加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)賭博的反洗錢(qián)監(jiān)控

荀雨杰++周華

近年來(lái)，隨著網(wǎng)絡(luò)不斷發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)賭博應(yīng)運(yùn)而生，一些不法分子為牟取暴利，利用網(wǎng)絡(luò)與境外不法分子勾結(jié)，大肆組織和開(kāi)發(fā)網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)，造成我國(guó)大量資金外流，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)秩序和金融秩序，反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)予關(guān)注。

為此，應(yīng)在以下方面做好監(jiān)管。一是完善相關(guān)法律，加大懲處力度。要立足我國(guó)基本國(guó)情，制訂或修訂法律法規(guī)，加大對(duì)組織和參與網(wǎng)絡(luò)賭博人員的處罰力度。同時(shí)，完善網(wǎng)銀和其他三方支付方式的交易操作規(guī)則，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)支付相關(guān)法律的研究。二是多種手段結(jié)合，構(gòu)建反網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管平臺(tái)。加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料核查；將反洗錢(qián)的知識(shí)宣傳和相關(guān)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)相結(jié)合；將大額可疑交易的識(shí)別及報(bào)告制度與交易記錄保存制度結(jié)合；將央行反洗錢(qián)部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，從多個(gè)方面共建監(jiān)管平臺(tái)，不留監(jiān)測(cè)死角。三是多部門(mén)聯(lián)動(dòng)，打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)違法犯罪行為。銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)商戶、企業(yè)、機(jī)構(gòu)的管理，按需發(fā)卡，便于對(duì)客戶資金的使用性質(zhì)進(jìn)行監(jiān)測(cè)。央行反洗錢(qián)部門(mén)和公安網(wǎng)監(jiān)部門(mén)在國(guó)際大賽事時(shí)段對(duì)大額和可疑資金交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門(mén)加大監(jiān)管力度，對(duì)有關(guān)“網(wǎng)絡(luò)賭博”的搜索內(nèi)容進(jìn)行屏蔽。通過(guò)各部門(mén)的全面配合，共同打擊利用網(wǎng)絡(luò)賭博進(jìn)行洗錢(qián)的違法犯罪行為。（作者單位：中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行、吉林市中心支行）