河南金融環境對建設自由貿易試驗區影響淺析

李之光

(河南廣播電視大學，河南 鄭州 450008)

河南金融環境對建設自由貿易試驗區影響淺析

李之光

(河南廣播電視大學，河南 鄭州 450008)

自由貿易試驗區的設立，可以高效實現區域經濟的便利交易，更為自貿區的發展提供了過渡平臺。當前，河南省作為中原區域的重要交通樞紐，成為重要的交易網點。同時，河南完善的金融機構、扶持政策及先進的物聯網金融條件，都為設立自由貿易試驗區提供了基礎條件。針對于此，本文論述了河南省金融環境的三方面發展現狀，并對自由貿易試驗區的內涵與定位目標進行闡述，為讀者提供了理論基礎。最后基于上述理論，提出關于河南金融環境對設立自貿試驗區的幾點影響，以期為發展自貿試驗區提供一點參考。

河南省；構建；金融環境；自由貿易試驗區；影響

1.引言

自貿試驗區是在國境內關外設立，以優惠稅收和海關特殊監管政策為主要手段，以貿易自由化、便利化為主要目的的多功能經濟性特區。原則上，是在沒有海關“干預”的情況下，允許貨物進口、制造、再出口。上海作為我國首個自貿試驗區，點燃了自貿試驗區探索創新的“火種”。目前，據《經濟參考報》資料顯示，第三批自貿試驗區有望2017年2月內統一掛牌。標徽等多項準備工作已經基本就緒，河南、陜西等地自貿試驗區服務中心已準備投入試運行。業內專家指出，第三批自貿試驗區掛牌之后，我國將形成11個自貿試驗區梯度發展的新格局。對于肩負探索內陸開放新使命的第三批自貿區，找準各自定位、錯位探索成為試驗成功的關鍵。河南省處于我國中軸線上，是中原文化的典型聚集地，如能結合自身的金融環境，合理布局建設成一個新型的自由貿易試驗區，可以突出自身產業和地理位置優勢，找到發展的主攻方向。即將設立的河南省自貿試驗區，與前兩批協同發展，配合“一帶一路”、“長江經濟帶”等國家戰略同步實施，具有極大的發展前景。

2.河南省金融環境的發展現狀

2.1 金融機構體系逐步健全，服務水平不斷提升

河南在當前經濟環境中，被定位于服務“一帶一路”的現代綜合交通樞紐。即將設立的河南自貿試驗區鄭州片區將對IT、汽車及零部件制造、電子商務、國際商貿、金融服務等行業重點開發，能夠發揮流通樞紐優勢。開封片區將重點發展服務外包、文化金融、藝術品交易、現代物流等服務業，提升裝備制造、農副產品加工國際合作及貿易能力。特別是在金融機構體系在逐步完善，服務水平也在不斷提升。河南多元化金融體系建設，在強化優勢和彌補短板兩大方向上進行深度拓展。政府通過制定貸款風險補償、擔保費用分擔的具體政策，對區域規模優勢的河南銀行間接金融領域倡導科技銀行和科技信貸，完善推廣已有的“科技保”和“科技貸”運營模式。彌補短板是指在相對滯后的風投基金、資本市場、科技保險以及組合創新等領域，不斷壯大規模，盡快彌補空白。

2.2 政策扶持金融業務的開展，促進貸款業務良好發展

河南政府在積極研究對河南自由貿易區、鄭洛新國家自主創新示范區等重大政策，提供綜合性金融服務。發展消費金融、科技金融等，支持河南經濟結構調整和轉型升級。小微企業方面，法人機構實現了“三個不低于”目標，分支機構要完成總行分配的小微企業信貸計劃。各級監管部門堅持目標考核，嚴肅問責。金融環境方面，監管部門加大了有效信貸投放，確保貸款持續增長。2016年9月末，河南省銀行業各項存款較年初增長14.24%，同比增長13.81%，高于全國2.87個百分點；各項貸款增長13.54%，同比增長15.19%，高于全國3.19個百分點；盈利增長6.32%，同比提高6.7個百分點，高于全國2.11個百分點；剔除去年農合機構隱性不良入賬因素，全省銀行業實際不良率2.22%。

2.3 期貨市場穩步發展、債券市場穩中有升

鄭州商品交易所是經中國國務院批準的首家期貨市場試點單位，截至2014年6月底，鄭商所共有會員202家，分布在全國27個省(市)、自治區。其中期貨公司會員161家，占會員總數的80%；非期貨公司會員41家，占會員總數的20%。上市期貨品類近20個，以農產品為主，這一點和河南省上市公司行業分布相吻合。從2000年至2014年，這十四年期間，河南債券市場得到了逐步的發展，省政府地方債、各地市城投債、大型集團公司企業債等各種類型的債券發展迅速，融資規模不斷增長，年度融資額已逼近千億級別。

3.自由貿易試驗區內涵與定位目標

3.1 自由貿易區分類與試驗區的區別

目前，全球自貿區類型以自由貿易園區與自由貿易區兩種形式為主。從具體實用功能來看，我國自由貿易試驗區與自貿園區類似，即我國已建立并運行多年的保稅區、經濟特區等經濟功能區相似。特別是自由貿易實驗園區中的監管區域，與自貿區某些特征有著極大的相似性，如監管策略、目的。具體來說，區別主要體現在優惠政策的不同。自貿園區主要的優惠策略在于，在特定區域以稅收手段，實施優惠政策，多數企業入駐自貿園區目的就是為了獲得更多稅收優惠。而我國自貿實驗園區的設立，主要目的是政策改革與職能優化，稅收只不過是試驗區改革的小部分。

