嚴厲打擊外匯違法違規行為

嚴厲打擊外匯違法違規行為

國家外匯管理局管理檢查司司長 張生會

外匯檢查部門將繼續為貿易投資便利化改革保駕護航，堅守好不發生系統性金融風險的底線。

張生會：2016年，為防范和化解資金流出的潛在風險，全國外匯檢查系統緊跟形勢變化，緊密圍繞“控流出”這一中心工作，以銀行為切入點，強化真實性、合規性審核，嚴查各類外匯違法違規問題，嚴厲打擊地下錢莊及其交易對手，有效震懾了外匯領域違法犯罪活動，為防范跨境資金流出風險做出了積極貢獻。全年共查處外匯違規案件近2000起，共處行政罰款4億多元。

2017年，外匯收支形勢依然十分嚴峻。從外部看，全球經濟還未走出國際金融危機后的深度調整期，經濟增長仍然乏力。未來，主要經濟體貨幣政策分化，尤其是民粹主義、去全球化和保護主義抬頭，會逐漸成為影響全球經濟復蘇的重大風險。從內部看，我國經濟周期性和結構性問題相互疊加，內生增長動力尚待增強，穩增長、防范資產泡沫和促進綠色發展之間的平衡面臨更多挑戰。2017年，我國跨境資金流出形勢仍將延續，維護國際收支基本平衡任務十分艱巨。外匯檢查部門將緊緊圍繞外匯管理中心工作，堅決落實外匯局局黨組的決策部署，繼續以銀行為切入點，以真實性審核為重點，加大對各類外匯違法違規行為的處罰力度，尤其要嚴厲打擊“逃/騙匯、套匯、非法套利”等外匯違法違規行為和地下錢莊等違法犯罪活動；加強對外匯管理和跨境資金流動有重要影響的機構，以及重點行業領域、重點主體和關鍵環節的檢查；強化與其他監管部門合作；加強宣傳警示教育，發揮外匯檢查的震懾作用，為貿易投資便利化改革保駕護航，堅守好不發生系統性金融風險的底線。

張生會：2017年，外匯檢查部門將進一步強化外匯非現場檢查分析工作，依托非現場檢查系統，對跨境資金流動的監測分析加大覆蓋面、提升精準度，針對重點地區、重點項目組織開展非現場專項檢查，以有效提高外匯檢查工作的效率。具體有以下幾方面的工作：

一是加強外匯非現場檢查工作機制建設。2017年，我們將繼續加強外匯局內部的協調配合，推進非現場檢查工作流程再造，將非現場監測分析、現場檢查、案件查處三個環節無縫對接，構成外匯檢查的完整閉環，加快異常線索的處理速度，提高外匯檢查效率。繼續優化非現場檢查指標庫，根據跨境資金流動態勢，結合外匯政策規定，動態設計、完善符合形勢特點的新指標，做到精準定位跨境資金異常流動線索，以充分發揮非現場檢查分析的“雷達”探測作用，努力做到不放過任何一條異常可疑線索。

二是緊扣外匯管理中心工作加強非現場檢查與分析。我們將根據當前我國跨境資金領域面臨較大流出壓力的情況，加強對流出項下外匯業務的非現場監測分析，利用非現場檢查系統，實現對跨境資金異常流動和違規行為的精準定位，對相應的流出渠道、運作模式、跨境資金流動風險點進行全面、系統的排查和梳理。同時，根據跨境資金流出領域出現的新情況、新特點、新形勢，及時完善和改進非現場檢查方式方法，積極尋找流出項下非現場檢查工作的突破口、切入點。

三是突出對重點地區、重點項目的外匯非現場檢查工作。從近期非現場監測分析的情況看，目前全國范圍內的跨境資金流出形勢存在流出地區和流出渠道呈現區域集中分布、重點突出的特征。鑒此，2017年我們將通過組織開展外匯非現場專項檢查和以專題形式，深入分析并篩選重點地區、重點項目下的異常資金流出線索，進一步提高非現場檢查的針對性、有效性；同時，通過加強對重點異常可疑線索非現場檢查的的督導，加快線索處理效率，不斷提高非現場檢查線索的成案率，保證非現場檢查工作的成效，使非現場檢查與現場檢查形成良性互動。

張生會：對，2016年，針對外匯收支形勢的變化，我們開展了多項以銀行為主要對象的金融機構專項檢查，并取得了積極的成效。

一是充分發揮信息系統大數據分析和處理優勢，針對以銀行為主的重點主體和關鍵環節，先后開展了多次非現場檢查分析。通過非現場檢查，快速篩選出異常和可疑線索，并高效鎖定現場檢查目標。

二是針對流出壓力較大的形勢，2016年初，在全國范圍內開展了兩期以銀行為主要檢查對象的“控流出”專項檢查。兩期檢查中，發現銀行存在違規為異地企業辦理大額購匯、違規為企業辦理經常項目和資本項目資金購付匯、涉嫌為個人分拆購付匯和分拆提取外匯現鈔、為嚴重偏離市場價格的轉口貿易辦理購付匯業務等未盡到真實性審核責任的違規問題，并依法依規進行了處理。

