城鎮化進程對小微企業轉型升級的作用機理分析

馬麗君

[摘 要]本文以城鎮化進程與小微企業的轉型升級為研究的邏輯主線，分析小微企業在轉型升級中的制約因素，再進一步分析城鎮化對小微企業轉型升級的推力作用和阻力作用，重點對各種推力和阻力進行詳細分析。可以為地方政府在推進城鎮化過程中如何制定相關的產業政策促進小微企業的轉型升級等方面提供具體的指導意義。

[關鍵詞]城鎮化；小微企業；轉型升級

10. 13939/j. cnki. zgsc. 2016. 04. 199

1 引 言

城鎮化是指人類生產與生活方式從農村型向城市型轉化的歷史過程，主要表現為農村人口轉化為城市人口以及城市不斷發展完善的過程。產業轉型升級作為推動地區經濟發展的主要力量，也受到城鎮化進程的影響。基于此，本文將整合現有文獻的研究資料，從城鎮化進程與小微企業的轉型升級角度研究城鎮化過程對小微企業的轉型升級的作用機理，這可以進一步豐富小微企業在城鎮化進程中轉型升級的相關理論。

2 城鎮化進程與小微企業發展現狀

2. 1 城鎮化進程的現狀

（1）城鎮化水平穩步增長

十六大以來，中國城鎮化發展迅速，2002—2011年，中國城鎮化率以平均每年1. 35個百分點的速度發展，城鎮人口平均每年增長2096萬人。2011年，城鎮人口比重達到51. 27%，比2002年上升了12. 18個百分點，城鎮人口為69079萬人，比2002年增加了18867萬人；鄉村人口65656萬人，減少了12585萬人。

（2）城鎮化質量不高

1. 6億多農民工仍然處于半城市化的狀態，沒有享受或者沒有完整地享受城市居民應該有的國民教育、醫療衛生、社會保障、低保、社會救助、住房保障。一些城市不顧及資源環境承載能力的物理極限，盲目地擴張城市功能，放大城市規模，增大經濟總量。這樣使全國大跨度的調水、輸電、輸氣、治污的壓力越來越大，其中水帶來的問題尤為突出。

（3）我國城鎮化進程面對的挑戰

在2050年之前，中國的城市化率必須從36%提高到70%以上，這就意味著每年平均需增長1%左右的城市化率（即每年約1000～1200萬人從農村轉移到城市）。在這個過程中，下列挑戰不可避免：①人口總量、勞動就業人口總量、老齡人口總量高峰相繼來臨；②中國城市的生態環境仍然處于局部改善、整體惡化的狀態；③只有基礎設施的健全與完善，城市才能擔當起新一輪財富集聚的經濟增長點；④加速不同地區間城市發展的平衡和地區內城鄉之間的共同富裕，是長期任務；⑤ 2011年中國城市的信息化水平只是發達國家的8%～10%，離現代化的要求尚有遙遠的路程。

2. 2 小微企業的發展現狀

（1）小微企業的界定

我國著名經濟學家郎咸平教授提出，小微企業是小型企業、微型企業、家庭作坊式企業、個體工商戶的統稱。主要指產權和經營權高度統一，產品（服務）種類單一，規模和產值較小，從業人員較少的經濟組織。

（2）小微企業的特征

一是投資主體和組織形式多元化。投資人既可以是大中專畢業生、退伍復員軍人、返鄉農民工、下崗失業人員、征地拆遷失地農民，也可以是其他城鄉物業居民。在創辦小微企業時，既可以申辦成個體工商戶、獨資企業，又可以是合伙企業、農民專業合作社、有限責任公司。

二是出資來源和形式多元化。小微企業融資渠道主要是自有資金、親戚朋友借款，很少有正式融資渠道。投入的資金既可以是實物資產、知識產權，也可以是貨幣資金。小微企業固定資本很少，對經營所需的工具和設備、技術、場地等要求不高。

