聚焦市場挖掘價值探索模式

在當前國內外宏觀經濟不穩定，以及資產荒進一步蔓延的態勢下，投資于單一資產或在短時間內實現盈利已然不再現實，不僅很難實現投資者的期望，且面臨一定程度的風險。因此，做好長期、有效的財富管理成為當下的重點。

由國際金融專業人士協會（ISOFP）財富管理中國分會主辦的“四季財富管理論壇”之“新市場、新價值、新模式——2017春生論壇”4月14日在北京成功舉辦。來自金融主管部門和學界的專家，金融財富管理機構的代表及國際金融專業人士協會國際認證財富管理師（CWMA）會員代表齊聚一堂，就新形勢下財富管理中的客戶開發與經營這一核心問題進行了專業研討。

央行政策研究專家指出，當前，無論國際市場還是國內市場，所面臨的宏觀環境都比較復雜。美國總統特朗普上任、美聯儲加息、全球民粹主義興起和地緣沖突等黑天鵝事件的發生，令國際市場宏觀形勢的不確定性增加。而國內經濟金融的運行過程中也出現了一些“異象”，經濟轉型期有許多風險點值得關注。隨著供給側結構性改革的深入，各項宏觀政策不斷推陳出新。隨著金融創新和監管升級的步伐逐漸加快，財富管理市場的機遇與挑戰并存，投資者必須認識到風險管理在金融改革中的第一性。

金石財策CEO劉干霄認為：“理財顧問要找準自己的目標市場定位，要有明確的個人價值主張，并持續學習進階，在今天這個大時代轉型成為一個專業人士和資源人士，成為財富管理服務中對客戶有價值、可仰賴的人。”

本次論壇上，劉干霄通過經典案例進行了高凈值客戶服務的實戰解析。其客戶定位視角，與客戶進行有效溝通的方式與技巧，理財方案的設計、部署及檢視要點等生動地再現了一名杰出財策顧問是如何服務高凈值客戶的。與會的CWMA會員及理財師紛紛表示，這種接地氣的實踐經驗令自己受益匪淺，是國際金融專業人士協會在制式課程之外，給會員的一項務實的指導。

為開企管總顧問于彤從行業視角剖析了中國財富管理行業發展的脈絡和趨勢。他指出，金融開放與產品創新不斷迭代，投資者風險教育深入進行，互聯網令信息與資訊的獲取更加便捷，一個金融新世界正在到來。

“巧婦要為有米之炊。”于彤說，“財務顧問要以終為始，設計自己的職業路徑。菜譜看得爐火純青，但有鍋沒米和有米無鍋，都做不好財富管理這碗飯。”

于彤強調，財務顧問的所有業務設計都要從客戶出發，“不要問你能做什么，而是要知道你的客戶需要什么，然后要明確你能做什么，不做什么。這個過程中，能做什么和不做什么是最重要的”。于彤說。此外，他還提出了財務顧問專業轉型的5個著力點：清晰的職業定位、理性的工作哲學、完善的知識結構、精湛的業務技能和高效的作業流程。

四季財富管理論壇是國際金融專業人士協會CWMA項目的繼續教育研學課，旨在持續為CWMA認證學員提供職業發展及業務拓展中急需且落地的實務分享和解決方案，主題聚焦行業熱點或業務難點。論壇由國際金融專業人士協會財富管理中國分會攜手國內外財富管理領域相關學研單位、金融機構及行業組織共同打造，為會員與國內外領域專家、財富管理機構和行業精英的有效交流搭建專業平臺，為中國財富管理事業發展提供智力支持。