一國為何會(huì)破產(chǎn)？

馬堯

“國家破產(chǎn)”更像是一個(gè)形容詞，以體現(xiàn)一國經(jīng)濟(jì)形勢之危急 ；而不是一個(gè)動(dòng)詞，并不預(yù)示著一個(gè)國家馬上就會(huì)吹燈拔蠟、改換門庭。

最近，文明古國希臘又一次上了國際新聞的頭版，不過可不是什么光榮事跡——面對歐洲中央銀行和世界貨幣組織到期的債務(wù)，希臘現(xiàn)政府一再要求推遲還款期限。6月20日歐元區(qū)財(cái)長拒絕希臘要求緊急援助的請求，希臘未能于當(dāng)天償還15.5億歐元世界貨幣組織貸款，希臘成為該組織史上首個(gè)違約的發(fā)達(dá)國家。為防止出現(xiàn)希臘金融局勢失控，希臘總理齊普拉斯28日晚發(fā)表電視講話說，希臘各銀行將根據(jù)中央銀行的建議停止對外營業(yè)并實(shí)行資本管制。

同日，希臘議會(huì)議會(huì)投票表決通過總理齊普拉斯就援助計(jì)劃進(jìn)行全民公投的提議，于7月5日舉行全民公投決定希臘是否接受債權(quán)人提出的紓解債務(wù)的方案。該方案的核心就是：希臘如果想得到歐洲中央銀行的財(cái)政援助，前提條件是削減國內(nèi)開支，實(shí)施財(cái)政緊縮的政策。換言之，希臘無力償還債務(wù)，已經(jīng)陷入國家破產(chǎn)的境地。

何為“國家破產(chǎn)”

從財(cái)務(wù)原則上講，破產(chǎn)主要是針對公司而言的，破產(chǎn)是指當(dāng)債務(wù)人的全部資產(chǎn)不足以清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)，債權(quán)人通過一定程序?qū)鶆?wù)人的全部資產(chǎn)進(jìn)行平均受償，從而使債務(wù)人免除不能清償?shù)钠渌麄鶆?wù)，并由法院宣告其破產(chǎn)解散。“國家破產(chǎn)”這個(gè)概念是 2002 年國際貨幣基金組織（IMF）提出來的。它是指一個(gè)國家對外資產(chǎn)小于對外負(fù)債，即資不抵債的狀況。通俗地說“國家破產(chǎn)”就是指這個(gè)國家無力支付外債。企業(yè)、個(gè)人對外資不抵債時(shí)可以申請破產(chǎn)，國家對外資不抵債時(shí)也可以申請破產(chǎn)。

“國家破產(chǎn)”更像是一個(gè)形容詞，以體現(xiàn)一國經(jīng)濟(jì)形勢之危急 ；而不是一個(gè)動(dòng)詞，并不預(yù)示著一個(gè)國家馬上就會(huì)吹燈拔蠟、改換門庭。

國家破產(chǎn)一般有以下三種情況：一是主權(quán)債務(wù)違約。主權(quán)國家由于特定的經(jīng)濟(jì)原因或其他原因，無法履行其到期債務(wù)本息的支付責(zé)任，甚至是無法支付到期的利息，那該國就遭遇償付危機(jī)，面臨“國家破產(chǎn)”風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)定義主要是從債務(wù)債權(quán)的財(cái)務(wù)分析原則進(jìn)行界定的。這就是目前一些歐洲國家可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。這實(shí)際上是一種主權(quán)債務(wù)違約風(fēng)險(xiǎn)，或主權(quán)債務(wù)危機(jī)。針對違約的對象，一般可以分為內(nèi)部型違約和外部型違約，內(nèi)部型違約主要是針對國內(nèi)的債權(quán)人，外部型違約是針對國外的債權(quán)人。由于外部型主權(quán)違約的影響更大、更復(fù)雜，往往引發(fā)更為密切的關(guān)注。

二是政府的變更。一般而言，政府的正常更迭是不會(huì)改變前政府承擔(dān)的信用承諾，不會(huì)改變一個(gè)國家的債務(wù)債權(quán)關(guān)系。但是，如果一個(gè)新政府質(zhì)疑前政府的合法性，那就有可能否認(rèn)前政府的信用行為，從而不承認(rèn)前政府的債務(wù)責(zé)任，此時(shí)，這個(gè)國家也面臨“國家破產(chǎn)”的風(fēng)險(xiǎn)。比如，蘇聯(lián)成立后，它就完全廢除了沙皇政府和克倫斯基政府的債務(wù)。

