遼寧金融服務業對裝備制造業推動作用研究

劉勃緣

[提要] 遼寧省正處于金融服務、裝備制造等行業興盛階段。尤其是裝備制造業在省內綜合實力中占據不可或缺的地位。基于金融與產業統籌協調、產業轉型升級大背景，遼寧省正致力于健全現代金融服務結構，適應裝備制造業多元化、多層次需求與新形勢，提高綜合競爭水平與核心優勢。本文將金融服務業推動裝備制造業相應理論作為立足點，分析其主要推動作用以及關鍵內容。通過探討遼寧金融服務業及裝備制造業綜合現狀，進一步指出現存問題，并提出可行建議。

關鍵詞：金融服務業；裝備制造業；推動作用

基金項目：遼寧對外經貿學院2017年校級大學生創新創業訓練計劃項目（編號：2017XJDCA054）

中圖分類號：F127 文獻標識碼：A

收錄日期：2017年10月17日

金融服務業是推動實體產業方面的作用機制，為國內外金融研究工作的重中之重。遼寧于2017年間頒布了《遼寧省人民政府關于進一步提高金融服務實體經濟質量實施意見》，倡導開展金融供給側結構性變革，結合本省發展實情，加強金融與產業聯系，妥善處理產業融資難題。基于新形勢對遼寧金融服務業推動裝備制造業作用展開積極探索，有助于推進裝備制造業得到健康運作，進而提高遼寧整體經濟水平。

一、遼寧金融服務業與制造業發展現狀

在我國倡導打造資源節約型社會的背景下，資源稀缺性催生了裝備制造業細分行業的需求，服務外包由此發展為企業豐富核心競爭力的關鍵渠道。金融領域借助裝備制造業所提供服務外包，大大拓寬了自身服務需求范疇、豐富了需求方向；而裝備制造業依托金融業務實力、規模，自身競爭優勢得以豐富；兩者相輔相成，共同發展。

（一）遼寧金融服務業發展現狀分析。1991～2016年的25年間，遼寧金融業發展速度較快，1991年的生產總值為1，063億元，2016年間達到29，737億元，是1991年的27.97倍，其年均生產總值增速率達到14%，相對于全國平均增速15%較低。省內金融機構存款額由1991年866億元提高到2016年43，000億元，增速為16%。因受經濟危機輻射，2008年后遼寧經濟增速日益減慢。

我國產業金融發展并不成熟，因其是在產業升級、轉型背景下形成的創新認知與體系，產業金融主要參與到競爭實力強的行業中。遼寧屬于重點工業基地，對我國GDP貢獻率較高，其中裝備制造業為首。如大連重工起重、北方重工等大型企業均實行股權、責權產融組合，并依托良好市場條件、條例打造多層次、多元化信托投資、融資類機構。目前，國內銀行機構僅對大型集團提供優惠利率信用貸款或基準利率。

（二）遼寧制造業發展現狀分析。發展到2016年年末，遼寧省裝備制造業實現工業增加值上升，在省內工業中比重為34%，同比上年提高了1.8個百分點；獲取利潤319.2億元，占工業總利潤47.6%。目前，遼寧省高檔次裝備制造業在智能領域進步速度相對良好，前景優。出臺一系列優惠法規條例，明確“十三五”時期的綜合指標，通過積極改革金融服務領域，為裝備制造業現代化創新運作、多層次融資需求奠定堅實基礎。

遼寧經濟增速下降與產業體系僵化、產業結構不合理、市場開放水平低等存在直接關聯。其中，裝備制造業服務外包以產業生產為主，服務領域有待拓展，設計、營銷、金融等與生產經營存在密切聯系的專業服務，在產業支出中最低。因部分大型裝備制造企業缺乏對金融服務的正確認知，導致自身生產成本得不到合理控制，生產性服務能力始終處于較低狀態。

遼寧屬于中蒙俄經濟走廊、東北亞區域合作的關鍵媒介，盡管全方位貫徹、落實“一帶一路”的號召，市場開發程度有所提高，但金融服務業推動裝備制造業的不同環節下，依然面臨諸多問題。

