為，在研究經濟問題時，首先要提出用于解釋經濟現象的假說，然后用事實來驗證假說，并根據這一假說做出預測，這也就是形成理論的過程。經濟理論包括了定義、假設、假說和預測，而在這其中關鍵的是設置理論假設，它是經濟學各種觀點和理論的基石[1]。但是，既然稱之為假設，那么它終究會與現實存在著差距。

下面筆者將從現代經濟學的兩個基本假設討論開去：在現實中這些基本假設與實際生活存在著怎樣的差距？而我們又該怎樣將以假設為前提得出的經濟學理論聯系到實踐中去？

一、經濟學基本假設在現代經濟學發展中的作用

現代經濟學已形成了一個龐大的理論體系，擁有著諸多的經濟學的分支，而在每個分支內部也具有各種學說、學派。不同的經濟學的學派和經濟學的分支之間常常有著不同的觀點，同時對一個一樣的問題往往會提出不一樣的政策建議。這種現象使得經濟學成為了分歧和爭論最大、意見最難以統一的科學之一，經濟學家們也經常會因為意見不一致甚至經常是嚴重對立而受到政治家和媒體的指責，經濟學的科學性也會受到眾人的質疑。然而，從經濟學研究的方法的角度來看，現代經濟學是建立在邏輯演繹基礎上的理論，它的研究特征是從有限的幾個基本假設前提出發，通過數學上或者邏輯上的演繹推理，最后得出一定的結論。因此，如果我們假定邏輯推理過程是嚴密的、正確的話，那么各個經濟學流派之間的觀點和結論的差別，都可以到它的邏輯起點，即基本假設那里去尋找原因[2]。因此，了解了經濟學的基本假設在經濟學研究和發展中起著非常關鍵的作用，而通過對經濟學基本假設運用的分析也有助于對經濟學的深入理解。

二、理性人假設

（一）基本概念

亞當·斯密在《國富論》一書中曾言：“每個人都力圖利用好他的資本，并實現最大的價值。一般說來，他并不企圖增進公共福利，也不知道實際上所增進的公共福利是多少。他所追求的僅僅是個人的利益。但是，對個人利益的追求會使他將資本投于最有利于社會的用途?！芤恢豢床灰姷氖值闹笇?，去盡力達到一個并非他本意想要達到的目的。”[3]

亞當·斯密的《國富論》一書的出版標志著近代西方經濟學的發軔，而以上的這段話則為后世的經濟學研究提出了最為重要的前提假設之一，即“理性人假設”。依據這樣的一個假設，在經濟學家們搭建的世界中，個人利益是惟一不變的、普遍的人類動機，趨利避害是理性人最大的行為特征，“理性人”的“理性”體現在他總是力圖以最小的經濟代價去追逐和獲得最大的經濟利益。基于這樣的一個基本假設，推出了一系列經濟學理論。

（二）存在的問題

然而，完全的“理性人”，在現實中真的存在著嗎？答案很難說是肯定的，“理性人”所要求的那種睿智和深思熟慮是普通人難以達到的，同時，人在受到社會、政治、文化影響的情況下，想要真正做到“理性抉擇”也是不現實的。比如，現實的經濟生活中常見的“羊群現象”，就是“不理性的”一個很好范例。在第一個企業開始從事某一行業賺錢時，諸多企業蜂擁而至，最終導致行業的供給飽和，企業的供給遠大于消費者的實際需求，企業最終的結果很可能是紛紛破產[4]。此外，心理學上的“錨定效應”也給理性人假設打上了一個問號。人們在進行判斷時常常過分看重那些顯著的、難忘的證據，甚至從中產生歪曲的認識，進而做出一些“不理性的”決策。這在經濟領域的體現有股票當前價格的確定會受到過去價格影響；商品的銷售方也常常會利用錨定效應來誤導消費者做出一些“非理性的”選擇，比如在商品首次定價時將價格設置在一個高位，而經過一段時間后，再將價格調回正常的范圍之內，消費者們容易受原先價格的誤導，將現在正常的價格當成了一個“低價”，從而加大購買的力度。凡此種種，不勝枚舉。

