試論國際金融體系的改革與發(fā)展趨勢

（安徽財經(jīng)大學，安徽 蚌埠 633000）

【摘要】國際金融危機是國際金融體系改革的必要性和緊迫性的主要表現(xiàn)。本篇文章主要從購機金融體系的現(xiàn)狀入手，對這一體系的改革問題與發(fā)展前景問題進行了探究。

【關鍵詞】國際金融體系；改革；發(fā)展趨勢

經(jīng)濟問題是國家所要面對的一大重要問題。在全球化的經(jīng)濟格局的影響下，穩(wěn)定化的國際金融體系可以為各個國家或地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展提供一定的環(huán)境保障。國際金融危機的頻繁出現(xiàn)，表明現(xiàn)階段國際金融體系在自身發(fā)展中面對著巨大的壓力。改革創(chuàng)新也成為了國際金融體系在未來發(fā)展階段的必經(jīng)之路。從我國當前所面臨的國際經(jīng)濟形勢來看，對國際金融體系的改革問題和發(fā)展問題的探究，可以為我國的經(jīng)濟戰(zhàn)略發(fā)展提供一定的參考。

一、國際金融體系的現(xiàn)狀與問題

國際貨幣問題是國際金融體系中的一大重要問題。從國際貨幣儲備體系的發(fā)展現(xiàn)狀來看，美元在這一體系中發(fā)揮這一種主體性的作用。在布雷頓森林體系破滅以后，國際儲備貨幣的硬性約束力度也有所喪失。在美元外流問題的影響下，很多國家的美元儲備數(shù)額都表現(xiàn)出了逐漸上升的趨勢。美元已經(jīng)成為了儲備貨幣的一大重要組成部分。從世界經(jīng)濟的發(fā)展現(xiàn)狀來看，國際收支調節(jié)方式表現(xiàn)出了差異化的發(fā)展特點，為了對國際收支失衡問題進行調節(jié)，財政政策與貨幣政策的綜合運用已經(jīng)成為了一些主權國家所采用的經(jīng)濟調節(jié)方式。在對國際金融機構的現(xiàn)狀進行探究以后，我們可以發(fā)現(xiàn)，制度設計問題、指導思想的僵化問題和危機管理工作缺乏實效性的問題已經(jīng)成為了當前國際金融體系所面對的主要問題。

二、國際金融體系的改革

從前文中的論述來看，美元在國際金融環(huán)境中發(fā)揮著一種主體性的作用。國際金融機構的變革已經(jīng)成為了改革過程中的一個不可忽視的問題。國際金融監(jiān)管機制的完善，可以讓國際金融制度更好地適應經(jīng)濟全球化的發(fā)展趨勢。在新型國際金融制度的構建過程中，穩(wěn)定化的國際金融環(huán)境的構建，是對金融危機進行緩解的一種有效措施。對歐元等國際貨幣的市場運用量進行提升，可以讓國際金融環(huán)境得到進一步的完善。國際金融監(jiān)管機制自檢的協(xié)調工作與交流共同工作的強化，也成為了國際金融體系改革過程中所不可缺少的措施。針對目前經(jīng)濟全球化發(fā)展過程中出現(xiàn)的國際資本流動問題，對這一問題的監(jiān)管力度進行強化，對監(jiān)管重點和監(jiān)管方式進行創(chuàng)新去，成為未來我國促進國際金融環(huán)境穩(wěn)定發(fā)展的重要方式。

從世界主要國家對金融體系改革問題所提出的思路來看，美國要對自身在國際金融體系中的地位進行強化。它也對國際貨幣基金組織在國際金融體系中的作用的強化問題提出了肯定的態(tài)度。加強國際金融監(jiān)管是歐洲國家所提出的主張。對金融機構的管理人員采取更為嚴格的薪酬限制手段，也是他們在金融體系改革問題中的主張。對美國在國際回避基金組織重大事務中的一票否決權的廢除、金融交易稅的征收和對發(fā)展中國家在國際貨幣基金組織中的發(fā)言權的提高也是歐盟國家所提出的主張。儲備貨幣的多元化和新型市場國家、發(fā)展中國家在國際金融體系中的地位問題是以中國、俄羅斯等國為代表的新興市場國家和發(fā)展中國家所關注的問題。在對上述內容進行整合以后，我們可以發(fā)現(xiàn)，各國自身在國際金融體系中的地位問題成為了后金融危機時代，國際金融體系改革問題中的矛盾焦點。在現(xiàn)有的經(jīng)濟體系下，歐美國家可以被看作是國際金融體系中的兩大重要力量，二者之間所存在的分歧會對國際金融體系改革工作的開展帶來不利的影響。

