綠色發展背景下湖南科技金融中介體系探析

侯茂章，曾文逸

(中南林業科技大學 班戈學院，湖南 長沙 410004)

綠色發展背景下湖南科技金融中介體系探析

侯茂章，曾文逸

(中南林業科技大學 班戈學院，湖南 長沙 410004)

綠色發展成為當今世界新的發展主題，科技創新是綠色發展的第一驅動力，綠色發展與科技創新的關鍵在于強有力的科技金融中介體系支持。湖南省科技金融中介體系建設具有銀行機構體系建設不斷完善、非銀行機構多元化發展且深層次創新兩大總體特征。湖南省當前科技金融中介體系存在中介體系提供的融資渠道仍然狹窄、中介體系運轉配套機制不完善等問題。完善湖南科技金融中介體系可在以下方面著力：推進先行且強有力的擔保體系建設；打造銀行業金融機構服務新模式；推動科技企業股權交易市場發展；統籌推進小額貸款公司全面正規化發展；全面推進科技保險服務體系建設；加快系列金融配套服務機構快速發展。

綠色發展；綠色湖南；科技創新；科技金融中介

“綠色發展”是在黨的十八屆五中全會上被提出的，并與“創新發展、協調發展、開放發展、共享發展”一道成為指導我國中長期發展的理念和方式。當前，綠色發展已經成為世界主要國家轉變經濟發展方式、實現產業結構升級、搶占新一輪科技和經濟發展制高點的重大國家戰略。2012年里約峰會確立了“綠色發展”的主題，并集中討論了綠色經濟在可持續發展和消除貧困方面的作用。黨的“十八大”明確提出我國要大力推進生態文明建設，綠色發展、循環發展、低碳發展是推進生態文明建設的基本途徑和方式。2012年，湖南省委省政府發布《綠色湖南建設綱要》，提出了以加快轉變經濟發展方式為綠色湖南建設主線的策略。

綠色發展與科技創新離不開科技金融中介體系的支持。現代金融中介理論研究指出科技金融中介是滿足科技產業融資需求、推動科技金融產品創新、促進科技成果開發及轉化、促進高新技術產業發展等方面的強有力支撐。創業投資能更好地解決科技創新中的信息不對稱、道德風險以及高額的融資成本問題[1]。不完善的資本市場將是阻礙科技創新與經濟發展的重要因素[2]。綠色經濟建設離不開綠色金融支持，綠色金融除了財政政策、貨幣政策、金融平臺、碳交易市場以外，還要大力發展風險投資來促進技術創新[3]。科學技術是第一生產力，發達的科技金融中介體系是提高地區或國家科技軟實力的重要保障，科技創新是綠色發展的第一驅動力。筆者以湖南省科技產業為研究對象，探索發揮科技金融中介體系對綠色湖南建設、科技金融創新、科技成果產業化、產業結構升級的促進作用。

一、湖南科技產業發展總體特征

(一)高新技術產業助推全省經濟平穩發展

近年來，湖南經濟平穩發展，呈增長趨勢，產業結構不斷優化。2016年全省GDP31 244.7億元，同比增長7.9%。全省三大產業結構進一步改善，三次產業比重調整為11.5∶42.2∶46.3，高新技術產業增加值占GDP的比重為22.0%，比上年提高0.8個百分點[4](參見表1)。此外，高新技術產業成為拉動全省經濟快速增長的助推器：一是2008年以來高新技術產業對全省經濟增長的貢獻率不斷提高，比重由2008年的9.9%提高到2015年的21.1%；二是高新技術產業實現了質的飛躍，2008年以來全省高新技術產品產值增加率和高新技術產業就業人數增長居全國第一，區域創新能力綜合排名進入全國前10名；三是高新技術產業實現了量的突破，2016年高新技術產業增加值6 873.8億元，為2008年的6.1倍。

