上海市保險學會成立30周年小史

魏大帥 復旦大學中國歷史地理研究所

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上海市保險學會成立30周年小史

魏大帥 復旦大學中國歷史地理研究所

2014年10月23日，是上海市保險學會成立30周年的日子。30年的時間里，上海的保險市場發生了翻天覆地的變化。學會根據自身的定位，立足于學術理論研究，不僅見證了上海保險業改革開放以來的蓬勃發展，而且通過自身的工作，成為了上海保險行業揚帆遠航的重要推動力之一。遺憾的是，翻檢學會會刊《上海保險》，并未找到有關學會歷史回顧的文章。當年參與學會創設的前輩，如今都已壽過耄耋。筆者近日因工作緣故，接觸到了一些材料，遂寫成這么一篇小文，向為學會發展做出貢獻的前輩致敬。如有不實之處，敬請指正。

一、學會與上海保險研究所

1979年4月，國務院批準了《中國人民銀行分行行長會議紀要》，做出了“逐步恢復國內保險業務”的重大決策。同年11月，全國保險工作會議在北京召開，停辦了20年的國內保險業務在新形勢下開始復蘇。為配合經濟形勢發展的需要，在理論和學術上為保險業務的開展提供支持，1979年中國保險學會在北京正式成立。在成立大會上，也曾有決議成立上海分會，但當時的人保上海分公司忙于組建機構，恢復業務，騰不出人手，所以上海保險學會的籌備工作就耽擱了下來。

保險業務恢復后發展很快，保險法規、行業規范、保險教材的缺乏逐漸影響業務的進一步發展，大家開始意識到應該加強保險的學術理論研究，加強對保險的理論指導。成立上海保險學會的需求開始變得越來越迫切。

1983年，人保上海分公司成立保險研究機構的要求得到了上海市政府、市社聯、市財辦和銀行、財政等有關部門的大力支持和配合。5月份市委宣傳部通過了各項審批手續，6月份人保上海分公司成立了學會籌備組，積極草擬學會章程，發展會員并發動他們撰寫學術論文，協商理事會成員名單和學術顧問名單。

經過一年多的籌備工作，上海市保險學會的成立大會在1984年10月正式召開。當時的上海市人民政府副秘書長顧樹楨、市哲學社會科學學會聯合會副主席王眉征、市財貿辦公室副主任陳恒平、中國保險學會秘書長王永明等領導親臨現場，一起見證了上海市保險學會的誕生。

第一版學會章程規定：“學會是經過市財政、民政部門批準的，研究保險科學的群眾性學術團體。有著固定的辦公場所、嚴格的內部章程和管理制度，有著嚴密的組織架構和活動方法，是一個獨立的社會團體。”但是由于當時上海保險市場上只有人保一家保險公司，所有的從業人員和業務開展都是在人保，所以學會成立初期與人保公司的聯系是密不可分的。

首先，學會章程規定，“本會經費由保險企業資助和會員繳納會費”。由于個人會員會費比較低，所以事實上學會開展活動的主要經費來源是由人保公司贊助的。“本會會址設在中國人民保險公司上海市分公司內”，學會其實是借用了宛平南路590弄人保上海分公司的一間辦公室作為日常活動的場所。

其次，在領導層和工作人員的組織安排上，據1985年度社聯的社團概況調查表顯示，學會會長魏原杰是人保上海分公司的總經理，四位副會長之一吳越是人保上海分公司的顧問。學會的辦事機構——秘書處的成員都是來自于人保上海分公司。

第三，學會與公司是兩個不同性質的團體，但在當時的實際條件下，學會不可能脫離公司單獨開展活動；公司也無法以個體的名義，組織各條戰線上的專家學者研究學術課題。最明顯的例子就是學會的會刊《上海保險》，自創刊號開始，它的主辦單位就是兩個：上海市保險學會和中國人民保險公司上海保險研究所。所以學會與人保上海分公司的下屬機構上海保險研究所亦有著特殊的關系。

1985年6月，人保總公司研究所曾向所有分公司發函詢問是否成立過調研機構。上海分公司的復函稱，上海分公司保險研究所于1985年1月1日成立（實際上自1984年11月《上海保險》的創刊號開始，分公司保險研究所的名字就已經出現了，1987年12月開始正式對外改稱為“上海保險研究所”），“由分公司顧問、上海市保險學會常務副會長吳越同志主管，副總經濟師、上海市保險學會副秘書長烏通元同志負責。目前正式成員六名，退休回用人員一名”。文件中沒有明確提及這六名成員分別是誰。在另外一份學會向上海市財貿工作委員會申請《上海保險》刊物登記的文件中，筆者發現，《上海保險》的編委會成員除吳越和烏通元外，還有夏澤芳（人保公司國外業務部副經理，兼上海市保險學會理事）、沈建中（人保公司國內業務部副經理）、廖申（保險研究所副科長，兼上海市保險學會副秘書長）。這幾位編委幾乎都是人保上海分公司的領導，并兼任學會的領導。

