震蕩EB-5行業大事件　Jay Peak被起訴　2016年9月30日恐為EB-5終結日

特約撰稿_李哲 編輯_胡是非 供圖_視覺中國 設計_ 胡婷

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震蕩EB-5行業大事件Jay Peak被起訴2016年9月30日恐為EB-5終結日

特約撰稿_李哲 編輯_胡是非 供圖_視覺中國 設計_ 胡婷

目前EB—5項目仍是赴美移民最佳選擇。

每年的三四月份，都是EB-5項目推介最火的季節。然而，三月中旬EB-5圈內卻發生了一個被業內人士稱為“讓整個EB-5行業地動山搖”的重大事件。

每年的三四月份，都是EB-5項目推介最火的季節。然而，三月中旬EB-5圈內卻發生了一個被業內人士稱為“讓整個EB-5行業地動山搖”的重大事件。

EB-5行業出大事了！

當地時間2016年4月12日，美國證券交易委員會（the U.S. Securities and Exchange Commission，簡稱SEC）宣布，以金融欺詐起訴佛蒙特州一處滑雪度假村并凍結其資產，認為其相關企業涉嫌濫用數百萬通過EB-5投資移民計劃的融資。涉訴的企業為佛蒙特州區域中心授權運作EB-5項目的項目方Jay Peak。“對于整個EB-5行業而言，再沒有比這更重大的新聞了”，有業內人士這樣評論。

為什么一個EB-5項目的項目運營方被起訴，會讓行業人士如此震驚？這還得從佛蒙特州區域中心和Jay Peak公司說起。

佛蒙特州區域中心，之前是全美唯一一家由州政府管理并覆蓋全州的區域中心，在1997年就已獲批。佛蒙特州區域中心授權Jay Peak公司運作一項EB-5項目，即佛蒙特州雪山滑雪場。2014年，該項目在中國多家移民公司舉行的項目推介會上獲得隆重推薦，美國參議院臨時議長、司法委員會主席Patrick Leahy，眾議員Peter Welch，佛蒙特州州長Peter Shumlin和州秘書長Kevin Dorn等美國政界大佬都曾到訪中國為這個項目親自站臺。

作為EB-5最為成功的樣板之一，該項目所在的佛蒙特州區域中心是全美唯一一個政府擁有、政府監管、政府運營的區域中心。截至2014年的數據顯示，佛蒙特州區域中心已經有620個家庭獲批I-526，180個家庭獲批I-829，成功率為100%。佛蒙特州，也因此在美國成為知名的，極力支持EB-5的州。

如今，SEC指控邁阿密的Ariel Quiros和佛蒙特州的Bill Stenger和他們的公司Jay Peak，在向投資人募集超過3.5億美元的資金興建佛蒙特州的滑雪場設施和生物醫療研究中心時，存在虛假陳述和略去關鍵信息的問題。這些投資人被告知，他們的資金將投資在Jay Peak相關的某個項目上，但實際上，如同龐氏騙局一樣，這些資金被用來填補之前項目的虧損。有證據顯示，超過2億美金被用于與所陳述目的不同的事情上，其中5，000萬美金被用于Quiros的私人花費，及花在其他未向投資人披露的地方。

根據訴狀，Quiros非法使用投資者的資金，購買豪華公寓，支付個人稅費，收購其他滑雪場，將成百上千萬的資金，放到了自己的口袋中，而僅僅只使用了一小部分資金動工其生物研究設施。

SEC的執法部門主管官員Andrew Ceresney說：“這個金融欺詐包括了虛假申述、欺騙性的金融交易，到最后赤裸裸的盜竊。正如我們的指控中所述，被告將數以百萬的EB-5投資人的錢裝進自己的腰包，留下一點錢用于項目建設，從而把投資人的資金和移民申請置于危險中。”

SEC起訴Quiros、Stenger、Jay Peak和一家Quiros擁有的公司Q Resorts，以及他們運作EB-5項目的7間有限合伙企業，違反證券法。同時，佛蒙特州政府也配合SEC，在4月14日，對上述相關人員和公司，提起訴 訟。

起訴事件發生后，美國佛蒙特州EB-5區域中心的負責人表示，關于Jay Peak事件的最新進展，投資人可以通過網站（http:// jaypeakreceivership.com）了解情況，該網站由法庭指定接管人Michael I. Goldberg創建，并向投資人提供最新進展。為了讓投資人和潛在債權人了解接管進程，接管人已經設立了一條投資人熱線：（800） 223-2234；另外，投資人也可以通過發送郵件到jaypeak@ akerman.com 獲取信息。

Jay Peak早有“案底”

實際上，在2014年7月27日，佛蒙特州VT Digger1在其官方網站上發表一篇獨家新聞《Jay Peak失去首批投資人信任》，新聞內容為：2013年8月31日，Jay Peak 度假村總裁兼CEO Bill Stenger，獲得了Tram Haus Lodge的所有權，私自將Jay Peak Hotel Suites， LP（EB-5投資人成立的基金有限合伙公司）公司解體，并且將EB-5投資人在項目中的股權投資變成了債權類的無擔保貸款，將貸款時間延長到2023年。Tram Haus Lodge，始建于2008年，是Jay Peak度假村擴建項目的第一期，也是佛蒙特州第一個EB-5項目。

