基于投資與理財專業(yè)的課程開發(fā)思路研究

宋慧濤

（上海電子信息職業(yè)技術(shù)學(xué)院，中國 上海201418）

教育部在《關(guān)于以就業(yè)為導(dǎo)向深化高等職業(yè)教育改革的若干意見》中明確了今后我國高等職業(yè)教育的走向:引導(dǎo)學(xué)校正確定位，以培養(yǎng)高技能人才為目標(biāo)，以實施職業(yè)資格證書制度為切入點，以就業(yè)為導(dǎo)向，推動高等職業(yè)教育健康發(fā)展。課程教學(xué)的改革是我國高等職業(yè)技術(shù)教育教學(xué)改革的核心。為培養(yǎng)技術(shù)應(yīng)用型投資與理財專業(yè)人才，投資與理財專業(yè)課程教學(xué)改革是關(guān)鍵。

1 以就業(yè)為導(dǎo)向，開發(fā)專業(yè)課程體系

投資與理財專業(yè)學(xué)生主要就業(yè)方向有證券方向、保險方向。也可以從理財角度劃分為公司理財方向和個人理財方向。專業(yè)方向的寬泛性在一定程度上會導(dǎo)致課程開設(shè)的面面俱到。每個學(xué)校在開設(shè)投資與理財專業(yè)時都應(yīng)找準(zhǔn)自己的專業(yè)定位，在設(shè)置課程體系時，就應(yīng)根據(jù)自己的專業(yè)定位，有針對性地著重培養(yǎng)學(xué)生在某一領(lǐng)域的實踐和操作能力。使學(xué)生通過學(xué)習(xí)，了解專業(yè)就業(yè)方向，并找到自己的興趣方向。課程教學(xué)內(nèi)容的改革既應(yīng)強調(diào)學(xué)科知識的系統(tǒng)性和理論的完整性，也應(yīng)強調(diào)崗位職業(yè)能力的培養(yǎng)，不能忽視必要的理論知識和專業(yè)基礎(chǔ)，同時要加強學(xué)生創(chuàng)新能力和可持續(xù)發(fā)展能力的培養(yǎng)。課程內(nèi)容既要強調(diào)高等性，又要突出職業(yè)性，課程內(nèi)容體系在兼顧知識的系統(tǒng)性和理論的完整性基礎(chǔ)上，也要突出課程內(nèi)容的應(yīng)用性、技術(shù)的職業(yè)性和技能的崗位性。

學(xué)生應(yīng)根據(jù)自己的興趣選擇一個基本就業(yè)方向，則該方向內(nèi)的課程必須全部選修。如選修證券就業(yè)方向的學(xué)生，要同時選擇證券市場基礎(chǔ)知識、財務(wù)管理、證券投資分析、證券交易、財務(wù)報表分析、期貨投資實務(wù)等課程。選修不同業(yè)務(wù)方向的學(xué)生還可以根據(jù)自身的學(xué)習(xí)情況，選修其他方向的科目，以獲得有針對性的專業(yè)培養(yǎng)，提升專業(yè)素養(yǎng)和就業(yè)競爭力。與此同時，每一方向應(yīng)確定學(xué)生學(xué)習(xí)階段所應(yīng)考取的相應(yīng)的職業(yè)資格證書。這樣，一方面學(xué)生的就業(yè)面得到了拓寬，另一方面，由于分成不同的方向，人數(shù)分散，學(xué)校在實訓(xùn)方面的壓力也大為減輕，實訓(xùn)的效果大大增強。

2 以培養(yǎng)職業(yè)能力為原則，設(shè)計課程標(biāo)準(zhǔn)和教學(xué)方法改革

在制定課程標(biāo)準(zhǔn)的過程中，必須開展廣泛深入的市場調(diào)研，了解不同就業(yè)崗位對從業(yè)者的職業(yè)能力要求，再依據(jù)職業(yè)能力要求開展課程標(biāo)準(zhǔn)的反復(fù)論證與設(shè)計工作。課程標(biāo)準(zhǔn)的編寫不同于教學(xué)大綱，課程標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計應(yīng)該明確課程教學(xué)任務(wù)和教學(xué)條件要求，明確課程的知識、技能和素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)，在此基礎(chǔ)上，按照工作過程要求將課程劃分為不同的教學(xué)模塊（或情境），每個模塊（情境）的教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)、教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法都應(yīng)該加以明確。在進行課程標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計時，教師應(yīng)注重對學(xué)生個性、創(chuàng)新精神及綜合能力的培養(yǎng)，同時要善于使用多種現(xiàn)代教學(xué)手段來調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和主動性。

