對基層行構建合規與發展平衡點的調研思考

□王新

對基層行構建合規與發展平衡點的調研思考

□王新

當前，由于受市場環境、政策環境和自身條件等因素的制約，部分基層行為提高市場競爭力出現打“擦邊球”的行為，導致合規管理與業務發展失衡，為業務可持續發展埋下風險隱患。因此，有效構筑合規管理與業務發展的平衡點顯得十分必要和緊迫。

一、構建合規管理與業務發展平衡點的主要障礙

（一）思想認識有誤區。

部分基層營業機構沒有認識到合規管理與業務發展是矛盾的統一體，片面地把兩者的辯證關系割裂開來，主觀認為要么合規管理、要么發展業務，只能擇其一。或者承認兩者之間的依存關系，但把合規管理與業務發展的統一看作是權宜之計，只是暫時的平衡，沒有必要較真，因此，主動謀求合規與發展平衡的少，被動應付的多，造成合規管理與業務發展齊抓共管曇花一現，缺乏持久性。

（二）管理理念存在偏差。

部分基層網點把自身看作是純經營機構，主要職能是經營，認為合規管理是上級行的事，弱化管理職能，忽視對員工、對業務的管理，沒有把合規列入管理范疇，與管理行、監管部門不能步調一致，員工得不到應有的合規指導，在實際工作中借業務發展之名行違規違紀之實，將合規要求置之腦后。

（三）合規先行欠主動。

部分基層行認為要發展業務，就要有商業頭腦，就要有一點投機或冒險意識，有時候就要闖闖“紅燈”，打一下規章制度的“擦邊球”，不能什么事都安分守法、循規蹈矩，否則就會一事無成；……