淺談非法集資案件的防控工作

劉暢

（阜陽市公安局潁州分局，安徽阜陽 236000）

經濟 ECONOMIC

淺談非法集資案件的防控工作

劉暢

（阜陽市公安局潁州分局，安徽阜陽 236000）

2017年4月18日安徽省阜陽市公安局潁州分局開展了新一輪的平安使命-1專項行動，此次行動迅速掀起一股打擊犯罪、保護人民群眾安全的熱潮。其中做“好金融領域風險防控”成為該行動中的一項重要工作。結合該局工作情況，針對做好非法集資案件的防控工作，總結出以下經驗。

非法集資；集資案件；防控工作

1 未雨綢繆做好企業經營排查工作

認真貫徹落實中央、省關于開展非法集資問題專項整治活動的部署要求，在黨委、政府的統一領導下，全面集中開展影響社會穩定問題摸排調研和化解穩控工作的統籌謀劃、組織實施、工作協調、督促指導等，研究解決工作推進過程中遇到的重大問題。按照“分解任務、落實責任、同步實施、力求實效”的工作思路,堅持“誰審批、誰主管、誰負責”的原則，由各行業主(監)管部門分別對各自主(監)管行業的非法集資問題進行整治。全面掌握評估當前非法集資風險情況，積極排查非法集資活動線索，努力消除非法集資活動隱患。要建立健全定期風險排查和信息上報機制,進一步完善防范和打擊非法集資長效工作機制，加大非法集資風險處置工作力度，有力遏制和打擊非法集資違法犯罪活動,維護人民群眾合法權益、經濟金融秩序和社會穩定。

2 及時介入做好社會信息搜集工作

各級公安機關是做好防控非法集資犯罪的中堅力量，責無旁貸，必須頭腦清醒，及時介入，防患未然。以安徽為例，為做好社會信息搜集工作，省公安廳積極推進公安信息化建設，創新社會管理，推進“一標三實”基礎信息采集，“一標”即地址標注統一，在全省范圍內推行二維碼電子門牌，“三實”即清析掌握實有人口、實有單位、實有房屋，全面搜集完善轄區內人員社會信息，進行重點核實登記并及時掌握其動態情況，切實做到流動人口、重點人員、出租房屋底數清、情況明，信息靈。配合工商、金融等部門開展聯合行動，加強對寫字樓、綜合體、小區內的寄賣、投資、擔保、理財、信托等互聯網金融公司的信息采錄，特別是法人代表、總經理等公司負責人信息要完整、準確，及時發現案件線索，真正實現基礎信息數據數整體提升，擠壓非法集資犯罪空間，做到發現一批案件線索，破獲一批案件，抓獲一批逃犯，提升小區安全防范水平，真正做到信息采集為實戰應用服務，群眾安全感和滿意度有較大幅度的提升。

3 優化環境做好涉嫌非法集資案件的宣傳和監測工作

宣傳部門強化自身相關法律政策知識培訓，提高廣告審查人員、行政監管人員對涉嫌非法集資廣告資訊信息的甄別認定能力，增強對報刊雜志、廣播電視、網絡媒體、戶外廣告、傳單、手機短信等排查力度，確保商業信息類報刊無涉嫌非法集資宣傳點。同時，還要加強輿論引導和法制宣傳，提高公眾對非法集資的識別能力。

具體做法：一是建議銀監會牽頭制訂宣傳教育規劃，充分利用報刊、電視、廣播、互聯網等傳媒手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規，保護合法民間借貸，追繳“非法債務”，認識到不切實際的高息、高回報“借款”是“你要他的息，他要你的本”，通報非法集資的新形式和新特點，提示風險，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導其遠離非法集資。

