西部民族地區經濟發展的金融支持研究

楊浩宇

（四川大學經濟學院，成都 610064）

引言

我國西部民族地區雖然經濟發展滯后，但是有豐富的自然資源。改革開放以來我國經濟發展迅速，西部民族地區的經濟發展也取得了重大成果，但是同東部地區相比，差距比較明顯。分析其原因除了歷史地域發展不平衡之外，其中最為重要的原因就是西部民族地區資金短缺，缺乏相應的金融支持，資源利用率比較低，產能水平低下，這些嚴重制約著我國西部民族地區的經濟發展。不斷加強西部民族地區的金融支持力度，加強對西部民族地區的資本投入，放開資本準入限制，盤活金融市場是促進西部民族地區經濟發展的重要舉措。因此，政府要不斷加強對西部民族地區金融支持立法和政策傾斜，這樣可以達到雙重目的：一是達到西部民族地區金融市場迅速發展的目的；二是實現西部民族地區經濟可持續健康發展的目標。

一、西部民族地區實施金融支持的意義

（一）金融支持能夠促進西部民族地區經濟發展

我國改革開放以來，西部民族地區的經濟也取得了快速的發展，但是在市場經濟體系方面與東部地區經濟發展還存在較大的差距，主要體現在西部民族地區金融市場發展緩慢，金融機構單一，外來資本進駐比較少，這些嚴重影響到西部民族地區的經濟發展。雖然經濟發展的快慢與否和國家的政策具有很大的關系，但是如果缺乏資本，西部民族地區就無法發展，企業就會陷入發展的瓶頸，產業結構不能進行轉型升級，結果導致整個西部民族地區經濟發展滯后，影響到整個國家的經濟發展和增長。所以，目前我國西部民族地區經濟發展還存在比較嚴重的問題，主要體現在市場化程度比較低，政府對經濟發展的干預還比較明顯，國有經濟改革止步不前，在市場經濟中占的比重過大。“中小企業發展滯后，融資比較困難，科技創新能力不足。”[1]而且最為重要的是我國西部民族地區的經濟發展基本還處在封閉狀態下，其他地方經濟對西部民族地區的經濟發展影響比較小，而且外國資本無法進駐西部民族地區，對外貿易發展緩慢，因此，不斷發展金融產業，加強西部資本的利用率，積極吸引外國資本進入西部民族地區，能夠有效地促進西部民族地區的經濟發展。

（二）金融支持可以優化西部民族地區的產業結構

為實現西部民族地區經濟的可持續健康發展，就必須不斷加強產業機構升級，淘汰落后產能企業，但是加快產業升級就需要投入大量的資金，這是西部民族地區經濟發展滯后的重要原因。隨著西部民族地區經濟的發展，必然會導致其原有產業結構的優化與升級。但是要實現產業轉型升級就要調整產業結構升級，因此加快西部民族地區金融發展，不僅能夠籌集資本，而且能夠實現西部地區之間的協調發展。金融支持促進西部民族地區產業結構優化升級主要體現在以下幾個方面：第一，為西部民族地區產業結構升級提供資金支持，不管是產業升級還是發展經濟，資金支持是前提，沒有相應的資金來源，就無法促進經濟發展，實現產業結構優化升級。第二，金融支持能夠擴大產業結構存量調整空間，增量投入受到資金來源的影響，改變西部民族地區資本在不同產業結構中的分布，能夠實現產業機構調整，實現西部不同地區、不同所有制以及不同行業之間的資金流動。

（三）金融支持能夠激發西部民族地區企業活力

西部民族地區經濟發展的質量和水平，關鍵要看西部民族地區企業經營水平和競爭實力。如果企業經營體制改革停滯，即使產業結構調整和優化到位，企業也會因為經營機制不健全影響綜合競爭力的提高，從而加劇西部民族地區經濟結構失衡矛盾。發達的資本市場和完善的金融體制，可以為西部民族地區企業拓寬經營資金募集渠道，為其擴大經營規模和技術升級改造提供穩定的資金保障，而且資本市場特有的投資機制有利于促進西部民族地區企業轉變經營思路，通過科學配置證券資產資源，促使西部民族地區企業在地區產業空間中合理分布，不斷提高西部民族地區產業結構的合理性，擴大生產規模效應，不斷釋放西部民族地區企業經濟發展活力，增強綜合競爭力，實現長期可持續發展目標。因此，當務之急要加快金融體制改革和創新，為企業發展輸送源源不斷的金融動力。建立和完善證券市場機制，提高國有資產配置效率。目前，西部民族地區金融體制改革的重中之重應當是為企業營造良好的金融發展環境。[2]

