怎樣制定好的合同

合同精神（或稱契約精神）是資本主義社會(huì)的重要支柱。在合同精神下，社會(huì)各成員之間的合作不是依賴于各人的善意，而是預(yù)先制定好的規(guī)則。而法制就是各種合同得以實(shí)施的保障。

既然合同在社會(huì)運(yùn)行中不可或缺，如何制定好的合同就很重要了。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，這被稱為合同理論（contract theory）。2016年的諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)，就是表彰哈特和霍姆斯特羅姆在合同理論中的貢獻(xiàn)。兩人分別是哈佛大學(xué)和麻省理工學(xué)院的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授。

用數(shù)學(xué)模型描述

報(bào)酬與動(dòng)力的關(guān)系

霍姆斯特羅姆的開(kāi)創(chuàng)性貢獻(xiàn)是從1979年起，他的一系列工作為報(bào)酬與動(dòng)力關(guān)系的研究奠定了數(shù)學(xué)基礎(chǔ)。報(bào)酬與動(dòng)力研究是類似于雇傭關(guān)系的這樣一種合同：代理人（雇員）提供勞力服務(wù)，換取委托人（雇主）的報(bào)酬。雇傭關(guān)系可以用以下的數(shù)學(xué)模型來(lái)簡(jiǎn)單地描述。假定代理人付出的勞動(dòng)量是a，代理人的代價(jià)（時(shí)間、精力等）是a的函數(shù)，記為c（a）。如此勞動(dòng)換來(lái)委托人的收益（也就是業(yè)績(jī)）也是a的函數(shù)，記為d（a）。代理人得到的報(bào)酬是t。所以他的凈得益就是t-c（a）。而雙方的總得益是d（a）-c（a）。這個(gè)得益在某個(gè)勞動(dòng)量a*的地方取得極大值。理想的雇傭合同就是要讓代理人付出這個(gè)勞動(dòng)量a*。

當(dāng)然最簡(jiǎn)單的做法就是按勞付酬，讓酬勞成為勞動(dòng)量的函數(shù)，記為t（a）。如果代理人的報(bào)酬t（a）-c（a）也是在a*處取得極大值，那么付出這個(gè)勞動(dòng)量就是代理人的理性選擇了。但是由于勞力的準(zhǔn)確數(shù)量通常無(wú)法衡量和核算（除了勞動(dòng)時(shí)間外還有工作態(tài)度、努力程度等），這種做法往往不現(xiàn)實(shí)。

為了描寫(xiě)這個(gè)不確定性，我們可以把委托人的收益寫(xiě)為d（a）=b（a）+e，這里b是由勞動(dòng)量a決定的，而e是一個(gè)隨機(jī)量，是由超出代理人控制的因素（如天氣、市場(chǎng)波動(dòng)等）決定的。由于a不能直接衡量，一個(gè)可行的做法就是用可以衡量的業(yè)績(jī)d（a）來(lái)代表a。

我們可以考慮兩個(gè)極端的報(bào)酬方式。一個(gè)是給代理人固定的工資，而不管業(yè)績(jī)。也就是說(shuō)t是常數(shù)，與a無(wú)關(guān)。這時(shí)候，代理人的理性選擇就是讓a最小，從而讓c（a）最小，而使得自己的凈收益t-c（a）最大化。這就是我們熟悉的鐵飯碗養(yǎng)懶人的制度了。另一個(gè)極端是委托人收取固定的費(fèi)用，而代理人保留剩余的收益。也就是說(shuō)t=d（a）-f，f是委托人的固定收費(fèi)。在很多連鎖店中，總店和分店就是如此分成。這種情況下，代理人在自己凈收益t-c（a）=d（a）-c（a）-f最大化的同時(shí)，也實(shí)現(xiàn)了總收益d（a）-c（a）最大化。這無(wú)疑是效率最高的報(bào)酬方法。但是如果代理人不是一個(gè)分店而是個(gè)人，他很可能不愿意承擔(dān)收入波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)（d中的e那部分）。所以這時(shí)候，一個(gè)折中的方法就是雙方分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，也就是報(bào)酬中既有固定的成分，又有與業(yè)績(jī)d相關(guān)的部分。當(dāng)然，這種報(bào)酬方法不是最有效率的，因?yàn)榇砣酥环窒順I(yè)績(jī)的一部分但卻承擔(dān)勞動(dòng)力代價(jià)c的全部，所以他會(huì)傾向于過(guò)低地付出勞動(dòng)。但這也是沒(méi)有辦法的辦法。

