民商法中的交易安全

摘 要 法律上的安全可分為靜之安全與動之安全，亦可稱為所有的安全與交易的安全，二者常常并行不悖，但當(dāng)交易外觀無法準(zhǔn)確反映交易內(nèi)容時，則法律會舍棄靜的安全而維持動的安全，因而我們可以說外觀主義是民商法在維護“交易安全”這個核心價值的重要體現(xiàn)，交易安全保護也即民商法上的外觀主義。然則外觀主義是民法中的例外，但卻是商法中的原則；在民法中，外觀主義是常規(guī)法之外的矯正法，而在商法中，外觀主義則是常規(guī)法。造成上述差異的原因主要有民商法所調(diào)整的法律關(guān)系不同、民商法中調(diào)整主體的行為能力不同以及民商法中交易風(fēng)險分配原則的不同。

關(guān)鍵詞 民商法 交易安全 外觀主義

作者簡介：崔佳慧，北京工商大學(xué)碩士研究生，研究方向：商法學(xué)。

中圖分類號：D923 文獻標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.08.144

民商法作為商品經(jīng)濟社會中的根本大法，商品交易關(guān)系是其調(diào)整與保護的重要內(nèi)容，市場經(jīng)濟是生產(chǎn)與交換的經(jīng)濟，對交易安全的保障是保證其高速健康發(fā)展的必要條件，交易安全已經(jīng)成為民商法中的重要原則，本文主要談?wù)劰P者對與交易安全在民商法中不同適用的一些思考。

一、交易安全的內(nèi)涵及外延

誠如霍布斯所言，“人的安全乃是至高無上的法律。”而立法者所關(guān)注的安全，更應(yīng)是法律上的安全。法律上的安全可以分為靜的安全和動的安全。所謂靜的安全，即指民商事主體本來應(yīng)享有的權(quán)益，通過法律設(shè)計使得其權(quán)益不隨意被他人剝奪侵害，使其權(quán)益出于安全之狀態(tài)，因此也稱為“享有的安全”或“所有的安全”，而動的安全則是指民商事主體通過自己之行為而取得的新利益，通過相關(guān)法律制度的設(shè)計，保護其權(quán)益取得的狀態(tài)，不使之歸于無效，因而也稱之為“交易的安全” ，前者注重權(quán)益本身之靜態(tài)安全，而后者關(guān)注權(quán)益取得之動態(tài)安全。法之所有的安全與交易的安全常常并存不悖，相互配合，但在某些情形下，法之所有的安全與交易的安全卻會相互沖突，無法共存，這時法律必須對二者有所取舍，當(dāng)法律舍棄對靜的所有安全之保護而選擇維護動的交易安全時，民商法中的重要原則——交易安全原則應(yīng)運而生隨之確立。而靜的所有安全與動的交易安全二者沖突的發(fā)生，究其原因是因為交易外觀不能準(zhǔn)確反映交易內(nèi)容，為了避免交易前大量調(diào)查成本的投入導(dǎo)致交易拖沓難以進行，法律選擇保護根據(jù)外觀而具有信賴?yán)娴囊环揭源龠M交易，因而外觀主義是民商法在維護“交易安全”這個核心價值的重要體現(xiàn)，交易安全保護也即民商法上的外觀主義。

在民商法的發(fā)展歷史來看，法律對動的安全與靜的安全的保護與取舍具體涵括兩個階段。從大陸法系來看，19世紀(jì)中葉之前，民商法側(cè)重對靜之所有安全之保障與維護，以1900年《德國民法典》為分水嶺，19世紀(jì)末至今，民商法開始舍棄保護靜的安全，轉(zhuǎn)而關(guān)注動的安全即交易安全之保護；而在英美法系，這種轉(zhuǎn)變雖然晚發(fā)生了一個世紀(jì)的時間，但仍然不可阻擋的發(fā)生了。因此，縱覽兩大法系民商法發(fā)展史，我們可以得知：民商法的發(fā)展呈現(xiàn)出“由靜到動”的基本走勢，交易安全已成為現(xiàn)代民商法的重要價值關(guān)懷 。

