電信詐騙犯罪及防控對策研究

付 超

（中國人民公安大學，北京100038）

電信詐騙犯罪及防控對策研究

付 超

（中國人民公安大學，北京100038）

電信詐騙犯罪作為新型的高科技、高智商的犯罪，已成為嚴重危害人民群眾財產安全的犯罪形式。其特點為侵害對象廣泛、犯罪方式多樣、犯罪組織嚴密等，因此，結合當前社會形勢和環境，應提高民眾防范意識、完善相關法律法規、加強偵查隊伍建設，規范銀行、電信部門的行業行為作為主要的防控對策。

電信詐騙；犯罪；防控對策

隨著信息技術地不斷發展，電信日益成為我們生活中不可缺少的重要組成部分。在溝通交流、商業合作、支付轉賬等方面，手機、互聯網等新型通信工具因其具有操作簡單、方便快捷等特點而發揮著越來越重要的作用。但與此同時，犯罪分子也開始利用這些現代化通信工具所具有的特點，設計騙局和陷阱，實施詐騙犯罪。

一、電信詐騙的現狀

20世紀90年代，電信詐騙在臺灣首次出現，其“成本低，獲利大”的特點導致其在全島迅速發展，隨后在臺灣警方的嚴厲打擊下，部分犯罪團伙轉移至大陸，并大量吸納會講閩南語的大陸人作為團伙成員。21世紀初，部分福建藉的犯罪分子在掌握電信詐騙的手段后，以家族關系為紐帶，組成詐騙團伙，至此，電信詐騙犯罪開始在大陸出現。從目前國內警方掌握的情況來看，電信詐騙犯罪已從沿海省市蔓延至中部和西部省市，同時，一些電信團伙為逃避國內警方打擊又開始紛紛向日本、韓國、泰國、老撾等周邊國家轉移。

當前，根據我國《刑法》規定，電信詐騙屬于一般詐騙罪的范疇，并不是一個獨立的罪名。［1］因此，隨著此類犯罪的不斷蔓延擴散，為了更好地打擊犯罪和加強警務交流與合作，2009年公安部統一將該類犯罪命名為“電信詐騙犯罪”，并對其內涵和外延進行了規范的定義。［2］

二、電信詐騙的類型

當前，伴隨著電信通信技術的發展，電信詐騙犯罪的類型也日益多樣化。據公安部統計，目前社會上存在的電信詐騙手段將近三十種，并且方式和數量在不斷地增多。在設計詐騙陷阱時，犯罪分子主要利用人們懼損避害、貪圖占利、情義救助及特殊需求等心理特點。當前實際發生的案件主要涉及以下幾種類型。

（一）冒充國家機關工作人員實施詐騙

電信詐騙分子冒充國家機關工作人員，謊稱其銀行賬戶涉嫌犯罪，要求其將銀行賬戶內的存款轉移至“安全賬戶”，利用被騙者驚慌和急于脫嫌的心理和對銀行ATM機操作不熟的弱點，騙取其財物。有的詐騙分子為了增加真實性，偽造通緝令等有關通知，嚴重擾亂了社會秩序，帶來了十分惡劣的影響。

（二）冒充親友謊稱救急詐騙

以親友名義進行詐騙是電信詐騙者常用的一種手段。其通過非法購買個人信息，木馬程序竊取用戶信息等手段，再了解有關人員的基本情況后，冒充其親屬、好友謊稱其遇到緊急情況急需用錢，在騙取他人信任后，要求受騙者將錢款打到指定賬戶。

（三）虛假釣魚網站中獎詐騙

每天我們的手機都會收到大量的垃圾信息，在這些信息中有不少信息是電信詐騙分子精心策劃的騙局。其通過發送信息告知我們獲得有關獎項，并登錄相應網站進行領取，當我們登錄網址后，在輸入自己個人信息的同時，犯罪分子在后臺可利用黑客軟件竊取這些信息。還有一些犯罪分子要求手機用戶繳納個人所得稅、郵費等費用后才能領取獎品，騙取其向指定賬戶匯款。

（四）利用二維碼詐騙

二維碼在人們的日常生活中已隨處可見，因其方便快捷、操作簡便等特點受到越來越多人的青睞。當前，手機用戶通過掃描二維碼，可以實現獲取信息，網站跳轉，手機支付等多種功能。因此，不少犯罪分子利用這些特點，精心策劃騙局，將偽造的網站或木馬程序通過二維碼掃描傳遞給手機用戶，從而盜取用戶的身份信息，銀行卡號，密碼等，使被騙用戶的個人信息泄露，財產利益受到侵犯。

（五）利用“偽基站”進行詐騙

“偽基站”是不法分子未經許可非法生產制造，并在黑市流通的一種具有較高科技含量的特殊電子設備，其主要由筆記本電腦和主機設備組成，能夠捕獲以其為中心、一定半徑范圍內的移動終端信息，并可以假冒任意手機號碼強行向手機用戶推送詐騙、廣告等各類信息。因此，犯罪分子便通過這些裝備偽裝成運營商的基站，冒用他人手機號碼強行往用戶手機發送詐騙、廣告推銷等短信息以及附有木馬程序、病毒的網址鏈接。

