關于打擊非法集資問題之己見

王佩

摘 要：非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件，只要集資行為滿足這四大特征即可認定為非法集資。隨著時間推移，非法集資犯罪又具有了新的特征。一是非法集資方式產生了多種變化，讓人防不勝防。二是非法集資與多種犯罪行為相互交織在一起，集資規模也迅速擴大。三是非法集資花費巨資宣傳造勢，以掩飾其本質。

關鍵詞：非法集資；社會危害；建議

一、非法集資犯罪帶給社會的危害

①非法集資者對資金的揮霍，致使資金鏈斷裂，最終非法集資者卷款而逃，引起民憤，造成市場秩序的混亂和社會的不安定。②非法集資的受害者往往是社會的低收入人群，很多人會孤注一擲，拿出幾乎所有的儲蓄來投資，所以一旦非法集資者跑路，對他們而言是致命的打擊。③一旦非法集資事發，投資者會質疑政府的監管能力，造成政府公信力下降。

二、打擊非法集資的建議

1.加強宣傳教育活動，提高群眾風險意識

在進一步領會《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》的前提下。筆者認為，覆蓋面全的高效的宣傳教育可以從源頭上遏制非法集資的滋生。防范和打擊非法集資開展法制宣傳教育活動要走群眾路線，從貼近實際、貼近生活、貼近群眾的角度出發來開展活動。活動宣傳要采取深入淺出、鮮活生動的宣傳方式，內容要形象具體，通俗易懂，便于群眾理解和接受。可以通過講解貼近居民身邊發生的非法集資案例，深刻剖析犯罪分子投機心理，揭露犯罪伎倆，揭示非法集資的本質和危害，提高社會公眾的警惕性，教育社會公眾自覺遠離非法集資。

2.加強廣告監管

非法集資的手段之一就是通過媒體大肆宣揚，從而造成大范圍的影響，吸引更多的受騙者。所以要對于廣告的審查和管理要加強，遏制涉嫌非法集資廣告的傳播，凈化媒體環境。提醒廣告發布單位要增強廣告審查的法律意識和責任意識，加強對廣告從業人員的管理和業務培訓，提高對涉嫌非法集資活動廣告的識別和審查能力，拒絕發布涉嫌非法集資活動內容的廣告，及時停止發布相關違法廣告。建議廣告監管部門要加強對新聞媒體廣告的監督，建立完善廣告指導監測、公告、案件查處等管理制度和日常監督協作機制，依法查處非法集資廣告。

3.依靠群眾力量，設創舉報平臺

在打擊非法集資時若能利用群眾的力量，得到群眾的幫助，打擊和防范非法集資將會事半功倍。可以考慮建立群眾舉報獎勵機制可以發揮群眾力量的優勢，鼓勵群眾對身邊的非法集資犯罪線索進行舉報，并探索建立獎勵基金，開通獨立的舉報平臺，建立面向社會公眾打擊非法集資犯罪的有獎舉報制度。如果舉報線索經查證屬實，被舉報企業確實涉嫌非法集資的，由相關部門根據舉報獎勵辦法給予獎勵。群眾舉報機制的開啟不僅有利于相關部門更方便迅速開展打擊非法集資的工作，也有利于威懾犯罪分子使其有所收斂。

4.完善聯動工作機制

目前大部分地區都已響應國家的意見，成立了打擊和防范非法集資領導小組，對于該領導小組內部出現的問題，如相互之間不注重配合，不注重交流等問題，筆者有以下建議。

第一，增強合作的認同，在部門日常工作中，加強互相交流，加深彼此認識，提升協作的契合度等。第二，規范合作的制度，解決部分部門試圖通過對部分制度的控制，實現對其他部門的駕馭，從而讓合作機制為自己所利用。第三，激發合作的需求，各部門擁有不同的資源，權力以及監管范圍。打擊非法集資的工作需求綜合性資源。綜合型的需求不可能通過一個部門得以實現，所以部門在打擊非法集資方面處于相互需要，相互互補的情況。第四，推動合作常態化，打擊非法集資的合作不是一次簡單的制度性、結構性安排，而是一個長期性協作的過程。所以，應建立完善合作監督制度，規范合作運行機制，建立長效機制，以推動合作常態化。第五，推進合作的明確化，領導小組各部門所監管的內容不同，國家所賦予的權利也不一樣。各部門在聯動工作中，從非法集資問題的發現，認定，負責，和處置的過程中要做到職責分明，分管不同的工作階段。

5.科學引導社會輿論

針對已經爆發的非法集資案件，相關部門要在不泄露案件偵辦進展，涉案財物查扣等情況下，及時發布官方權威消息，消解社會不安、恐慌、對立情緒，防止因獲取信息渠道單一和信息不對稱，大量猜測、誤導性信息在社會上蔓延傳播，引發群體性事件的產生。相關部門也要通力合作，及時掌握群眾動向，引導群眾錯誤的解決問題觀念，指導群眾走合法渠道，用法律來維護自身正當利益，依法、合規、有序地反映自身訴求。

6.妥善解決群體性事件

政府管理者在平時工作中要對小規模的群眾鬧事等社會沖突事件給予足夠的重視，徹查事件發生的原因，及時與利益相關群體進行交流與溝通，避免小矛盾演變成大沖突，進而造成社會公眾對政府的信任感受到嚴重挫傷。政府要聽取民意，如果沒有交往的渠道，群眾沒有發表不同意見的機會，積累到一定程度，便會引發突發性群體事件。通過溝通可讓群眾借助各種渠道及時充分地表達自己的利益要求，通過釋放不滿情緒，有效地起到社會減壓的作用。因此，政府應當建立起同社會成員進行信息溝通的多種渠道，確保溝通渠道的暢通無阻，及時把握社會輿論風向，掌握民眾利益訴求，通過協商溝通，盡可能在制度框架內妥善解決好群眾利益問題。

參考文獻：

[1]最高人民法院.《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（18號），2010年.

[2]國務院.《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（59號），2015年.