三是針對外匯管理和檢查中發現的異常情況，從銀行端入手，組織外匯局相關分局開展針對性強的專項檢查。如在甘肅、云南等省開展銀行為異地企業辦理大額售匯專項檢查，在廣東、福建等省開展銀行內保外貸履約情況專項檢查，在天津、遼寧、浙江等14省市組織開展銀行售匯業務快速檢查，在上海、北京、深圳等地開展合格境內機構投資者外匯業務專項檢查。這些專項檢查無論是檢查區域、業務類型，以及業務范圍，都具有較強的針對性和時效性。通過檢查，向銀行快速傳導了外匯局加強事中事后監管的要求和重點。

在檢查的基礎上，外匯局加大了對銀行違法違規行為的處罰力度。2016年，全國外匯檢查系統共查處銀行違規案件630余起，涉及違規金額約110億美元，共處罰款約6500萬元人民幣。

張生會：過去兩年的外匯檢查發現，部分異常資金利用各種渠道違規跨境流動，如利用虛假單證進行大額或者異地購付匯、“小馬拉大車”非主業對外投資、外商投資企業虛假利潤匯出等。在這一過程中，一些銀行盲目追求業績，疏于管理，未能嚴格履行真實性、合規性審核責任，個別銀行甚至主動配合企業違規套利。對這些嚴重惡意的違規行為，外匯局加大了對銀行外匯違法違規行為的查處力度。2016年，外匯局對多家違規銀行做出了按罰款幅度上限處罰的行政處罰決定，起到了很好的警示效果。在罰款方式上，根據《中華人民共和國外匯管理條例》的規定，除了警告和罰款兩種處罰方式外，還采用了沒收違法所得、暫停相關外匯業務、公開披露違規情況、責令銀行追究相關人員責任等多種手段，從不同角度、不同層面對違規銀行及責任人進行處罰。此外，2016年以來，外匯局還多次召開銀行座談會和違規情況通報會，加強警示教育和窗口指導，以強化對銀行真實性、合規性審核的要求。通過這些措施，不僅有力震懾了銀行違法違規行為，也有效維護了外匯市場秩序。

根據當前外匯收支形勢及未來可能面臨的外匯資金流動風險，2017年，外匯局將繼續加大對銀行為主的金融機構的檢查力度。檢查方向上，我們將根據非現場數據分析結果，主要從異常增長、大額交易、高頻交易、不合常理交易、個人分拆結售匯等方面入手；同時，我們將以銀行落實展業三原則的相關要求為切入點，檢查銀行是否嚴格履行了真實性審核職責。對于發現的違法違規行為，特別是惡意違規問題，外匯局將繼續加大處罰力度，根據《中華人民共和國外匯管理條例》及相關規定，采取公開曝光、暫停經營相關外匯業務、高限處罰、追究高級管理人員責任等多種處罰措施，切實維護外匯市場的穩定。

張生會：2016年，外匯局認真貫徹和落實國務院指示精神，在中國人民銀行等五部委打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動框架下，主動對接、配合有關部門，嚴打地下錢莊犯罪活動，壓縮地下錢莊交易空間，消除地下錢莊滋生的土壤，圍堵各類上游犯罪活動資金的外逃通道。2016年，外匯局主動出擊、積極作為，聯合有關部門成功破獲錢莊案件83起，涉案金額逾萬億元人民幣。此外，外匯局還通過深入追查地下錢莊上、下游交易對手，嚴懲企業和個人參與地下錢莊非法買賣外匯的行為。2016年，共查處涉及地下錢莊的非法買賣外匯案件448起，查處90名境外個人，25家境內企業，333名境內個人，共處行政罰款0.98億元人民幣。

在打擊地下錢莊方面，外匯局著重從以下幾個方面入手做好此項工作。一是深入挖掘分析數據，著力推進案件線索處置系統化。建立健全系統化案件線索處置流程，涵蓋業務大數據分析、可疑排查、線索移送、偵辦跟蹤、法規支持等業務流程。二是主動配合公安部門，切實發揮協作辦案機制的作用。通過建立線索會商、信息共享和同步上案等工作機制，保持與公安部門的密切配合，斬斷地下錢莊資金鏈條，真正實現打擊地下錢莊工作的協同一體化作戰。三是圍繞核心問題，深挖非法源頭。緊緊抓住“誰在使用地下錢莊”“錢從哪里來”“錢到哪里去”等核心問題，拓展分析地下錢莊交易信息，全面、深入掌握交易對手，深挖交易源頭。四是利用多渠道宣傳，震懾違法行為。積極組織新聞報道，向社會公眾宣傳地下錢莊的危害，增強公眾的守法意識；向銀行通報涉及地下錢莊的典型案例，督促各銀行加強內部管控，落實真實性、合規性審核，避免成為地下錢莊轉移的工具。