三、電信詐騙的特點

電信詐騙是傳統詐騙與現代通信技術相結合而產生的一種新的詐騙犯罪形式，其具有隱蔽性強、覆蓋范圍廣、容易逃避打擊的特點，但其以非法占有為目的、用虛假事實或隱瞞真相的方法騙取財物的本質沒有改變。［3］

（一）犯罪手段日益智能化，精準化

當前，為提高作案成功率，詐騙團伙不斷采用新的先進技術手段，更新虛假信息發送方式和接打電話辦法。從過去多使用無實名登記手機、自制短信群發設備接打電話和發送短信，到現在普遍采用VOIP網絡電話，通過專用的線路和服務器，利用網關轉接技術將手機通過網絡轉接境外，實施跨國（境）作案。［1］因此，隨著犯罪手段的日益智能化，犯罪偵破工作變得更加困難。同時，與以往傳統的隨機性、模板化的電信詐騙不同，現階段的電信詐騙呈現出精準性、量身定制的特點。犯罪分子通過非法手段獲取當事人的個人信息和基本情況，并以相關的技術手段作為支撐，使犯罪手段更加具有迷惑性，即使當事人具有較強的防范意識和知識水平，也容易被騙局所蒙蔽。

（二）作案團伙組織嚴密，專業化程度高

當前，電信詐騙多以團伙作案，組織嚴密。一些犯罪團伙為了更好地逃避偵查，實施犯罪，成立網絡、電話、轉賬、取款等小組，組與組之間沒有直接的聯系，而是根據團伙頭目的指示各自操作，分工明確，組織結構十分嚴密。此外 ，一些團伙成員在實施詐騙前要經過統一培訓，有專門人員負責為其編寫各種情境的“劇本”，并模擬相應的情景，確保接線員在作案過程中，面對當事人可能提出的不同問題都能從容對答，其“專業化”的行為大大增加了詐騙的迷惑性，如一些犯罪分子冒充公檢法人員，使用專業術語，偽造身份證件和官方文書，使受騙者深信不疑，嚴重損害了國家機關的公信力，侵犯了人民群眾的財產利益。

（三）侵害對象具有不確定性，分布范圍廣

由于電信詐騙是依托移動通信網、互聯網等當前最先進的網絡平臺，通過發送短信、撥打電話等方式進行。因此，理論上講，網絡覆蓋的范圍有多大，詐騙團伙的觸角延伸就有多長，換言之，任何一位手機用戶都有可能受到侵害。［1］當前，被騙的對象包括學生、國家工作人員、高級知識分子等各個階層的人，如“山東徐玉玉詐騙案”受害者為高中畢業生，“清華教師詐騙案”受害者為大學教師等等，嚴重危及人民的財產甚至生命，產生了十分惡劣的社會影響。從電信詐騙犯罪的發案范圍看，早期的侵害對象多存在于福建、廣東等沿海省份的一些城市，隨后蔓延至北京、上海等大中城市，如今除了沿海地區外，中部甚至西部大、中、小城市也出現相當數量的受害者。

（四）跨區跨境犯罪日益凸顯

在全球信息化快速發展的趨勢下，國與國、兩岸之間的交流越來越頻繁和密切，這也就給跨境、跨區域作案提供了便利條件。隨著國內警方對電信詐騙犯罪打擊力度的加大，犯罪團伙為了掩人耳目逃避偵查機關的打擊，紛紛將犯罪窩點設在境外，對境外百姓進行詐騙，或者境內外勾結作案。近日，在最高人民法院發布的6起電信詐騙典型案例中，就有3起案件涉及跨區跨境犯罪。

四、電信詐騙的預防和對策

當前，電信詐騙犯罪呈高發態勢，犯罪手法層出不窮，犯罪后果觸目驚心，社會影響十分惡劣，給社會穩定和群眾財產甚至生命安全帶來嚴重威脅，引發部分群眾嚴重不滿情緒。同時，電信詐騙因其詐騙手法多、蔓延速度快、涉及范圍廣、受騙群眾多，對公安機關傳統偵查理念、偵查模式和破案機制帶來巨大沖擊和挑戰。2016年9月1日，中共中央政治局常委、國務院總理李克強在國務院常務會議上強調，針對電信網絡詐騙，相關部門必須加大打擊力度，同時也要增強公眾防范意識。因此，我門主要采取預防和打擊的方式進行治理，從而及時發現并偵破電信詐騙案件，將受害者的損失降為最低。

（一）開展宣傳工作，強化社會成員防范意識

盡管電信詐騙手段總是在不斷地翻新，但其詐騙手段也受到當時的社會環境及電信技術發展狀況等因素的制約 ，在一定的時期內其作案手段變化不大。［4］因此，公安機關要及時聯合其他部門，建立全覆蓋的詐騙手段通報機制，及時發現歸納犯罪分子實施詐騙的新手法新伎倆，利用電視、廣播、微博等傳播載體，通過播放宣傳片、張貼公告、發送提示信息等形式，推動防范宣傳進社區、進單位、進學校、進家庭，從而建立全民化的防詐騙宣傳參與機制。

