新農保是否促進了農地流轉？

李茜茹+劉華

摘要：理論分析了新農保對農地流轉影響的作用機制，采用了CHARLS 2013年的數據，通過構建Probit和Tobit模型，實證分析了新農保及不同參保特征對農地轉出和農地轉入行為的影響。結果表明，從農地轉出來看，參加新農保能夠顯著促進土地的轉出，增加土地的轉出面積；參保年限越長，對農地轉出的促進作用越明顯；從農地轉入來看，參加新農保以及不同參保特征對農地轉入均有積極的正向影響；參加新農保顯著提高了農戶轉入土地的積極性，提高了土地轉入水平；家庭參保人數越多，參保年限越長，新農保對土地轉入的促進作用越強。在此基礎上，提出了為更好發揮新農保對農地流轉促進作用的相關政策建議。

關鍵詞：新農保；農地轉出；農地轉入

中圖分類號： F321.1文獻標志碼： A

文章編號：1002-1302（2017）10-0268-05

農地流轉是指農村土地承包經營權流轉，其含義為擁有土地承包經營權的農戶將土地經營權（使用權）轉讓給其他農戶或經濟組織，即保留承包權，轉讓使用權。大量經驗表明，農地流轉是解決當前我國農村土地細碎化及農業土地利用效率低下等問題的有效途徑，對于優化土地資源配置、提高土地利用效率、促進農業現代化有重要的意義。為了推動農地流轉，中央先后通過了一系列農地政策，2015年中央一號文件更是提出要創新土地流轉和規模經營方式，引導土地經營權規范有序流轉，積極發展多種形式適度規模經營。農地流轉作為促進農地規模經營的一種有效手段再次被提升到政治高度。截至2014年年底，全國家庭承包耕地流轉面積 2 687萬hm2，比2013年年底增長18.3%；流轉面積占家庭承包經營耕地面積的30.4%，比2013年提高4.7%。盡管我國土地流轉水平已有所提高，但仍處于初級階段，部分地區的農村土地依然存在著拋荒、撂荒現象，土地經營不善導致大量土地被閑置的狀況也時有發生。

很多學者研究表明，落后的社會保障體系已成為影響農地流轉行為發生的重要因素。農地所承擔的社會保障功能已遠遠大于其生產功能，土地的固定性和保值增值性成為農民最好的風險保障[1]，因此農地社會保障功能的大小直接影響農村土地的流轉。而正是因為當前農村社會保障制度的相對不健全，不足以替代土地在農民養老、基本生活等方面的功能，導致農民參與土地流轉的積極性受到抑制[2]。所以，如果存在可以替代土地養老保障功能的機制，農民對土地的依賴性將大大減弱，土地流轉也會更順利地推進。

我國自2009年開始，在全國啟動“新型農村社會養老保險”（以下簡稱“新農保”）試點工作，此后“新農保”試點工作在全國迅速鋪開。新農保政策的實施是我國農村社會保障制度推進中的重大舉措，那么，這一農村社會養老保障政策的推行，是否能在一定程度上替代土地的保障作用，從而更好地推動農村土地流轉？新農保不同的參保特征對農地轉出和轉入的影響又有何不同？這是本研究要關注的問題。

目前僅有少量文獻涉及到新農保對農地流轉影響的研究，且多從“農戶土地流轉意愿”的角度來考察[3-5]，少部分學者從“農民土地流轉行為”來進行研究；新農保變量的衡量上，大多數學者僅考察了“是否參保”這一變量[6-8]，缺乏對不同參保特征的深入研究。且相關文獻的數據多來源于對地方的實地調研，樣本缺乏代表性。為此，本研究使用中國健康與養老追蹤調查（CHARLS）的數據，針對新農保的不同參保特征，將農村土地轉出和轉入加以區分，進一步探討新農保對農地流轉的影響。

1文獻回顧與作用機制分析

目前新農保對土地流轉影響相關文獻中，絕大部分表明，以新農保為代表的農村社會保障對農村土地流轉有促進作用。以新農保為代表的農村社會養老保險對農地養老保障功能的替代程度越高，農民轉出農地的意愿越高[8]；家庭保障水平越高的農戶轉出其土地的可能性越大、轉出地面積也越多[9]；在影響農村土地流轉的眾多因素中，保障水平對農村土地流轉有顯著影響，且影響為正向[10]。

