為科技創新插上金融翅膀
——深圳金融支持科技創新作法對我省的借鑒

文｜段勇兵

為科技創新插上金融翅膀
——深圳金融支持科技創新作法對我省的借鑒

文｜段勇兵

近年動來發，展我戰省略深，入大實力施推創動新金驅融支持科技創新，設立中小企業創業投資引導基金、重大科技專項資金和科技型中小企業技術創新資金，推行“政銀擔”“政銀保”“政保貸”“稅貸通”政策，以銀政合作、銀保合作、企業互保、銀稅互動等方式，積極探索小微企業融資渠道多樣化。省內各金融機構也加大對科技創新的支持力度。中國農業銀行海南省分行針對科技型小微企業推出“科貸通”，省農信聯社推出“一小通”“一抵通”等循環貸產品，對沒有抵押的客戶采取線上授信、線下用信。盡管我省金融支持科技創新日益發揮出重要的杠桿作用，但與發達地區相比，金融對科技創新的助推力有待提升。

深圳作為全國首批科技與金融結合試點地區之一，立足科技與金融優勢，先行探索，營造了科技、金融和產業相互融合、相互促進的良好發展環境，成為國內戰略性新興產業規模最大、集聚性最強的城市，產業總規模近2萬億元，對經濟增長的貢獻率近50%。深圳的經驗做法對目前我省大力推進以創新為引領的供給側結構性改革、推動經濟轉型升級具有一定的借鑒。

強化政策和服務“雙輪驅動”，營造良好科技創新發展環境

近年來，深圳先后出臺《關于努力建設國家自主創新示范區 實現創新驅動發展的決定》《關于促進科技和金融結合的若干措施》《關于促進科技創新的若干措施》等一系列政策措施，推動政府、銀行、創投、擔保、保險、園區、行業協會等多方力量，構筑立體化科技金融服務體系。同時，成立深圳市科技金融聯盟，涵蓋200多家投融資機構和科技企業會員單位，建立“深圳市科技創新資源共享平臺”中心，各區設立科技金融服務中心，通過舉辦科技金融創新產品推介會、政策解讀會、項目沙龍等，促進了科技企業和銀行、投資機構的對接，助科技企業“千里馬”找到投資“伯樂”。

深圳科技金融發展的重要原因在于政策和服務“雙輪驅動”，為科技金融的發展提供了重要的體制機制和政策保障。可以參照深圳的做法，進一步深化科技體制改革，強化服務保障。一是建設省科技創新發展服務中心，促進科技創新企業與政府、銀行、擔保公司、小額貸款公司、信托基金等合作交流，實現融資服務、優惠政策、科技創新項目等相關信息共享。二是出臺《海南省科技型企業認定管理辦法》《關于促進科技和金融結合的若干措施》等政策措施，鼓勵銀行、社會投資科技創新企業，支持企業、投資機構、行業組織等社會力量投資建設企業孵化器、創業咖啡、創新工場等創新創業空間。三是繼續辦好海南“科創杯”創新創業大賽，通過大賽發現、挖掘、培育科技創新型中小企業，并搭建融資平臺、技術合作平臺，促進企業快速成長。

改革財政資金投入方式，撬動社會資本投向科技創新

為充分發揮財政資金引導功能和杠桿效應，深圳出臺了《深圳市科技研發資金投入方式改革方案》，全面撬動銀行、保險、證券、股權基金等資本市場各種資源投向科技創新。一是以銀政企合作梯級貼息資助撬動銀行業資源。深圳市財政一次性安排4億元作為委托貸款本金，以定期存款方式存入政府合作銀行，合作銀行按委托資金額度的6-10倍，對科技部門項目庫中的企業放貸，同時按一定比例實施無抵押、無擔保的信用貸款；每年安排貼息資金4200萬元，對獲得委托轉貸資金的企業予以貼息；每年安排風險準備金800萬元，對合作銀行產生的實際壞賬損失予以事后風險補償。二是以科技保險保費資助撬動保險業資源。深圳市財政每年安排1000萬元，對已投保高技術保險的高新技術企業、戰略性新興產業企業、軟件企業等予以保費資助，資助比例最高為企業實際保費支出的50%。三是以天使投資引導項目資助撬動社會創投資本。對于獲得天使投資的企業，深圳政府給予2%的投資額補貼。對于科技金融服務體系，包括創投服務、科技金融人才培訓、信用體系建設、科技高端論壇、孵化器建設等，財政也給予資金資助。