3.2 設立自貿試驗區的戰略定位及發展目標

各區域的自貿試驗區戰略定位大致有三個趨勢：首先是以自建自貿試驗區為基礎出發點，進行試驗田體制及制度的改革創新；再者要加強地區間經濟發展的協作關系，如上海自貿試驗區帶動長江經濟發展帶，廣東自貿區加強港澳粵之間的深層次交流合作，天津自貿區提出京津冀的合作發展以及福建自貿區也推進了同臺灣地區貿易、投資等自由化的建設進程；最后，要落實于對外區域開放平臺的搭建。我國建立的四個自貿區其各自擁有不同的戰略定位特性，但同時卻又相互補充促進。根據既定的發展目標而言，自貿區的建設都是緊緊圍繞著各自戰略定位來提出的一系列目標任務；首先自貿區的體制規章創新建設。例如，貿易監管體制的重點便是貿易便利化的自由度；可兌換的金融資本服務業務是其進行金融創新制度的目標。其次，自貿區建設要加強同周圍經濟帶的聯系。最后自貿區的建設都是涉及到貿易投資的便捷化、自由的兌換功能，以此來突出金融服務體制體系的創新健全，規范法制環境、使輻射周邊地區經濟帶的作用目標更為明顯。

4.河南金融環境對設立自貿試驗區的影響分析

4.1 金融扶持政策有助于降低自貿試驗區的資金流通風險

自貿實驗區金融改革，是在設立與優化升級過程中存在的重難點，主要表現在利率自由化、匯率市場化、離岸金融中心的設立，以及開放資本項目、本幣自由兌換等方面。在最初設立河南自貿試驗區時，金融環境改革主要困難在于如何最大化的降低風險。而發展到現階段，河南金融環境較為開放，為自貿試驗區改革提供了政策優勢。具體而言，河南采用“一線開放、二線管控”做法，改進監管部門服務模式，進一步實現分線管理，取得較好的成績。由于河南省金融機構系統較為完善，對設立自由貿易試驗區，提供了一定的基礎作用。其中，“一線開放”是指，河南當地政策允許外商在試點開展資本、貨物的自由流通；“二線管控”是指，試驗區實驗內容僅允許在該區域內進行貿易與資金流通，不能在自貿試驗區外，或在境內其他未被批準地區進行。河南省有利的金融扶持政策，也有利于境外資金流入，因而需要進行適當監管，將外境巨大金融沖擊的風險降到最低程度。

4.2 自貿試驗區的設立需要加大金融投資改革

如何對河南金融投資領域進行改革，是自貿試驗區設立的另外一個重難點。在具體實施過程中，主要探索方式有兩種，即“負面清單”與“準入前國民待遇”管理模式。在實施“準入前國民待遇”模式后，外商國民待遇發生了較大轉變，提前至投資發生與建立前的階段。“負面清單”模式，是指對外商企業開放沒有包含在清單上的項目或領域。實行這兩種模式，是改革與拓展傳統外商投資準入模式，更有助于將改革經驗推廣及應用到其他適用地區，由此標志著我國自貿試驗區進入了新的歷史階段。河南省金融環境較為優越，但在實際運行過程，可能存在較大的風險，需要及時借鑒國際先進經驗，突破自身發展的限制。

4.3 優越的地理位置性及監管制度為自貿試驗區提供了發展保障

目前，以河南省鄭州為中心的高鐵網絡和航空運輸中心加快形成，以及多式聯運、陸空對接的現代綜合交通體系，都為河南自貿試驗區發展的提供了物質基礎。除此之外，河南擁有綜保區、國際陸港等多個海關特殊監管區域。海關監管制度、服務外包政策、金融政策等方面做出了創新和嘗試，將為河南自貿試驗區發展，提供良好的制度環境保障。通過制度創新和改革，實施全方位的改革舉措，大力吸引國際技術、人才、資金等要素在自貿區集聚，大力促進河南的產業轉型升級，幫助河南搭建輻射中部地區的開放平臺，加強中部地區與國際規則的對接，打造開放型經濟。

5.結束語

河南自由貿易實驗區的目標，應以推廣應用，以及金融創新為基本要求。在實際操作過程中，圍繞金融合作、自由貿易為重點進行開放，并且要立足于境內，輻射海外，探索沿途國家經貿合作的新模式。同時，國內出臺政策扶持自貿試驗區參與到國際競爭與合作中，并積極促進內陸、沿海協同開放，建立全方位新開發格局與新經濟體制。通過合理搭建河南金融環境與秩序，將自貿試驗區建成引領西部開放的動能轉換區，并積極融入到“一帶一路”產能合作區。對接國際投資貿易規則，整合創新要素的新創業模式，綜合自貿試驗區建立的經驗，以此推廣并發展當地經濟。

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[3] 趙強.河南省建設國家級自由貿易試驗區可行性分析和建議[J].現代經濟信息，2015(15)：152-153.

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此論文受2016年度河南省高等學校重點科研項目“關于河南省爭創國家級自由貿易試驗區相關問題的研究”(項目編號：16A790034)資助