表1 湖南2008-2015年產業結構變化統計

來源：根據歷年《湖南省國民經濟和社會發展統計公報》、《湖南統計年鑒》整理而得

(二)全省產業園區經濟實力不斷增加，地位更加突出

一是全省園區經濟指標總量不斷擴大。2016年1-5月，全省規模工業中，園區規模工業增加值同比增長8.7%，占全省規模工業比重60.1%[5]。從發展趨勢看，園區規模工業增加值增速比全省規模工業平均增速快2.3個百分點，比全國平均水平快2.8個百分點，園區工業是拉動全省規模工業持續向好發展的主要力量[6]。湖南省統計局信息顯示，2016年上半年，全省省級及以上產業園區實現技工貿總收入17 968.81億元，同比增長13.8%；實現利潤632.09億元，增長8.5%[7]。全省五家園區(長沙高新技術產業開發區、長沙經濟技術開發區、株洲高新技術產業開發區、湖南湘潭經濟技術開發區和瀏陽經濟技術開發區)技工貿總收入過千億。二是轉型升級持續推進。2016年上半年，全省省級及以上產業園區實現高新技術產業產值7 228.60億元，同比增長15.7%，R&D經費內部支出242.47億元，增長11.8%，專利申請授權8 801件，增長6.9%[8]。三是園區數量不斷增加。截至2015年底，全省共有142個省級及以上園區，其中6個國家級高新技術開發區、9個省級高新技術開發區[9]。

根據《湖南省加快推進產業園區轉型升級的實施方案(2016-2018年)》的規劃，2018年全省產業園區技工貿總收入將達到5萬億元，產業園區規模工業增加值將占全省比重達70%，將培育千億產業園區10家，千億產業集群15個，上交稅金1 500億元，研發投入占銷售收入比例達到2.5%以上，高新技術產業產值占產業園區工業產值比重超過55%[10]。

二、湖南科技金融中介體系建設總體特征

科技金融中介是科技產業在金融市場上融通資金的媒介或橋梁，在促進科技產業發展、科技與金融結合、產融結合等諸多方面，具有不可替代的作用。中國科技金融中介體系一般由銀行和非銀行金融中介體系構成。湖南省科技金融中介體系建設總體特征如下。

(一)銀行機構體系建設不斷完善

一是湖南省銀行金融機構體系建設充分發揮國有商業銀行主導作用、政策性銀行引導作用，充分調動股份制商業銀行、外資銀行對科技企業信貸的積極性，重點發展本地城市商業銀行，積極利用合作銀行和儲蓄銀行，大力支持金融機構設立科技支行等科技專營機構。2015年底，湖南省銀行金融機構體系涵蓋了3家政策性銀行、5家大型商業銀行(省分行)、8家股份制商業銀行(省分行)、6家城市商業銀行、以湖南省農村信用聯社和郵政儲蓄銀行湖南分行為主的合作銀行和郵儲銀行、6家外資銀行、3家科技支行(長沙銀行科技支行、浦發銀行科技支行、建設銀行科技支行)。

二是湖南省金融機構貸款平穩增長，結構有所改善。截至2016年6月末，湖南金融機構貸款總量平穩增長。湖南省金融機構貸款余額26 697.4億元，同比增長16.5%；中長期貸款發放力度不斷加強，全省中長期貸款余額18 597.7億元，同比增長17.8%；信貸結構有所改善，全省新增小微企業貸款757.1億元，同比多增269.7億元，增速快于全部貸款增速10.4個百分點[11]。

(二)非銀行機構多元化發展，深層次創新

湖南初步建成了一體化非銀行金融機構體系，其涵蓋融資擔保、信托機構、創業投資、股權投資、小額貸款、融資租賃等多元化非銀行金融中介機構(參見表2)。完善的科技金融中介體系具有推動銀行信貸模式的創新、拓寬科技型企業融資渠道等作用。

表2 湖南其他非銀行機構類別初步統計

注：(1)由于部分機構數據很難獲得，本表為初步統計；(2)融資租賃公司的金融租賃公司以及非金融租賃公司的數據缺失，只列出了較著名租賃機構；(3)本表通過查找湖南財政廳、科技廳、銀監局、小額貸款公司協會等相關網站整理而得

三、湖南科技金融中介體系建設存在的問題

2011年-2013年，長沙、湘潭、株洲三個高新區累計投入財政科技專項資金約4億元[12]，大力推進湖南省高新技術開發區區域科技金融服務平臺建設。長沙高新技術開發區已初步建成集多元化金融中介機構于一體的科技金融綜合性服務平臺，成為我國第三個具備科技金融“一站式”多功能的綜合性服務平臺。雖然湖南省科技金融中介體系建設取得了一些成效，但依然存在以下主要問題。

(一)中介機構門類齊全，但中介體系提供的融資渠道仍然狹窄

從中國人民銀行長沙中心支行公布的湖南省金融機構本外幣存貸余額表可知兩點，一是省內企業依然以貸款作為主要的融資方式，多樣化的融資體系并不完善，企業依然傾向于通過金融機構進行債券融資。二是可供企業選擇的融資方式缺乏。相應的票據融資、各項墊款等其他多樣化融資模式所占比例較小，并且融資租賃并沒有有效的開展，說明省內關于新型融資方式的實踐并沒有得到有效的推進與延伸。對于科技企業而言，缺乏資產抵押物制約了其通過銀行獲取貸款，多樣化的融資對于科技企業發展至關重要。

