中國財富管理指數(shù)報告

夏淑媛

隨著我國財富管理行業(yè)的不斷發(fā)展，如何客觀量化地反映行業(yè)的整體發(fā)展水平和動態(tài)變化，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，成為擺在行業(yè)面前的重要課題。11月9日，中國人民大學(xué) “中國財富管理發(fā)展指數(shù)（2017）”發(fā)布會在青島金家?guī)X金融區(qū)舉行。由中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院、中國人民大學(xué)財富管理研究中心主編的《中國財富管理發(fā)展指數(shù)》，是我國首次從指數(shù)的角度對中國財富管理發(fā)展的全面系統(tǒng)分析研究。報告認(rèn)為：

第一，全球私人財富管理規(guī)模在持續(xù)上升。北美、西歐等發(fā)達(dá)地區(qū)的財富管理不僅規(guī)模大，且行業(yè)發(fā)展環(huán)境相對較好。亞非、中東等地區(qū)由于經(jīng)濟的高速增長和私人財富的持續(xù)積累，其財富管理規(guī)模的增速已經(jīng)超過了發(fā)達(dá)地區(qū)，但行業(yè)發(fā)展環(huán)境有待提升。

第二，中國財富管理行業(yè)規(guī)模和產(chǎn)品數(shù)量在過去3年呈現(xiàn)快速增長的趨勢，但各行業(yè)的趨勢分化明顯。從行業(yè)規(guī)模來看，基金業(yè)增長最快、增幅最大；從產(chǎn)品數(shù)量來看，證券業(yè)和基金業(yè)逐年上升，銀行業(yè)則緩慢下跌。中國財富管理機構(gòu)集中度在過去3年間略有下降，其中，銀行業(yè)、保險業(yè)持續(xù)下降，信托業(yè)和證券業(yè)略有上升，基金業(yè)呈現(xiàn)波動下跌的趨勢，但降幅并不明顯。

第三，財富管理機構(gòu)的社會聲譽逐年提升，但從橫截面數(shù)據(jù)的比較看，傳統(tǒng)商業(yè)銀行、保險公司等機構(gòu)的社會認(rèn)知度和聲譽度較高，而新興的私募基金、第三方財富管理機構(gòu)的聲譽相對較低。

第四，財富管理行業(yè)專業(yè)人才隊伍雖穩(wěn)步增長，但高端人才數(shù)量匱乏的局面并沒有得到本質(zhì)的緩解，人才隊伍建設(shè)的任務(wù)依舊艱巨。

第五，以全國4個直轄市和15個副省級城市的區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展的比較可以看出，上海、深圳、北京、青島、杭州在樣本城市中排名居前。但是，各城市在細(xì)分指標(biāo)方面，側(cè)重點不同，差異化競爭的態(tài)勢逐漸形成。

第六，由前瞻性指數(shù)分析看出，全國的財富管理發(fā)展?jié)摿θ匀痪薮螅y行和信托業(yè)的增速將相對放緩，而證券、基金與保險三類財富管理公司未來發(fā)展前景向好。從區(qū)域發(fā)展角度看，未來一段時間內(nèi)，北京、上海、深圳三大一線城市的財富管理會處于領(lǐng)先地位，青島等城市在財富管理領(lǐng)域的發(fā)展呈現(xiàn)良好的發(fā)展勢頭。

中國財富管理發(fā)展指數(shù)的構(gòu)建，對客觀反映我國財富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，深入分析、把握全球財富管理發(fā)展趨勢具有重要作用，對深化金融改革開放和推進(jìn)中國特色財富管理創(chuàng)新發(fā)展也具有重要的理論與實踐價值。