也有少部分文獻顯示，農村社會保障對農村土地流轉的促進作用并不明顯，甚至可能有抑制作用。新農保的實施雖然能對土地流轉起到一定的促進作用，但是由于當前繳費領取水平和政府補貼率都較低，促進作用并不十分明顯[11]；土地社會保障功能的替代，并不能夠強化農戶的土地承包經營權退出意愿，甚至農戶家庭成員參與養老保險不僅不能提升其土地經營權與承包權退出的意愿，反而存在一定的抑制作用[5]。

已有文獻多集中于研究新農保對土地流轉意愿的影響，對實際的土地流轉行為研究較少。且大多使用的是地區調研數據，樣本代表性不強。已有研究僅圍繞參加新農保本身，而不同的參保特征會對農地流轉產生怎樣不同的影響還未有文獻涉及。在此基礎上，本研究將采用相對更新更全面的全國性數據，將土地轉出和土地轉入加以區分，在考察新農保的基礎上，進一步分析不同參保特征對農地轉出和農地轉入的影響。

農戶作為農地流轉市場的主體，他們的行為會對農地承包經營權市場產生極其重要的影響。以美國著名經濟學家西奧多·W·舒爾茨為代表的“理性小農學說”認為，小農的經營目標是追求最大利潤，農戶面臨N個可供選擇的方案時，他會選擇那個能給他或家庭帶來利潤最大化的方案，并在一定條件下采取一切可能的行為追求其最大化目標，是“理性的小農”。

舒爾茨的農戶理性假說理論為本研究分析農戶經濟行為提供了一個思路。現假設1個農戶所擁有的勞動時間稟賦為T，土地稟賦為L，農戶的時間稟賦將在農業勞動時間（Tf）、非農業時間（Tn）和閑暇（E）之間進行分配。農業收入用A·F（Tf，Lf）表示，非農收入用G（Tn）表示，其中，A是每個農戶擁有的農業經驗參數，Lf是農戶耕種土地的實際面積（Lf=L+Ld-Ls，L為農戶原有的承包地，Ld為租入的土地，Ls為租出的土地），F是農業生產函數[12]。R為土地租金收入（出租土地時R≥0，租入土地時R≤0），E（P）為農戶的養老保障收入，V為其他轉移支付。農戶在土地承包經營權流轉過程中的行為是理性的，即農戶參與土地承包經營權流轉的行為受經濟利益的驅動，是為了追求利潤最大化。

由此可見，農戶租入和租出土地的行為受到農戶生產經驗A，非農收入G（Tn），土地租金R，養老保障收入E（P），其他轉移性收入V的影響。農戶的生產經驗取決于戶主的年齡、受教育程度等；婚姻狀況、健康水平會影響農民從事非農就業的決策，進而對土地流轉的決策產生影響。其中，養老保障收入E（P）是本研究所關注的重點，從式（7）、式（8）可以看出，以新農保為代表的養老保障收入也是影響農戶租入租出土地的重要因素。新農保對農地轉出和轉入有何不同影響將通過實證模型進一步檢驗。

2模型設定與變量選取

2.1模型設定

本研究將考察農戶土地流轉行為的2個方面，即土地轉出和土地轉入。因為所要考察的因變量“是否流轉土地”是一個二元變量，所以先采用Probit模型來考察農戶是否流轉土地，若發生土地流轉定義y=1，若沒有發生土地流轉定義 y=0，其模型形式如下：

[JZ（]y*=α0+α1x+α2S+εi；y=1[y*>0]。[JZ）][JY]（9）

接下來考察農地流轉的具體面積，采用Tobit模型進行分析，形式如下：

[JZ（]y*=β0+β1x+β2S+εi；εi|N（0，σ2）。y=[JB（{]y*，如果y*>00，如果y*≤0[JB）]。[JZ）][JY]（10）

2.2變量選取

式（9）中的被解釋變量分別為土地轉出和轉入決策，農戶選擇轉出、轉入土地取值為1，否則取值為0。本研究所指的土地流轉是指以出租為主的土地，即過去一年是否將土地出租給了其他人或者從他人手中租入土地。式（10）中的被解釋變量為農戶轉出和轉入土地的面積，在問卷中有直接的問題相對應。

