為科技創(chuàng)新插上金融翅膀
——深圳金融支持科技創(chuàng)新作法對(duì)我省的借鑒

文｜段勇兵

為科技創(chuàng)新插上金融翅膀
——深圳金融支持科技創(chuàng)新作法對(duì)我省的借鑒

文｜段勇兵

近年動(dòng)來(lái)發(fā)，展我戰(zhàn)省略深，入大實(shí)力施推創(chuàng)動(dòng)新金驅(qū)融支持科技創(chuàng)新，設(shè)立中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金、重大科技專(zhuān)項(xiàng)資金和科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金，推行“政銀擔(dān)”“政銀?！薄罢ＹJ”“稅貸通”政策，以銀政合作、銀保合作、企業(yè)互保、銀稅互動(dòng)等方式，積極探索小微企業(yè)融資渠道多樣化。省內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)也加大對(duì)科技創(chuàng)新的支持力度。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行海南省分行針對(duì)科技型小微企業(yè)推出“科貸通”，省農(nóng)信聯(lián)社推出“一小通”“一抵通”等循環(huán)貸產(chǎn)品，對(duì)沒(méi)有抵押的客戶采取線上授信、線下用信。盡管我省金融支持科技創(chuàng)新日益發(fā)揮出重要的杠桿作用，但與發(fā)達(dá)地區(qū)相比，金融對(duì)科技創(chuàng)新的助推力有待提升。

深圳作為全國(guó)首批科技與金融結(jié)合試點(diǎn)地區(qū)之一，立足科技與金融優(yōu)勢(shì)，先行探索，營(yíng)造了科技、金融和產(chǎn)業(yè)相互融合、相互促進(jìn)的良好發(fā)展環(huán)境，成為國(guó)內(nèi)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)規(guī)模最大、集聚性最強(qiáng)的城市，產(chǎn)業(yè)總規(guī)模近2萬(wàn)億元，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率近50%。深圳的經(jīng)驗(yàn)做法對(duì)目前我省大力推進(jìn)以創(chuàng)新為引領(lǐng)的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)具有一定的借鑒。

強(qiáng)化政策和服務(wù)“雙輪驅(qū)動(dòng)”，營(yíng)造良好科技創(chuàng)新發(fā)展環(huán)境

近年來(lái)，深圳先后出臺(tái)《關(guān)于努力建設(shè)國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū) 實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展的決定》《關(guān)于促進(jìn)科技和金融結(jié)合的若干措施》《關(guān)于促進(jìn)科技創(chuàng)新的若干措施》等一系列政策措施，推動(dòng)政府、銀行、創(chuàng)投、擔(dān)保、保險(xiǎn)、園區(qū)、行業(yè)協(xié)會(huì)等多方力量，構(gòu)筑立體化科技金融服務(wù)體系。同時(shí)，成立深圳市科技金融聯(lián)盟，涵蓋200多家投融資機(jī)構(gòu)和科技企業(yè)會(huì)員單位，建立“深圳市科技創(chuàng)新資源共享平臺(tái)”中心，各區(qū)設(shè)立科技金融服務(wù)中心，通過(guò)舉辦科技金融創(chuàng)新產(chǎn)品推介會(huì)、政策解讀會(huì)、項(xiàng)目沙龍等，促進(jìn)了科技企業(yè)和銀行、投資機(jī)構(gòu)的對(duì)接，助科技企業(yè)“千里馬”找到投資“伯樂(lè)”。

深圳科技金融發(fā)展的重要原因在于政策和服務(wù)“雙輪驅(qū)動(dòng)”，為科技金融的發(fā)展提供了重要的體制機(jī)制和政策保障?？梢詤⒄丈钲诘淖龇ǎM(jìn)一步深化科技體制改革，強(qiáng)化服務(wù)保障。一是建設(shè)省科技創(chuàng)新發(fā)展服務(wù)中心，促進(jìn)科技創(chuàng)新企業(yè)與政府、銀行、擔(dān)保公司、小額貸款公司、信托基金等合作交流，實(shí)現(xiàn)融資服務(wù)、優(yōu)惠政策、科技創(chuàng)新項(xiàng)目等相關(guān)信息共享。二是出臺(tái)《海南省科技型企業(yè)認(rèn)定管理辦法》《關(guān)于促進(jìn)科技和金融結(jié)合的若干措施》等政策措施，鼓勵(lì)銀行、社會(huì)投資科技創(chuàng)新企業(yè)，支持企業(yè)、投資機(jī)構(gòu)、行業(yè)組織等社會(huì)力量投資建設(shè)企業(yè)孵化器、創(chuàng)業(yè)咖啡、創(chuàng)新工場(chǎng)等創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)空間。三是繼續(xù)辦好海南“科創(chuàng)杯”創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽，通過(guò)大賽發(fā)現(xiàn)、挖掘、培育科技創(chuàng)新型中小企業(yè)，并搭建融資平臺(tái)、技術(shù)合作平臺(tái)，促進(jìn)企業(yè)快速成長(zhǎng)。