三是國家的消失。嚴(yán)格意義上，這是“國家破產(chǎn)”的最本質(zhì)特征。但一般而言，一個(gè)國家消失，往往會(huì)有一個(gè)新的國家或幾個(gè)新的國家產(chǎn)生，新國家或其中一國經(jīng)常會(huì)承擔(dān)此前國家的主要債務(wù)債權(quán)責(zé)任。但是，如果新的國家不承認(rèn)此前的債務(wù)債權(quán)關(guān)系，那完全意義上的“國家破產(chǎn)”就產(chǎn)生了。“國家破產(chǎn)”雖不至于葬送作為實(shí)體的國家和政府，但仍是一件非常可怕的事情，它葬送了國家和政府的公信力。

近年來，隨著全球經(jīng)濟(jì)不景氣的蔓延，在“國家破產(chǎn)”或?yàn)l臨“國家破產(chǎn)”的國家越來越多，其名單因此有越來越長的趨勢：冰島、阿根廷、波多黎各……然而，這其中最出風(fēng)頭的還是希臘。

希臘國家破產(chǎn)探因

希臘原本是一個(gè)比較富裕的發(fā)達(dá)國家。然而，自從2009年以來，這個(gè)國家在經(jīng)濟(jì)上陷入了嚴(yán)重困境：希臘實(shí)際GDP萎縮25%以上，希臘人收入持續(xù)下降，失業(yè)率接近30%，青年失業(yè)率超過50%。讀者不禁要問，希臘經(jīng)濟(jì)究竟是怎么了？何以會(huì)淪落到國家破產(chǎn)的境地？

首先是不合理的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)阻礙了希臘的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。具體而言，“去工業(yè)化”是使希臘陷入經(jīng)濟(jì)困境的主要原因。2002年希臘正式開始的歐元區(qū)生活使其徹底地被去除了核心工業(yè)競爭力，并伴隨而來人才流失、資本外逃等生產(chǎn)要素缺失的嚴(yán)重現(xiàn)象。法國巴黎索邦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授趙永升認(rèn)為，“去工業(yè)化”不是什么新鮮的現(xiàn)象，任何一個(gè)工業(yè)化的國家如歐美主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體都遭遇過。但與歐盟發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體“工廠外遷”不同的是，希臘的“去工業(yè)化”在很大程度上，是由于它加入了“歐共體”（歐盟的雛形）和歐元區(qū)。歐盟首先作為一個(gè)“政治聯(lián)盟”，而歐元區(qū)則是一個(gè)“貨幣聯(lián)盟”；無論是政治聯(lián)盟，還是貨幣聯(lián)盟，都會(huì)自動(dòng)促使其聯(lián)盟內(nèi)部的各個(gè)成員國之間，進(jìn)行“最佳化”和“最大化”的生產(chǎn)專業(yè)分工。

任何工業(yè)和生產(chǎn)都是講究效率的，在一個(gè)聯(lián)盟內(nèi)部處于工業(yè)和生產(chǎn)強(qiáng)勢的一個(gè)或幾個(gè)成員國，盡管為數(shù)不多，但憑藉其歷史和工藝、資金和技術(shù)、規(guī)模和價(jià)格等優(yōu)勢，在同一個(gè)聯(lián)盟內(nèi)部但處于工業(yè)和生產(chǎn)劣勢的諸多成員國，通常為數(shù)眾多，其工業(yè)和生產(chǎn)自然而然地就會(huì)被前者吸將過去并“收入囊中”。加上希臘又是一個(gè)小規(guī)模的經(jīng)濟(jì)體，因而除了農(nóng)業(yè)（較發(fā)達(dá)）之外，希臘現(xiàn)在只剩下服務(wù)業(yè)和旅游業(yè)兩大產(chǎn)業(yè)也就不足為奇了。然而，這兩大產(chǎn)業(yè)受外部經(jīng)濟(jì)因素影響很大，2008年經(jīng)濟(jì)危機(jī)來臨后，希臘日子立馬不好過，緊接著就迎來了2009年的債務(wù)危機(jī)。

