風險矩陣評估方法的工程應用分析

郭歡

[摘要]風險矩陣評估方法在工程管理中的應用，有助于提高工程風險管理效果，并且這種方法在應用中簡潔易操作，因此風險矩陣評估方法在近些年工程管理應用逐漸廣泛。本文在對風險矩陣評估方法分析的基礎上，探討其在工程中的應用及改進方向。

[關鍵詞]風險矩陣；評估；工程應用

風險一詞的出現時間比較早，關于風險的評估研究也很早就有，但是正式風險分析則在近代是其才出現。直到19世紀70年代，在美國環境保護局的推動之下，風險評估才開始廣泛應用于管理行業，促進了風險評估的職業化發展。在90年代期間，經濟行業也來是應用風險價值概念，之后關于風險研究在各個行業的應用越來越廣泛。風險評估方法也逐漸增多。本文則主要探討風險矩陣評估方法在工程中的應用。

一、風險矩陣評估方法

風險矩陣是風險矩陣評估方法的憑條，其和投資組合理論研究中的協方差矩陣具有一定相似性。關于投資收益結算，在投資組合理論中對其協方差矩陣研究并不明確，但是在投資者風險態度變化中而不斷發生改變。風險矩陣本身也不存在完全固定的形式，主要由決策者風險態度對其形式及內容決定[1]。風險矩陣評估方法的應用過程通常為：首先對評估主體及需求明確，并對其實施系統化分析，明確項目風險定義：風險識別的開展首先要對需要進行評估風險事態明確，對風險實施特定分析，基于以上分析結果得出風險事態概率及損失；結合決策者風險態度相，制定具體的概率及風險等級劃分標準，最后建立風險矩陣，同時也能夠用來進行風險評估[2]。典型風險矩陣如表1所示。

二、風險矩陣評估方法在工程中的應用

結合某大型體育館建設工程風險管理實際情況，對風險矩陣評估方法的應用展開探討。其中在多維空間風險管理矩陣中，通常包括四個維度：時間維度主要探討的是工程實施第一個月和第二個月；風險管理方維度主要探討的是業主、承包商以及監理單位；風險影響維度上主要探討的是風險影響函數表示風險影響大小；風險類別維度主要探討的是建筑材料價格上漲風險以及基礎施工塌方風險，其中也分別被稱之為Ⅰ類風險及Ⅱ類風險。本次施工項目的多維空間風險管理矩陣則如表2所示。

由以上表2可得，本次工程在第一個月，對業主影響較大的是Ⅰ類風險，Ⅰ類風險對承包商的影響不大，到第二個月正好與以上結果相反，對承包商影響較大。這種情況的出現則主要和業主、承包商之間的合同背景相關，業主和承包商在合同簽訂中關于材料價格的約定式：材料漲幅<5%承擔著為業主，漲幅≥5%承擔著為承包商。所以在材料漲幅比較小的時候，對承包商影響不大，但是對業主的影響非常大，反之則對承包商影響鞭打。另外在第二個月，Ⅱ類風險不管是業主還是承包商、監理單位，均具有重要影響。所以對于三方來講則需要相互合作，共同進行風險調控，其中的任何一方疏忽均會對其他兩房造成一定的損失。基于此可以明顯看出施工三方之間的風險制約作用。在工程施工過程中不確定因素也會隨之減少，也就是說Ⅱ類風險也會逐漸出現弱化，風險管理措施則可以依照實際情況進行調整。我們可以依照表2分析結果，結合工程項目施工實際情況，進行風險管控，以此強化風險動態變化觀察，制定相應的風險管理措施。

三、風險矩陣評估方法的應用發展

在施工工程應用中，風險矩陣評估方法是一項便于應用、結果明確的方法，但是和定量風險評估決策方法相比，風險矩陣評估方法則可以通過模糊及相應具有依據性的判斷，對其風險實施合理評估，從而提供具有一定價值的參考資料[3]。針對其應用中存在的不穩定性則可以采用以下方法：

（一）針對風險矩陣的構建

針對風險矩陣的構建可以分成兩種：第一為風險態度的風險矩陣構建，主要是應用效能理論效用方式表達出決策者對利益和損傷的態度。第二為模糊風險矩陣，采用特定函數形式求解風險事態風險值，明確其運用過程中的不確定性，但是這種方法沒有針對風險矩陣評估方法定性以及決策者風險態度，因此不能夠對決策者的風險事態態度真實反映[4]。

（二）針對風險結的存在

風險矩陣本身所具有的固定形式決定了一定會存在風險結，因此對其不穩定性評論具有一定必要性，目前研究重點均集中在關于矩陣方法的改進，常用的方式包括有：風險矩陣評估方法基本概念基礎上，采用Brda序值法實施風險事態風險計算。

（三）針對風險矩陣評價形式

由于風險矩陣評價形式所致的不確定性，目前討論重點主要是在評估方法上。評估方法不同自然關于風險內涵的理解也具有差異，結果自然不同，因此這一對比沒有價值，甚至還有可能導致對風險事態出現不恰當理解。

結 語

在工程風險管理中風險矩陣評估方法具有重要應用價值，同時想要提高其風險評估準確性，則也需要進一步提高管理決策者專業素質，降低風險評估不穩定性，強化關于其影響因素的深入研究。

[參考文獻]

[1]李聰波，劉飛，譚顯春，李彩貞。基于風險矩陣和模糊集的綠色制造實施風險評估方法[J]。計算機集成制造系統，2010，01：209-214。

[2]還毅，方秦，陳力，張亞棟，柳錦春。大型地下空間結構地震風險評估方法[J]。解放軍理工大學學報（自然科學版），2010，04：445-450。

[3]師旭超。深基坑工程施工風險評估方法研究[J]。銅業工程，2011，03：67-71。

[4]劉金城。基于風險矩陣的煤與瓦斯突出事故救援方案評估方法研究[J]。煤炭技術，2014，11：20-22。