通過分析上海市保險學會和人保公司上海保險研究所合辦的《上海保險》雜志的編委成員，我們可以看出，上海市保險學會和上海保險研究所其實是兩塊牌子、同一套班子，共同在人保上海市分公司的配合下開展工作。

1985年12月31日，人保上海市分公司通過了《關于加強保險研究所工作的決定》，決議在研究所內部設三個科：調研科、編輯科、條法科。并制定了研究所的基本任務：研究社會主義保險理論；介紹和研究外國保險制度、理論及保險體制、經營方式等；參與制訂和修訂保險條款、規章制度；組織編寫保險教材和普及讀物、參與造就培養保險新人才；參與討論研究有關保險的法規；組織保險信息網絡編輯保險信息；編輯發行《上海保險》刊物；征集、編寫與研究保險史料；保險圖書資料的購買、保管、整理、編索引、供借閱。

舉辦學術報告和研討會。學術活動是學會的生命力所在，理論研討帶動著學會各項工作的開展。1985 年5月中國保險學會在上海召開人身保險學術研討會；1987年先后召開社會保險研討會、農業保險研討會和保險投資研討會。在“七五”期間，上海市保險學會承擔分課題15個，共計撰寫20萬字的研究報告，其中12個分課題被選錄在《中國保險發展研究分報告匯編》。此外，在學會課題研究成果方面，《建立多層次保險體系振興上海事業》和《轉變觀念改革保險體制》兩篇論文獲得上海市社聯優秀學術成果獎，《上海市郊農村醫療服務研究》1987年獲衛生部醫療衛生科學三等獎。1989年10月在“全國保險理論研討會”上，《當前人身保險業務面臨的困境及其對策》和《在深入改革形勢下，對國內財產保險發展趨勢的預測》兩篇論文分別獲得優秀論文一、二等獎。

編寫保險有關的書籍和教材。上海市保險學會與復旦大學經濟系聯合編纂《中國保險辭典》、與華東政法學院合作編寫大專院校法學教材《保險法教程》、為人保總公司職工教育部編寫電大保險教材《人身保險》、與華東政法學院合作編寫《保險法知識》、與上海市保險公司教育處合作編寫《人身保險崗位培訓教材》等等。

舉辦社會活動。自成立以后，學會堅持每年都要圍繞一個重點開展活動。規模最大的當屬1985年下半年的“民族保險業創辦一百周年紀念”活動。本次活動籌備時間不足半年，卻征集到了紀念論文、詩詞和題詞130多篇，這些文章多發表在《上海保險》當年的紀念增刊上（與《保險研究》合辦）。學會邀請到了人保總公司總經理秦道夫、中國保險學會常務副會長宋國華以及上海市副市長葉公琦等領導出席紀念大會。

編輯出版《上海保險》雜志。雜志自1984年11月創刊以來，至1995年12月共刊出131期。初期只在會員內部贈閱，不定期。1988年取得國內統一刊號為CN31-1226，開始公開發行。1993年雜志被評為全國金融保險類核心刊物，1994年6月獲得國際連續出版物數據系統中國國家中心頒發的“國際標準連續出版物號ISSN1006-1320”證書。

自成立以后，學會圍繞著自己的宗旨舉辦了許多活動，這些活動同時也是上海保險研究所的職能。通過回顧這一時期的工作，我們能看出學會與研究所雖然名義上是兩個單位，但在當時市場主體極少，各項需求又極迫切的條件下，通過共用一套人員班子，最大化地提高了工作效率。

二、學會與人保上海分公司

由于當時的市場現實，學會自成立以后，就一直是人保上海分公司的一個掛靠單位。隨著改革開放的深入，上海的保險市場也在發生著變動。太保、友邦、平安等保險公司先后加入市場競爭，打破了人保一家獨大的壟斷局面。1994年，上述四家保險公司共同發起成立了上海市保險同業公會。新成立的保險公司不但要進入市場爭攬業務，而且還提出要在保險團體如保險學會和同業公會中占有一席之地。學會與人保公司的關系慢慢出現了變化。

