“電信詐騙之鄉”調查
——詐騙者聘專門團伙代取贓款

文/韓林君

“電信詐騙之鄉”調查
——詐騙者聘專門團伙代取贓款

文/韓林君

福建省安溪縣，有“中國茶都”的美譽，也背負著“電騙之鄉”的惡名。安溪縣從2007年開始大力整治電信詐騙，直到2013年才將“全省重點整治縣”的帽子摘掉。安溪人覺得，“電騙之鄉”的惡名也應于2013年去掉，但徐玉玉的死讓它又回到人們的視線中。

一個月最高分得一萬元提成

“對方賬上能轉多少錢就轉多少，多多益善。”每次行騙成功，小林可獲得10%提成。

小林（化名）是安溪縣尚卿鄉人，今年27歲，2013年年底開始電信詐騙，2015年年底被抓，目前在緩刑期，在弘橋智谷電商產業基地參加由安溪縣司法局主辦的社區矯正人員培訓班，接受淘寶網店的培訓。

小林在從事電信詐騙之前，是一名汽車修理工。他18歲高中畢業后，到廈門找了一個汽修師傅學手藝。兩年后學成，他回到安溪縣，在一家當地的汽修大廠謀到一份汽修工作，每月有2000多元的收入。“這在安溪縣算是不錯的收入。”

小林覺得，修理工是一份辛苦的工作，賺錢不多。所以，當2013年，他的一個理發師朋友邀請他參加電信詐騙的時候，他有些心動。小林自己很清楚朋友口中的“出去打電話”就是電信詐騙，也知道這是違法的行為。但是，當時警方查得比較松，這份朋友介紹“輕松來錢多”的工作確實很有吸引力。當時，這位理發師朋友在酒局上對很多朋友多次提到過自己的“從業經歷”，所以朋友們都知道他在外地從事電信詐騙。但是，他還是隱瞞了父母，這在村里是一件不光彩的事。

小林懷著僥幸心理，也瞞著父母和朋友一起去了廣西，進行電信詐騙。他們是一個五人小團體，在廣西租了一個套間共同生活。五人中一個是老板方哥，其他四個人負責打電話騙人。由于小林有修理廠的工作經驗，所以他就從方哥那里拿到了一些新買車或者剛剛從4S店做過修理、保養的車主的聯系方式，冒充4S店或者修理廠的員工給車主們打電話，以多收了錢要退費、信息有誤需要修改等理由騙取對方的信任，然后把電話轉給方哥。方哥負責和這些“上鉤”的車主進一步溝通，表面上是要把錢退到對方的卡里，實際上是通過指導對方在ATM機上的操作，把對方卡里的錢轉到方哥的賬上。“對方賬上能轉多少錢就轉多少，多多益善。”每次行騙成功，小林會從騙來的錢當中抽成10%。如果一個月沒有成功一次，那么小林就沒有收入。但是，這樣的情況小林從來沒有遇到過。他打電話行騙不到一個星期，就成功騙到了第一個客戶。之后，隨著他對行騙的“話術”越來越熟練，成功的次數也越來越多，基本上每天都有“上鉤”的客戶。收入最高的一個月，小林賺到了1萬多元。

不同團伙之間相互協作

小林說，雖然方哥拿走了所騙錢的90%，但是他的花銷也不小。首先，他要購買各種各樣的資料，來獲得詐騙對象的基本信息，像他手里拿到的車主的資料的價格都是幾元到十幾元不等。而他每天都可以從方哥手里收到100多條這樣的資料，其中被騙的人大概只占到1%左右。而方哥給他們配備的電話卡、行騙需要的銀行卡都不能使用他們的身份信息辦理，也得從專業辦理這些“業務”的團伙處購買。