三、完全信息假設

（一）基本概念

伴隨著“理性人假設”的還有另外一個經濟學的基本假設——“完全信息假設”，它同樣是構成現代經濟學大廈的一塊重要基石。這一假設認為，參與市場的每個主體對于市場中的所有信息都是已知的。有了完全信息經濟市場才會是一個有效率的、競爭性的市場。新古典經濟學便假定在經濟中進行交易的雙方都具備完全的信息。即廠商準確地知道他自己的成本函數和生產函數，清楚了解他所面臨的需求曲線和供給曲線，因而廠商能夠準確地對市場做出預測，從而準確地確定自己實現利潤最大化的最優的要素投入；消費者也準確地知道他自己的消費偏好和效用函數，甚至可以對自己的偏好進行計算和排序，因而他可以計算出實現效用最大化的最佳的商品購買組合[5]。而同樣的一個問題也就隨之浮現了出來，完全信息在現實中是否也是真正存在的呢？

（二）存在的問題

阿爾文·托夫勒的一句“信息無處不在”似乎就從一個側面刺破了完全信息假設的面紗。既然信息是無處不在的，那么在經濟社會中存在著的每個個體或組織真的可以感知這些無處不在的信息，并根據它們做出最后的決策嗎？這實在是有些強人所難了。仍然承用上文關于“羊群現象”的例子。當企業準備進入一個行業時，他可能需要對諸多信息進行了解和分析，比如，目前這個行業中已經存在的廠商的數量信息、該行業供應產品的數量信息、其他廠商的技術信息，消費者的消費偏好信息，甚至包括政府的相關政策法規也需要進行詳細的了解。但是以上的信息可能還無法真正達到“完全信息假設”所需的程度，因為企業可能遺漏了價格信息、產品質量信息等等，那么企業就還是無法在完全信息的前提下，做出進入或者不進入該行業的最后決策[6]。同時，企業獲取信息也并非像“完全信息假設”所描述的那樣，信息是像空氣一樣隨處可取、不需成本的。相反，在現實中，企業想要獲取準確清晰的信息，其成本可能是很高的。

四、經濟學基本假設的運用

（一）理性人假設的運用

既然“完全的理性人”與“完全的信息”難以與現實相符，在那么由“理性人假設”和“完全信息假設”推衍出的經濟理論又能否真正適用于實踐中呢？西方經濟學家認為，經濟分析之所以需要理性人的假設，主要是為了在影響人們經濟行為眾多復雜的因素中抽出主要的、基本的因素，以此為前提，得出一些基本而重要的結論。而理性人假設和完全信息假設，在實際的理論研究的運用中也確實發揮了十分重要的作用。

首先，理性人假設是如何在理論研究中發揮的作用的。勞動經濟學領域的學者貝克爾是將理性人假設運用到家庭和個人行為中的先驅，他開創性地將結婚、家庭分工、離婚等行為納入主流經濟學的分析框架。貝克爾提出在家庭生活中的選擇和市場活動中的選擇類似：理性的人會依據成本-收益的比較來選擇結婚或是離婚。當結婚的預期效用超過繼續單身的預期效用或再找一個更為合適的配偶的預期效用時，就會決定結婚[7]。經濟學認為，人們做任何事情都是為了使自己的受益最大化。而婚姻也是如此。如果一個人預期自己的結婚能夠使“兩個人變得更好”，那么他就會選擇結婚。但是如果他認為結婚會使自己付出的成本大于所得到的收益，或者說根本沒有回報，也就是說，投入大于產出，那么他就會選擇單身，而不是結婚。同時，在選擇是否離婚時，按貝克爾的理論，富人的離婚率要比窮人低，因為，富人一旦離婚會失去太多，而窮人離婚則沒什么損失。如果有了孩子，那么離婚肯定要把撫養孩子的成本考慮進去[8]。

人類的生育行為是一個重要的理論研究方面。古典經濟學家馬爾薩斯首先指出收入水平的上升會提高生育率，但他沒有考慮生育孩子的成本問題。而貝克爾則運用了理性人假設，得到與馬爾薩斯不同的結論，即隨著收入增長，家庭孩子數量會下降。這是因為父母工資較高尤其是母親工資較高時，生育孩子的機會成本較高，同時更注重對孩子的人力資本投資，因而生育孩子的成本也會比較高。在關于獨生子女政策的研究方面，貝克爾也運用了前述的理論，提出反對獨生子女政策的意見。他認為，家庭會自己控制生育行為，隨著經濟增長，生育率水平自然下降；而政府干預可能導致生育率過早下降，對經濟長期增長不利[9]。

