開放式基金市場的營銷策略

劉宣霖

摘 要： 基金屬于市場經(jīng)濟(jì)的重要組成，對于我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有重要意義，伴隨著市場經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，我國基金近年來有較大發(fā)展，在一定程度上推動(dòng)了我國國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展。但同時(shí)也遇到了一些問題，為盡量解決問題，使我國開放式基金市場獲得更好地發(fā)展，制定在產(chǎn)品，定價(jià)，渠道，服務(wù)，促銷等方面的營銷策略就顯得尤為重要。本文將以開放式基金市場的營銷策略為中心展開論述。

關(guān)鍵詞： 基金；營銷策略；開放式基金市場

【中圖分類號(hào)】 F830 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】 A【文章編號(hào)】 2236-1879（2017）20-0246-01

我國的基金事業(yè)在社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的作用下，發(fā)展勢頭良好，其運(yùn)作方式分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金對于整個(gè)金融市場有著非常重要的影響，豐富開放式基金營銷策略，可擴(kuò)大市場資金量，提升投資者個(gè)人選擇意愿自由度，提高基金公司基金管理能力。

一、開放式基金

開放式基金是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時(shí)向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運(yùn)作方式。投資者既可以通過基金銷售機(jī)構(gòu)買基金使得基金資產(chǎn)和規(guī)模由此相應(yīng)的增加，也可以將所持有的基金份額賣給基金并收回現(xiàn)金使得基金資產(chǎn)和規(guī)模相應(yīng)的減少。

二、開放式基金營銷策略

（一）產(chǎn)品策略。

基金產(chǎn)品是投資者購買基金時(shí)考慮到的第一個(gè)層面，目前市場上的基金產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重，開放式基金公司沒有發(fā)展出更加多層次的內(nèi)容。因此，開放式基金營銷的第一步就是要定位基金產(chǎn)品，推出適合不同人群的不同類型的產(chǎn)品。

基金的管理者要對基金進(jìn)行系統(tǒng)的整理分類，并且根據(jù)投資人對產(chǎn)品進(jìn)行搭配，還要對品牌進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大知名度。例如，中國的公募管理公司設(shè)計(jì)出的主題基金、ETF聯(lián)結(jié)、量化投資基金、分級(jí)基金等，形式多樣，主題新穎，對于公司產(chǎn)生了一定的經(jīng)濟(jì)效益，同時(shí)還對于基金市場起到啟發(fā)與帶動(dòng)作用。

（二）定價(jià)策略。

任何產(chǎn)品的定價(jià)都是由多個(gè)方面來決定的，開放式基金也不例外。在定價(jià)過程中，需要考慮到產(chǎn)品的價(jià)值因素、投資者的接受能力以及公司的整體實(shí)力等多方面因素。在這些因素當(dāng)中，消費(fèi)者的接受度占據(jù)了很重要的位置，只有消費(fèi)者有足夠的能力購買，基金才可以有良好的發(fā)展前途。基金定價(jià)人員在定價(jià)時(shí)，要充分認(rèn)識(shí)到基金的消費(fèi)人群、消費(fèi)對象，根據(jù)不同的對象進(jìn)行有針對性的定價(jià)。如果對象沒有確定的分類，那么可以采取在價(jià)格內(nèi)部進(jìn)行調(diào)整的方法，對買入價(jià)格高的消費(fèi)者實(shí)行相應(yīng)的政策，對買入價(jià)格低的消費(fèi)者實(shí)行不同的政策，但是必須要保證高價(jià)買入者能夠享受到更好的待遇，還可以在買入后進(jìn)行內(nèi)部隨時(shí)地更換，使得人們可以自己選擇想要持有的基金形式，促進(jìn)開放式基金的靈活發(fā)展。

（三）渠道策略。

開放式基金具有很強(qiáng)的流動(dòng)性，人們可以自由地進(jìn)行選擇，要確保開放式基金的銷售渠道多樣化，積極拓寬基金銷售方式。開放式基金的銷售方式有傳統(tǒng)的直銷、銀行銷售，還有現(xiàn)在的第三方代銷基金公司。

在銷售渠道的選擇上，要結(jié)合當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況以及公司的長遠(yuǎn)發(fā)展，繼續(xù)堅(jiān)持以公司直銷和銀行銷售為主，第三方代銷為輔的營銷渠道策略。還可以積極開發(fā)網(wǎng)絡(luò)銷售模式，利用互聯(lián)網(wǎng)的優(yōu)勢發(fā)展自己的網(wǎng)絡(luò)APP，宣傳、銷售自己的基金。還應(yīng)該考慮到實(shí)際情況，例如有些地區(qū)距離銀行等銷售點(diǎn)較遠(yuǎn)，就應(yīng)該依托第三方代銷基金公司以及網(wǎng)絡(luò)銷售。

（四）服務(wù)策略。

開放式基金市場的主體是投資人，而企業(yè)服務(wù)的對象就是有意向進(jìn)入開放式基金市場的投資人。為更好地吸引投資人，企業(yè)應(yīng)該建立完備的客戶服務(wù)體系，要完善開放式基金的一系列配套服務(wù)，努力向投資人普及基金的知識(shí)，提供最真實(shí)準(zhǔn)確的信息。另外，企業(yè)還可以完善內(nèi)部客服人員，提高工作人員素質(zhì)，更好地為客戶服務(wù)。在服務(wù)內(nèi)容上，企業(yè)應(yīng)大膽創(chuàng)新，實(shí)行多樣化的服務(wù)方式。企業(yè)還可以根據(jù)每個(gè)投資人的實(shí)際情況為他們量身定做最適合他們的業(yè)務(wù)。

（五）促銷策略。

開放式基金的促銷活動(dòng)可以有許多。有效的促銷可以大大提高投資者的興趣，從而擴(kuò)大他們的投資。我國目前的促銷手段局限于單一的廣告促銷，雖有所成效，但效果日益漸微。企業(yè)要真正做到吸引投資人，就需要有專業(yè)的分析人代理投資者做出正確決策，從而擴(kuò)大開放式基金的市場。企業(yè)還可以將人員促銷與非人員促銷有機(jī)地結(jié)合起來，針對各式各樣的有不同要求的投資人展開多元化促銷。企業(yè)在促銷手段方面還需提高自主創(chuàng)新能力，要綜合利用好各方面的資源，人員，從而爭取到與投資者進(jìn)行全方位的交流。

三、結(jié)束語

基金作為社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中的重要組成部分，對我國國民經(jīng)濟(jì)的建設(shè)發(fā)展具有重大的推動(dòng)作用。開放式基金可選擇性強(qiáng)、透明度高、流動(dòng)相好并且投資簡便，在我國乃至世界基金金融市場上都發(fā)揮著重要的作用。我國的開放式基金市場還需要經(jīng)歷一個(gè)緩慢的發(fā)展過程，我國政府要積極運(yùn)用開放式營銷策略，保證我國的金融市場持續(xù)、穩(wěn)定、健康、長遠(yuǎn)的發(fā)展，同時(shí)對開放式基金進(jìn)行合理的指導(dǎo)與控制，使其進(jìn)一步成為社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中的活力因素。

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