二、西部民族地區金融支持經濟發展存在的問題

（一）東西部地區經濟發展嚴重失衡

自1949年至1978年期間，我國實行的是計劃經濟體制，通過行政計劃手段協調各地區經濟發展。在這種體現人的意志的經濟發展制度下，東中西部地區經濟發展差距并不明顯。在改革開放初期，并不存在區域經濟發展失衡問題。“1978年，以人均GDP指標來計算，中部地區經濟發展水平約為西部地區的68%，西部地區則是東部地區的51.8%。進入到90年代后，東中西地區經濟發展差距開始不斷拉大。到了2002年底，西部12個省、市、區GDP總量為20080.93億元，是全國GDP總量的19.2%。西部地區人均GDP5514.6元，貴州省最低，只有3153元，不到全國人均GDP的50%。”[3]目前，國內學者就東中西部地區經濟發展失衡問題開展了深入研究，這些學者采用了不同的經濟計算指標和方法，例如加權平均法、基尼系數、人均收入等。通過綜述這些學者的研究成果發現，20世紀80年代我國經濟保持快速發展勢頭，這階段我國地區經濟發展差距還不明顯；甚至在20世紀80年代中前期東中西地區經濟發展差距還呈現不斷縮小的勢頭，例如1978年的基尼系數為0.24，到了1985年降低到了0.23。1988年，基尼系數達到了0.2463，第一次超過了1978年的水平，但是次年又開始逐年下滑。進入到20世紀90年代以后，東中西部地區經濟發展差距不斷擴大，1991年基尼系數為0.2463，1995年為0.2747。[4]1996年較上一年有所下降。最近幾年來，東中西部地區基尼系數呈上升態勢，這意味著東中西部地區經濟發展差距在不斷擴大。

（二）金融發展滯后牽制西部民族地區經濟發展

西部民族地區金融低水平發展現狀告訴我們，西部經濟發展受到金融發展滯后牽制。這主要體現在以下幾方面：低層次金融發展水平制約了西部民族地區經濟發展。西部大開發是中央政府制定的重大區域經濟發展戰略。人民銀行作為全國金融體制改革的主導者和推動者，必須要通過制定科學合理的金融政策和制度，為西部民族地區金融發展提供傾斜性政策支持，不斷縮小西部地區與東部地區金融發展差距。在市場經濟環境下，人民銀行主要通過使用準備金率、利率、再貼現利率和公開市場操作等工具調控宏觀經濟，通過間接調節貨幣供應量來控制經濟發展速度。因此，在市場經濟體制下，人民銀行要給予西部民族地區一定的政策優惠和照顧，要以西部民族地區金融發展為手段，達到為經濟發展營造更加完善的環境的目的。西部民族地區金融低水平發展，不僅削弱了人民銀行貨幣政策調控效應，而且還制約了人民銀行政策傳導機制作用的發揮。以公開市場操作為例，在高度發達的市場經濟體制下，人民銀行可以通過擴大公開市場操作范圍來增強對西部民族地區金融支持，例如放松西部民族地區有價證券交易管制，擴大西部民族地區貨幣供給量，為企業提供更多的資金支持。但是淺層次金融發展水平限制了西部民族地區資本聚集規模效應的發揮，削弱了貨幣政策實施效果，從這個層面來看，西部民族地區淺層次金融發展水平嚴重制約了地區經濟的健康發展。

（三）西部民族地區金融市場主體單一

目前，西部民族地區存在金融市場主體單一，市場組織機制不完善等問題。溫軍指出:“健康的金融市場能夠為企業提供多樣化金融服務，為資金流動創造良好的制度保障和渠道支持，不斷提高社會資金資源利用效率。”[5]目前，東部地區己建立了比較完善的金融融資服務體系，金融市場主體十分多樣化，既有國有銀行，也有股份制銀行；既有政策性銀行，也有外資銀行。而且國有銀行的壟斷主導地位正在不斷降低，其他所有制銀行業務占比逐年提高。而在西部民族地區，國有商業銀行在金融市場上占據絕對主導地位，其他所有制金融機構種類較少，金融市場競爭水平較低。首先，西部民族地區國有金融機構占絕對主導地位。1999年，西部民族地區國有銀行儲蓄資產占比為78.5%，比全國平均水平高出5%，貸款余額占比為83.49%，比全國平均水平高出4.8%。這幾年來，西部民族地區國有商業銀行儲蓄資產占比出現了一定的下滑，但是總體水平依然偏高。國有金融機構依然占據絕對壟斷地位。從規模上看，東部地區金融機構數量逐年增長。以中國建設銀行為例，2001年，東部地區分支機構數量占比為46%，而在西部民族地區只有20.3%。