在進行教學(xué)方法的改革時，也應(yīng)突出投資與理財課程專業(yè)課的應(yīng)用性、操作性和前沿性，除在教學(xué)中應(yīng)保留傳統(tǒng)的課堂系統(tǒng)講授教學(xué)方法外，教師還應(yīng)該努力創(chuàng)新教學(xué)方法，如在課堂上可以采用案例分析教學(xué)法、仿真模擬教學(xué)法和研究式教學(xué)方法等來進行授課，以提高教學(xué)效果。

在教學(xué)方法改革中，可以采用校企合作的“四模塊”實踐教學(xué)模式。包括：課程認知實習(xí)模塊，主要是指專業(yè)課程內(nèi)（也包括專業(yè)基礎(chǔ)課）的實踐環(huán)節(jié)；校內(nèi)實習(xí)基地模塊，為學(xué)生提供仿真的模擬實習(xí)場所，包括商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)、證券投資操作、商務(wù)禮儀、拓展訓(xùn)練、專業(yè)綜合技能等6方面的實訓(xùn)；校外實習(xí)基地模塊，為學(xué)生提供實戰(zhàn)場所；“請進來，走出去”實踐教學(xué)模式，“走出去”就是鼓勵學(xué)生走向社會和行業(yè)，鍛煉并提高工作能力，“請進來”是根據(jù)投資與理財專業(yè)的特點，采用各種方式邀請金融企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)或職員來校作報告或講課。教師在實際教學(xué)中，還應(yīng)切實把握各種教學(xué)方法的特點、作用以及具體適用的范圍和條件，根據(jù)不同的培養(yǎng)目標(biāo)、不同的培養(yǎng)對象、所授的不同課程、運用方法的不同環(huán)境，恰當(dāng)?shù)剡\用不同的投資專業(yè)教學(xué)方法，才能使其在教實踐中發(fā)揮有效的作用。

3 以基于工作過程為指導(dǎo)，設(shè)計課程教學(xué)內(nèi)容

高職投資與理財專業(yè)課程教學(xué)內(nèi)容的改革應(yīng)體現(xiàn)“素質(zhì)為核心，能力為基礎(chǔ)”的人才培養(yǎng)模式，以素質(zhì)、能力為主旨和特征來構(gòu)造投資與理財專業(yè)的知識結(jié)構(gòu)和課程體系；在進行課程教學(xué)內(nèi)容的安排和設(shè)計時，應(yīng)按照突出應(yīng)用性、實踐性的原則，重組課程結(jié)構(gòu)，更新教學(xué)內(nèi)容，以培養(yǎng)學(xué)生能力為主線，設(shè)計學(xué)生的知識、能力、素質(zhì)結(jié)構(gòu)，使學(xué)生進入社會時具有一定的基礎(chǔ)理論知識。同時應(yīng)培養(yǎng)學(xué)生具有較強的技術(shù)應(yīng)用能力和較寬的知識面，具備以職業(yè)素質(zhì)為主體的綜合素質(zhì)。

一個職業(yè)之所以成為職業(yè)，是因為這個職業(yè)有著與其他職業(yè)不同的工作過程，包括工作方式、內(nèi)容、方法、組織以及工具的歷史發(fā)展等諸方面。在確定了投資與理財專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)的基礎(chǔ)上，應(yīng)首先明確學(xué)生主要就業(yè)的職業(yè)群，然后進一步確定專業(yè)的典型工作任務(wù)，最后具體落實到模塊化的課程體系。因此，每一門專業(yè)課程都應(yīng)該根據(jù)專業(yè)定位有其獨到的教學(xué)內(nèi)容與教學(xué)方法，不同課程內(nèi)容的選取與銜接應(yīng)該事先設(shè)計并按照課程標(biāo)準(zhǔn)和教學(xué)設(shè)計來進行實施。如“證券投資分析”這一模塊內(nèi)容，股票投資、期貨投資等課程都會涉及，但是這部分內(nèi)容不能在這幾門課程中重復(fù)講授相同內(nèi)容，而應(yīng)該在課程規(guī)劃時，就安排好在哪門課程中進行基礎(chǔ)理論內(nèi)容的講解，其他課程涉及到這部分內(nèi)容時，則以應(yīng)用和實際操作為主。課程教學(xué)內(nèi)容還應(yīng)該切合當(dāng)前職業(yè)崗位對職業(yè)技能的要求，要根據(jù)市場調(diào)研和專業(yè)研討等途徑所獲得的最新信息，定期對課程教學(xué)內(nèi)容進行調(diào)整與更新，以適應(yīng)專業(yè)發(fā)展和職業(yè)能力的需要。

