臺灣電信詐騙嫌犯揭作案細節

涂重航

2016年4月9日、13日，我國分兩批從肯尼亞押回77名電信詐騙犯罪嫌疑人，其中有45名臺灣人。公安部刑偵局副處長張軍4月14日介紹，電信詐騙屬于非接觸性犯罪，隨著網絡電信技術的迅猛發展，電信詐騙犯罪呈高發態勢，發案數量年均增長20%至30%。

據公安機關統計，我國以臺灣人為骨干的電信詐騙犯罪團伙實施詐騙犯罪，占整個電信詐騙案件的20%，占受害人的損失卻達50%以上。千萬元以上的大案要案，基本都是臺灣詐騙集團實施的。其中，2015年12月29日，貴州都勻經濟開發區建設局出納楊某某被臺灣詐騙犯罪集團騙走1.17億元。

發源于臺灣的電信詐騙，跨境詐騙的窩點越設越遠

據介紹，電信詐騙自1997年發源于臺灣，隨后經由福建蔓延到內地。臺灣詐騙犯罪集團炮制出了最早的電信詐騙“腳本”，而后招募“馬仔”，在臺灣設窩點詐騙大陸人，或在大陸設點詐騙臺灣人。

2009年以來，兩岸警方加強司法協作后，臺灣也配合大陸警方打擊電信詐騙，詐騙團伙將“窩點”轉移到東南亞等國家。近年來，警方陸續搗毀東南亞國家的電信詐騙窩點，抓捕不少相關犯罪嫌疑人，這些臺灣電信詐騙團伙聞風而動，又將“窩點”向更遠的地方遷移。

“跨境詐騙的窩點越設越遠，像這次的肯尼亞，犯罪分子便是考慮肯尼亞遠離大陸，抓捕難度大增，從而逃避打擊。”公安部刑偵局副處長張軍說。

警方介紹，僅2015年，就有100多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款，被騙子從大陸卷到臺灣。大陸公安機關雖采取各種措施追贓，但至今僅從臺灣總共追繳回20.7萬元人民幣。其他案件贓款，絕大部分被臺灣犯罪嫌疑人轉移、揮霍，極小部分被臺灣“法院”收繳“國庫”。由于電信詐騙的贓款難以追繳，已誘使越來越多的臺灣人從事電信詐騙犯罪活動。

熟背“話術單”，騙子三步讓人“乖乖”轉賬

打打電話就能騙走百億元，這些電信詐騙團伙屢屢得手的背后，到底用了哪些伎倆？他們內部是怎樣分工？2016年4月14日，在北京海淀公安分局，兩位剛被押回大陸的臺灣籍嫌疑人許某和簡某，向記者分別講述了自己遠赴肯尼亞實施詐騙的過程及經歷。

記者：在肯尼亞，你負責做什么？

許某：我們分成一二三線。一線是冒充醫保局，二線是冒充公安局，我是負責三線，冒充公安局金融犯罪科科長，從事詐騙行為。

簡某：我在二線，冒充警員。一般接到電話，接受報案人（受害人）報案，他所需要提供的材料包括名字、身份證號，還有出生日期、家庭地址。

記者 ：一二三線如何分工？

許某：一線冒充醫保局在一樓大廳，二線冒充公安局的在二樓大廳，我們三線在三樓的房間。一線就是詢問他（受騙者）基本資料，然后跟他說醫保卡有冒用的情況，資料外泄，必須跟公安局報案。接著就直接把電話轉到二線。二線敘述他有涉及洗錢案件，問他的銀行卡余額，然后轉給三線。三線就以金融犯罪科科長的身份，以涉嫌洗錢的名義清查他的資金，叫他匯款。

簡某：我們還讓受害人撥打114，查詢手機顯示的號碼是不是公安局的電話。如果他相信了，我們就繼續詐騙；如果受害人銀行賬戶余額較小，我們二線就直接誘騙其轉賬；如果金額較大，就轉接到“金融犯罪科科長”那里，也就是“三線”，繼續誘騙受害人轉賬。

記者：你們冒充哪里的警官？

許某：北京。

簡某：我冒充的是北京市公安局朝陽分局刑偵隊警官。

記者：你們跟受害人聯系用的是什么電話？

許某：我們用的是網絡電話，可以預設號碼，在對方那邊顯示的就是北京的號。

記者：你們怎么選擇打電話的人呢？

許某：這是隨機的。由“電腦手”統一群撥很多人的號碼，對方接聽后有一段自動語音。對方按照語音里面的提示，按9字鍵轉到人工咨詢，然后“一線”就開始接入。

記者 ：你們冒充警察以后，跟對方說你叫什么名字？

許某：三線才由老板固定名字，我固定為金融犯罪科“孫科長”。

簡某：我使用的名字叫“左剛”。

記者 ：你們三線人員是怎么確定的？

簡某：新成員剛加入，就從最低級的“一級”開始做起，先學習、背熟“話術單”，接電話時就照“話術單”來說，再根據業績逐步升級。一線基本上都是沒有經驗的大陸人為主，二線三線全部為臺灣人。因我在臺灣販毒被臺灣警方通緝，有人介紹我去肯尼亞做詐騙，我就同意了。到了肯尼亞直接做二線。

許某：老板“胖財”知道我在臺灣從事過類似詐騙的活動，還知道我的經濟狀況不是很好，先預支了10萬多臺幣給我。我到肯尼亞后直接擔任三線。

記者 ：“話術單”是什么？

簡某：就是一二三線接線員對應的接電話應該說的內容。一線冒充醫保局的人用座機跟受害人打電話，告訴他們身份信息被盜用，被人冒用身份辦了銀行卡，涉嫌洗錢，需要向警方報警。二線則扮演警官，接受對方報警登記，并提供相關金融賬戶。

記者 ：一二三線都是什么人？

簡某：一線10多個人，有3名臺灣人，其他都是大陸人。二線也有10多名，都是臺灣人。

許某：三線只有幾個人，都是臺灣人，各自有一個單獨的房間。

記者 ：你們一二三線人員是如何管理的？

簡某：我們住的是一棟三層小樓，一二三線各自一個樓層，各自不能靠近，更不允許一二線的人擅入三線的工作間。我們二線住在二樓的一個房間，大通鋪。大老板“胖財”在一樓有一個單獨的房間。

我們是根據大陸銀行上下班時間來工作，上班的時間是肯尼亞時間凌晨3點（北京時間早上8點），下班是當地時間的中午（北京時間下午4點）。

許某：我們三線的房間里有兩部電話，接到二線的轉接電話后，會關上房門跟客戶聯系。

記者 ：你們各自的利益分成是多少？

簡某：我們二線分為前后兩個層級，分別為4%和5%的提成。我的分成最后沒有給我結算，老板就跑路了。

許某：我們三線的提成有8%，一線月薪5000元人民幣加3%提成。

記者 ：你們現在如何看待這件事？

簡某：是傷天害理的事情，會有因果報應。我要向上當受騙的老百姓真誠道歉，希望得到寬大處理。

許某：事情發展到今天，是我的報應，因為被騙的人一定更糟，日子一定更難過。