淺議當前打擊跨境電信詐騙犯罪的難點與對策
——以“2.7”特大跨境電信詐騙案為例

何灝東，周　衍（上海市公安局黃浦分局， 上海 200002）

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淺議當前打擊跨境電信詐騙犯罪的難點與對策
——以“2.7”特大跨境電信詐騙案為例

何灝東，周衍
（上海市公安局黃浦分局， 上海 200002）

跨境電信詐騙犯罪除了具有一般電信詐騙犯罪的欺騙性和隱蔽性特點，還具有跨境犯罪的特殊性，公安機關在贓款追繳工作方面難度較大。為了更好保護人民群眾財產安全，創造良好的社會環境，在打擊與防范此類犯罪過程中，職能部門要不斷加強對電信、金融等行業的監管，公安機關要把加強跨境偵查協作工作作為打擊此類犯罪的重要舉措。

跨境電信詐騙；打擊難點；偵查協作

2014年初，某市多個區、縣公安機關連續接報假冒商城、銀行客服系列電信詐騙案。經前期串并初查，發現案件發案量大，受騙人眾多，且案件涉及我國臺灣地區。該市的市公安局刑偵部門和屬地公安機關迅即牽頭成立“2.7”假冒電商特大系列電信詐騙專案組開展專案經營。專案組經與臺灣地區警方歷時9個月的積極溝通，互動偵查，于2014年11月12日在兩岸三地同步收網，先后在廣東東莞、上海和臺灣地區抓獲涉案犯罪集團成員數十名，繳獲銀行卡、網銀U盾、手機、電腦主機等一大批作案工具，查扣涉案財物折值人民幣50余萬元、新臺幣1000余萬元，全案成功告破。

在偵破過程中，我們感到跨境電信詐騙犯罪除了具有一般電信詐騙犯罪的欺騙性和隱蔽性特點，還具有跨境犯罪的特殊性，在贓款追繳和打擊犯罪方面難度較大。為了更好保護人民群眾財產安全，創造良好的社會環境，在打擊與防范此類犯罪過程中，職能部門要不斷加強對電信、金融等行業的監管，同時要把加強跨境警務合作工作作為打擊此類犯罪的重要舉措。

一、跨境電信詐騙的衍生過程

（一）電信詐騙的基本概念

作為新型的犯罪方式，我國法律尚未對電信詐騙作出具體明確的規定，目前通常所說的電信詐騙，一般又被稱為虛假信息詐騙，是指犯罪分子以非法占有為目的，利用手機、固定電話、短信、網絡等通訊工具及現代網銀技術，采取非接觸性方式，傳遞虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程詐騙的行為。

（二）電信詐騙的傳入蔓延

據報道，電信詐騙最早出現在我國臺灣地區，上世紀八十年代隨著臺灣島內警方不斷加大打擊防范力度，臺灣地區詐騙集團以島內移動電話業開始在福建建立信號臺為契機，從2000年左右開始在大陸東南沿海地區設點布局針對臺灣島內民眾實施詐騙。在此過程中詐騙分子又逐漸發現相較于臺灣地區民眾，大陸的老百姓對于電信詐騙了解更少，防范意識較弱，轉而以福建為基地對沿海省市居民實施詐騙，電信詐騙隨之傳入大陸，犯罪手法也不斷演變升級，并于2005年左右轉向經濟發達省份，之后迅速在全國范圍內蔓延。因其具有操作簡單、隱蔽性強、地域跨度大、犯罪收益高、容易逃避打擊等特點，近年來電信詐騙犯罪案件大幅上升，嚴重擾亂人民群眾的日常生活。

（三）跨境電信詐騙的凸顯

從近年來公安機關偵破的電信詐騙案件來看，多數電信詐騙集團都涉及境外，其中團伙的主犯和骨干多為我國臺灣地區人員，他們在海峽兩岸招募團伙成員，在我國大陸、臺灣以及東南亞國家選擇設置團伙窩點，實施跨境電信詐騙犯罪。在“2.7”特大跨境電信詐騙案中，被抓獲犯罪集團成員中多數來自臺灣地區。據統計，近年來一些特大城市跨境電信詐騙發案量約占到電信詐騙案件總量的20%，但其涉案金額已占到電信詐騙總案值的 40%左右，且有逐年上升趨勢。隨著兩岸警方聯手打擊力度的加大，電信詐騙集團越來越多地選擇在東南亞各國設置機房，利用VOIP網絡電話技術進行虛擬改號，通過互聯網將詐騙電話打到我國大陸、臺灣地區甚至美國、日本等國家，并以網銀轉賬方式對贓款迅速進行分拆轉移，最后在我國臺灣地區等境外銀行的ATM機提取現金，以最大限度地逃避警方的打擊。

