互金行業(yè)高管如何不踏入泥潭

肖颯

法律是規(guī)矩，規(guī)矩是邊界，邊界是“有些事不允許做”。

在某高校授課間歇，一位40歲左右的女士走上前來，吞吞吐吐，似有話說，筆者問：“大姐，您有事？”她不好意思地點點頭，說：“肖律師，我是一家已經(jīng)跑路的P2P公司的大區(qū)經(jīng)理，現(xiàn)在正在取保候?qū)徠陂g，我想問問以后我該怎么辦？”根據(jù)她的情況，筆者給出了一些針對性建議。那么，互金行業(yè)的高管如何才能不踏入泥潭？

最重要的是“選擇”

選擇哪一個細(xì)分領(lǐng)域、哪一家公司是關(guān)鍵。大區(qū)經(jīng)理是銷售色彩極強的職位，而銷售是一個企業(yè)的利潤發(fā)動機，沒有銷售就無從談企業(yè)利潤。因此，大區(qū)經(jīng)理在企業(yè)中的重要性較高，在出現(xiàn)法律事件時也往往被波及。文章開頭提到的女士就是這個角色。如何選擇一個好的“東家”呢？要看其讓你做的事情是否合法。如何判定是不是“合法”呢？這確實是個技術(shù)活，普通老百姓很難區(qū)分一些“民間借貸”與“非法集資”的細(xì)微差別。但是，有一點非常明確，那就是老板是不是讓你做了“私底下”的事，如果你覺得這個事情可能會傷害到其他人，那么就立刻“停止動作”。

明確邊界

在組織專家論證會時，我們發(fā)現(xiàn)委托人不斷陳述自己的創(chuàng)新點如何驚爆，別人家已經(jīng)開始操盤，甚至大企業(yè)已經(jīng)開始嘗試。但請注意，“套利”是走鋼絲，“老司機”也有翻車的時候，何況新手，類似博彩業(yè)務(wù)，采取電商模式、有獎銷售方法，是不能將其合法化的。只要有受害群眾，就意味著商業(yè)模式有重大法律瑕疵。法律是規(guī)矩，規(guī)矩是邊界，邊界是“有些事不允許做”。

哪些事可以做

有牌照的，牌照范圍內(nèi)的事情可以做；有備案的，在備案范圍內(nèi)的事情可以做；有許可的，在許可范圍內(nèi)的事情可以做。我們遇到過一起案件，該企業(yè)雖然是某省保留金融交易場所，還是被司法機關(guān)處理了，這就說明要看其行為是不是在法律允許范圍內(nèi)。同時，有“負(fù)面清單”的，在清單之外的事情可以做。在實務(wù)中，常常會出現(xiàn)模糊地帶，那就要尋找業(yè)內(nèi)專家和法律專家會診，把企業(yè)行為和資金走向詳細(xì)告知，然后尋找合規(guī)路徑，請注意，切勿“諱疾忌醫(yī)”，不說實話的客戶并不鮮見，到頭來只能害人害己。

作為互金企業(yè)高管，應(yīng)具備基本法律知識，了解《刑法》條文，尤其應(yīng)熟知其中第176條、192條、266條。另外，一旦公司有內(nèi)幕信息，要及時甄別是否存在輸送利益等情況，如有，請勿參與。

當(dāng)然，作為一般員工，我們不可能知道更多實際控制人的信息，但要注意留取證據(jù)，防止成為“白手套”。被取保候?qū)彛鋵嵰馕吨鴱妮p處理，實務(wù)中判處緩刑或不再處理的情況較多。