1987年，太平洋保險公司的前身交通銀行保險部成立，其領導層被吸納入學會理事會。太平洋保險公司成立后，管理層也隨即加入學會，并擔任副會長、常務理事，其他幾家保險公司亦是如此。但此時學會掛靠一家保險公司的色彩仍然很濃，學會的全部經費是由人保公司獨家包攬，學會37名理事中人保占了24個。其他公司的同仁由此認為學會是人保的，對學會的工作就不夠熱心。人保公司也不希望保險行業的學會變成“PICC學會”。所以自1994年10月開始調研，至1996年5月學會第四屆會員大會換屆并修訂學會章程正式公布，學會進行了適應市場規律的深刻變革。

首先，理事會成員結構調整。新章程規定，理事會是學會的常設機構，負責處理會員大會在閉會期間所有事務，是學會的核心。新一屆理事會成員將按照適當照顧公司的規模大小、但差別不能太大的原則，按5∶3∶2的比例，由各公司推舉組成；10名常務理事中，各公司各1名，學會2名，人行1名，秘書長1名；在常務理事中選舉1名會長和3名副會長。這樣一來，就改變了學會是某一家公司的學會的形象。

其次，學會日常工作的運行集中于秘書處，原來一直由人保公司的工作人員兼職；改制以后，學會不再依附于某一家保險公司，秘書處勢必要從人保公司搬出，另覓辦公場地，并另聘專職工作人員。經換屆籌備組商定，這些費用暫時從會員的入會費中開支，以后再由日常經費中提回。學會費用由各保險公司分擔，其比例為人保34.18%，太保、平安各20.25%，天安、大眾各16.66%，一年后改由按各會員公司的市場份額比例均攤。秘書處每年編定財務預算和上年度決算，交理事會審閱通過后執行。改制初年秘書處的編制只有4名，含秘書長1名、副秘書長2名、文電工作人員1名。

再次，變單一個人會員制為團體、個人會員雙軌制。成立初期的保險學會只吸收個人會員，1996年第四屆會員大會上修訂學會章程，學會可以吸收團體會員。滬上各保險公司、高校等都可以以團體會員的形式加入學會，向學會派駐理事和通訊員。當年公司團體會員一次性的入會費用為10萬元，年費3500元。大專院校團體會員的年會費是700元。外資公司代表處可以作為準會員，一次性入會費為8萬元，年費為公司團體會員的50%。從1997年起，個人會員的會費標準由原來的5元提高到10元。由于對入會費用意見分歧，東京海上火災保險上海分公司和友邦保險上海分公司申請退會。

第四，接辦《上海保險》雜志。1996年人保公司產壽分業改革，保險研究所機構撤消，總公司要求各分公司停辦各類地方性刊物，《上海保險》擬于1996年底停刊。學會換屆以后，經過兩次常務理事會討論決議，決定由學會接辦雜志，辦刊費用由各公司會員分攤。1996年9月，雜志編輯部向學會移交了雜志刊號。接到移交后，學會向上海市新聞出版局、上海市社會科學界聯合會提交了建立《上海保險》雜志社的申請報告，并獲批準。從1997年開始，雜志改由學會主辦、各保險企業團體會員公司合辦，《上海保險》正式成為學會自辦的會刊。

新的雜志編委會由主辦單位和合辦單位的有關領導組成，學會會長任編委會主任。學會秘書長、副秘書長分別擔任主編、副主編；各合辦單位選派人員組成雜志的通訊員、發行員隊伍。雜志費用由各團體會員會費中勻出。

自《保險法》實施以后，上海的保險市場在自由競爭的環境下，有著可謂日新月異的變化。2000年中國加入世貿組織，更是給保險業注入了無盡的活力。在這種背景下，改制后保險學會在學術活動中，根據市場導向，更加突出了“理論研究為市場服務”的特點。如組織壽險營銷代理專題探討會和學術講座，幫助公司加強對壽險營銷員的培訓與管理，規范市場競爭。在金融危機到來時，舉辦“保險公司的金融管理”等系列研討會、研修班，強化企業的風險防范意識。創全國之先的是于1998年5月成立精算專業委員會，通過組織精算學術交流，邀請國外精算知名人士、專家來滬作學術報告，對推動我國精算事業的發展起有重要作用。

1999年，學會聯合復旦大學、東方國際集團廣告展覽有限公司主辦了“99上海國際保險業展覽會暨保險學術研討會”。這是上海首次舉辦保險業國際盛會，參加展出的國內外保險公司達26家。時任中國保監會主席馬永偉為展覽會題詞，副主席馮曉增專程來滬出席了開幕式并致賀詞。上海市常務副市長也出席開幕式并剪彩。

