銀行智能實時申請反欺詐系統的實現

中國民生銀行總行 韓 健

銀行智能實時申請反欺詐系統的實現

中國民生銀行總行 韓 健

隨著電子信息技術的不斷發展，銀行卡的使用越來越廣泛，在這種情況下，交易欺詐問題時有發生。基于此，本文介紹了銀行智能實時申請反欺詐系統關鍵技術，分別從防范交易欺詐系統設計、申請反欺詐黑灰名單設計、申請反欺詐數據庫的設計以及智能接口設計等方面，提出了銀行智能實時申請反欺詐系統的實現方法，并分析了銀行智能實時申請反欺詐系統的應用效果。

銀行；實時申請反欺詐系統；模糊匹配

一、前言

近年來，各銀行紛紛推行種類多樣的銀行卡，從中賺取業務收入。銀行卡的使用為人們的生活提供了便利，在現實生活中一些別有用心的會人采用信息欺詐行為，謀取不正當的利益，不利于商業銀行的健康發展，因此，有必要建立起功能強大的銀行智能實時申請反欺詐系統，降低交易風險。

二、銀行智能實時申請反欺詐系統關鍵技術

（一）大數據技術

大數據技術是銀行智能實時申請反欺詐系統得以實現的技術支撐，常被用來收集數據信息，對采集到的數據信息進行分類整理，挖掘各種數據信息間的內在聯系等。大數據技術是當前形勢下處理信息的主要技術，可以在規定的時間內，采集、整理并提交有價值的信息，為企業制定科學的戰略決策提供技術支持。一般來說，大數據共有4個發展周期，首先是生成大數據……