二、民商法中的外觀主義和交易安全

隨著社會的發(fā)展，私法從以前的從推崇意思自治逐步走向保障信賴?yán)妫瑥臉O端的尊重個人主義逐步走向了社會本位，實現(xiàn)社會公共福利物之價值的發(fā)揮由占有到利用。在一個交易中，真實法律關(guān)系之當(dāng)事人利益與善意相對人的信賴?yán)嫱瑫r并存，當(dāng)這兩種合法正當(dāng)利益相互沖突無法兼顧時，法律應(yīng)當(dāng)如何？最為基本的方法即通過利益權(quán)衡在二者間做出取舍與抉擇。在商品經(jīng)濟時代，有序的交易狀態(tài)、高效快捷的交易效率是其主要價值追求與努力實現(xiàn)的預(yù)設(shè)目標(biāo)，真實法律關(guān)系中當(dāng)事人的權(quán)益固然重要，但相對于舍棄善意相對人利益而可能導(dǎo)致的損害整體交易秩序與效率而言，這種個別權(quán)益須得讓步，因此法律的必然選擇即以犧牲個別利益而保障整體利益，犧牲真實交易狀態(tài)而維護交易外觀，以放棄對真實法律關(guān)系中權(quán)益的保護為代價維護市場交易的秩序與效率的選擇是毋庸置疑的，此即外觀主義的適用場合，維護交易安全的外在表征即為外觀主義，外觀主義所蘊涵的理念即是保障交易安全 。

外觀主義作為民商法中的重要原則，其濫觴于私法，最早體現(xiàn)在民法物權(quán)制度中。后來隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展，市場對效率與秩序的要求，外觀主義才開始在商法領(lǐng)域逐步延伸適用，也逐漸受到商法學(xué)家的重視。在傳統(tǒng)民法中，有相當(dāng)一部分制度的法理基礎(chǔ)可以用外觀主義來解釋，諸如物權(quán)法中的善意取得、合同法中的表見代理、限制行為能力人行為的效力等，但除卻上述制度，法官在民事司法審判中并不能主動適用外觀主義解決爭議 ，換言之，也即是說，在民法中，除法律明文規(guī)定適用外觀主義的制度外，法官無權(quán)自主適用外觀主義對案件作出裁判；而在商法中卻不盡然，由于商法與民法利益保護、追求目標(biāo)不同，商法更加注重保護商主體間交易活動的迅速和安全，商法以效率為主要價值追求，因而，各國商法中雖然沒有明文規(guī)定外觀主義，但其是商法的基本原則之一，貫穿于整個商法體系之中，影響著商法的方方面面，大量制度的設(shè)計體現(xiàn)了外觀主義，諸如商法中票據(jù)的無因性、文義性，商事登記的公示公告制度、交易條件的強制性、要示性及公司法中關(guān)于表見經(jīng)理人、表見代表董事、自稱股東或類似股東者責(zé)任的規(guī)定 等，并且與民法中迥然相異的是，外觀主義是重要的商事裁判準(zhǔn)則之一，也即法官在審理中一旦確定交易行為符合外觀主義法律構(gòu)成之要件，可以徑行依據(jù)外觀主義作出裁判，無需法律明文規(guī)定適用。綜合外觀主義在民商法中的不同體現(xiàn)，我們可以知道，外觀主義是民法中的例外，但確是商法中的原則；在民法中，外觀主義是常規(guī)法之外的矯正法，而在商法中，外觀主義則是常規(guī)法 。

三、 民商法中適用差異之原因探析

外觀主義在民法與商法中都是通過交易外觀反映交易事實，并承認(rèn)由其外觀帶來的法律后果。但法國的克洛德·商波卻在其所著的《商法》一書中談到，商法和民法相互獨立和區(qū)別的一大特征即外觀主義 ，那么是什么決定了外觀主義在民法與商法中的不同地位呢？

