電信詐騙犯罪的形勢與對策

摘 要 隨著生活水平的提高和科學技術的廣泛應用，手機已經走入了我們的日常生活。然而手機在為我們帶來便捷的同時，又為電信詐騙分子的犯罪提供了機會。電信詐騙犯罪是把傳統詐騙犯罪與現代通訊科技相結合的一種新型犯罪形式。這種利用通訊工具的犯罪就使得受侵害的對象呈現出范圍廣、數量眾多的特點。

關鍵詞 電信詐騙 犯罪 表現形式

作者簡介：馬在鑫，遼寧警察學院。

中圖分類號：D924.3 文獻標識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2016.12.028

詐騙罪是指侵犯財產性犯罪當中較為常見的犯罪，它一般是指通過虛構的事實或隱瞞事實，令被害人陷入錯誤認識，在錯誤認識的基礎上處分自己的財物，犯罪分子從而取得了財物的行為。我國《刑法》第262條也對詐騙罪做了規定。而電信詐騙作為新型的犯罪形式對社會經濟的良性發展構成了嚴重的現實威脅。它有侵害對象廣、涉案金額大、社會危害性大等一系列的突出特點。從2013年開始，我國實施的實名制購買手機號碼的政策遏制了電信詐騙，但2015年以來，一種不需要登記真實身份的170號段的手機號碼，通過手機通訊市場和網絡途徑大量銷售。由于這些號碼無法監管給犯罪提供了溫床。如何進一步加強監管力度，加大對電話詐騙犯罪打擊，已成為一個亟待需要處理的重要問題。

一、電信詐騙的概述

生活水平的提高使得手機在人群中普及，它已經占據了絕大多數人的日常生活，人們的生活、學習、工作已經離不開手機，伴隨而來電話詐騙的案件比比皆是。犯罪嫌疑人通過給被害人打電話或者通過發送短信的方式，將中獎、刷卡消費、法院傳票等虛假信息傳遞給受害人，一旦受害人上當，將會讓受害人遭受具大的經濟損失，甚至讓受害人傾家蕩產。

從圖表中我們不難發現：1997年底，我國的移動電話用戶僅為0.131億戶；然而截止到2009年，我國的移動電話用戶7.3億戶；截止到2015年5月底中國的手機用戶數量已達到12.56億人，相當于中國90.8%的人都在使用手機。與此同時隨著網絡金融時代的到來和優化金融服務的需要，銀行為客戶開通網上銀行和電話銀行業務。這些服務可以使客戶足不出戶就可以通過電話和網絡管理自己賬戶下的存款。但這樣銀行就減少了對儲戶資金的監管力度，增加了打擊犯罪的難度，而電信詐騙犯罪嫌疑人正是利用這種弱點來騙取被害人的錢財。伴隨著我國的手機電話使用人數不斷上升，如果再不采取一定手段加以遏制則受騙人群范圍將會不斷擴大。

二、電話詐騙的主要表現形式

（一）以中獎為內容的電話詐騙

犯罪分子以“中獎”為圈套，受害人的在貪圖獎品和僥幸心理的作祟下，在高額獎金（獎品）面前就會信以為真，并按犯罪分析提供的方式進行聯系，進而說服受害人進行匯款，從而上當受騙遭受巨大經濟損失。

1.短信中獎：

詐騙人通過群發短信如“恭喜您成為《奔跑吧兄弟》的幸運觀眾，獎金6.6萬元，請致電170*****號碼領取您的獎金。為了保證您的安全，請不要透露本中獎信息。本中獎信息轉發無效”。當被害人打電話去進行查詢時，詐騙人員就會要求被害人先將“個人所得稅“、“銀行轉賬手續費”等匯款過來。

2.網絡中獎：

大多數人在上網時，都會收到類似郵件，聲稱為了回饋新老客戶，他的QQ號碼或者淘寶號碼被抽中“某公司**周年慶”幸運大禮包一等獎三萬元，需要在三個工作日領取。為了讓受害人更加信服，還出具“**公證處公證書”，要求受害人先按規定流程繳納5000元公證費才可領取。當受害人面對巨額獎金誘惑時，昏了頭腦按付了“公證費”而后詐騙人鳥無音訊。