二、跨境電信詐騙的主要特點

（一）跨境電信詐騙的主要實施過程在境外

一是撥號機房設在境外。電信詐騙集團將電話機房、服務器設置在境外，由境外電信運營商接入，從最初的我國臺灣、香港地區，擴大到東南亞的越南、緬甸、柬埔寨等國，甚至遠到加勒比海島國多米尼加等國。二是網銀轉帳在境外。犯罪嫌疑人用于轉移詐騙資金的所有涉案銀行卡網銀轉帳IP地址大多數均落地在境外。三是贓款流向境外。由于詐騙集團首犯通常非中國大陸籍，所有被騙資金在境外通過ATM機被取現或在境內取現再通過國際匯兌、“地下錢莊”等渠道最終流向境外。四是主要犯罪事實在境外。犯罪嫌疑人與被害人分隔幾千甚至上萬公里，僅通過跨境電話聯系，得手后也是在境外通過互聯網進行網上轉賬，整個過程中基本上只是被害人轉賬匯款的行為發生在境內。

在“2.7”特大跨境電信詐騙案中，犯罪集團將機房設置在越南某市，至專案組成立時，僅國內某市已經發案50余起，進一步串并后發現在全國范圍內作案手法和涉案一級賬戶均相同的接報案件已達二百多起，總案值約370余萬元，全部案件的網銀轉賬IP 地址和贓款取款地全部指向我國臺灣地區桃園縣。

（二）跨境電信詐騙智能化程度越來越高

據公安部通報，當前活躍在社會上的電信詐騙犯罪手法有30余種，并且隨著人們通訊習慣的變化、金融支付手段的多樣化以及公安機關打擊防范和宣傳重點的變化，電信詐騙的形式也在不斷變種、更新和升級，如使用“偽基站”群發手機短信，通過電腦群發軟件、網絡任意顯號、任意改號軟件以及設置釣魚網站或設置植入木馬程序等各種手段實施詐騙犯罪，具有極大的迷惑性、隱蔽性和危害性，既能夠跨區域作案、快速提款轉賬，又能夠逃避打擊。筆者通過公安部電信詐騙犯罪案件偵查破案協作系統查詢了解到，利用VOIP網絡電話和改號軟件等工具，冒用國家機關、金融單位等專用“官方”電話號碼，以“電話欠費”、“涉嫌重大刑事案件”、“安全賬戶”等借口對受害人進行詐騙，已經成為近年跨境詐騙集團最常用、危害最大的詐騙形式之一。①VOIP技術簡介：VOIP（Voice Over Internet Protocol）是一種以IP電話為主，并推出相應增值業務的技術。VOIP的優勢是，能廣泛地采用Internet和全球IP互連的環境，提供比傳統業務更多、更好的服務。 VOIP可以在網絡上便宜地傳送語音、視頻等信息。

（三）跨境電信詐騙集團化、職業化特征明顯

隨著電信詐騙手段的不斷翻新，跨境電信詐騙集團通常采用遠程、非接觸式詐騙形式，集團內部組織嚴密，分工精細明確，采取企業化的運作模式，呈現出明顯的集團化、職業化犯罪特征。“2.7”特大跨境電信詐騙案中，該詐騙集團在來自我國臺灣地區的首犯蕭某組織下，設有話務組、取款組、財務組等若干分組，還有固定可靠的地下洗錢場所和專職會計。犯罪集團在越南某市設話務組，按照事先編制的劇本撥打電話實施詐騙；詐騙得手后，由臺灣地區取款組負責“閃電式”轉賬取款，取得贓款后立即上交至財務組，由專職會計負責將贓款通過地下錢莊“洗白”后匯兌分贓。整個過程由主犯實施遙控指揮，下一道工序不知道上一道工序的情況，彼此間沒有聯系，給偵查工作帶來很大的困難。

