開放式基金市場的營銷策略

劉宣霖

摘 要： 基金屬于市場經濟的重要組成，對于我國經濟的發展有重要意義，伴隨著市場經濟的蓬勃發展，我國基金近年來有較大發展，在一定程度上推動了我國國民經濟發展。但同時也遇到了一些問題，為盡量解決問題，使我國開放式基金市場獲得更好地發展，制定在產品，定價，渠道，服務，促銷等方面的營銷策略就顯得尤為重要。本文將以開放式基金市場的營銷策略為中心展開論述。

關鍵詞： 基金；營銷策略；開放式基金市場

【中圖分類號】 F830 【文獻標識碼】 A【文章編號】 2236-1879（2017）20-0246-01

我國的基金事業在社會主義市場經濟的作用下，發展勢頭良好，其運作方式分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金對于整個金融市場有著非常重要的影響，豐富開放式基金營銷策略，可擴大市場資金量，提升投資者個人選擇意愿自由度，提高基金公司基金管理能力。

一、開放式基金

開放式基金是指基金發起人在設立基金時，基金單位或者股份總規模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應投資者的要求贖回發行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。投資者既可以通過基金銷售機構買基金使得基金資產和規模由此相應的增加，也可以將所持有的基金份額賣給基金并收回現金使得基金資產和規模相應的減少。

二、開放式基金營銷策略

（一）產品策略。

基金產品是投資者購買基金時考慮到的第一個層面，目前市場上的基金產品同質化現象嚴重，開放式基金公司沒有發展出更加多層次的內容。因此，開放式基金營銷的第一步就是要定位基金產品，推出適合不同人群的不同類型的產品。

基金的管理者要對基金進行系統的整理分類，并且根據投資人對產品進行搭配，還要對品牌進行宣傳，擴大知名度。例如，中國的公募管理公司設計出的主題基金、ETF聯結、量化投資基金、分級基金等，形式多樣，主題新穎，對于公司產生了一定的經濟效益，同時還對于基金市場起到啟發與帶動作用。

（二）定價策略。

任何產品的定價都是由多個方面來決定的，開放式基金也不例外。在定價過程中，需要考慮到產品的價值因素、投資者的接受能力以及公司的整體實力等多方面因素。在這些因素當中，消費者的接受度占據了很重要的位置，只有消費者有足夠的能力購買，基金才可以有良好的發展前途。基金定價人員在定價時，要充分認識到基金的消費人群、消費對象，根據不同的對象進行有針對性的定價。如果對象沒有確定的分類，那么可以采取在價格內部進行調整的方法，對買入價格高的消費者實行相應的政策，對買入價格低的消費者實行不同的政策，但是必須要保證高價買入者能夠享受到更好的待遇，還可以在買入后進行內部隨時地更換，使得人們可以自己選擇想要持有的基金形式，促進開放式基金的靈活發展。

（三）渠道策略。

開放式基金具有很強的流動性，人們可以自由地進行選擇，要確保開放式基金的銷售渠道多樣化，積極拓寬基金銷售方式。開放式基金的銷售方式有傳統的直銷、銀行銷售，還有現在的第三方代銷基金公司。

在銷售渠道的選擇上，要結合當地的實際情況以及公司的長遠發展，繼續堅持以公司直銷和銀行銷售為主，第三方代銷為輔的營銷渠道策略。還可以積極開發網絡銷售模式，利用互聯網的優勢發展自己的網絡APP，宣傳、銷售自己的基金。還應該考慮到實際情況，例如有些地區距離銀行等銷售點較遠，就應該依托第三方代銷基金公司以及網絡銷售。

（四）服務策略。

開放式基金市場的主體是投資人，而企業服務的對象就是有意向進入開放式基金市場的投資人。為更好地吸引投資人，企業應該建立完備的客戶服務體系，要完善開放式基金的一系列配套服務，努力向投資人普及基金的知識，提供最真實準確的信息。另外，企業還可以完善內部客服人員，提高工作人員素質，更好地為客戶服務。在服務內容上，企業應大膽創新，實行多樣化的服務方式。企業還可以根據每個投資人的實際情況為他們量身定做最適合他們的業務。

（五）促銷策略。

開放式基金的促銷活動可以有許多。有效的促銷可以大大提高投資者的興趣，從而擴大他們的投資。我國目前的促銷手段局限于單一的廣告促銷，雖有所成效，但效果日益漸微。企業要真正做到吸引投資人，就需要有專業的分析人代理投資者做出正確決策，從而擴大開放式基金的市場。企業還可以將人員促銷與非人員促銷有機地結合起來，針對各式各樣的有不同要求的投資人展開多元化促銷。企業在促銷手段方面還需提高自主創新能力，要綜合利用好各方面的資源，人員，從而爭取到與投資者進行全方位的交流。

三、結束語

基金作為社會主義市場經濟中的重要組成部分，對我國國民經濟的建設發展具有重大的推動作用。開放式基金可選擇性強、透明度高、流動相好并且投資簡便，在我國乃至世界基金金融市場上都發揮著重要的作用。我國的開放式基金市場還需要經歷一個緩慢的發展過程，我國政府要積極運用開放式營銷策略，保證我國的金融市場持續、穩定、健康、長遠的發展，同時對開放式基金進行合理的指導與控制，使其進一步成為社會主義市場經濟中的活力因素。

參考文獻

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