電信網(wǎng)絡(luò)詐騙須警惕“六大陷阱”

趙巖 朱錫平

·特別策劃·

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙須警惕“六大陷阱”

趙巖 朱錫平

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是嚴(yán)重影響人民群眾合法權(quán)益、破壞社會(huì)和諧穩(wěn)定的社會(huì)公害。據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)發(fā)布的《2016中國(guó)網(wǎng)民權(quán)益保護(hù)調(diào)查報(bào)告》顯示，從2015年下半年到2016年上半年的一年間，我國(guó)網(wǎng)民因詐騙信息、個(gè)人信息泄露等遭受的經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)915億元，人均133元。另?yè)?jù)媒體報(bào)道，目前在我國(guó)從事網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)的人數(shù)至少有 160萬(wàn)人，“年產(chǎn)值 ”超過1100億元。

2016年8月，山東準(zhǔn)大學(xué)生徐玉玉因接到詐騙電話被騙走9900元后傷心欲絕，導(dǎo)致心臟驟停離世事件在社會(huì)引發(fā)廣泛關(guān)注。

2016年9月23日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等六部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》。《通告》要求，凡是實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的人員，必須立即停止一切違法犯罪活動(dòng)。對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院要依法快偵、快捕、快訴、快審、快判，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展蔓延勢(shì)頭。

2016年11月11日，北京市高級(jí)人民法院召開新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)北京地區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件審理情況并發(fā)布典型案例。

相關(guān)罪名案件居高不下

2013年至今，北京市三級(jí)法院共審結(jié)各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙一審案件50件，涉及被害人1900余人，涉案金額4000余萬(wàn)元，共判處有期徒刑以上刑罰326人，其中最重?cái)?shù)罪并罰后決定執(zhí)行有期徒刑20年，累計(jì)判處被告人罰金人民幣500余萬(wàn)元。從收案趨勢(shì)看，2013年為19件212人，2014年為13件68人，2015年為13件38人，2016年1至10月為5件8人，總體呈下降趨勢(shì)。

雖然與全國(guó)其他省份相比，北京法院審理的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件并非“重災(zāi)區(qū)”，但與之相關(guān)的罪名案件數(shù)量卻居高不下。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2013年以來，北京市三級(jí)法院共審結(jié)妨害信用卡管理罪的一審案件171件322人，審結(jié)偽造、變?cè)臁①I賣身份證件罪的一審案件143件168人，審結(jié)擾亂無線電通訊管理秩序罪的一審案件141件180人，審結(jié)侵犯公民個(gè)人信息罪的一審案件109件144人。這些案件中的犯罪分子，往往為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的犯罪分子非法提供了大量的公民身份信息、銀行卡信息、手機(jī)信息，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的得逞，起到了幫助作用，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中不可或缺的一環(huán)。

七大特點(diǎn)不容忽視

北京市高級(jí)人民法院刑二庭副庭長(zhǎng)羅鵬飛分析指出，近年來，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件每年以20%～30%的速度增長(zhǎng)，已成為社會(huì)公害，給人民群眾造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪空間跨度大、鏈條長(zhǎng)、行騙手法繁多、群眾防不勝防、影響極其惡劣，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的以下7個(gè)特點(diǎn)，應(yīng)格外引起重視。

一是作案手段呈現(xiàn)明顯的非接觸性特點(diǎn)。在行騙過程中，犯罪分子無需與被害人正面接觸，而是通過互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)、銀行轉(zhuǎn)賬等手段取得被害人的財(cái)物，被害人缺乏有效手段辨別詐騙者的身份、作案地點(diǎn)等信息，案發(fā)后也無法對(duì)犯罪分子進(jìn)行有效指認(rèn)和辨認(rèn)。在犯罪團(tuán)伙中，有的團(tuán)伙成員之間通過網(wǎng)絡(luò)、電信手段相互聯(lián)系，彼此并不認(rèn)識(shí)，對(duì)依法嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提出了更高的要求。

二是銀行卡成為必備的作案工具。犯罪團(tuán)伙中，專門負(fù)責(zé)取款轉(zhuǎn)賬的人員可能掌握上百?gòu)堛y行卡。被害人的錢款匯入犯罪分子指定的銀行卡后，往往被迅速分流至多個(gè)銀行卡賬戶，并被快速取現(xiàn)。作為犯罪工具的銀行卡有的被重復(fù)使用，有的則在使用后馬上銷毀。

三是作案地點(diǎn)極其隱蔽，具有流動(dòng)性。電信詐騙實(shí)施者利用網(wǎng)絡(luò)電話批量自動(dòng)群撥，通過網(wǎng)上銀行等交易方式轉(zhuǎn)賬，操作的服務(wù)器和IP地址大多在境外，跨區(qū)作案，或者經(jīng)常變換作案地點(diǎn)，隱蔽性強(qiáng)。

四是團(tuán)伙成員具備一定的專業(yè)技術(shù)。電信詐騙團(tuán)伙在收集到受害人通訊信息后，會(huì)查詢受害人所在地司法機(jī)關(guān)的電話，在一線人員進(jìn)行線路轉(zhuǎn)接時(shí)，將司法機(jī)關(guān)電話通過技術(shù)手段發(fā)送給受害人，讓受害人信以為真。

五是詐騙形式主要表現(xiàn)為“六大陷阱”，具體包括：物美價(jià)廉的網(wǎng)購(gòu)陷阱、推銷產(chǎn)品的便利陷阱、異性交友的情感陷阱、中獎(jiǎng)信息的驚喜陷阱、冒充國(guó)家工作人員的欺騙陷阱、釣魚網(wǎng)站和網(wǎng)上銀行的迷惑陷阱。

六是犯罪主體組織化程度較高。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪正呈現(xiàn)日趨高度組織化的態(tài)勢(shì)，團(tuán)伙組織嚴(yán)密，層級(jí)分明，分工明確。第一級(jí)是組織核心層，主要負(fù)責(zé)作案方法、分贓比例的制定，電話卡及銀行卡等作案工具的購(gòu)買，以及吸納新的犯罪嫌疑人進(jìn)入團(tuán)伙等；第二級(jí)是實(shí)施詐騙層，主要負(fù)責(zé)與被害人進(jìn)行電話或者網(wǎng)絡(luò)溝通，騙取被害人信任，引導(dǎo)被害人將錢款匯入指定銀行賬戶；第三級(jí)是取款轉(zhuǎn)賬層，主要負(fù)責(zé)在銀行柜臺(tái)或ATM機(jī)將銀行卡內(nèi)的錢款通過取現(xiàn)或者轉(zhuǎn)賬的形式全部取走。

七是受害人數(shù)眾多，分布范圍較廣。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙往往針對(duì)不特定的群體和對(duì)象，通過智能化手段短時(shí)間內(nèi)廣泛發(fā)布詐騙信息。接收詐騙信息的民眾，如果防范意識(shí)和防范能力不足，就有可能成為受騙者。