三、跨境電信詐騙的打擊難點

（一）案件偵辦難度大

公安機關在工作中普遍感到打擊跨境電信詐騙犯罪的難度很大。跨境電信詐騙犯罪的遠程非接觸式作案特點，使得受害人與犯罪嫌疑人自始至終沒有正面接觸，不具備直觀的對犯罪嫌疑人的認知性，查證此類犯罪全部依靠調取證據，以充分的間接證據形成完整的證據鏈條。在案件偵查過程中，我們通常僅能從涉嫌詐騙的電話號碼和涉案帳戶著手，追查后發現電話號碼大部分都是話務機房和服務器架設在境外的VOIP網絡電話，涉案帳戶也都是使用他人身份證開立的，嫌疑人騙得贓款后在極短的時間內即通過網上銀行進行層層轉賬，并在境外ATM機完成取現。目前，由于我國區域性偵查協作機制以及跨境警務協作機制尚不健全，請求跨境協作偵查程序繁瑣，耗費時間長，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》規定的案件偵辦期限，偵查辦案單位要在法定偵查期限內厘清全部涉案銀行帳戶信息，跨境調取銀行開戶明細、交易流水、取款錄像等證據，查清犯罪事實，進入訴訟程序的難度較大，只得依法變更強制措施，造成打擊乏力。

（二） 贓款追繳難度大

在電信詐騙特別是跨境電信詐騙案件中，追繳贓款工作相比取證、追捕等工作難度更大。犯罪集團在詐騙得手后會立即通知轉賬組成員通過網上銀行對一級帳戶內的錢款實施閃電式的層層轉賬，分散到數十甚至上百個二級、三級境內外帳戶，再由提款組成員在短到幾分鐘，長到幾小時內出動分頭至各地ATM機上提款取現，并按照上線要求以大額現金形式轉存至詐騙團伙指定帳戶，或通過“地下錢莊”、國際匯兌等途徑將贓款“洗白”轉移到境外。相較于詐騙集團能夠迅速完成提款取現的情況，公安機關在接報此類案件時就顯得相當被動，在實際工作中常因現行銀行查詢、緊急止付、快速凍結等制度的嚴重滯后，而貽誤攔截贓款轉移的最佳時機。破案后，抓獲的常常也只是犯罪鏈條最末端負責轉賬取款的“馬仔”，有的“馬仔”同時受雇于多個詐騙犯罪集團，只負責取錢，對詐騙犯罪組織情況幾乎不知情，而詐騙集團主犯又躲在境外遙控指揮，這都給核實、追查、追繳具體的涉案資金帶來了巨大困難。此外，對于被凍結的贓款，需要法院出具判決書才能返還受害人。跨境電信詐騙案件中，相當部分犯罪嫌疑人潛逃境外，未能被抓捕到案，難以進入審判程序，受害人就一直拿不到錢。

（三）調查取證難度大

跨境電信詐騙是利用現代通訊工具和網上銀行技術，實施的高科技、遠程、非接觸性犯罪，犯罪嫌疑人既不與被害人發生面對面的接觸，也不存在傳統意義上的犯罪現場，對犯罪認定有證明力的主要是電信、銀行等部門提供的電子證據等，但公安機關對這些證據取證較為困難。一方面，跨境電信詐騙集團一旦使用VOIP網絡虛擬電話和任意顯號軟件，其所產生的電子信息證據通常不易被收集和固定；另一方面，跨境詐騙集團用以接受贓款和分級轉賬的數以百計的銀行卡帳戶，均為使用無關人員身份信息開立或直接從他人手中購買的銀行卡帳戶，且每個帳戶使用時間都非常短，快進快出，隨即丟棄銷毀，難以被一并獲取。辦案單位通常在接到報案后，首先要查清涉案銀行卡開戶地，再派員帶著法律手續原件逐一到開戶銀行開展查詢調查、辦理凍結帳戶等工作，要在法律規定時限內完成全部證據的調取難度較大，不僅要耗費大量人力物力財力，而且最后也不一定能夠達到預期效果。

（四）定罪審理難度大

一是我國現行法律還沒有對電信詐騙犯罪作出專門規定，在司法實踐中，基本依據《刑法》第266條關于詐騙犯罪的刑法條文進行定罪量刑。但在電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人使用虛假身份信息開立銀行帳戶、冒充國家機關工作人員等情節，是否涉嫌其他犯罪，是否應數罪并罰，法律還沒明確規定。二是跨境電信詐騙犯罪中人案關聯認定困難，由于此類案件通常是犯罪集團針對不特定人群大批量實施的犯罪，在辦理跨境電信詐騙案件時，要具體認定犯罪嫌疑人特別是從犯參與實施犯罪的次數和數額，要將一起案件、一個被害人與某一名具體的犯罪嫌疑人、一筆贓款明確關聯起來，有很大困難。三是跨境電信詐騙中對共同犯罪的認定困難，由于犯罪團伙各司其職，單線聯系，相互分立，團伙成員間一般互不相識，公安機關抓到犯罪嫌疑人很難相互指證，對犯罪集團中各個環節的犯罪嫌疑人不能全部以詐騙共犯論處。四是跨境電信詐騙犯罪中，主犯一般在我國臺灣地區、東南亞國家等，如臺灣地區警方有時抓到犯罪團伙主犯，但由于相關證據、證人在大陸，人案關聯查證受到阻隔，臺灣地區法院只能以證據不足為由將其釋放，甚至還要將贓款退還犯罪嫌疑人。