據小林了解，這些人是從小偷或者固定收集遺失身份證的人手里購買身份證，再去辦理電話卡或者銀行卡。而且，一般一個團伙不會兼顧辦理電話卡和銀行卡，“就好像行業潛規則一樣”。即使騙來的錢到賬了，為防止取款時攝像頭拍到暴露身份，方哥和手下人也不會親自去取。在“行業”內就有專門的團伙負責取款，當然也是要收費的。這些取款團伙也害怕警方發現，所以行事很謹慎。對方哥來說，把取錢交給這樣的“專業人士”，安全相對也有保障。同時，方哥手下四個人在廣西的食宿都是方哥花錢。他們自己買菜做飯，“去菜市場買什么都行，吃的很不錯”。有閑暇，方哥還會帶他們去當地的酒吧消費。

小林說，一般做一兩個月，方哥就會解散隊伍，小林就和朋友回到安溪家里。再過一段時間，方哥會再次召集隊伍，手下的人員也會發生一些變化，但是人數都會維持在四五個人左右。在2015年年底，可能是取錢團伙出了問題，他們的住處被警方找到，六七個便衣警察沖進房間，端掉了他們這個“詐騙窩點”。他被判處有期徒刑1年，緩刑3年。

小林被捕對他的家庭是一個巨大的打擊。小林說，父親一夜白頭，和母親抱在一起哭，責怪自己怎么會去做電信詐騙，自己也覺得愧對家庭。雖然做了一年的電信詐騙，賺到了兩三萬元，但是因為這樣來錢太容易，自己的花銷也大，所以沒有存下錢。自己之前的女友也因為此事與自己分手，27歲還未婚配，在村里已經算是大齡了。“其實我做電信詐騙的時候就很害怕，覺得總有一天會被抓。現在很后悔，再也不愿意過那種提心吊膽的日子了。”

小林被判處緩刑之后，就一直在弘橋智谷電商產業基地的社區矯正人員培訓班學習開網店，主要出售尚卿鄉特色的鐵質工藝品和鐵質家具。小林自己家就有一個鐵質工藝品的作坊。小林說，開網店一直是自己的愿望，當時從事電信詐騙的空閑期，自己就已經嘗試開網店了。目前，小林的網店一個月有一兩萬元的營業額，每個月能賺到三四千元，足夠自己的日常開銷。

“自學成才”靠假網站詐騙

土生土長的長坑鄉人小李（化名）是從2013年二三月份開始做電信詐騙。由于當時家族化、大團伙化的電信詐騙在長坑鄉已經很少見了，所以小李決定自己從網絡上自學如何詐騙。經過一段時間的“學習”和琢磨，他和一個朋友來到廈門，在廈門集美區租了一個房間，買了電腦，建了一個假的招商網站。

小李在該網站自稱，他是售賣圓珠筆的商家，進購了一批制作圓珠筆的原料，需要找一家工廠進行生產。小李可以將圓珠筆的原料托運到對方廠商的所在地，但是為了自家的原料安全，小李需要制作圓珠筆的廠家給自己一筆幾千元的押金。當然，小李根本沒有進購圓珠筆的材料。如果廠商把所謂的“押金”打到他的賬上，小李行騙就算成功了。為了讓自己的網站更容易被搜到，小李還花了幾千元錢在百度上做了推廣。但是，行騙不到半個月，小李的行騙行為就敗露了。就在這十幾天里，小李已經做成了兩三筆“生意”，賺了幾千塊錢。

小李說，自己做電信詐騙之前，一直和父母做茶葉生意。但是2013年前后，茶葉生意的利潤變少，家里收入減少，這才讓他動了從事電信詐騙的心思。因為他是此次詐騙的主謀，被判處有期徒刑3年，緩刑三年。在看守所待了8個月后，他在緩刑期間一直在長坑鄉的山格淮山專業合作社學習淮山藥的種植。小李有兩個女兒，一個10歲一個6歲。小李說，如果以后女兒嫁給一個從事電信詐騙的人，即使對方再有錢，自己也不會同意。因為這樣的人再有錢也不可靠，一旦被警察抓住，再有錢也是假的。

長坑鄉：曾經的“長期坑人之鄉”