改革財(cái)政資金投入方式，撬動(dòng)社會(huì)資本投向科技創(chuàng)新

為充分發(fā)揮財(cái)政資金引導(dǎo)功能和杠桿效應(yīng)，深圳出臺(tái)了《深圳市科技研發(fā)資金投入方式改革方案》，全面撬動(dòng)銀行、保險(xiǎn)、證券、股權(quán)基金等資本市場(chǎng)各種資源投向科技創(chuàng)新。一是以銀政企合作梯級(jí)貼息資助撬動(dòng)銀行業(yè)資源。深圳市財(cái)政一次性安排4億元作為委托貸款本金，以定期存款方式存入政府合作銀行，合作銀行按委托資金額度的6-10倍，對(duì)科技部門(mén)項(xiàng)目庫(kù)中的企業(yè)放貸，同時(shí)按一定比例實(shí)施無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保的信用貸款；每年安排貼息資金4200萬(wàn)元，對(duì)獲得委托轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)予以貼息；每年安排風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金800萬(wàn)元，對(duì)合作銀行產(chǎn)生的實(shí)際壞賬損失予以事后風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。二是以科技保險(xiǎn)保費(fèi)資助撬動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)資源。深圳市財(cái)政每年安排1000萬(wàn)元，對(duì)已投保高技術(shù)保險(xiǎn)的高新技術(shù)企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)、軟件企業(yè)等予以保費(fèi)資助，資助比例最高為企業(yè)實(shí)際保費(fèi)支出的50%。三是以天使投資引導(dǎo)項(xiàng)目資助撬動(dòng)社會(huì)創(chuàng)投資本。對(duì)于獲得天使投資的企業(yè)，深圳政府給予2%的投資額補(bǔ)貼。對(duì)于科技金融服務(wù)體系，包括創(chuàng)投服務(wù)、科技金融人才培訓(xùn)、信用體系建設(shè)、科技高端論壇、孵化器建設(shè)等，財(cái)政也給予資金資助。

我省可以參照深圳的做法：一是制定《海南省科技研發(fā)資金投入方式改革方案》，整合重大科技專(zhuān)項(xiàng)資金、科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金等資源，設(shè)立省科技創(chuàng)新專(zhuān)項(xiàng)基金，通過(guò)引導(dǎo)基金、貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、擔(dān)保、貸款貼息、再擔(dān)保、績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)、發(fā)放“創(chuàng)新卷”、政府參股等多種方式，全面撬動(dòng)銀行、保險(xiǎn)、證券、股權(quán)基金等資本投向科技創(chuàng)新，使有限的政府財(cái)政資金用在刀刃上，起到四兩撥千斤的作用。比如，2016年6月，省互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)專(zhuān)項(xiàng)資金對(duì)海南酷秀投資控股項(xiàng)目進(jìn)行股權(quán)投資，一次性增資人民幣1000萬(wàn)元，就是一個(gè)很好的嘗試。二是加大對(duì)企業(yè)、高校、研究院所等科技創(chuàng)新的資金投入，重點(diǎn)支持工程技術(shù)中心、重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室等項(xiàng)目建設(shè)以及科技創(chuàng)新領(lǐng)軍人才引進(jìn)，打造產(chǎn)學(xué)研用科技創(chuàng)新平臺(tái)，讓更多科技成果走出“象牙塔”。加快建立以企業(yè)為主體的技術(shù)創(chuàng)新體系，對(duì)擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)并形成良好經(jīng)濟(jì)社會(huì)效益的科技型企業(yè)研發(fā)機(jī)構(gòu)予以重點(diǎn)扶持。加大海口國(guó)家高新區(qū)、澄邁生態(tài)軟件園等科技創(chuàng)新平臺(tái)財(cái)稅扶持力度，吸引更多的高科技企業(yè)入駐。

創(chuàng)新銀行貸款方式，加強(qiáng)銀行機(jī)構(gòu)等組織對(duì)科技型企業(yè)的融資支持

為解決銀行等機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)運(yùn)作模式不適合科技金融發(fā)展的諸多問(wèn)題，深圳大膽探索，提出“三化”要求，即專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)組織形式，差異化的信貸管理模式和長(zhǎng)效化的考核激勵(lì)機(jī)制。同時(shí)，開(kāi)通科技金融準(zhǔn)入綠色通道，鼓勵(lì)銀行設(shè)立科技金融事業(yè)部，新設(shè)或改造部分支行為科技支行。