（二）以需要幫助和緊急救助為內容的電話詐騙

兩位被害人的兒子長期在上海工作。某天老兩口接到一女子電話，自稱是兒子的女朋友，目前在北京出差，過兩天要到天津拜訪二老。次日，該女子又與被害人聯系，稱自己出差時突發疾病，由于手頭沒有多余現金，讓二老幫忙交住院押金，并請求二老不要告知兒子免得其擔心影響工作。被害人在匯出3000元后，再次接到該女子電話，讓其再匯款1000元用于購買返回上海的機票。此時，被害人突然清醒過來想起給兒子打電話，發現上當后報案。

類似上述作案手法的還有冒充老師或同學給家長打電話，以在校學生發生車禍或疾病急需手術費用為由詐騙家長錢財。這一類詐騙大多都是通過電話在異地聯系受害人，告知受害人其親人發生意外狀況，讓其匯款到其指定的賬戶。

（三）用身份作掩護以幫其脫離困境為內容的電信詐騙

當今電信技術手段繁多，詐騙分子通過修改電話號碼軟件，撥打受害人電話，使受害人來電顯示為110或銀行等號碼，聲稱以受害人身份登記的銀行卡涉嫌洗錢犯罪，已經被凍結，目前需要配合調查取證，受害人在害怕和恐懼心理的影響下，將銀行賬號、存款數額等如實告知詐騙人。然后詐騙人聲稱為了被害人的資金安全，需要受害人把名下財產轉移到調查部門所提供的安全賬戶中，防止給其帶來麻煩和損失。如果受害人轉賬，就掉進了詐騙分子的陷阱。

（四）其他新型的詐騙手段

隨著經濟的發展，詐騙分子也在緊跟時代發展的新變化，挖掘出新的詐騙手段。

1.利用微信朋友圈實施的電詐騙：

微信由于其使用便捷功能豐富一經出現以后迅速普及，使用手機的人幾乎都有微信。為此犯罪分子也盯上了這個“廣闊市場”。例如，前一段時間非常風靡的收集 “贊”送大禮、送旅游的詐騙，微信朋友圈幾乎每天都有人在發這種信息。需要參加者將個人信息如姓名、電話等發送至其提供的微信平臺，一旦詐騙人得到足夠的個人信息后，便以需要前期相關費用的形式開始實施欺詐。還有某些在朋友圈發布的尋人尋親、扶困助學、獻血救人之類的轉發帖，上面的電話如果打過去大多是吸費或詐騙電話。

2.網銀升級詐騙：

犯罪分子采取群發短信的形式，稱受害人網銀、銀行密令到期需要更新等，要求受害人登陸短信中給出的網站進行升級。短信所給出的網站地址是詐騙分子通過開發制作的高度仿真的虛假網頁，俗稱“釣魚網站”，只要受害人進行登錄其個人信息和銀行卡密碼等信息都會泄露。

3.掃描二維碼：

二維碼掃一掃是一種便利的關注方式、參與活動方式。一些別有用心的詐騙分子將木馬病毒設計其中，以定期發布商品打折和活動信息為幌子，讓受害人掃描二維碼獲得消息。受害人掃描之后就會將帶有木馬的病毒帶入到手機，然后詐騙人就可以輕易的獲取被害人的銀行賬號、密碼等個人隱私信息。

三、電話詐騙的防治對策

電信詐騙犯罪是伴隨著經濟和技術的發展，人民的生活方式發生變化而產生的。它嚴重地影響了我國正常的經濟秩序和社會秩序，與法治社會的目標相背離。不利于社會主義和諧社會的建設。同時，電信詐騙也反應了目前思想教育宣傳、部門監管等方面的漏洞，然后打擊電信詐騙并不是單獨哪一個部門的責任，它是一個社會思想文化和經濟建設等各個方面的綜合問題，它需要行業和部門之間的共同努力。