(二)中介體系運轉配套機制不完善

一是湖南省科技企業信用評價系統建設以及信用數據庫建設起步晚。二是沒有建立強有力的擔保機制。三是小額貸款行業亟需規范統籌發展。四是關于股權投資運作機構風險補償機制、激勵機制、金融創新與風險防范互動等方面機制建設力度不足。五是湖南省股權交易市場發展不完善，科技成果產業化平臺效率不高。六是湖南省科技金融中介機構的創新力度、融資效率有待進一步提高，其服務科技企業的深度及廣度有待進一步加強。

四、完善湖南科技金融中介體系對策與建議

(一)推進先行且強有力的擔保體系建設

一是創新財政資金使用方式，建立不同性質的科技型企業風險擔保基金，為科技型中小企業科技成果轉化和產業化貸款提供擔保。二是吸引、集聚各類科技擔保機構，整合區域擔保資源，形成科技擔保網絡，統籌構建由財政等資金成立的覆蓋湖南省國家級科技園區的湖湘科技擔保公司、覆蓋市縣科技園區的湖湘科技擔保公司分支機構等擔保機構組成的擔保體系。

(二)打造銀行業金融機構服務新模式

以科技支行為核心，打造銀行業金融機構服務新模式，促其成為破解科技型中小企業融資難的攻堅力量。一是以產品創新支持科技型企業發展。二是以專業化經營支持科技型企業發展。三是以長沙銀行和華融湘江銀行為核心力量推動本地“麓谷銀行”的發展，為湖南省科技企業提供“信貸工廠”的服務。四是開啟金融智能服務，融合互聯網技術，使服務流程更優化、產品類別更多樣和服務更便捷，開創科技金融服務新模式。

(三)穩扎穩打推動科技企業股權交易市場發展

一是完善場外交易相關法律法規，減少過多的行政干預，推進市場化機制運作，促進科技型中小企業股權交易和融資，激活民間資本，支持實體經濟發展。二是建立湖南聯合交易所、股權交易所、技術產權交易所共享平臺和分工機制，明確自身服務對象和服務范圍，提高合作效率，拓寬科技企業融資渠道。三是鼓勵開展股權眾籌融資試點，通過集聚社會資本拓寬中小企業融資渠道，營造更好的創業氛圍。

(四)統籌推進小額貸款公司全面正規化發展

小額貸款公司，特別是面向科技中小型企業的小額貸款公司，是促進科技創新、增加金融服務供給的重要來源。一是鼓勵湖南國有資本和社會資本積極參與設立區域性的面向科技型中小企業的小額貸款公司，或者將一定比例的小額貸款公司定位于服務科技型中小企業，通過整合金融資源和科技產業資源，創新融資服務模式和流程，以小額信貸和創業投資服務，支持科技型中小企業、創業創新團隊發展。二是支持鼓勵小額貸款公司在湖南各科技園區設立信貸專營機構，開辦專門針對科技型中小企業的網絡小貸業務，提高小額貸款公司與科技企業合作效率，達到更好的效果。

(五)全面推進科技保險服務體系建設

進一步深化湖南省科技保險創新試點工作，促進科技產業與保險產業高效對接。一是加大對科技保險的政策支持力度，積極引進并培育專業科技保險機構，提供特色科技保險產品。二是加大科技保險補貼力度，鼓勵保險機構開發中小企業貸款履約責任險、專利權質押貸款類保險等創新險種，實現保貸聯動。三是重點研發和推廣科技保險險種，為科技企業研發、創新、生產等提供風險轉移工具。四是逐步建立以專業科技保險公司為龍頭、商業保險公司積極參與的科技保險保障服務體系。

(六)加快系列金融配套服務機構快速發展

一是積極開展組建科技租賃公司試點工作，推進融資租賃發展，拓寬科技企業融資渠道。二是積極讓資產評估、資信評級、財務咨詢、會計、審計、企業信用促進會等多家綜合性服務機構設立科技企業專項服務窗口，著力構建多方合作的支持科技企業發展的聯動機制。

[1]BRONWYN H H. The financing of research and development[R]. NBER Working Paper No.8773, 2002.

[2]HYYTINENA A, Toivanen O. Do financial constrains hold back innovation and growth? : evidence on the role of public policy[J]. Research Policy, 2005,34(9):1358-1403.