2個模型中的變量x主要考察的是解釋變量，反映農戶參加新農保的情況，該變量區分的是一家農戶是否參加了新農保，它是一個虛擬變量：至少有1人參加了新農保時，其取值為1，無人參加新農保時，其取值為0。為了考察不同參保特征對農地流轉影響程度的差異，后面還會對家庭中的參保人數、參保年限、繳費水平進行回歸分析。參保人數越多，農戶受到的新農保養老保障效應相應會更大，所以會更加愿意流轉土地[13]。參保年限由問卷中受訪者的“參保年份”和受訪時間計算得出。繳費水平由問卷中受訪者的“每年繳費額”計算得出，根據新農保的規定，繳費檔次越高，60周歲以后領取的養老金水平也越高，所以繳費水平越高的農戶未來預期收入越高，對土地依賴會減少，從而愿意流轉土地。

通過對土地流轉影響因素文獻的梳理，實證分析中還引入包含戶主特征和家庭特征的控制變量S。戶主個人特征包括：年齡、文化程度、性別、婚姻狀況、健康狀況。年齡和文化程度對農戶土地流轉的影響沒有定論。文化程度由“是否完成初中及以上教育”來考察。相關研究證明，文化程度較高，具備一定的非農技能，獲取非農收入的機會多，會傾向于農村土地流轉[14]。而也有學者認為，受教育程度高的農民對于穩定承包權對農業生產的重要性有更深的認識，可能有更強的產權意識，更傾向于地權穩定[15]。同樣，年齡對土地流轉行為的影響，特別是年齡偏大者對土地流轉行為的影響結果沒有一致的答案[16]。戶主的性別特征也會影響到家庭土地流轉決策，相比外出務工男性的流動性，女性的流動性要弱，戀土情節會重一點，而且男性會比女性更有風險偏好，更愿意進行土地流轉。婚姻狀況主要通過“是否已婚且與配偶同住”來衡量，有穩定婚姻關系的農戶未來生活更有保障，土地流轉率會相對較高。健康狀況良好的農戶對未來生活更有信心，對土地的依賴性相對較弱。

家庭特征變量包括：家庭人口規模、家戶總收入、家戶非農收入。其中，家庭人口規模使用問卷中“最近1周，家里幾口人吃飯（不包括客人）”的變量替代。家庭收入水平的高低在一定程度上反映其對土地的依賴程度，對土地轉出或轉入會有一定的影響。農戶非農就業的發展和勞動力轉移會影響農戶對農村土地租賃的需求[17]，如果家庭非農收入越高，從事非農就業的可能性越大，對土地的依賴程度會大大降低，可以有效促進土地流轉。

3數據來源與樣本描述

3.1數據來源

本研究使用數據來源于中國健康與養老追蹤調查（CHARLS）于2013年開展的全國基線調查。該調查由北京大學國家發展研究院主持，北京大學社會科學調查中心執行。CHARLS采用多階段抽樣方法，樣本覆蓋了全國28個省、市、自治區的150個縣級單位，450個社區單位，包含了約10 000個家庭中的17 000人，內容涵蓋健康、醫療、工作、養老、收支、資產以及身體機能測試等諸多方面。CHARLS旨在建立一個能夠代表中國45歲及以上中老年人家庭和個人的高質量微觀數據庫，用以推動中國人口老齡化問題的跨學科研究。

根據研究目的，選取了已開展新農保地區且具有農村戶籍的農村人口，保留每戶家庭的戶主信息，剔除有缺失的樣本后，最終得到3 192個有效樣本。

在3 192個樣本中，參加新農保和未參加新農保農戶發生土地流轉的比例如表1所示。從土地轉出樣本反映的情況來看，參保農戶中轉出戶比例高出未參保農戶轉出比例3.04個百分點，這說明參加新農保似乎能夠增強農民土地流轉意愿，促進土地轉出；而從土地轉入樣本來看，參保農戶比未參保農戶中的轉入戶比例高5.84個百分點，從樣本初步看新農保對土地轉出也有積極的影響。在所有樣本中，參與土地流轉的農戶僅占29.46%，表明當前農村的土地流轉水平不是很高，土地流轉率有待進一步提升。

3.2樣本描述

表2的描述統計分析結果表明，目前的農地流轉規模仍較小。整體樣本中約有73.2%的受訪者參加了新農保，每戶家庭平均參保人數為1.192人。不同的參保特征變量表明，當前農村居民新農保參與程度存在差異。在參保家庭中，參保者的平均參保年限為2.846年，說明自新農保2009年施行開始，在農村的推廣工作取得了一定的成效；每年平均繳費額192.303元，繳費額最多的達到2 000元，農戶之間繳費檔次差異較大。不同的參保人數、年限及繳費檔次，會對農地流轉產生不同的影響。其他控制變量的統計描述具體見表2。