“十個安溪九個騙，還有一個在鍛煉”，而長坑鄉也被調侃地稱為“長期坑人之鄉”。

時至今日，長坑鄉多被外地人視為安溪縣電信詐騙的典型地區。長坑鄉黨委副書記黃先生說，當地人較早地接受了從臺灣傳來的電信詐騙手段，因此長坑鄉成為安溪縣內電信詐騙的發源地之一。另外，長坑鄉是安溪縣內人口數量最多的一個鄉鎮，即使長坑鄉從事電信詐騙的人口比例并不是第一，也容易讓外人形成長坑鄉電信詐騙犯多的印象。

公開資料顯示，2011年，從福建省各公安機關破獲的128起電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人的籍貫主要來自福建、臺灣、湖北和重慶等省市，其中福建省的人員占72.75%。在這72.75%的福建籍嫌疑人中，安溪籍的嫌疑人就占了其中的47.8%。一個縣的嫌疑人就接近一個省的一半。那時候，福建的老百姓都知道一句俗語“十個安溪九個騙，還有一個在鍛煉”，而長坑鄉也被調侃地稱為“長期坑人之鄉”。

據長坑鄉政府統計，2012年以來，通過當地政府的綜合治理，長坑鄉發案數同比下降26.15%，跨區抓捕數同比上升19.56%，外地請求辦案數同比下降27%。到了2016年上半年，長坑鄉境內抓獲詐騙分子5名，封停手機954部，配合外地公安機關辦案4起，發生本地群眾被騙案件1起，較往年均有不同程度的下降。

長坑鄉現職業信息平臺

電信詐騙的嫌犯之所以能成功，主因往往是銀行和通信運營商實名制管理不嚴格。比如，一個人可以辦多張銀行卡，不用本人親自去；再如，170、171這兩個虛擬號段，不用實名登記，網上隨便就可購買。

小林在緩刑期間學習開網店的社區矯正人員培訓班和小李所在的淮山藥種植培訓班，都是安溪縣為了解決電信詐騙犯再就業問題而設立的項目。黃先生說，很多電信詐騙犯沒有什么文化知識，謀生成為一大難題。而這樣的培訓班能夠讓他們掌握一技之長，幫助他們在社會上立足，不僅能在社會上做正當營生過活，還能實實在在賺到錢，這樣就不會有人再去做見不得人的電信詐騙了。這實際上就是進行幫教轉換，堵疏結合。

黃先生說，經過今年上半年的努力，此項工作目前仍然存在一些問題和不足。一是很多詐騙犯罪分子在本地的生存空間已經很小了，他們開始流竄到外地去作案，“哪里管得松就去哪里”，這給打擊電信詐騙造成了不便；二是犯罪分子的作案手段不斷翻新，基層技偵力量有限，打擊電信詐騙的難度不斷加大。有村民就向記者反映，隨著對電信詐騙的打擊力度越來越大，很多人干脆到境外設立網絡賭博網站來謀取暴利。在東南亞的一些國家，賭博的監管非常松散，因此很容易賺到錢。

針對新的困難，長坑鄉挨家挨戶進屋排查。黃先生說，他們主要排查了解每個家庭成員的具體職業和收入，一旦發現一個人的收入水平明顯高于他的職業平均水平，此人就會被列為重點調查對象，“他可能在以外出打工的名義在外地從事電信詐騙”。他還介紹，未來長坑鄉將建立網絡化電信詐騙信息平臺，全面掌握全鄉16-50周歲人群的就業、生活、去向等動態，達到全面管控，進而鞏固打擊電信詐騙犯罪的效果。鄉里要求對全鄉16-50周歲人員建立基礎臺賬，在6月底完成出國出境、電信詐騙前科人員、高危人員等重點管控對象的信息錄入。在8月底前，全面完成人員的信息錄入，這項工作目前還在收尾階段。

同時，黃先生認為，最有效防止電信詐騙的方法是嚴格實行實名制制度，尤其是電話卡的實名制。如果每一張電話卡和銀行卡都能跟蹤到人，那么就會在很大程度上壓縮電信詐騙犯的生存空間。但是，因部分公司片面追求利益，為了占領市場未嚴格實施實名制，給公安機關辦案帶來很大麻煩。