三、國際金融體系的發(fā)展前景

從一些學者在2016年以前的研究結果來看，在國際金融體系的未來發(fā)展過程中，歐洲和新興市場國家的地位會得到一定的增強。從學者的研究依據(jù)來看，這一結論的產(chǎn)生與美國對國際金融體系的控制能力的弱化有著一定的關聯(lián)的，作為一個整體，歐盟的總體經(jīng)濟規(guī)模一度超越了美國，但是目前歐盟金融體系可能會面臨著分崩離析的問題。2016年以后，英國脫歐問題成為了經(jīng)濟領域所關注的一個重要問題。2017年3月29日開始，英國正式開始了脫離歐盟的進程。英國“脫歐運動”的背后是英國與歐盟整體之間的矛盾。假設英國在未來的一段時期以內成功退出了歐盟，歐盟內部的穩(wěn)定性會得到一定程度的動搖，對于歐盟各個成員而言，英國的“脫歐運動”可能會給這些國家?guī)硪环N示范效應，這樣歐盟在未來的發(fā)展過程中可能陷入到分崩離析的境地之中。假設歐盟在未來的十年至二十年以內瓦解，屆時脫離歐盟的國家在國際市場中的地位還是一個未知數(shù)。第二，在英國脫離歐盟以后，歐洲自由貿(mào)易進程也會受到打擊。通過歐元區(qū)國家的經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境進行分析，我們可以發(fā)現(xiàn)，在債務危機和難民問題的影響下，歐盟國家的經(jīng)濟發(fā)展已經(jīng)能夠表現(xiàn)出了一種相對疲軟的特點。在經(jīng)濟增長乏力的情況下，如果英國脫離歐盟，歐元所面對的下行壓力可能會對其他歐盟國家的經(jīng)濟穩(wěn)定性帶來不利的影響。在對英國脫歐運動對歐盟的影響進行分析的過程中，我們可以發(fā)現(xiàn)，英國脫歐運動的開展可能也會讓歐盟對自身的改革力度進行強化。根據(jù)一些學者的研究觀點，英國如果成功脫離歐盟，歐盟的經(jīng)濟體制還可以在一段時間內保持自身的生命力。作為歐盟的主導國家，法德等國可能會通過對歐洲共同市場進行深化的方式，對歐盟金融體系的穩(wěn)定性進行維持，但是在對英國脫歐以后的歐盟財政一體化建議的建構過程中，法德等國似乎并沒有達成一致性，因而，在對國際金融體系的發(fā)展前景進行分析的過程中，我們需要對英國脫歐問題進行關注。

我國在國際金融領域的重要性會得到不斷的強化。亞洲金融合作的深化，他也可以讓中國在亞洲區(qū)域金融合作中的作用得到充分的發(fā)揮?？梢哉f，在金融危機爆發(fā)以后，我國參與國際金融事務的進程已經(jīng)表現(xiàn)出了一種逐漸加塊的趨勢。貨幣互換協(xié)議的簽署，對人民幣適用范圍的拓展起到了一定的促進作用。這一協(xié)議的簽署對我國在國際貨幣體系中的地位的提升有著積極的促進作用。在經(jīng)濟危機爆發(fā)以后，我國已經(jīng)在經(jīng)濟問題多邊會談之中發(fā)揮出了自身的作用。從國際金融體系的現(xiàn)狀來看，我國在這一體系中的話語權會得到逐漸的提升，亞洲及金融合作的不斷深化，也會讓我國在國際金融體系中的作用得到充分發(fā)揮。在G20杭州峰會上，《二十國集團全球貿(mào)易增長戰(zhàn)略》和《二十國集團全球投資指導原則》會在多邊投資規(guī)則的制定過程中發(fā)揮出重要的作用，二者的出臺不僅有助于形成強勁的國際貿(mào)易和投資，也可以在為各國發(fā)展營造更大市場和空間，重振貿(mào)易和投資的基礎上，更好推進經(jīng)濟全球化進程。在一些國外學者看來：“杭州峰會把可持續(xù)發(fā)展推入國際政治中心地帶，并決定為實施大型全球性協(xié)議而采取實際行動?！?016G20峰會的召開，也讓中國在世界經(jīng)濟領域的影響力得到了有效提升。

“英國脫歐”問題所引發(fā)的連鎖反應也是我國在未來階段所無法忽視的問題。從我國經(jīng)濟體量的現(xiàn)狀來看，在英國脫離歐盟以后，英國和歐盟肯能并不會對中國提高關稅，這樣，從中歐之間現(xiàn)有的貿(mào)易的開展情況來看，英國脫歐問題并不會對中國帶來不利影響。但是從中歐貿(mào)易的長遠發(fā)展來看，英國脫歐問題可能會對“中國-歐盟”投資協(xié)定談判問題的開展帶來一些不利的影響。英國是自由貿(mào)易的推行者，在英國成功退出歐盟以后，歐盟在中歐貿(mào)易談判中所作出的決策可能會有所調整。在英國脫歐問題的影響下，美元指數(shù)可能會有所提升，如果美聯(lián)儲在英國脫歐以后采取了加息政策，人民幣可能會面對雙重貶值的壓力。

從本輪經(jīng)濟危機給世界經(jīng)濟發(fā)展所帶來的影響來看，國際貨幣基金組織的作用會得到逐漸的強化。這一組織在國際金融監(jiān)管體系中的重要性已經(jīng)開始得到了世界主要經(jīng)濟強國的關注。國際金融監(jiān)管的強化，會對傳統(tǒng)意義上的以市場自律為主的消極監(jiān)管理念受到?jīng)_擊。各國的對金融市場監(jiān)管力度的強化，核對金融從業(yè)人員薪酬控制問題方面的監(jiān)管力度也會得到有效提升。在國際金融體系改革過程中，金融領域的腐敗問題也會得到高度的重視。在2016G20杭州峰會上，加大國際反腐合作，提升商業(yè)環(huán)境的透明度的主張已經(jīng)得到了其他國家的認同。

四、結論

國際儲備貨幣的多元化發(fā)展，對世界地區(qū)性金融合作事宜的強化有著積極的促進作用。英國脫歐運動的出現(xiàn)，給國際金融體系的發(fā)展帶來了一些新的問題。在中國在國際金融地位中的作用不斷提升的情況下，我國需要借助國際金融體系的改革促進國內經(jīng)濟和金融的發(fā)展。

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作者簡介：李若鳳（1995.07-），女，云南臨滄人，本科，就讀于安徽財經(jīng)大學，研究方向：國際金融。