4實證結果與分析

4.1新農保對農地轉出的影響

表3首先分析了新農保對農地轉出決策的影響。前4個模型是Probit模型，均以“是否轉出土地”作為被解釋變量，模型（5）Tobit模型的被解釋變量是“土地轉出面積”。模型（1）以“是否參加新農保”為解釋變量；模型（2）以“參保人數”為解釋變量；模型（3）、（4）在前面的基礎上，更進一步探討了不同繳費金額和參保年限對農地轉出行為的影響。

從模型（1）的結果可知，新農保對農地轉出有顯著的促進作用，在控制其他條件不變的情況下，是否參加新農保這一變量在1%的水平上通過顯著性檢驗且符號為正，參加新農保的農戶比未參保的農戶發生土地轉出行為多出了 21.38%，本研究所重點關注的新農保這一變量對土地轉出的影響與前面的分析判斷相吻合。戶主個人特征變量中，年齡、性別和健康狀況均不是特別顯著。受教育程度和婚姻狀況均在5%的水平上通過了檢驗，且影響方向均為負。農戶受教育程度越高，對土地的產權意識可能越強，在沒有合理的流轉機制和土地確權制度下，轉出土地的積極性可能會大大降低。婚姻狀況對土地轉出的影響為負，這與預期不符，與無配偶的農戶相比，婚姻狀況穩定、有配偶相伴的家庭轉出土地概率會減小。家庭勞動力特征變量中，家庭成員數與土地轉出也呈現顯著負相關關系，說明成員越多的家庭勞動力相對更多，會有更多的人可以從事農業生產，所以降低了土地轉出概率，也合理解釋了前面婚姻狀況變量為負的結果。家庭生產特征變量中，家庭總收入與農地轉出為負相關關系，這表明農戶收入越高，該農戶的農業經營水平越高，越不容易轉出土地。非農收入與農地轉出存在正相關關系，通過了5%的顯著性檢驗，和已有文獻的研究結論相一致，表明非農就業仍是影響土地流轉的重要因素，家庭非農收入越高，農業勞動力的機會成本也越高，農戶更有動力轉出土地解放勞動力以獲取更多非農收入。

模型（2）、（3）、（4）重點考察了不同參保特征對農地轉出的影響。其中，參保年限與土地轉出呈正相關關系，通過了10%的顯著性檢驗，參加新農保的時間越長，對未來生活的養老保障更有信心，對土地的依賴性大大減弱，從而增加了轉出土地的概率。雖然回歸結果中參保人數和繳費金額對土地轉出的影響不顯著，但系數均為正，都表明了新農保對土地轉出的促進作用，家庭參保人數越多、新農保繳費檔次越高，新農保對農地轉出的促進作用越明顯。此外，3個模型中其他控制變量對土地轉出的影響方向均和模型（1）一致。健康狀況在Probit模型中均不顯著，所選取的健康衡量指標有待進一步改進。

模型（5）Tobit模型的回歸結果顯示，是否參加新農保也對土地轉出有顯著的促進作用，且促進作用更加明顯，參加新農保與未參保的農戶相比，轉出土地面積會更多。其他控制變量的顯著性和系數符號均和模型（1）相一致，從側面證實了模型的穩健性。

報告了新農保對農地轉入行為影響的實證分析結果。回歸結果顯示，5個模型中有關新農保的變量對農地轉入均有非常顯著的正相關關系，模型（1）、（2）、（5）均通過了1%的顯著性水平檢驗，說明新農保對農地轉入也有非常明顯的促進作用。這與趙光等的研究結果[7]一致。健全的農村社會保障制度一方面保障了土地流轉的供給穩定；另一方面，有社會保障這一后盾又可促進土地流轉有效需求的形成，因為土地轉入者沒有家庭生存危機的擔憂，敢于大規模轉入土地。在不同參保特征的考量上，參保人數越多、參保年限越長，新農保對土地轉入的促進作用越大，轉入土地的概率越高。可能的解釋是，參加新農保的農戶年滿60周歲便可以領取養老金收入，對于已滿60周歲的農戶來說，當期收入增加；對于未滿60周歲的人來說，未來收入預期增加。收入增加使得他們養老更有保障，從而對生活持有更加樂觀積極的態度，在身體狀態尚佳、農業勞動力相對豐沛的基礎上，會更加愿意轉入土地實現規模化經營。家庭中參保人數越多，可以領取的養老金額越多，對當期收入更加樂觀，新農保對土地轉入的影響越明顯。值得一提的是，模型（3）中新農保繳費額與土地轉入呈負相關關系，因為繳費額越多的農戶在一定程度上還是減少了當期收入，權衡租入土地可能還需額外付出租金，所以轉入土地的概率可能會減少。