一是鼓勵(lì)創(chuàng)新貸款方式。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、無(wú)形資產(chǎn)抵押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、租金收入質(zhì)押貸款等新型貸款模式。二是支持政銀合作成立科技銀行聯(lián)盟。2014年，深圳市科技創(chuàng)新委員會(huì)和建行深圳市分行聯(lián)合發(fā)起成立科技銀行聯(lián)盟，為國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)提供從融資到融智的綜合金融服務(wù)。三是建立自主創(chuàng)新信用再擔(dān)保體系。再擔(dān)保體系由市財(cái)政、擔(dān)保機(jī)構(gòu)和貸款銀行通過(guò)保證金認(rèn)購(gòu)方式組建，共認(rèn)購(gòu)保證金10億元，其中深圳市財(cái)政出資6億元。

銀行機(jī)構(gòu)是信貸投入的主體，是支持科技創(chuàng)新的主要資金來(lái)源。我省重點(diǎn)發(fā)展的大型旅游景區(qū)建設(shè)、深海油氣勘探、新產(chǎn)品研發(fā)等，投資周期和培育市場(chǎng)期都較長(zhǎng)，有相當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)，傳統(tǒng)的抵押貸款方式難以滿足投資需求，這就需要銀行創(chuàng)新金融服務(wù)模式。

一是引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，結(jié)合我省重點(diǎn)發(fā)展的12個(gè)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新金融服務(wù)模式，加強(qiáng)對(duì)科技創(chuàng)新型企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等薄弱環(huán)節(jié)的金融支持。二是參考深圳模式，鼓勵(lì)銀行設(shè)立科技金融服務(wù)部門(mén)。三是增強(qiáng)信用擔(dān)保貸款力度。繼續(xù)推廣“政銀擔(dān)”“政銀?！薄罢ＹJ”“稅貸通”等方式，讓企業(yè)以“納稅信用”換“銀行信用”，為企業(yè)融資帶來(lái)便利。探索成立中小企業(yè)信用再擔(dān)保中心，建立小額短期貸款風(fēng)險(xiǎn)由企業(yè)、銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)和政府逐級(jí)分擔(dān)機(jī)制，降低貸款門(mén)檻，增加企業(yè)信用貸款額度。四是縮短企業(yè)融資鏈條。清理規(guī)范小微企業(yè)、科技型中小企業(yè)信貸過(guò)程中的登記、評(píng)估、擔(dān)保、信息等中介服務(wù)收費(fèi)，減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)。

完善多層次資本市場(chǎng)，拓寬科技型企業(yè)直接融資渠道

深圳大力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，形成了主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、柜臺(tái)交易、技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易等資本市場(chǎng)體系，滿足不同發(fā)展階段科技型企業(yè)的資金需求。一是積極發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資。建立和完善產(chǎn)業(yè)投資引導(dǎo)基金、天使投資、風(fēng)險(xiǎn)投資、股權(quán)投資基金、私募股權(quán)在內(nèi)的創(chuàng)業(yè)投資產(chǎn)業(yè)鏈體系，滿足創(chuàng)業(yè)企業(yè)資金需求。二是推動(dòng)科技型企業(yè)上市融資。鼓勵(lì)企業(yè)選擇合適的融資渠道和方式，通過(guò)主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市融資，或者在場(chǎng)外市場(chǎng)掛牌獲取資金。大力支持科技型企業(yè)場(chǎng)外融資，建立區(qū)域性非公開(kāi)科技企業(yè)柜臺(tái)交易市場(chǎng)，出臺(tái)了新三板費(fèi)用補(bǔ)貼政策，建立了新三板工作聯(lián)盟。

股權(quán)融資是支持科技創(chuàng)新型企業(yè)做強(qiáng)做大的關(guān)鍵，股權(quán)融資不僅提供資本，還提供先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展理念，助力科技創(chuàng)新型企業(yè)騰飛。因此，要加大對(duì)企業(yè)上市掛牌和再融資的獎(jiǎng)勵(lì)政策，積極推動(dòng)符合條件的海南優(yōu)勢(shì)企業(yè)到主板、中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板及境外市場(chǎng)上市融資。同時(shí)繼續(xù)做好“新三板”后備企業(yè)的征集培育工作，不斷充實(shí)后備企業(yè)資源庫(kù)。

同時(shí)，加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資、創(chuàng)投基金、產(chǎn)業(yè)基金等股權(quán)投資基金的支持和培育，推動(dòng)其更多地參與我省科技創(chuàng)新活動(dòng)，規(guī)范發(fā)展P2P互聯(lián)網(wǎng)金融，推進(jìn)眾創(chuàng)、眾包、眾扶、眾籌等新模式，營(yíng)造科技創(chuàng)新良好的金融環(huán)境，讓科技創(chuàng)新真正成為引領(lǐng)海南科學(xué)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)綠色崛起的第一動(dòng)力。

（作者單位：省委政策研究室）

本文責(zé)編/蔡萌 郵箱/394666442@qq.com