二是建議公安機關強化法制宣傳，加大對典型案件的公開報道力度，以專欄文章、專題節目、微電影等方式，通過新聞媒體，大力開展以案說法，揭露非法集資犯罪活動的特點、表現形式、犯罪本質，警示教育群眾，震懾犯罪分子。揭露犯罪分子的慣用伎倆，用事實和法律說話，提出切合實際、操作性強的防范對策，形成對非法集資的強大輿論攻勢。將情報信息收集工作與預警提示等防范宣傳緊密結合，及時封堵不良信息，隨時發布預警防范提示。在日常工作中，一旦有新型的、帶有普遍性的、群眾容易上當受騙的案件發生，要第一時間向社會公布，增強群眾的防范意識。

4 建立健全有關法律法規

國內對非法集資、詐騙的懲戒法律和司法解釋相比國外發達國家依舊是比較落后，不僅如此，國內在針對非法銷售未上市公司股權、網絡傳銷詐騙等新型犯罪的治理中依舊缺乏有針對性的法律法規。同時在當前的法律法規中也沒有十分的準確指出追繳、退賠的概念，這就引發了很多不法行為及非法集資案件等無法得到準確、有效的定性，從而就縮小了心懷不軌之人犯罪的風險與成本。另外，凡是涉及了集資詐騙或者是非法吸收公款的刑事案件，這些現象的背后都捆綁了眾多的民事案件，從而就導致了刑事損失與民事債權債務之間的交叉、重疊，最終就引發了“刑事案發前的法院判定賠償是否有效、刑事判決認定的損失可否包含民事抵押金”等等眾多的、難以解決處理的問題，正是由于這些問題的存在，就進一步降低了執行依據的可行性與準確性。

因此，司法、立法、行政部門必須聯手應對，做好法律與行政法規的對接工作，通過聯手行動、積極配合的方式，在第一時間發現問題、解決問題。做好與刑事財產部分執行規范性法律及案件定性量刑標準的制定，從而避免不法分子鉆法律漏洞。另外，還要把沒有履行信息披露的集資行為納入犯罪處理當中，所有的正當融資與非法集資行為的界定不應該在按照集資的數量與規模為衡量標準。

相關部門在工作中，要積極的配合、協調，完善長效機制的建立。受到互聯網技術、信息技術、經濟發展加速等眾多因素的影響，跨地區非法吸收公眾存款、集資的詐騙行為數量在最近幾年不斷攀升，所以及時的強化各地區的司法合作就十分具有必要性。要積極構建由公安、工商、質監、交通、民政等多部門協調統一配合，街道、居委會、生活小區、家庭四級聯運的嚴密監管體系，積極發動群眾參與，鼓勵提供相關線索，揭露不法分子，消除犯罪活動空間，從源頭上卡住非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪活動的軟肋，從而開創群防群治、全面治理的新格局，建立其完善的打擊防范非法吸收公眾存款及集資詐騙犯罪行為的有效管理體制。

綜上所述，非法集資現象出現于社會的發展、文化的蔓延、經濟的建設、人文習俗等都存在一定的關系。當前國內經濟正處在上升、轉型的新階段，在發展中不僅要面對經濟下行的壓力，同時還要預防結構性改革帶來的不可預測風險。因此，在這個過程中就會有人為了追求利益而不擇手段，或者盲目相信他人。鑒于此，國內的公眾法律及風險防范意識依舊有待提升，只有做好排查、監測、宣傳等工作，才有助于做好非法集資案件的防控，避免人民群眾遭受不必要的損失。

On April 18, 2017, Anhui Province, Fuyang City Public Security Bureau Yingzhou Branch launched a new round of peace mission-1 special action, the action quickly set off a fight against crime, protect the people's safety boom. Which do "good financial risk prevention and control" has become an important work in the operation. Combined with the work of the Bureau, for illegal money-raising cases of prevention and control work, summed up the following experience

illegal fund raising； fund raising cases； prevention and control work

D922

A

1003-2177（2017）02-0032-02

劉暢（1987—），男，安徽阜陽人，漢族，本科，科員，研究方向：刑偵。