另一個(gè)途徑是降低效益中的不確定性，也就是設(shè)法排除與代理人的努力無(wú)關(guān)的因素。這樣就可以增加代理人報(bào)酬中業(yè)績(jī)因素的比重，而不至于增加他的風(fēng)險(xiǎn)。一般地說(shuō)，報(bào)酬可以是t（d，s）。這里除了業(yè)績(jī)d之外還增加了一個(gè)變量s，來(lái)補(bǔ)償“不可控因素”造成的業(yè)績(jī)波動(dòng)。問(wèn)題是怎樣選擇這個(gè)s？1979年，霍姆斯特羅姆提出了一個(gè)模型。他在數(shù)學(xué)上證明了：包含不可控因素來(lái)計(jì)算報(bào)酬可以提高合同的優(yōu)化程度，其充分必要條件是，用d和s來(lái)估計(jì)勞動(dòng)量a時(shí)，d不是充分統(tǒng)計(jì)量（sufficient statistics）。通俗地說(shuō)就是：s提供了關(guān)于勞動(dòng)量的額外信息。這就是合同理論中著名的“信息性原理（informativeness principle）”。這是霍姆斯特羅姆對(duì)合同理論的一個(gè)影響深遠(yuǎn)的貢獻(xiàn)。

合同中的一些其他問(wèn)題

霍姆斯特羅姆在以后的工作中還回答了一些更復(fù)雜的問(wèn)題。如：如果在工作過(guò)程中代理人可以看到現(xiàn)有的業(yè)績(jī)狀況而調(diào)整自己的勞動(dòng)量，那么最優(yōu)的報(bào)酬方法就是與業(yè)績(jī)線性相關(guān)（也就是不重賞或重罰超出尋常的表現(xiàn)）。如果代理人有好幾項(xiàng)任務(wù)而其中一些的業(yè)績(jī)不容易觀察到，那就也不要將其他業(yè)績(jī)計(jì)入報(bào)酬，以免代理人偏重于會(huì)增加報(bào)酬的任務(wù)而忽略其他。對(duì)一個(gè)合作團(tuán)隊(duì)的報(bào)酬如何避免個(gè)別成員不努力而“搭便車”？霍姆斯特羅姆的解決辦法是設(shè)立一個(gè)預(yù)算總監(jiān)：在團(tuán)隊(duì)沒(méi)有完成任務(wù)時(shí)重罰每個(gè)人。這樣即使為了自己的利益，每個(gè)人也必須努力來(lái)保證團(tuán)隊(duì)完成任務(wù)（有點(diǎn)中國(guó)人破釜沉舟的智慧啊）。

雇傭關(guān)系中還有一個(gè)有趣而復(fù)雜的問(wèn)題就是職業(yè)生涯考量。代理人工作的動(dòng)力不僅是目前的報(bào)酬，還有建立好名聲和好印象以后對(duì)未來(lái)報(bào)酬的影響。所以報(bào)酬的設(shè)計(jì)還應(yīng)該包括這方面的動(dòng)力。但是職業(yè)生涯的考慮是因人而異的。年輕人也許更愿意為未來(lái)的職場(chǎng)發(fā)展而投資，但快退休的人就沒(méi)有這方面需求了。1986年，霍姆斯特羅姆與合作者也提出了一個(gè)模型來(lái)描述這個(gè)現(xiàn)象。

說(shuō)到合同，大家都熟悉莎士比亞的劇作《威尼斯商人》。居心不良的夏洛克憑著一紙合同，堅(jiān)持要割下安東尼奧的一磅肉。而最后打敗他的卻是一個(gè)細(xì)節(jié)：合同中沒(méi)有說(shuō)他可以讓安東尼奧流血，也沒(méi)有說(shuō)那一磅肉的誤差是多少！這其實(shí)是一個(gè)相當(dāng)普遍的問(wèn)題。不論如何精心制定的合同，都不可能考慮到所有可能發(fā)生的情況。那么執(zhí)行的時(shí)候如何是好呢？有一個(gè)辦法，就是在合同中不是規(guī)定具體的決定，而是規(guī)定誰(shuí)擁有決定權(quán)。決定權(quán)通常是和所有權(quán)連在一起的。所以這個(gè)問(wèn)題也就關(guān)系到各種商業(yè)合作中的所有權(quán)結(jié)構(gòu)問(wèn)題。

哈特與合作者在1986年的一篇論文中對(duì)這個(gè)問(wèn)題建立了數(shù)學(xué)模型。根據(jù)這個(gè)模型，哈特指出最優(yōu)的方案是：如果一個(gè)問(wèn)題的決策對(duì)一方的收入更重要，就把決定權(quán)給這一方。哈特等人進(jìn)一步指出，決定權(quán)的分配還會(huì)影響投資的決定。