我省可以參照深圳的做法：一是制定《海南省科技研發資金投入方式改革方案》，整合重大科技專項資金、科技型中小企業技術創新資金等資源，設立省科技創新專項基金，通過引導基金、貸款風險準備金、擔保、貸款貼息、再擔保、績效獎勵、發放“創新卷”、政府參股等多種方式，全面撬動銀行、保險、證券、股權基金等資本投向科技創新，使有限的政府財政資金用在刀刃上，起到四兩撥千斤的作用。比如，2016年6月，省互聯網產業專項資金對海南酷秀投資控股項目進行股權投資，一次性增資人民幣1000萬元，就是一個很好的嘗試。二是加大對企業、高校、研究院所等科技創新的資金投入，重點支持工程技術中心、重點實驗室等項目建設以及科技創新領軍人才引進，打造產學研用科技創新平臺，讓更多科技成果走出“象牙塔”。加快建立以企業為主體的技術創新體系，對擁有自主知識產權并形成良好經濟社會效益的科技型企業研發機構予以重點扶持。加大海口國家高新區、澄邁生態軟件園等科技創新平臺財稅扶持力度，吸引更多的高科技企業入駐。

創新銀行貸款方式，加強銀行機構等組織對科技型企業的融資支持

為解決銀行等機構傳統運作模式不適合科技金融發展的諸多問題，深圳大膽探索，提出“三化”要求，即專業化的經營組織形式，差異化的信貸管理模式和長效化的考核激勵機制。同時，開通科技金融準入綠色通道，鼓勵銀行設立科技金融事業部，新設或改造部分支行為科技支行。

一是鼓勵創新貸款方式。鼓勵銀行機構開展知識產權質押貸款、股權質押貸款、無形資產抵押貸款、應收賬款質押貸款、租金收入質押貸款等新型貸款模式。二是支持政銀合作成立科技銀行聯盟。2014年，深圳市科技創新委員會和建行深圳市分行聯合發起成立科技銀行聯盟，為國家高新技術企業提供從融資到融智的綜合金融服務。三是建立自主創新信用再擔保體系。再擔保體系由市財政、擔保機構和貸款銀行通過保證金認購方式組建，共認購保證金10億元，其中深圳市財政出資6億元。

銀行機構是信貸投入的主體，是支持科技創新的主要資金來源。我省重點發展的大型旅游景區建設、深海油氣勘探、新產品研發等，投資周期和培育市場期都較長，有相當風險，傳統的抵押貸款方式難以滿足投資需求，這就需要銀行創新金融服務模式。

一是引導銀行機構優化信貸結構，結合我省重點發展的12個產業創新金融服務模式，加強對科技創新型企業、戰略性新興產業等薄弱環節的金融支持。二是參考深圳模式，鼓勵銀行設立科技金融服務部門。三是增強信用擔保貸款力度。繼續推廣“政銀擔”“政銀保”“政保貸”“稅貸通”等方式，讓企業以“納稅信用”換“銀行信用”，為企業融資帶來便利。探索成立中小企業信用再擔保中心，建立小額短期貸款風險由企業、銀行、擔保機構和政府逐級分擔機制，降低貸款門檻，增加企業信用貸款額度。四是縮短企業融資鏈條。清理規范小微企業、科技型中小企業信貸過程中的登記、評估、擔保、信息等中介服務收費，減輕企業負擔。

完善多層次資本市場，拓寬科技型企業直接融資渠道

深圳大力發展多層次資本市場，形成了主板、中小板、創業板、柜臺交易、技術產權交易等資本市場體系，滿足不同發展階段科技型企業的資金需求。一是積極發展創業投資。建立和完善產業投資引導基金、天使投資、風險投資、股權投資基金、私募股權在內的創業投資產業鏈體系，滿足創業企業資金需求。二是推動科技型企業上市融資。鼓勵企業選擇合適的融資渠道和方式，通過主板、中小板、創業板上市融資，或者在場外市場掛牌獲取資金。大力支持科技型企業場外融資，建立區域性非公開科技企業柜臺交易市場，出臺了新三板費用補貼政策，建立了新三板工作聯盟。

股權融資是支持科技創新型企業做強做大的關鍵，股權融資不僅提供資本，還提供先進的經營發展理念，助力科技創新型企業騰飛。因此，要加大對企業上市掛牌和再融資的獎勵政策，積極推動符合條件的海南優勢企業到主板、中小企業板、創業板及境外市場上市融資。同時繼續做好“新三板”后備企業的征集培育工作，不斷充實后備企業資源庫。

同時，加大對風險投資、創投基金、產業基金等股權投資基金的支持和培育，推動其更多地參與我省科技創新活動，規范發展P2P互聯網金融，推進眾創、眾包、眾扶、眾籌等新模式，營造科技創新良好的金融環境，讓科技創新真正成為引領海南科學發展，實現綠色崛起的第一動力。

（作者單位：省委政策研究室）

本文責編/蔡萌 郵箱/394666442@qq.com