貝克爾將理性人的假設在理論研究中進行了良好的運用，充分發揮了理性人假設的解釋力。他本人也因為把微觀經濟分析領域擴展到包括非市場行為在內的人類行為和人類相互關系的廣闊領域，而獲得了1992年諾貝爾經濟學獎[10]。

縱觀理性人假設在整個經濟學發展過程中所發揮的作用，不容懷疑的是，它確實是經濟學體系中的一個重要基石。從諾貝爾經濟學獎的頒發來看，可窺見一斑。經濟學諾貝爾獎是經濟學最重要的獎項，授予對經濟學基本理論和分析方法做出重大創新的經濟學家。從1969年至2009年，諾貝爾經濟學獎已經頒發了41屆，獲得該獎的經濟學家有64位，其中，與“理性人”假設發展有關的就有20多人而關于理性人假設在理論發展中所起得作用，則可以歸納為：拓展偏好指向、明晰約束條件、確立實現方式、探究心理機制、擴大適用范圍等多個方面[11]。

（二）完全信息假設的運用

其次，完全信息假設是如何在理論研究中發揮作用的。經濟環境中存在的事件，大都是具有不完全信息的經濟事件具有完全信息的經濟事件在經濟環境中為數不多。盡管如此，完全信息概念在西方微觀信息經濟學分析中卻很重要，因為要想真正理解不完全信息，首先必須對完全信息及其以完全信息為隱含條件的經濟理論有充分認識和理解。此外，完全信息假設在一般均衡模型和局部均衡模型的構建中也發揮了重要的作用，一般均衡模型和局部均衡模型都是以完全信息為假定先決條件的。

結語

以上關于經濟學的兩大理論假設的運用，在一定程度上說明了經濟理論假設固然有其自身的局限性，這也正是其所稱為“假設”的原因，但是在對假設進行合理運用的前提下，這些假設則會給理論研究帶來極大的助益。似乎這可以和牛頓的第三定律的研究做一個類比。在牛頓的經典力學中，討論摩擦力時，我們會先在一個絕對光滑的平面上進行討論和研究，然后再推展到更復雜的環境中去。類似的，經濟學的理論在某種程度上是可以有效運用于實踐的，但是理論依然需要通過不斷實踐和摸索，逐漸建立起更加符合現實的理論體系。亦如達·芬奇所言：“理論脫離實踐是最大的不幸”。

[1]林金忠.“理性經濟人”與主流經濟理論中的假設問題[J].學術月刊，2008，（11）：87-93.

[2]余寶紅，王紅松.“理性人”假設的發展及其方法論意義——僅以經濟學諾貝爾獎得主的貢獻為例[J].長江大學學報：社會科學版，2010，（3）：49-51.

[3]謝康.微觀經濟學完全信息假設述評─—西方微觀信息經濟學理論起點分析[J].中州學刊，1994，（4）：18，27-29.

[4]張曙光.論經濟學的基本前提和基本假定[J].社會科學戰線，1995，（5）：124-132.

[5]袁葵蓀.經濟學的基本前提與西方信息經濟學的缺陷[J].經濟學家，2000，（4）：81-86.

[6]張延.對西方經濟學基本前提假設的研究[J].北京大學學報：哲學社會科學版，1998，（5）：108-113.

[7]陳安國，饒會林.從經濟學的基本假設看現代經濟學的發展[J].經濟問題，2005，（1）：6-8.

[8] 白冰.經濟學的基本假設及其啟示[J].理論與改革，1997，（2）：14-16.

[9]李守身，黃永強.貝克爾人力資本理論及其現實意義[J].江淮論壇，2001，（5）：28-35.

[10]劉霜.來自勞動力市場歧視現象的思考——基于貝克爾歧視理論及其拓展[J].中小企業管理與科技（上旬刊），2012，（2）：193-194.

[11]王稼瓊，肖永青，李衛東，呂曉峰.家庭生產函數視角下的時間偏好與儲蓄率決定——兼論中美的儲蓄率差異[J].經濟研究，2012，（10）：41-53.