面對投資人不能按期收回投資款的憤怒，Stenger解釋說他之所以解散有限合伙公司是因為一些投資人在獲得永久綠卡后，要求“退出項目”，讓他壓力很大，迫使他盡快制定出一個還款計劃；他說每一個投資人都應該知道EB-5投資的最終目的是獲得美國綠卡，退款是其次；再說美國移民政策明確要求投資必須是有風險的，不能擔保還款。更何況Jay Peak的本意并非不還，而是晚些再還；他們計劃分9年還清貸款：前8年，每年2.15萬美元，第9年歸還剩下的343，697美元。

翻出陳年舊案與此次事件作比較，恐怕參與投資佛蒙特州雪山滑雪場項目的投資人早該捶胸頓足了。

后續影響：或將撼動整個EB-5行業

龐氏騙局

龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼，龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補西墻”“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資。這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人“發明”的。

Patrick Leahy其人

美國民主黨政治人物，是佛蒙特州的資深聯邦參議員，自1975年起就在參議院代表佛蒙特州。Leahy自2012年12月17日起，就任美國參議院臨時議長，接替逝世的丹尼爾·井上參議員。作為參議院臨時議長，Leahy是美國總統繼任順序里的第三順位，次于副總統和眾議院議長。他曾經是參議院司法委員會主席，在2014年底，參議院換屆選舉，民主黨下臺，Patrick Leahy的職位由Charles Grassley（共和黨）接任，位列該委員會第二位。

Jay Peak遭起訴的生發效應可能對整個EB-5行業造成重大影響，原因在于被稱為美國第五號政治人物的Patrick Leahy，不僅是EB-5的旗手，更與佛蒙特州區域中心淵源頗深，與Jay Peak關系不淺。

美國投資移民EB-5項目

拎客

美國投資移民EB-5方案是美國移民法中針對海外投資移民者所設立的移民簽證類別，簡稱“EB-5”（Employment Based Fifth Preference），是美國基于就業的移民類別第五類。美國EB-5投資移民項目于1990年起實行，目的是吸引海外投資移民者來美國投資及創造就業機會。此類簽證每年有1，0000個名額。根據此方案，外國移民申請人在美投資創設有利于美國經濟的商業性企業，并創造10個全職的美國工人就業機會，即可獲發二年期的條件式移民簽證。二年屆滿前90天，若移民投資者的投資行為仍存在，可申請“條件移除”，而成為永久居民。不過，規定也有彈性，投資移民在情況發生變化后，仍有可能取消永久居留權。

此方案的投資額為美金100萬元。如果投資者向高失業率的“區域中心”（Targeted Employment Area，或稱為“目標就業區”）投資，則投資額可降為50萬美金。

EB-5的“區域中心”是一個為推動經濟發展，提高地區生產力，創造就業并加強國內投資而成立的經濟實體。“區域中心”在一個明確地理范圍內從事有計劃的經營活動，商業形式既可以是上市公司，也可以是私人企業。所有“區域中心”必須得到美國移民局的嚴格審批，得到正式指定，并接受美國移民局的監管。“區域中心”一旦接受外國投資人的投資，就應該按照向美國移民局承諾的商業規劃利用該投資推動美國經濟并力爭達到EB-5對就業的要求。

“區域中心”項目，有多個地區可供選擇，雖然這些項目普遍投資金額較少，可以減輕投資人的負擔，但是在具體運作上，由于國人對美國的法律、經商環境、語言、經營成本等并不了解，政府也不提供擔保，因此在申請前的風險評估、項目選擇上要非常謹慎。

Patrick Leahy在20世紀90年代提出創立EB-5投資移民類別。2013年，在參議院通過美國全面移民改革議案的過程中，通過了時任參議院司法委員會主席Patrick Leahy所提議的，永久化和改進EB-5區域中心法案的修正案。該修正案有兩大內容最為EB-5投資者所關注：一是，將每年1萬張EB-5移民（基于個人）簽證配額調整為1萬張家庭配額；二是，將50萬美金投資額，同通貨膨脹指數掛鉤，每5年重新計算新的投資要求。

Patrick Leahy是從佛蒙特州出來的，Jay Peak是佛蒙特州區域中心，也是整個EB-5行業的模范生；而Leahy同Jay Peak案中的一名被告，Jay Peak總裁Bill Stenger，關系緊密。然而，2013年開始，Jay Peak公司出現了種種負面新聞，Patrick Leahy早已經坐在了火山口，所以2015年他摒棄前嫌極力協助Grassley推動進行史上最嚴厲的EB-5改革。這使得業內不禁猜測，正是因為Jay Peak這個不定時炸彈，使其不得不抱緊Grassley大腿以求自保。

4月15日，就在起訴事件后不久，佛蒙特州媒體（sevendaysvt.com）發出了一篇報道，稱Patrick Leahy參議員發出目前為止最為強硬的表態：國會應該關停EB-5，如果不能改革它的話。

Leahy在接受媒體采訪時表示，他希望這起丑聞將能推動國會加強政府對于EB-5的監管。“如果改革不能推動，我們就不該再有EB-5計劃了，因為Grassley和我，都一定會盡最大可能來關停它。如果，這些指控都是真的，我相信我們能夠做到Grassley和我所期望的，改革EB-5計劃或者關停它。”

總而言之，EB-5在政界的最高旗手，后院起火，無論是為了自己的仕途還是名聲，必將反手嚴厲整治EB-5計劃。2016年9月30日，也就是EB-5區域中心項目再次延期的最后期限，EB-5戛然而止的可能，伴隨著Jay Peak的倒下陡然升高。這對EB-5行業來說，無論如何都是一個重大事件。

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