課程的教學(xué)設(shè)計還應(yīng)注意合理安排理論教學(xué)與實踐教學(xué)的比例，做到理論與實際、知識傳授與能力培養(yǎng)緊密結(jié)合。同時在投資與理財專業(yè)的教學(xué)中還應(yīng)遵循前沿性原則。近幾十年來，金融創(chuàng)新層出不窮，如金融制度創(chuàng)新、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融工具創(chuàng)新等。而且，經(jīng)濟金融的全球化、金融活動的電子化、虛擬化現(xiàn)象等也迫切需要更新傳統(tǒng)的教學(xué)內(nèi)容。這些金融領(lǐng)域的新的變化和發(fā)展都應(yīng)反映在投資與理財課程的教學(xué)內(nèi)容中。

4 在校企合作的基礎(chǔ)上，推動實訓(xùn)課程的實施

實訓(xùn)教學(xué)體系的設(shè)計、建立、實施、檢測和保持等各環(huán)節(jié)應(yīng)使整個實訓(xùn)教學(xué)滿足符合性、系統(tǒng)性、全面有效性、預(yù)防性和動態(tài)性的要求，都應(yīng)實現(xiàn)科學(xué)化和程序化，通過反復(fù)的優(yōu)化和循環(huán)控制，最終發(fā)揮實訓(xùn)教學(xué)資源的最大功效。

4.1 高職院校投資與理財專業(yè)課程實訓(xùn)的現(xiàn)狀。

在高職院校投資與理財專業(yè)課程實訓(xùn)中，一方面，校企合作難度較大，由于金融企業(yè)的特殊性質(zhì)，實際操作難以有實質(zhì)性的深入；另一方面，投資與理財專業(yè)的校內(nèi)模擬實訓(xùn)一定程度上可以做到高度仿真，通過建立校內(nèi)實訓(xùn)基地，接收證券實時行情，基于模擬交易軟件，就可以實現(xiàn)接近真實市場的模擬實訓(xùn)。正由于以上兩個方面的原因，一些高校的校企合作更多的是表現(xiàn)在單向合作上，如：通過校企合作聘請企業(yè)專家進校對學(xué)生進行講座培訓(xùn)，邀請企業(yè)專業(yè)人士與高職教師討論人才培養(yǎng)方案以及專業(yè)規(guī)劃。而學(xué)生進入企業(yè)實訓(xùn)的機會一般只有畢業(yè)前的頂崗實習(xí)階段。

4.2 高職院校投資與理財專業(yè)課程實訓(xùn)教學(xué)體系構(gòu)建

根據(jù)上述實際情況，在今后的課程實訓(xùn)中，應(yīng)加強投資與理財專業(yè)實訓(xùn)教學(xué)的內(nèi)外環(huán)境建設(shè)，建立以職業(yè)能力為核心的全真模擬綜合實驗室，以虛擬真實的業(yè)務(wù)流程為內(nèi)容的實踐教學(xué)形式。圍繞投資與理財職業(yè)能力進行教學(xué)目標(biāo)的設(shè)計、課程開發(fā)、教材編寫以及教學(xué)方法的改革，注重將能力培養(yǎng)貫穿實訓(xùn)教學(xué)全過程，逐步形成理論與實踐、知識傳授與能力培養(yǎng)有機結(jié)合的教學(xué)體系。

4.3 高職院校投資與理財專業(yè)校企合作機制的構(gòu)建

投資與理財?shù)男Ｆ蠛献鳈C制的構(gòu)建應(yīng)根據(jù)投資與理財人才培養(yǎng)目標(biāo)和規(guī)格的要求，制訂的總體及各個具體實訓(xùn)教學(xué)環(huán)節(jié)的教學(xué)目標(biāo)的集合體，來體現(xiàn)專業(yè)建設(shè)理念和人才定位，在整個實訓(xùn)教學(xué)體系中起引導(dǎo)驅(qū)動作用。教學(xué)管理體系是通過組織管理、運行管理和制度管理來不斷提高實訓(xùn)教學(xué)效果的指標(biāo)體系之和，在實訓(xùn)教學(xué)體系中起信息反饋和調(diào)控作用。

（1）建立“一體兩翼”的實訓(xùn)教學(xué)目標(biāo)體系。

即是以培養(yǎng)高技能應(yīng)用型服務(wù)能力為主體，以職業(yè)素質(zhì)訓(xùn)導(dǎo)和職業(yè)資格證書獲取為兩翼的實訓(xùn)教學(xué)目標(biāo)。可通過政校企聯(lián)合推出人才培養(yǎng)目標(biāo)和計劃，形成“三證”（畢業(yè)證、職業(yè)資格證、聯(lián)合培養(yǎng)證）和“一專多能”的開放式培養(yǎng)機制，在校內(nèi)外實訓(xùn)、畢業(yè)實習(xí)、入職前輔導(dǎo)等各個階段制訂并開展相應(yīng)的職業(yè)素養(yǎng)訓(xùn)導(dǎo)活動（如職業(yè)認知、職業(yè)適應(yīng)性和創(chuàng)新能力訓(xùn)練），形成完整的“一體兩翼”的實訓(xùn)教學(xué)目標(biāo)體系、實踐能力訓(xùn)練體系和貼近的職業(yè)體驗環(huán)境。