在以后的工作中，哈特與合作者更發(fā)展了這個(gè)模型來(lái)包含“第二次合同”，并且分析了是否能達(dá)到最佳方案的問(wèn)題。

除此之外，哈特還對(duì)另一些不完全合同的問(wèn)題作出了重大貢獻(xiàn)。例如，他指出如果甲方不能完全控制乙方服務(wù)的質(zhì)量，那么甲方擁有乙方是最好的選擇，因此有些公共服務(wù)應(yīng)該由政府直接做，而不是外包給私營(yíng)企業(yè)。還有企業(yè)投資問(wèn)題：投資者需要依靠企業(yè)經(jīng)理去管理企業(yè)從而得到最大受益，但這種所有權(quán)/決策權(quán)結(jié)構(gòu)不能防止企業(yè)經(jīng)理中飽私囊損害投資者利益。哈特的解決辦法類似于前面說(shuō)到的霍姆斯特羅姆對(duì)于團(tuán)隊(duì)“搭便車”問(wèn)題的辦法：在企業(yè)正常運(yùn)作時(shí)就讓經(jīng)理決策，一旦企業(yè)表現(xiàn)低于某個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，就由投資者收回企業(yè)變賣，類似于抵押貸款的做法。

合同的內(nèi)涵千變?nèi)f化，

不可一概而論

上面說(shuō)的霍姆斯特羅姆和哈特的種種研究結(jié)果聽(tīng)起來(lái)都很直觀，似乎沒(méi)啥了不起的，但作為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究，他們對(duì)這些問(wèn)題建立了具體嚴(yán)格的數(shù)學(xué)模型，而把種種直觀的認(rèn)識(shí)“翻譯”成模型中的數(shù)學(xué)性質(zhì)，這就為后來(lái)的眾多研究者奠定了很好的基礎(chǔ)。因?yàn)橛辛藬?shù)學(xué)模型，這方面的研究還可以借用很多現(xiàn)成的數(shù)學(xué)結(jié)果。

但是，數(shù)學(xué)模型并不一定反映了現(xiàn)實(shí)。一方面，數(shù)學(xué)模型必然包含種種簡(jiǎn)化，其中的參數(shù)也需要附加的信息才能設(shè)定；另一方面，人的表現(xiàn)不是純理性的，所以受益極大化等并不一定能描述合同各方的行為。所以，這些理論還要接受實(shí)際案例的檢驗(yàn)。兩位得獎(jiǎng)?wù)叩囊徊糠止ぷ骶褪茄芯繉?shí)際案例來(lái)驗(yàn)證這些模型。其他研究者在這方面也做了許多工作。

而且，即使是理性的合同，也不能只考慮得益最優(yōu)化。例如，在雇傭關(guān)系（委托人和代理人）中，工作動(dòng)力的設(shè)計(jì)還與企業(yè)文化、傳統(tǒng)有關(guān)，家庭企業(yè)和上市公司就會(huì)很不一樣。需要?jiǎng)?chuàng)造性的工作和簡(jiǎn)單重復(fù)的工作也不同。關(guān)于這方面丹尼爾·平克（Daniel H. Pink）在他的《動(dòng)力》（Drive）一書(shū)中有很好的闡述。在產(chǎn)業(yè)鏈應(yīng)該整合還是外包的問(wèn)題上，一個(gè)經(jīng)典的理論是克里斯坦森（Clayton Christensen）的觀點(diǎn)。他認(rèn)為關(guān)鍵是目前產(chǎn)品是處于顛覆性發(fā)展還是漸進(jìn)性發(fā)展階段。在顛覆性階段，產(chǎn)品的性能是主要競(jìng)爭(zhēng)方向，所以需要整體上的配合和優(yōu)化，同一公司擁有整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈比較好。而在漸進(jìn)性階段，主要改進(jìn)目標(biāo)是降低成本，提高質(zhì)量，擴(kuò)大功能。這就可以制定比較穩(wěn)定的模塊界面，而讓各個(gè)模塊分別改進(jìn)。這時(shí)候就可以把各個(gè)模塊的開(kāi)發(fā)和生產(chǎn)分包出去。至于政治體制，那更是和歷史、地理環(huán)境、國(guó)家發(fā)展階段等很多因素有關(guān)，不可能有普適的數(shù)學(xué)模型。所以雖然合同關(guān)系在我們的社會(huì)中無(wú)所不在，它的內(nèi)涵卻千變?nèi)f化，不可一概而論。但不管怎樣，2016年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的兩位獲獎(jiǎng)?wù)叩南盗泄ぷ鏖_(kāi)拓了使用數(shù)學(xué)模型揭示合同設(shè)計(jì)與參與者動(dòng)力之間復(fù)雜而有趣的關(guān)聯(lián)，給我們提供了一個(gè)重要的視角，讓我們對(duì)商業(yè)和社會(huì)的理解更為深入。