其次是高福利制度使原本就不景氣的經(jīng)濟(jì)雪上加霜。加入歐元區(qū)后，希臘大幅提高本國福利和社會(huì)保障水平，在工資、失業(yè)救濟(jì)等方面逐漸向德、法等國家看齊，其社會(huì)福利支出占國內(nèi)生產(chǎn)總值 20%以上。希臘人享受上好的福利，一年領(lǐng)14個(gè)月工資，61歲可以退休，退休金在工資的九成以上。這使得不少希臘人寧愿坐等政府補(bǔ)助，也不愿意出去工作。這種把每個(gè)公民“從搖籃到墳?zāi)沟囊簧倍纪耆说淖龇ǎm然糾正了社會(huì)收入差距過大的問題，但導(dǎo)致了政府債務(wù)和赤字?jǐn)U大、損傷經(jīng)濟(jì)發(fā)展等弊病。

高福利制度改變了人們的生活方式，讓更多的人失去了責(zé)任感。原因在于，福利讓很多人不愿意去生育、儲(chǔ)蓄，更多的是享受過度消費(fèi)，失去了對家庭和社會(huì)的責(zé)任感，這也給整個(gè)社會(huì)帶來了危機(jī)。因?yàn)楦＠呓o予無業(yè)者和失業(yè)者的社會(huì)保險(xiǎn)同在職人員的收入相差無幾，他們依賴社會(huì)保障不但可以維持基本生活，而且不用納稅，其結(jié)果是不愿意工作的懶漢越來越多。這已經(jīng)不是理論問題，而是現(xiàn)實(shí)的問題。筆者想起《紅樓夢》第一百零六回中提到賈政查賬，發(fā)現(xiàn)“近年所交不及祖上一半，如今用度比祖上更加十倍。”這大概也是希臘現(xiàn)如今的真實(shí)寫照。

對中國的啟示

希臘債務(wù)危機(jī)已經(jīng)從經(jīng)濟(jì)問題演變?yōu)檎螁栴}。社會(huì)動(dòng)蕩、經(jīng)濟(jì)衰退使國民生活陷入困頓。中國應(yīng)該可以從中吸取以下經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)：

首先，應(yīng)該堅(jiān)持工業(yè)化，提高核心競爭力。經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原動(dòng)力是生產(chǎn)力的發(fā)展。而生產(chǎn)力發(fā)展的基礎(chǔ)就是以工業(yè)為核心的制造業(yè)的發(fā)展。每個(gè)國家都有自身的比較優(yōu)勢，這是核心競爭力的來源。中國應(yīng)該利用自身工業(yè)體系健全、市場龐大、勞動(dòng)力高質(zhì)量足且基礎(chǔ)設(shè)施完畢備的優(yōu)勢，集中力量發(fā)展諸如航天、生物工程、客機(jī)制造、核電、洲際交通網(wǎng)、洲際電網(wǎng)等核心產(chǎn)業(yè)，這些產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)品復(fù)雜、產(chǎn)業(yè)鏈長，技術(shù)門檻高且對工業(yè)人口及市場有極高要求，一旦成功，面對的競爭對手少且利潤巨大，并可很大程度上提高中國的核心競爭力，甚至在某些市場上形成近乎壟斷的優(yōu)勢。

其次，擺正福利與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的關(guān)系。國家在搞福利時(shí)就應(yīng)當(dāng)量力而行，最好在保障民眾基本生活的基礎(chǔ)之上，能夠充分利用市場機(jī)制激發(fā)民眾的創(chuàng)富潛力。只有蛋糕做大了，才不至于坐吃山空，無論什么樣的制度，首要目的就是生產(chǎn)財(cái)富，在這個(gè)基礎(chǔ)之上，建立完善的福利制度：讓看病貴、上學(xué)貴、養(yǎng)老沒著落的問題得以解決。換言之，福利要成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)力，而不是阻力。

到目前為止，希臘民眾的苦難好像還沒有結(jié)束。這個(gè)西方文明的發(fā)源地歷經(jīng)無數(shù)風(fēng)雨而屹立不倒，這次的債務(wù)危機(jī)對它而言大概只是歷史長河中不值一提的小小漣漪而已。希望希臘和其它國家能夠吸取此次危機(jī)的教訓(xùn)，更希望希臘這個(gè)文明古國早日走出危機(jī)，迎來繁榮。

（作者為上海外國語大學(xué)國際關(guān)系與公共事務(wù)學(xué)院特約研究員）