學會借召開學術年會的機會，組織開展群眾性的征文活動，吸引廣大保險干部加強理論研究。學會對應征論文進行獎項評選，并收入年會論文集中。

改制以后的《上海保險》作為學會會刊，增加了欄目，擴大了容量，在保持原有特色的基礎上，為各參辦公司提供了一個宣傳自我的窗口。同時由于各公司的參與，雜志稿源的數量和質量都有明顯提升，雜志的發行量也大幅增加，并從1998年開始向海外發行。

三、兩會秘書處合署辦公

學會從人保獨立出來以后，就面臨辦公場所的問題。第四屆理事會第一次會議的議程之一，就是討論是否可以在同業公會新購置的同幢樓中再購置一套，以便共享會議室等設施。大概由于費用的問題，這項動議沒有通過（當時預算新購置房屋，加上裝修、添置設備等，需要花費約110萬元，除學會賬面余額外，還缺60萬元）。所以學會暫時還留在中山南路700號人保產險公司的辦公樓內。直到2000年2月學會第四屆理事會第五次會議以后，學會秘書處才遷至黃浦區四川中路126弄18號307室。

2006年4月，學會第六屆理事會第一次會議暨第一次常務理事會通過決議，上海市保險學會和上海市保險同業公會秘書處合署辦公，學會遷入中山南路1228號今址。自此，學會的發展進入了新的階段，更注重于為上海的保險市場和會員公司服務，以《上海保險》雜志為主要陣地，以理論研討、高端論壇、知識講座等方式，增強民眾的保險意識，擴大保險的宣傳和影響。學會這一階段的活動，可以用堅持與創新兩個詞來形容：堅持長時間以來的傳統，在新形勢下面對新問題不斷創新。

在學術研究層面，學會堅持每年的保險學術理論征文活動，并在征文的基礎上，召開學術報告會。報告會由于學術質量很高，已經成為社聯學術活動月的主要學會活動之一。在調查研究的基礎上，2012年學會制定了《上海市保險學會研究課題管理辦法》，首次推出了課題研究推進工作。按照監管要求，學會選擇關系行業發展、民生熱點等方向，組織學者和公司干部申報研究課題，并予以立項資助。

為了適應市場和理論研究的需要，學會聯合專家學者、公司專業人士成立了各相關專業委員會。最早成立的專業委員會是精算專業委員會，其后為了適應《保險法》修訂的學術需要，于2001年7月設立了上海市保險學會保險法律研究委員會。2002年，為了加快保險業信息化建設，又先后成立了上海市保險學會壽險管理專業委員會和上海市保險學會保險信息化技術專業委員會。兩會合署辦公后，隨著辦事機構的合并，學會撤銷了壽險管理專業委員會。2011年，學會為了促進中青年保險人才的產學研交流，成立了中青年學術專業委員會。各專業委員會在理事會的領導下靈活地開展學術活動，是學會開展保險理論研究和交流活動的主要渠道。如2011年法律專業委員會舉辦“機動車輛險法律研討會”；2013年精算專業委員會舉辦“長江三角洲保險精算研討會”等等。

在擴大宣傳和影響方面，學會每年組織會員公司舉辦“3·15”保險消費者權益保護日專題活動；聯合保險同業公會開展“7·8全國保險公眾宣傳日”活動等等，向公眾普及保險知識，提高公眾的保險意識和維權意識。從2001年開始，學會承辦上海保監局（辦）《上海保險年鑒》的編纂工作，收集行業信息，記錄行業發展歷程。《上海保險年鑒》已經得到了主管單位、行業內外同仁的廣泛認可，日益成為各界溝通交流的信息窗口。

2010年上海市啟動了第二輪《上海市志》的編纂項目，保險行業志在市志金融分志中單獨立卷。上海是中國民族保險業的搖籃，保險業的改革開放又是上海國際金融中心建設的重要組成部分。以志書的形式記錄行業發展變遷的歷史，是監管機關委托給學會的光榮任務。

2014年8月13日，國務院出臺了《關于發展現代保險服務業的若干意見》，賦予了保險業新的定位，指明了保險業新的發展方向，是前所未有的新機遇。在這樣的條件下，上海保險也承擔著“先試先行”、改革創新的光榮使命，保險學會作為學術理論研究的前沿陣地，為行業發展貢獻力量責無旁貸。

回顧歷史，學會在她的誕生、歷次轉型中，無不得到各級領導、公司、個人會員的大力支持。正是依托于行業，學會才積淀了濃厚的學術氛圍，并結出豐盛的學術成果。學術成果與經營實踐相結合，又推動了整個行業的發展。

回顧歷史，是為了總結經驗，更是為了展望明天，創造未來。希望學會在歷史的基礎上堅持自身的傳統，把握好時代的脈搏，在新的歷史機遇下，為上海乃至全國的保險理論發展，做出更大的貢獻。

期待學會的下一個三十年！