四、打擊跨境電信詐騙的對策及建議

（一）加強打擊電信詐騙犯罪專業隊伍建設

在電信詐騙盛行的同時，公安機關也在重拳整治，為遏制電信詐騙高發態勢，2009年6月以來，公安部連續數次在全國范圍部署開展“打擊電信詐騙犯罪專項行動”，2010年公安部曾組織3000余名警力，協同臺灣地區警方聯手摧毀特大電信詐騙犯罪網絡群，搗毀詐騙窩點及地下洗錢場所124處，抓獲來自臺灣地區的犯罪嫌疑人200余名，搗毀窩點22個。公安機關作為打擊電信詐騙犯罪的主力軍，首要任務是在人財物各方面給予保障支撐，切實加強打擊電信詐騙專業隊伍的建設，確保在接到群眾報案后有專職警力及時、規范、有效地開展應急處置、被害人詢問和偵查工作，通過不斷積累偵辦此類案件的實戰經驗，在各級公安機關培育一大批打擊電信詐騙犯罪的專家能手，能夠針對跨境電信詐騙案件組織結構復雜、境內外犯罪嫌疑人相互勾結又相互獨立的特點，開展經營偵查，摸清整個犯罪集團的脈絡和層級結構，查清其資金流向，力爭做到打團伙、摧窩點、追贓款的全面勝利，切實提高打擊犯罪的效能，有效遏制跨境詐騙犯罪集團的囂張氣焰。

（二）建立跨行業合作機制

電信詐騙犯罪涉及電信、金融等多個行業，單靠公安機關無法及時有效打擊和防范。應盡快建立由各級公安機關刑偵部門、各大通信運營商以及各銀行共同負責的打擊防范電信詐騙犯罪的協作機制。在犯罪嫌疑人轉賬過程中進行攔截是減少電信詐騙損失的最直接有效的方法，應盡快由中國人民銀行、中國銀監會統一部署，全面開放公安機關對銀行異地查證權限，特別要明確緊急止付、快速凍結等具體操作辦法，建立被騙資金快速凍結通道。在這方面，我們可以學習臺灣地區警方建立的“165”反詐騙咨詢熱線的成功經驗。2005年7月，臺灣地區警方創建了“165”反詐騙咨詢熱線，經不斷發展逐漸成為一個功能強大的綜合應用信息平臺，臺灣地區警方通過執行警示帳戶聯防機制作業，聯合地方警察與金融單位共同啟動被騙款項圈存、止扣，實時攔阻被騙款項及協助被騙款項返還取得了較好效果。“165”平臺只要將犯罪嫌疑人騙款帳戶提供給金融機構，該帳戶涉及的下級帳戶均可立即被停止相應業務。目前，該平臺形成了攔截不法匯款、監控可疑帳戶、封停涉案電話、建立龐大數據庫等功能。數據庫主要有詐騙人員信息資料庫、被害人筆錄資料庫、案件受理資料庫、電話封停資料庫、聲紋資料庫、警示帳戶信息資料庫、手機短信關鍵字段模組資料庫、外籍人士離境資料庫、犯罪情報信息資料庫、集團分析資料庫等10個資料數據庫，為電信詐騙案件偵查工作的開展提供了有力支撐。①臺灣警方探索建立“165”反詐騙咨詢熱線的職責：（1）為民眾提供詐騙案件咨詢、檢舉和報案服務；（2）接查民眾提供的具體犯罪情報；（3）充當警方、電信、金融單位間協調樞紐，解決彼此間業務往來之問題與爭議；（4）執行電信詐騙電話查證、停話與復話等工作，攔阻非法短信；（5）執行警示帳戶聯防機制，聯合地方警方與金融單位共同啟動被騙款項圈存、止扣等工作，實時攔阻被騙款項及協助處置被騙款項返還事宜；（6）統計分析詐騙案件，發掘問題癥結與分析趨勢，提出解決對策供各部門參考；（7）定期整理匯總犯罪手法信息，為媒體宣傳及教育防范提供材料；（8）設立“165”專屬網站處理網絡案件，協助解決網絡交易糾紛及詐騙案件之轉介處理。