[3]成思危. 綠色金融支撐綠色經濟發展[J]. 低碳世界，2012(10):14-15.

[4]湖南省統計局. 湖南省2016年國民經濟和社會發展統計公報[EB/OL]. (2017-03-07)[2017-03-10] http://www.hntj.gov.cn/tjfx/tjgb_3399/hnsgmjjhshfztjgb/201703/t20170307_621755.html.

[5]湖南省經濟和信息化委員會. 1-5月湖南工業經濟運行情況分析[EB/OL]. (2016-06-23)[2016-10-15]http://www.hnjxw.gov.cn/sjfb_80675/201606/t20160623_3074766.html.

[6]湖南省經濟和信息化委員會. 1-5月湖南工業經濟運行情況分析[EB/OL]. (2016-06-23)[2016-10-15]http://www.hnjxw.gov.cn /sjfb_80675/201606/t20160623_3074766.html.

[7]湖南省統計局. 上半年湖南省級及以上產業園區技工貿總收入同比增長13.8%[EB/OL]. (2016-08-02)[2016-10-16]http://www.hntj.gov.cn/tjfx/jmxx_3446/2016jmxx/201608/t20160802_615512.html.

[8]永州市人民政府. 上半年湖南省級及以上產業園區技工貿總收入同比增長13.8%[EB/OL]. (2016-08-03)[2016-10-16]http://www.yzcity.gov.cn/sjyw/201608/1e061cf59d544fcb90872f06c147a5e0.shtml.

[9]紅網. 湖南新增3家省級高新園區 全省共有9個省級高新區[EB/OL]. (2016-07-04)[2016-10-16]. http://yq.rednet.cn/c/2015/07/07/3730736.htm.

[10]湖南省政府辦公廳. 湖南省人民政府辦公廳關于印發《湖南省加快推進產業園區轉型升級的實施方案(2016-2018年)》的通知[EB/OL]. (2016-07-04)[2016-10-16].http://www.hunan.gov.cn/2015xxgk/fz/zfwj/szfbgtwj/201607/t20160706_3080089.html.

[11]湖南省人民政府金融工作辦公室. 2016年6月湖南省金融運行情況[EB/OL]. (2016-07-25)[2016-10-15]. http://www.hnszfjrb.gov.cn/tslm_71665/jrfw/jrysj_81508/201607/t20160725_3099419.html.

[12]湖南省科技廳. 湖南省科技金融結合工作推進會在長沙召開[EB/OL]. (2014-01-22)[2016-10-18].http://www.most.gov.cn/dfkj/hun/zxdt/201401/t20140122_111620.htm.

Abstract: Green development has become a new topic in the world, and innovation of science and technology is the first driving force of green development. A powerful financial intermediation system of science and technology is the key to green development and innovation of science and technology. There are two features in the construction of a financial intermediation system of science and technology in Hunan Province. On the one hand, the construction of banking institutions has been continuously improved; on the other hand, non-banking institutions are experiencing diversified development and in-deep innovation. However, such problems as insufficient financing channels provided by the financial intermediation system, and imperfect supporting mechanism to maintain the operation of the financial intermediation system occur in current financial intermediation system of science and technology. Therefore, some relevant countermeasures are put forward to improve the construction ofthefinancial intermediation system of science and technology in Hunan Province, namely, promoting the construction of a powerful guarantee system; creating a new service model for banking financial institutions; promoting the development of theequal trading market in science and technology enterprises; promoting as a whole the development of small loan companies; comprehensively promoting the development of the science and technology insurance service system; and accelerating the development of a series of financial supporting service organizations.

Keywords: green development; green Hunan; technical innovation; financial intermediation of science and technology

(責任編校：楊麗英)

OntheFinancialIntermediationSystemofScienceandTechnologyinHunanProvinceundertheBackgroundofGreenDevelopment

HOUMao-zhang,ZENGWen-yi

(School of Economics, Central South University of Forestry and Technology, Changsha 410004, China)

F127

A

1673-0712(2017)03-0043-05

2016-11-15.

湖南省教育廳高校科學研究重點項目“湖南制造業集群向全球價值鏈中高端躍升模式研究”(15A203)；湖南省科技計劃項目“湖南省科技金融中介體系建設研究”(2013TZ2019)。

侯茂章(1972—)，男，湖南安仁人，中南林業科技大學班戈學院教授，博士，研究方向：產業經濟、區域經濟；曾文逸(1996—)，女，湖南長沙人，中南林業科技大學班戈學院學生，研究方向：會計學。