（二）規范銀行、電信的行業行為

隨著科學技術的不斷發展，電信詐騙手段日益智能化，犯罪分子從之前的“短信詐騙”到現在的“網絡虛擬電話”詐騙，詐騙方式日益多樣，犯罪技術日益先進。當受害人被騙后，犯罪分子迅速通過開設的虛假賬戶或異名賬戶，在銀行層層轉賬，在全國各地的ATM機提現。因此，電信部門應當嚴格落實電信領域各項整治措施，對一證多卡用戶進行清理，嚴格規范國際通信業務，加大網內和網間虛假主叫發現與攔截力度，清理規范一號通、商務總機、400等電話業務。同時，各銀行也應當積極落實有關整治措施，整頓銀行開卡業務，嚴格賬戶實名制和開辦借記卡張數限制，同時，加強信息建設，建立完善資金交易風險防控系統。對為不法分子用于電信網絡詐騙的涉案賬戶，實施暫停其銀行賬戶業務、凍結賬戶財產等處罰措施。

（三）加強電信詐騙偵查隊伍建設

公安機關是打擊電信詐騙犯罪的主力軍，因此，各地公安機關應結合實際案件情況，針對不同類型電信網絡詐騙犯罪手法，研究提煉不同戰法，做到以專業打擊職業，增強打擊工作的針對性、實效性；增強公安機關各部門的協作，建立完善的情況通報制度，公安機關要將案件偵辦掌握的涉案電話號碼通報通信管理部門，及時予以關停，將涉案銀行賬戶和支付賬戶信息通報銀行系統，進行反查，最大限度地挽回群眾損失。同時，要加快推進各地公安機關反詐騙中心的建設，將警力、資源、手段進行集中，簡化程序，健全機制，努力把反詐騙中心打造成為集防范、打擊、治理于一體的實戰化運作平臺。

（四）制定有關防范電信詐騙的法律法規

目前，有關電信詐騙的法律規定并不十分完善，因此，在處理這類案件時，公安機關常常遇到法律無法適用等問題，從而影響了打擊犯罪的效果。因此，各級部門應當完善相關法律規定，明確法律如何適用等問題，同時，結合實際工作情況制定系統的，完善的銀行和電信部門的管理制度，嚴格落實手機、銀行卡實名制，加大懲處力度，明確相關單位及責任人應承擔的義務和責任。按照中央綜治辦等七部門出臺《關于進一步防范和打擊電信網絡新型違法犯罪的若干意見》，最高法等六部門出臺《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》的指示，盡快出臺相應的政策和措施，從而遏制當前電信詐騙犯罪的高發態勢。

（五）建立區域和國際警務合作機制

隨著全球化的趨勢不斷發展，電信詐騙犯罪已經蔓延到世界各地，如果僅憑一國或一地的努力，很難有所成效。因此，為了更好地打擊電信詐騙犯罪，必須建立完善的區域和國際警務合作機制。當前，各級公安機關應當積極運用互聯網、公安內網等網絡平臺，建立和完善跨區域警務協作機制，實現信息資源共享。同時根據當前實際工作需要，完善相應的規章制度，促進國內區域警務合作更加便捷、務實。另一方面，電信詐騙已經成為世界公害，為遏制此類犯罪發生，應當積極推動兩岸警方交流和國際警務合作，制定出完善、實用的協作機制，真正為電信詐騙犯罪布下天羅地網。

電信詐騙犯罪是隨著網絡和信息技術的快速發展而出現的。當前，電信詐騙犯罪呈高發態勢，涉案金額巨大，社會影響極其惡劣。因此，我們必須通過完善法律法規，規范行業行為，創新偵查模式等方式，提高打擊犯罪的能力和水平，才能更加有效地維護人民利益和社會穩定，實現國家治理體系和治理能力的現代化。

［1］林國榮．論當前電信詐騙問題與防治對策［D］．福建：福建師范大學，2014．

［2］王小洪，陳鴻．淺論跨境電信詐騙案證據體系的構建［J］．公安研究，2012（12）：37－44．

［3］高鋒．手機短信詐騙犯罪的特點與類型分析［J］．湖北警官學院學報，2006（6）：41－43．

［4］胡向陽，劉祥偉，彭魏．電信詐騙犯罪防控對策研究［J］．中國人民公安大學學報：社會科學版，2010（5）：90－98．

On Telecommunication Fraud Crime and Prevention＆Control Countermeasures

FU Chao

（Chinese People’s Public Security University，Beijing 100038，China）

As a new type of high－tech and high intelligence crime，the crime of telecom－fraud has seriously endangered the safety of people’s property．It is characterized by a wide range of violations，a variety of ways of crime，strict criminal organizations，etc．Therefore，we should combine the current social situation and environment to take prevention and control countermeasures including raising public awareness，improving relevant laws and regulations，strengthening the investigation team building and regulating the banking and telecommunications behaviors．

telecommunication fraud；crime；prevention and control countermeasures

D917．6

：A

1673－2103（2017）01－0098－03

（責任編輯：王佩）

2016－10－26

付超（1993－），男，山東菏澤人，碩士研究生，研究方向：公安管理學。