三是生產銷售靈活。小微企業大部分是以“前村后店”的模式組織生產運作，質量管理不是很完善，采用勞動密集型的技術和手工藝。銷售上采用直銷方式，且以服務本地市場為主，運作方式靈活而富有流動性。

四是內部管理松散。小微企業員工以家庭成員為主，且大都是通過正式就業渠道不能就業的人員，其員工薪酬具有不確定性，基本沒有正式的薪酬制度，財務會計制度也不健全，少量而不規范的會計活動也只是為了應付上繳的稅費。

（3）小微企業在國民經濟發展中的地位和作用

小微企業是國民經濟和社會發展的重要基礎，是創業富民的重要渠道，在擴大就業、增加收入、改善民生、促進穩定、國家稅收、市場經濟等方面具有舉足輕重的作用。改革開放以來，我國的小微企業發展迅速，在國民經濟和社會發展中的地位和作用日益增強。

3 城鎮化進程對小微企業轉型升級的作用機理

3. 1 小微企業的轉型升級

“企業轉型”是企業在外部條件和內部狀況發生變化時，為了脫離困境或者獲得更好的發展，而對制度、技術、管理、決策以及經營方式等方面的戰略性思考和革命性改變，它可以有效地促進和提高企業的競爭實力和利潤獲取。

3. 2 小微企業轉型的原因、必要性

（1）小微企業轉型升級的原因

小微企業在吸引資金、技術、人才等方面的難度大，產品營銷的成本高等。這一切導致企業的運營成本增加，制約了其主動性和創造性的發揮，只有通過轉型升級，小微企業才能克服不利條件，獲得生存和發展。

（2）小微企業轉型升級的必要性

改革開放以來，小微企業為中國經濟發展做出了重要的貢獻，在各個領域也承擔著重要的角色。由于環境的變化，小微企業無論在人才、技術還是資金方面都不具備競爭優勢，在我國加快轉變經濟發展方式的關鍵時期，小微企業若想獲得更大利潤，必須加快轉型升級的步伐。

3. 3 城鎮化進程對小微企業轉型升級的作用機理

（1）推力作用

小微企業的轉型升級離不開生產要素的支撐。在城鎮化的初期階段，城鎮化主要表現為勞動力的聚集、土地擴張、資本增加投入，推動地區產業結構由農業向工業發展轉化。隨著城鎮化質量水平的提高，知識、技術、信息、人力資本等高端要素也逐漸向城鎮集聚，為產業不斷向高端發展提供了有力支撐。

一方面，城鎮化的發展帶來人口、企業的聚集。人口、企業集聚和規模擴大，推動市場需求增加。農村人口向城市轉移后，將從農業生產中釋放出來，轉向非農生產活動，非農業生產活動的高效率將提高其收入，而收入水平的提高直接拉動了居民對服務消費的需求增長。隨著城鎮化水平提高，高級人才的聚集也將會帶動消費層次的提高，如以白領、金領為代表的人群注重消費產品性能高端化、低碳化、多樣化、品牌化以及服務性。需求結構的改變必然推動工業結構、市場結構和行業結構等的變化，所以小微企業的轉型升級勢在必行。同時，企業集聚和規模的擴大，尤其是工業生產規模擴大，必然提高對金融、信息服務等生產性服務的需求。

另一方面，隨著城鎮化水平的提高，城鎮基礎設施逐漸完善。完善的交通運輸條件、專業化的市場、發達的信息網絡機構促使城鎮成為人流、物流、資金流和信息流的聚散地。企業與企業之間通過信息流、技術流等實現空間網絡交流，減少了信息收集與交易成本，共同促進公共技術創新，加快觀念、思想和知識的擴散等。基于集聚效應，城鎮化具有發展積極作用，城市作為地理上集中的綜合產業極改變了它直接的地理環境。如果它足夠的強大，還會改變它所在的國民經濟的結構。作為人力、資本資源的累積和集聚中心，它促進了企業資源集中和累積中心的產生。這些都為小微企業的轉型升級提供了良好的環境和必要條件。

