非法吸收公眾存款犯罪的司法認定

陳　蘭

廈門市海滄區人民檢察院，福建　廈門　361000

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非法吸收公眾存款犯罪的司法認定

陳蘭

廈門市海滄區人民檢察院，福建廈門361000

非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。實務中本罪的認定仍存在不少爭議，有研究探討之必要。

非法吸收公眾存款；民間借貸；公開宣傳；社會不特定對象

近年來，非法吸收公眾存款案件一審案件數量在全國范圍內一直呈上升的趨勢。伴隨不斷增長的案件數量，非法吸收公眾存款罪的司法認定和處理仍面對較多的問題。

一、非法吸收公眾存款犯罪和民間借貸的區別

非法吸收公眾存款犯罪的立法本意在于保護整體金融市場秩序，防止廣大投資者利益受損，2011年《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(以下簡稱《解釋》)明確非法吸存應具備向社會公開宣傳和向社會不特定對象吸存資金等條件。而正常的民間借貸相比非法吸存行為而言，有明顯的“限定性”和“控制性”，即借貸行為始終控制在一定范圍之內，并不會侵害到金融秩序和廣大不特定投資者的利益。第一是限定性。民間借貸通常有較為明確的借貸事由、借貸數額和借貸對象。非法吸存則沒有限定，對資金的需要是“多多益善”，不會限定吸存對象，也不會限制吸存資金的上下限數額。第二是控制性。民間借貸中，行為人由于借貸目的明確，通常在借貸時不會無故擴大借貸范圍，而其他因素可能引起的借貸范圍擴大，如他人再介紹借款人或超出需要范圍借款等等則又為行為人所不需要。但非法吸存則相反，由于不存在限定的借款對象和數額，對資金的需要是“來者不拒”，也因此導致集資參與人層層向外介紹，金額也不斷增長。

二、如何認定“向社會公開宣傳”

《解釋》規定，“向社會公開宣傳”是指通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。2014年《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》(以下簡稱《意見》)則進一步規定“向社會公開宣傳”包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴散而予以放任等情形。實務中，公開宣傳的方式還包括互聯網、標語、講座、論壇、研討會等等，而“口口相傳”、“以人傳人”的宣傳方式，由于高利承諾明確、信息來源可靠且傳播方式較為隱蔽，是實務中常見的宣傳方式之一。“口口相傳”是否認定為“向社會公開宣傳”應當滿足兩個條件：第一是被告人明知吸存信息借由口口相傳方式向社會公眾傳播仍予以放任的。第二是口口相傳的對象相對于被告人而言是社會不特定對象，在特定對象中口口相傳的，不宜認定為“向社會公開宣傳”。

三、如何認定“社會不特定對象”

《解釋》第一條第二款規定“未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。”，而《意見》第三條則規定以下情況不屬于“針對特定對象吸收資金”的行為，包括：“①在向親友或者單位內部人員吸收資金的過程中，明知親友或者單位內部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的；②以吸收資金為目的，將社會人員吸收為單位內部人員，并向其吸收資金的。”總體而言，“社會不特定對象”應當至少符合兩個特征，第一是廣泛性。即集資參與人的數量應當具有一定規模，僅有一兩名集資參與人顯然難以認定非法吸收公眾存款犯罪；第二是不特定性。而不特定性的實質是被告人對集資參與人的不限定和不控制，即被告人沒有特別的限制和指向，不論向誰吸存資金都可以，而集資參與人的層層對外介紹也符合被告人的主觀意愿。

(一)親友是否屬于不特定對象

實務中，被告人常常辯解僅向“熟人圈”范圍內的親友吸存，不屬于不特定對象吸存。但實際根據《解釋》規定，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，才不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。由此可見，親友不等同于特定對象，在親友中也需要針對特定對象吸存才能排除成立本罪成立。再者，不僅親友的范圍難以界定，僅認識一兩天亦可稱朋友，如果都視為特定對象顯然不合理，而且被告人吸存資金大部分是親友，是社會人際交往規律造成的，并非被告人有意選擇導致。因此，只有被告人有意選擇在親友中針對特定對象吸存，才能排除非法吸收公眾存款的成立。

(二)集資參與人部分屬于親友，部分為其他公眾的如何認定

此種情況宜做整體評價，首先，法律上親友的范圍在無法明確界定范圍；其次，集資參與人不論親友還是其他公眾，都是一個犯意下的一個犯罪行為所指向的犯罪對象，沒有再行區分的理由；再者被告人已表現其并未區分對象，只要出資均接受，親友也是其吸存范圍內的對象，沒有特殊性，也沒有剔除的理由。

[1]田向紅等.涉眾型非法集資犯罪的司法認定[J].國家檢察官學院學報，2016(3).

[2]張珩.非法吸收公眾存款案中存款人不應當做被害人[N].檢察日報，2010-5-19.

[3]孫琳，王琳.非法集資犯罪“不特定公眾”的司法認定[J].犯罪研究，2013(5).

[4]戴賢義等.民間借貸與非法集資類犯罪的實務認定[J].人民檢察，2012(6).

D924.3

A

2095-4379-(2016)30-0149-01

陳蘭(1989-)，女，法學碩士，廈門市海滄區人民檢察院，助理檢察員，研究法學：刑法學。