（三）金融服務業對制造業推動的積極影響

第一，有利于實現產業資本導向與整合。即遵循當前經濟發展走向，產業資本通過各大相關行業實現互相流通與科學安排。產業資本流動可持續化前提在于金融行業監管規范程度、市場規模與多元化工具。依托金融服務業的產業資本導向與整合體系，有助于裝備制造業打破地域、部門、數量等多層面的束縛，從而確保不同部門內資本的有序流動，優化資源配置，提升企業經濟效益與生產質量。

第二，金融服務領域有利于高質效形成裝備制造業產業資本。金融服務業是產生金融資本的關鍵環節，高效的內部體系對產業資本積累效率、規模存在較大影響。如金融服務業發展層次高、金融資本規模大，則市場主體有效性需求充分、轉化實物資本的水平高，有助于規避產業投資安全隱患，為其打造安全有力的資產保障。

第三，金融機構依托風險管理體系（即風險轉嫁、交易等），能基于社會整體來科學組合金融風險。金融機構能夠依托保險公司提供的風險補償、防范機制，使裝備制造業可享受保險服務，從而規避經營風險，優化裝備制造業結構體系。此外，金融機構長期積極投入到社會保險服務中，為個體提供養老、健康、汽車等保險業務，使裝備制造業對內部結構體系的升級完善，可在相對穩定的社會環境下完成。

第四，有利于完善信用催化體系。金融信用催化，即依托信用創造，加快資產產生進程，深度挖掘優質資源，科學調整綜合結構框架。金融服務業對裝備制造業的推動，主要體現為借助信用創造積極投入到調整、升級制造業結構的任務中，利用一定方法（如資產證券化），來提高產業資本支配程度與作用范疇，推動產業資本的流動，進而合理節約交易成本，提高其規避市場安全隱患的綜合水平。

二、遼寧金融服務業推動裝備制造業發展階段現存問題分析

（一）相關體系有待完善，所支持范圍狹窄。目前，遼寧金融體系有待完善。非銀行金融機構（融資租賃、財務公司、貨幣經紀公司等）數量不多，綜合質量較薄弱，相對于外資銀行而言，服務水平、競爭水平均有待提升。因常年受政策性、計劃經濟遺存體制等因素的束縛，遼寧金融機構均存在信貸質量低、不良資產多的負面狀況，限制了金融機構信貸投放的發展。冗余繁雜的控壓、不良貸款清理任務對國有銀行的財力、物力、人力等成本造成了巨大消耗，限制了產業金融市場的拓展與維護。而銀行機構對資金投入的管控較嚴格，部分貸款條件不達標的企業無法達到融資目的，致使金融機構的信貸選擇范疇逐漸縮窄。endprint

（二）制造業投資效率不足。遼寧省是國內傳統工業基地，產業數量過多與歷史負擔限制了省內工業的現代化發展進度。產業設備老舊、創新意識不足、技術滯后等因素均加劇了產業結構與體制的沖突，拖慢了裝備制造業經濟發展進度。在信息化時代高速發展的背景下，裝備制造業需堅持用長遠眼光面向世界市場，充分依托金融支持來打造高效信息、服務框架。現階段，遼寧省裝備制造業信息發展能力相對不足，難以優化自身投資質效。其中，盡管部分區域制造業發展水平較優，但產業鏈條有待進一步健全，缺乏保障、配套類產業，各企業協調性、系統性發展能力缺失。此外，部分制造企業尚未全面打造可共享全球信息發展的交互平臺，出口運作風險運作水平嚴重不足。在“一帶一路”大背景下，遼寧省部分金融企業、制造企業缺乏對國家法律條例、投資條件、文化特色的熟悉，難以制定科學投資戰略。

此外，專業人才匱乏、技術創造力不足也是該行業發展速度有所減緩的一大因素。而就裝備制造業的整體發展環境來講，裝備制造業目前已具備一定規模與能力，面臨社會、環境、資源及能源方面的限制，增長速度減緩、利潤空間縮減是在所難免的。總之，上述現象均加劇遼寧裝備制造業投資效率不足這一負面問題。

