上海國際金融中心建設的制約因素探析

潘北嘯

【摘要】歷經十余年，上海國際金融中心基本上具備了雛形，但是在建設的過程中，還是有一些制約因素，使其發展陷入了瓶頸。在金融危機下，世界經濟格局悄然而變，作為新生力量的亞洲備受矚目。而在亞洲，上海金融中心起到的作用不言自明。本文分析了上海國際金融中心建設的制約因素，基于此，提出了相應的對策，以期對上海國際金融中心的建設有所幫助。

【關鍵詞】上海 國際金融中心 建設 制約因素 對策

一、上海國際金融中心建設的制約因素

（一）金融市場規模小

上市金融機構的數量過少，品類尚不健全，金融網絡較為局限，金融機構的功能不明確。而國外的國際金融中心，交易品種較為多元，諸如利率掉期和期權、跨貨幣掉期等；交易方式也較為多樣，諸如即期交易、外匯掉期、遠期利率協議等。此外，在機構的運作上，發達國家的金融機構大多依法建立，嚴格按照法律法規執行。但是我國在這方面的法律還不是很健全，這就導致了金融機構無序競爭的亂局，金融機構的發展也極度不平衡。綜上所述，上海金融市場規模還比較小，層次還比較低，距離國際金融中心還有較大差距，仍需繼續努力。

（二）金融監管不到位

金融危機爆發的導火索就是次貸危機，而之所以一國或幾國的次貸危機能夠釀成全球金融海嘯，主要就是因為政府的金融監管不到位。上海在這方面同樣存在諸多的問題，具體如下：其一，金融監管理念不成熟。國外的國際金融中心經驗較為豐富，監管理念也較為成熟。紐約國際金融中心，體現的“規則”的精神，十分看重“規則”的基礎作用。當然，這和美國的分散監管體系是一脈相承的。倫敦則是大一統的監管，故而倫敦國際金融中心則十分注重“原則”，監管建立在“原則”的基礎上。反觀上海金融中心，其未能將金融市場、監管機構結合在一起，兩者仍舊各行其是，并沒有有機地聯系在一起。從這個角度來看，建立獨立、高效的金融監管體系，是當前上海金融中心迫切需要做的。

（三）國際人才數量少

國際金融中心，顧名思義，其定位是國際性的，必然會涉及到國家戰略。為此，在建設上海國際金融中心的過程中，就需要大力培養國際金融人才，實行國際金融人才戰略，這樣才能確保國家戰略的實現。但是我們需要看到的是，雖然上海的金融人才很多，但是人才的結構并不合理，高級、復合型人才數量仍舊很少，難以滿足上海的金融需求。此外，上海的金融人才市場還不健全，人才的流動、薪酬的制定沒有一個統一的標準，這也是上海金融中心建設的制約因素。

二、應對上海國際金融中心建設制約因素的對策

如上所述，上海國際金融中心的建設還存在諸多的制約因素，要改善這種狀況，就需要采取如下措施：

（一）擴大金融市場規模

上海金融市場還不成熟，為此，就需要有計劃地擴大金融市場規模，并且著力構建統一的金融市場體系，開發多元化的金融市場、金融工具，創造更多的金融產品，完善金融服務。政府應該扶持小型信貸機構的發展，讓人們可以購買到更多的金融產品。金融市場的監管主要由中國人民銀行、證監會、保監會負責，為了更好地發揮這三個機構的作用，有關部門應該建立有效地協調監管機制，這樣才能有效地預防市場風險。我國的外匯市場發展稍顯滯后，應該加大外匯市場的復制力度，致力于打造多元化的外匯產品。外匯市場的發展，有利于金融市場的國際化，對我國參與到國際外匯市場有著重要的意義。只有使外匯、股票、債券都得到發展，相互協調、相互促進，才能促進上海金融中心的國際化。此外，我國的誠信體系、資本市場體系等都不是很完善，在社會信用環境的改善、資本市場功能調節上，政府以及監管部門也應該加大力度。

（二）完善金融監管體系

要完善當前的金融監管體系，可以從如下幾個方面著手：其一，采取相對寬松的監管體系。監管的過于嚴格，金融市場就會缺乏活力，金融市場的創造性就會被遏制。過于放松，監管起不到應有的效果。其二，提高自主創新能力。在金融監管上，我國應該吸取國外的經驗，借鑒其監管模式，結合我國的具體情況，創造出適合我國的金融監管體系。其三，建立金融監管試驗區。要充分發揮監管體系的作用，僅憑理論假設、證明并不能解決根本問題。要提高金融監管體系的適用性，就需要進行試點改革。從建設金融中心的角度，整合當前“一行三會”的金融監管職能，建立統一的監管體系。此外，相關部門應該規范金融監管的主體，并對監管隊伍的素質予以把關；監管機構應該加強對金融機構的內部監管，建立健全金融風險承擔機制。

（三）培養國際金融人才

高級、復合型金融人才稀缺，仍然是上海金融中心建設的重要制約因素。為了更好地推動上海金融中心的發展，就需要培養國際金融人才，具體來說，可以采取如下措施：其一，建立金融人才培訓結構，準確把握當前上海的金融人才結構，著力培養高級、復合型金融人才，提高金融人才的國際化水平。其二，培育高素質金融人才。高校是金融人才的主要來源，為了培訓更多市場需求的人才。高校應該加強對市場的調查，制定特色化的專業培養計劃，這樣才能輸出更多高水平的國際金融人才。其三，吸納海外人才。海外留學金融人才有著天然的國際化優勢，上海市應該制定優惠政策，吸引這些高級、復合型人才。其四，鼓勵金融人才創業，爭取在金融實踐中鍛煉一批高水平的金融人才。

三、總結

金融危機的影響是廣泛而深刻的，是典型的全球經濟癥候，牽一發而動全身，不論是發達國家，還是發展中國家都很難在這場危機中明哲保身。在金融風暴下，倫敦、紐約的地位不再牢不可破，國際金融格局發生了改變。作為經濟中增長的新生力量，上海發揮著重要的作用。上海金融中心的建設不但關系我國、亞洲經濟的發展，也影響到世界經濟的變動。為此，本文分析了上海國際金融中心建設的制約因素，提出了相應的對策，希望對上海國際金融中心的建設有所幫助。

參考文獻

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