（2）阻力作用

城鎮化對小微企業轉型升級的阻力作用，主要是由城鎮化過程中產生的集聚不經濟和城市病問題所導致的。人口、企業過度集聚和資源綜合利用程度不高會對城市水、電、交通、土地及其他基礎設施造成巨大壓力。如果再加上空間規劃不合理，城鎮經濟體之間關聯不緊密，就容易造成企業外部成本增加、企業創新動機和能力不強，制約戰略新興企業和高端產業的發展空間。

城鎮化過程中的低端要素集聚也容易促使各種污染廢棄物增多，城鎮環境污染程度提高、生態環境惡化。城鎮生活環境與生活質量的下降會對人力資源、資金技術等高度要素產生擠出效應，導致小微企業轉型升級所需要的資源及市場需求減少，從而阻礙小微企業的轉型升級。

綜上所述，城鎮化進程對小微企業的轉型升級的影響，是推力和阻力共同作用的結果。不同的是作用力對小微企業的轉型升級的影響力。當表現為推力時城鎮化有助于小微企業轉型升級的實現，當表現為阻力時則城鎮化對小微企業的轉型升級具有負面影響。

4 小微企業在城鎮化進程中轉型升級的建議

4. 1 內外兼顧，拓寬融資渠道

從內部來看，小微企業在經營管理過程中要規范、財務狀況穩定，采用科學的財務記賬方式和決策方法。小微企業的管理者也要加強企業文化建設，強調信用意識，企業建立信譽會使企業在銀行的信用評級中得分較高，獲得流暢的融資渠道。

從外部來看，交易借貸主要針對信息全透明的借款人，而關系型貸款更多適用于信息不充分的小微企業貸款。故而為了緩解小微企業融資約束，保障企業在轉型升級過程中能夠獲得充足的資金支持，銀行應加大貸款總量中關系貸款份額的比重。

4. 2 引進人才，防止人才流失

人才是企業發展中最重要的資源，小微企業要想成功轉型升級就必須要加強人才的吸收和引進。另外，小微企業也要加強自身建設，爭取在薪資、福利和發展機遇方面能夠留住技術人才，避免人才的流失。通過增加人才來增強企業的軟實力，促進企業的轉型升級的實現。

4. 3 培養自主技術創新能力

小微企業間可以建立技術創新聯盟，以戰略聯盟的形式實現資源共享、技術共享、知識共享，并在此基礎上根據企業自有的資源進行整合創新。另外，可以通過建立科技中介服務體系，幫助那些不具備自主建立科技創新機構的條件和能力的小微企業，使他們能夠取得信息、引進技術、進行人才培訓、提高管理水平、增強市場競爭力。

4. 4 實施科學管理制度

俗話說“無以規矩，不成方圓”，小微企業在轉型升級過程中必須克服混亂的管理模式，建立健全各項規章制度，并嚴格執行，確保做到權責明晰，明確管理層級，提高工作效率。在完善的管理制度的基礎之上，推進企業的轉型升級，會達到事半功倍的效果，同時也能有效降低轉型過程中內部管理松散、人員動蕩現象發生的概率。

4. 5 加大政府扶持力度

一是規范信貸操作。建立更加規范、合理的貸款調查管理體系，有效規避小微企業信貸風險。

二是加強全流程管理。根據小微企業的經營特點和關鍵風險環節進行全流程風險識別、評估和控制，特別是嚴格執行“三個辦法一個指引”的操作要求，密切關注小微企業資金運用動向，及時發現問題風險，并進行有效干預和警告、阻止，確保銀行資金的安全。

三是提升精細化管理水平。小微企業貸款風險管理要求高度的精細化和專業化，這就對風險管理者提出了更高的要求。

四是加大信貸產品創新力度。沒有適合小微企業業務發展的信貸產品與之相對接，再好的利潤前景也是空談。如何對目標客戶需求進行深度調研，開發與之匹配的金融產品，以貼近和滿足小微企業“短、小、頻、急”的融資需求便成為廣大中小金融機構的亟待解決的實際問題。

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