綜合模型（1）、（5）的回歸結果可以看出，參加新農保的農戶比未參加的農戶轉入土地的概率更高，且轉入面積更多。戶主個人特征變量中，戶主年齡變量通過了2種模型的顯著性檢驗且符號均為負，說明隨著農戶的年齡增大，從事農業生產的體力下降，轉入土地的概率越小。性別變量未通過顯著性檢驗，但符號均為正，間接說明相比女性，男性的風險意識更強，更愿意轉入土地擴大經營。文化程度與表3中結果相同均為負，說明文化程度越高的農戶產權意識增強，更看重地權的穩定性，不會輕易進行土地的流轉。婚姻狀況對土地轉入的影響為正，表明了穩定的婚姻關系更有助于增強家庭抵御未來風險的能力，所以會增加農戶轉入土地擴大農業生產的可能性。健康狀況對土地轉入的影響也不顯著，但其正相關關系還是說明了健康狀況更好的農戶轉入土地的可能性更高。家庭特征變量中，家庭成員數和家庭總收入均顯示對土地轉入有積極的正向作用，均通過了5%的顯著性水平檢驗。家庭勞動力越多，收入越高，越有能力轉入更多的土地實現規模化生產經營。家庭非農收入對土地轉入的影響為負，非農收入越高，家庭從事農業勞動的可能性越小，轉入土地概率越小，轉入的土地面積也越少。

5結論和建議

本研究在分析新農保對農地流轉影響作用機制的基礎上，采用了CHARLS 2013年的數據，通過構建Probit模型和Tobit模型，實證分析了新農保及不同參保特征對農地轉出和農地轉入行為的影響。研究結果表明，一方面新農保與農地轉出行為之間存在顯著的正相關關系，在有效控制其他變量的情況下，是否參加新農保這一變量通過了1%的顯著性檢驗且符號為正，這說明參加新農保能夠顯著促進農村土地的轉出，對土地的養老保障作用具有替代作用，能有效增加土地的轉出面積。不同的參保特征對農地轉出的影響程度也不一樣，其中參保年限越長，對農地轉出的促進作用越明顯；另一方面，是否參加新農保以及不同參保特征對農地轉入也有積極的正向影響。參加新農保可以獲取養老金收入，會顯著增加農戶轉入土地的積極性，提高土地轉入水平。家庭參保人數越多，參保年限越長，新農保對土地轉入的促進作用越強。

本研究得出的結論具有一定的啟示，大力發展農村養老保險制度的建設對于土地流轉有著非常積極的促進作用。雖然我國新型農村養老保險制度2012年年底已基本實現了全面的推廣，但仍有部分地區未能很好推行，參保人數在逐年增加，但繳費水平并不高。這就需要大力發揮政府的主導作用，在農村多普及養老保險的相關知識和信息，鼓勵農民多繳費，提高新農保繳費檔次，從而使農民獲得更多的養老金收入，降低其對土地養老保障功能的依賴，促進土地的流轉。同時，政府應加強對新農保養老金的補貼，提高居民繳費的積極性，從各個層面提高養老金保障力度，建立健全農村養老保險體系，減少農民流轉土地的后顧之憂。從目前土地流轉的情況看，我國農村土地流轉還處在較低水平，營造良好的農地流轉環境很有必要。農村地區應加快構建土地流轉信息平臺，疏通土地需求者獲得信息的渠道，降低他們進入土地流轉市場的門檻，有效促進土地流轉，實現農村土地資源優化配置。

值得指出的是，本研究僅僅是對新農保政策效果的初步評估，其長期政策效果仍有待時間檢驗。本研究也只局限于2013年的數據，隨著新農保政策的深入實施，仍需要更大范圍的后續調查研究。另外針對不同年齡群體的農戶，新農保對其農地流轉行為的影響路徑可能存在差異，有待進一步探討。

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