三、促進西部民族地區金融支持經濟發展的對策

（一）加快金融市場改革，大力引進外資投資

西部民族地區經濟區域廣闊，經濟發展時間長，資金需求較大，要在擴充傳統金融服務基礎上，大力拓寬外資引進和利用渠道。隨著我國金融體制改革不斷深入，外資金融已成為我國經濟發展的重要推動力量。但是，在西部地區外資投資規模相對較小，西部民族地區外資利用率遠遠低于其他地區。面對這種情況，國家要制定更加優惠的金融政策，引導外資銀行向西部地區擴大投資規模，為西部地區利用外資投資創造良好的制度、政策環境，不斷擴大外資投資規模。在金融政策方面，要根據西部地區投資需求制定有特色的外資引入政策；在外資利用方面，可以從以下幾方面尋求突破：首先，推動跨國并購。跨國并購是引入外資投資的重要渠道，跨國并購不僅可以擴大企業融資渠道，還可以發揮倒逼機制，促使企業轉變經營體制、加快技術升級、采用現代管理技術、發展新市場。西部民族地區可以選擇一批經營規模較大，生產技術落后，管理效率低下，市場競爭力偏弱的非支柱性大型國有企業作為試點，授權外資投資，通過出售股權引進戰略投資者，解決企業經營難題。第二，發展BOT項目融資。經過二十多年的發展，BOT已成為一種成熟的融資渠道。BOT可以填補政府建設資金空白，引導市場投資朝著有利于政府意志方向發展，為西部民族地區經濟發展提供強大的資金支持。西部民族地區可以在機場、公路、鐵路、水利等項目采用BOT項目融資，不斷擴大引入外資投資規模。

（二）不斷完善西部民族地區金融組織機構體系

做好財政政策與金融政策的配套銜接，吸引社會投資資金。從當前西部民族地區投資結構來看，雖然投資規模保持逐年增長態勢，但是，主要投資資金來自各級政府財政投入，商業投資占比相對較低。長期發展下去，必然會導致政府財政支出緊張，不斷削弱財政政策調控效應，不利于西部地區投資可持續發展。因此，國家在給予西部地區財政支持的同時，還要制定與之相配套的金融政策，以不斷吸收社會資金擴大地區投資規模。一方面，要大力扶持西部民族地區資本市場發展，鼓勵本地企業通過投融資平臺引進外商直接投資，不斷拓寬投融資規模；另一方面，要吸收國外地區經濟發展經驗和做法，地方政府要建立外商投資補貼制度，在高新技術、基礎設施、農業和民生工程等領域大力引進外資投資，不斷提高外資在新興產業的投資比重；再次，政府可以通過制定優惠的財政補貼政策，對投入到西部民族地區基礎設施、新能源開發、新型農業和綠化造林等項目的外資給予一定的貼息補助，降低外資投資成本，提高外資投資積極性。通過將財政政策與金融政策有機銜接起來，不斷降低西部民族地區政府投資在社會投資中的占比，緩解政府財政支出壓力，同時發揮財政資金“四兩撥千斤”的作用，大力引導民間資本、外資資本參與到西部民族地區經濟建設當中去，為西部地區大開發提供穩定的資金支持。

（三）逐步完善西部民族地區的金融市場體系

“在市場經濟環境下，產業結構優化升級在微觀角度上體現為企業利用市場交易方式獲取產業發展所需的技術和要素資源”[6]例如企業通過兼并、充足、并購等方式實現產業戰略調整，而這個過程離不開資本市場的參與。在當前西部民族地區企業發展情況下，政府財政要加大轉移支付和企業補助力度，同時要增強直接投資扶持力度，緩解企業高負債壓力，如果企業負債資產比重過高，不僅會擠占企業用于產業升級的資金，同時也不利于投資資金的收回。在資本市場上，企業可以與社會資金進行接觸，提高利用社會閑散資金的利用率，為企業發展拓寬融資渠道，同時也可以解決企業高負債問題，不斷提高企業經營效益。另一方面，資本市場還有促進末位淘汰、資源配置、產業升級、產權界定、經營機制改革、推行現代企業治理、完善經營管理體制等積極作用。對此，西部民族地區要充分借鑒和學習外國資本市場成功運作經驗，不斷調整我國資本市場結構，將東部地區投資逐漸轉移到西部地區。要利用滬深股票市場作為資本運作平臺，大力發展西部民族地區證券交易市場，為實現西部大開發戰略目標，為引導東部和外資資金向西部民族地區流動，營造良好的市場環境。西部民族地區建立和完善資本市場，將有利于壯大民營經濟和國有企業，促進地區產業結構優化升級和經濟增長方式轉型，不斷夯實地區經濟發展基礎。

四、結論

總之，金融是現代市場經濟發展的核心，要加強西部民族地區的經濟發展，就必須不斷發展現代金融，加快金融在發展西部民族地區經濟中的作用。要實現金融發展水平與西部民族地區經濟發展相適應或者金融發展超出西部民族地區經濟發展水平就要不斷加強對西部民族地區金融法律法規和相關政策的建設，運用金融資源實現西部民族地區的產業結構優化調整，不斷引進國外資本進駐西部民族地區，打破國有金融機構在西部民族地區的支配性地位，不斷提升西部地區金融市場化的程度，只有這樣才能夠不斷實現金融支持西部民族地區經濟發展的總體目標。

[1]張 華.西部開發中的金融支持[J].東北財經大學學報，2010，(3).

[2]李 揚.中國金融發展研究[J].中國金融，2012，(5).

[3]鄭德華.中國少數民族金融發展與經濟增長關系研究[J].西南民族大學學報，2010，(1).

[4]周 勇.淺析我國西部產業結構調整[J].湖南大學學報，2011，(8).

[5]溫 軍.中國西部地區經濟發展戰略選擇[J].中央民族大學學報，2012，(4).

[6]王利強.中國東西部經濟發展研究[J].武漢大學學報，2011，(6).