（一）加強安全教育，提高全社會的防范意識

預防犯罪，加大對全民的教育是預防犯罪的最節約成本的工作。開展思想道德教育，讓人們懂得只有通過誠實勤勞的工作才能獲得財富，不貪圖小利和不義之財，讓犯罪分子無從下手。同時還要教育人們加強對個人信息的保密，提高自我的防范意識。

現在，全國各地的法律機構和金融機構都在開展類似的宣傳教育活動，起到了一定的效果。但是新型的詐騙手段層出不窮來不及總結，當社會群眾沒有充分意識到防范，就不容易及時識別該類詐騙行為，進而上當受騙遭受損失。因此，公安司法機關，在打擊犯罪的同時，應該宣傳新型犯罪的方式，來提高普通民眾的防范意識。同時也要加強法律法規的宣傳力度，采取與廣播電視、報刊雜志或網絡等新媒體的合作，用案例剖析、公益短片等靈活趣味的方式，讓公眾獲得切身的現實感受。加大相關的宣傳力度，可以在公交車內、地鐵站、火車站等人員密集區的大屏幕上播出，提醒人們的注意，切實提高廣大人民群眾的安全防范意識。

（二）加大犯罪打擊力度，提高犯罪成本

犯罪成本包括行為成本、物質性成本、心理懲處、法律懲處、社會懲處、定罪概率等等。犯罪既是一個社會問題，也是一個經濟問題。犯罪人犯罪需要投入一定的資源，國家和社會控制犯罪更是要付出沉重的代價。犯罪成本是商品生產的產物，是經濟學中的價值規律在犯罪學中的反映。縱觀發達國家的做法，是在將犯罪成本提高之后，犯罪率得到了下降。電信詐騙由于涉案面廣，不易抓獲的犯罪特點，在一定程度上刺激了犯罪率的提高。為了遏制此類犯罪，可以通過提高犯罪成本這種方法來降低其發生率。其中一個做法就是加大刑事懲罰的嚴厲性。要遏制電信詐騙犯罪，必須改變當前立法滯后的狀況，強化法律武器。例如可以將電信詐騙犯罪單獨定罪；根據涉案范圍和危害程度，提高法定刑，使犯罪分子因畏懼刑罰而不敢涉足；還要提高相關辦案人員的素質，提高其辦案的標準化和規范化，保證懲罰力度的一致性。

（三）加大個人信息的保護力度，促進行業良性競爭

在域外很多國家出臺了《個人信息保護法》，我國沒有此類法律，如何有效保護個人信息在法律上成為一道難題。雖然在刑法修正案（七）中規定了“出售、非法提供公民個人信息罪”和“竊取、非法獲取公民個人信息罪”，但我們并沒有明確規定相關侵犯行為的具體問題，也沒有規定違規運營商的法律責任。

我們首先要盡快制定出臺相關個人信息保護機制，從根源上對個人信息進行保護，讓用戶擁有信息的自主選擇權，篩掉不良信息和騷擾信息。其次，我國電信行業的規范化管理和從業人員的保密義務也是應該提及的重要內容。近些年由從業人員導致個人信息泄露的情況時有發生，這也為犯罪提供了便利。

（四）建立長效機制，構建全社會立體協同治理制度

電信詐騙案件有著涉及面廣泛，涉及的金額不易認定，被害人數較多等特點，會造成公安司法機關對其的打擊力度不夠。對此，有關部門應當明確該類案件打擊的責任，對于打擊不力的人員和機關追究其責任，形成齊抓共管的協作機制。公安司法機關要加強與銀行、電信等部門的溝通協作，共享防范和打擊電信詐騙犯罪的信息和經驗，構建打擊電話詐騙違法犯罪的網絡。在銀行方面，可以從銀行卡、轉賬手續和取款信息入手，案發后快速與銀行溝通查詢涉案賬號，搜集相關限速和證據，及時凍結涉案財產。調取銀行視頻監控，鎖定犯罪嫌疑人。在電信部門方面，可以通過手機號碼、通訊軟件賬戶、IP地址等網絡信息，對嫌疑人進行定位，對涉案人員進行追蹤和檢測，爭取對其一網打盡。

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