首先，從根本上來說，這是因為民法、商法調(diào)整的法律關(guān)系不同所決定的。民法調(diào)整平等主體間的財產(chǎn)和人身關(guān)系，民法是為了維護人們長期以來共同生活而自然形成的相互之間的相對靜態(tài)的平等和諧關(guān)系的穩(wěn)定與安全，保障人們生存所必需的基本生活關(guān)系使之不受侵?jǐn)_與侵害 ，相較而言，商法調(diào)整的則是由營利性主體從事營業(yè)行為所引起的社會經(jīng)濟關(guān)系以及與此相關(guān)聯(lián)的社會關(guān)系的總和，商事活動、商事關(guān)系并非人們維系基本生存關(guān)系狀態(tài)所必不可缺的，其與人們的基本生存關(guān)系狀態(tài)并無直接聯(lián)系，商法是在人們實現(xiàn)基本生存狀態(tài)穩(wěn)定與安全的前提下，人們追求交易活動的迅速、便捷和安全及追求社會整體財富之增長及的產(chǎn)物，是對不危及人們基本生存關(guān)系的基礎(chǔ)上對市場主體之間的利益沖突進行調(diào)和的理念。民法更重倫理性，因而誠實信用、公序良俗為其基本原則、帝王條款，而商法更重營利性，外觀主義更能實現(xiàn)促進交易、獲得營利的價值追求，民法追求公平，而商法追求效率與交易，在面對不同價值沖突與抉擇時，民法和商法由于其截然不同的產(chǎn)生基礎(chǔ)、立法任務(wù)而做出了彼此不同的追求，轉(zhuǎn)化或體現(xiàn)為不同的法律原則及制度。

其次，民法和商法調(diào)整主體的行為能力不同也影響著交易安全及外觀主義的適用。由于在日常民商事活動中，商事主體通常從事對專業(yè)性要求更高的活動，為了實現(xiàn)其營利性目的，商法人之行為能力通常較高，辨別是非對錯和利害得失之能力、判斷真實性之能力通常比民法人高。與商事主體相比，民法中的人是充滿倫理性、復(fù)雜性的自然人，其行事僅是本能地維護其長期以來與周圍環(huán)境形成的和諧統(tǒng)一，而商法人則是完全剝?nèi)テ渥匀蝗酥畟惱硇耘c復(fù)雜性特征的赤裸裸的經(jīng)濟人，商法人之行事則純粹地作為營利主義的斗士決定輸贏 ，因此為了實現(xiàn)市場交易之效率與安全之目的，外觀主義便有了堅實的行為人基礎(chǔ)，而又不失法律的正義目標(biāo)。簡言之，民商法中對于 “精明的經(jīng)濟人”，法律推定其在長期的商事交易中形成了更高的判斷力，具有更高的行為能力，為實現(xiàn)交易之高效安全，在商法中對商人適用外觀主義，而民事人是“遲鈍的自然人” ，對民事人則僅適用意思自治即可。

最后，民商法中交易風(fēng)險分配原則的不同也是影響民商法對于交易安全及外觀主義取舍的重要因素。民法中對于交易風(fēng)險經(jīng)常被分配給交易人的相對人，因為民法是熟人社會，交易安全在某種程度上可以不予考慮，因而更重對交易自由、真實意思的保護；而由于商法追求營利與效率，在商事交易中，交易風(fēng)險傾向于分配給行為者本身，盡可能減少相對人在交易達成前為保證交易安全所進行的調(diào)查成本，以保護交易相對人的利益，因此在一些情況下，為了保障商事交易的便捷迅速，常常會犧牲真實權(quán)利人而選擇保護外觀權(quán)利人以實現(xiàn)效率與安全。

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