（2）建立“分層一體化”實訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容體系。

即按職業(yè)素質(zhì)教育、專業(yè)技能教育、拓展技能教育（按照“一專多能”的要求，鼓勵跨專業(yè)跨院系學(xué)習(xí)1-2門技能，大力推行“雙證”制度，支持以賽促學(xué)，開設(shè)形象塑造類、審美情趣類、社交協(xié)作類訓(xùn)練課程，注重培養(yǎng)復(fù)合型人才。）三個層次，循序漸進地安排實訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容。職業(yè)素質(zhì)教育主要是培養(yǎng)學(xué)生注重職業(yè)理念、職業(yè)道德、創(chuàng)新素質(zhì)、創(chuàng)業(yè)素質(zhì)等職業(yè)素質(zhì)，加強職業(yè)認知、職業(yè)適應(yīng)性、創(chuàng)業(yè)能力和團隊意識的培養(yǎng)。專業(yè)技能教育主要是培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)基礎(chǔ)理論知識和技能，如經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)的基本理論，市場調(diào)查和統(tǒng)計分析能力等；拓展技能教育是按照“一專多能”的要求，鼓勵學(xué)生跨專業(yè)跨院系學(xué)習(xí)1-2門技能，大力推行“雙證”制度，注重培養(yǎng)復(fù)合型人才。通過分解投資與理財專業(yè)所需知識、能力和素質(zhì)三者結(jié)構(gòu)，進而在實訓(xùn)項目、教學(xué)組織和職業(yè)訓(xùn)練中充分體現(xiàn)和融會貫通。通過分層漸進的實訓(xùn)內(nèi)容安排，由“素質(zhì)→知識→能力→素質(zhì)”往復(fù)循環(huán)，不斷提高教、學(xué)、訓(xùn)的效果，為培養(yǎng)知識、能力、素質(zhì)“一體化”的復(fù)合型投資與理財人才奠定基礎(chǔ)。

在此基礎(chǔ)上，還應(yīng)建立穩(wěn)定的企業(yè)參與學(xué)校課堂教學(xué)的機制，理論部分由校內(nèi)教師講授，實訓(xùn)部分由企業(yè)專家講授；其次還可以與企業(yè)合作開發(fā)課程、編寫教材；同時還可以與企業(yè)共同商討專業(yè)人才培養(yǎng)方案與課程標(biāo)準(zhǔn)。重點是與企業(yè)合作推進實訓(xùn)課程的實施，除了聘請企業(yè)專家組織課程實訓(xùn)部分內(nèi)容的教學(xué)外，還可由企業(yè)專家主持課余時間的講座，或有針對性地開設(shè)某些課程。

5“以賽代訓(xùn)”，建立理論與實踐一體化的培養(yǎng)機制

人才培養(yǎng)體系基于投資與理財專業(yè)開展校企合作的特殊性，可以通過在校內(nèi)采取“以賽代訓(xùn)”的方式來彌補理論和實踐教學(xué)的不足。“以賽代訓(xùn)”在高等職業(yè)院校中可以參考采取三種方式：一是，結(jié)合投資與理財專業(yè)課程開展“以賽代訓(xùn)”項目，如證券投資分析、期貨投資實務(wù)等課程，由相關(guān)專業(yè)課的教師進行組織，在班級內(nèi)和班級間開展模擬交易大賽；二是，引入企業(yè)支持，依托學(xué)生協(xié)會，來積極開展“以賽代訓(xùn)”。由于金融企業(yè)的嚴格監(jiān)管，使企業(yè)不方便正式參與學(xué)校的實踐教學(xué)，而通過學(xué)生協(xié)會的方式即各種投資協(xié)會的渠道來推動公司的參與卻是一種可行的選擇。三是，組織學(xué)生參加校外模擬交易大賽，在比賽前的集訓(xùn)中可以聘請證券公司等的專業(yè)人士擔(dān)任競賽顧問，本校的專業(yè)教師擔(dān)任競賽教練對學(xué)生進行交易技能的培訓(xùn)，鼓勵和指導(dǎo)學(xué)生積極參加各級各類的比賽，鍛煉學(xué)生的專業(yè)技能和實際操作能力；證券公司可以對協(xié)會提供針對性的培訓(xùn)、組織學(xué)生開展模擬交易大賽、為大賽提供物質(zhì)保障及組織學(xué)生參與證券公司的投資晨會等間接的方式，參與高職院校課程建設(shè)。

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