（三）構建警方跨境偵查協作機制

近年來，跨境電信詐騙成為電信詐騙犯罪的主要形式，究其原因正是由于跨境作案犯罪中，境內外之間的偵查理念、法律法規、辦案水平等存在較大差異，在偵查、取證、打擊等方面都難以做到步調一致、標準統一。只有加強兩岸警方乃至中外國家間的有效合作，在包括協助調查取證、交換犯罪情報、協助緝捕遣返犯罪嫌疑人、涉案贓款贓物移交等各方面，形成互助協作機制，才能有效遏制打擊犯罪。“2.7”特大跨境電信詐騙案中，因跨境合作受地域因素限制，在攜手偵查過程中，某市警方充分利用近年來兩岸警方協作打擊電信詐騙犯罪所形成的工作機制、平臺和資源，開展專案偵查，其中高效的情報交流是成功偵破案件的重要保障。在偵查互動中，該市與臺灣地區警方達成了“打擊犯罪、情報為先”的共識，做到在第一時間將最新情報、最緊急情報告知對方，使得雙方對案件偵查進展同步掌控，沒有出現案情反復。特別是在偵控團伙首犯蕭某過程中，正是由于臺灣地區警方在第一時間把掌握的有關蕭某的線索反饋給某市警方，使得專案組順利發現蕭某的蹤跡，為徹底摧毀該跨境電信詐騙團伙奠定了扎實基礎。

（四）多策并舉形成電信詐騙防范體系

目前跨境電信詐騙犯罪打擊難的現狀，決定了從源頭防止電信詐騙的工作顯得尤為重要。一是金融機構要對銀行卡、銀行帳戶進行有效清理，嚴格落實帳戶實名制，杜絕大批量開戶代辦銀行卡的現象，制定執行網上銀行單日轉賬限額、網銀多級轉賬限制規定，并從技術上解決網銀多層級轉賬過程中出現的問題，對可疑帳戶資金流轉實施有效監控和報警。同時，要加大對金融網點的防范宣傳，強化銀行作為最后一道防線的勸阻功效。二是電信行業應全面清理整頓相關電信業務，嚴禁線路寬帶流量外包，嚴格要求運營商記錄VOIP服務器呼叫數據和內容，規范網絡電話管理，阻斷跨境電信詐騙集團賴以生存的VOIP網絡電話和“任意顯示”功能，封停可疑群發短信和電話多重呼叫轉移業務，切實擔負起對服務器、網絡審核監管職責。三是推廣電信詐騙反向語音防范技術。目前，電信部門研發的“防詐騙語音提示平臺”能夠在電信市話網中，通過實時分析語音呼叫流程，自動識別常見的詐騙電話字冠號碼，一旦發現該類電話呼入住戶固定電話并被接聽時，該系統會在住戶掛機瞬間即時呼入并播放語音提示，并完成對詐騙主叫用戶號碼的跟蹤、狀態記錄。四是堅持不懈大力做好防范宣傳工作。要通過電視、電臺、網絡、報刊等各種媒體渠道，在社會面上大力宣傳揭露跨境電信詐騙的手法伎倆，深入各基層社會組織和群體開展全方面多元化的宣傳防范活動，不僅要讓廣大群眾聽說過“電信詐騙”，更要讓大家了解不斷翻新的詐騙手段，有針對性地引導廣大群眾采取安全防范措施，最大限度地避免上當受騙，從源頭上擠壓電信詐騙犯罪的活動空間。

Humbly Discuss Dif culties in Combating Cross-Border Telecom Fraud and Countermeasures
--Take“2/7” Cross-Border Telecom Fraud for Example

He Haodong， Zhou Yan （Huangpu Branch of Shanghai Municipal Public Security Bureau， Shanghai 2000002， China）

In addition to common characteristics of deception and concealment， cross-border fraud has special feature， that is， dif culty for police agencies to retrieve defrauded funds. In order to protect the public and their property safety， create good social environment， police agencies should consistently supervise telecom， financial sectors and others concerned and take transnational cooperation and investigation as an important crime-combating measure in the process of combating the crime of such kind.

Cross-Border Telecom Fraud； Dif culty in Combating； Cooperation in Investigation

D631

A

1008-5750(2016)03-0029-(06)

10.13643/j.cnki.issn1008-5750.2016.03.005

2016-02-28責任編輯：何銀松

何灝東，男，上海市公安局黃浦分局刑偵支隊支隊長；周衍，男，上海市公安局黃浦分局刑偵支隊綜合室主任。