（三）制造業金融規模有待豐富。包括裝備制造業在內，遼寧省內率先拓展產業金融領域的部分大型企業，均存在僅重視市場占有、專業經營能力不足的問題。雖然這部分大型企業均打造有健全的經營、組織模式，但難以改善金融資源不集中、業務規模小的問題。裝備制造業的金融業務在初期占據了大量市場，所涉及領域包括期貨、證券、信托、保險、租賃等。一方面金融運用、投融資手段有待豐富。基于運用手段來講，遼寧省裝備制造業通常會考慮社會融資安全隱患、自身權利被分散等問題，借助銀行貸款拓展金融規模，普遍不會選擇風投、股權交易等融資手段。同時，因遼寧省經濟中心為重工業，所以部分風投、私募類、天使投資等金融機構一般不會考慮對制造領域進行投資；另一方面遼寧省政府對金融出口政策建設較落后。出口投資保險、財稅等系列法、服務條例創新性、時代性不足，迫切需要推出革新方案，從而為遼寧省裝備制造業出口發展奠定堅實的政策、經濟基礎。此外，由于遼寧省企業銀行投融資存在擔保標準高、申報周期漫長以及信用擔保部門數量少、投資效率不足、金融專業水平、金融扶持力度弱、經營經驗不足、戰略選擇不合理等制約因素，導致裝備制造業的金融板塊資源并不集中、金融業務多但規模不大，其金融業務難以在相應金融領域成為行業先導者，金融業務運作日漸被動化，融資規模有待延伸，渠道有待豐富。

三、遼寧金融服務業對裝備制造業推動建議

（一）開展金融服務外包。裝備制造業通過開展金融服務外包，有利于細分金融服務業工作，拓展規模，提高業務水準。可依托規模化經濟效應來有序推進裝備制造業產業資本框架的健全，滿足市場主體投資、儲蓄等多樣需求。有助于轉化社會閑散資金形成產業資本，規避經濟行為主體的風險因素，進而延伸形成產業資本的路徑，為裝備制造業發展提供有力的資金支持。建議金融服務業和裝備制造業形成合作關系，打造協作體系，展開產業項目合作，加快建設可行性產業項目的進度。健全行業間協作體系，精心完善裝備制造業價值鏈條，深入挖掘優質資源。搭建網絡平臺，確保信息可高效反饋，拓寬裝備制造業金融支持范圍，優化整體競爭水平。

（二）優化投資布局，提高投資效率。充分發揮金融服務業信用支持、資金盈余的積極影響，使裝備制造業可獲得高質效的信貸資源，為遼寧裝備制造業重點項目、區域的建設運作提供支持。建議對裝備制造業新設項目發展前景、生產水平展開風險評測，對其風險層次、效益進行預估，為新項目的有序建設提供保障。

全方位借助遼寧省地緣有利條件，積極吸納俄羅斯、日本等國家在本省建構金融分支部門，推動當地金融服務快速發展。針對信息交互平臺建設不全面問題，建議加大搭建跨境信息平臺力度，當地政府需積極頒布跨境產業發展指導建議，并全方位打造系統化結算、物流、數據、第三方交易平臺，分析、規劃裝備制造業跨境倉庫成本、補貼成本等政策，并積極聯同本省金融服務業扶持制造業信息平臺運作，加大力度支持網絡平臺交易業務發展，實現投資布局的全方位優化。

優化投資布局的前提在于相關人員依托豐富的信貸業務經驗與理論操作能力，加大普及信貸優惠政策、理財常識與經濟理論的力度，并為行業新項目、關鍵項目制定戰略性強的金融財務方案，并完善對應的金融服務體系，最大限度契合裝備制造業客戶多層次金融標準、要求。

（三）豐富制造業融資路徑。積極引導優質金融資源投入到資本市場中，發揮上市企業的重要影響，促進資本合理運作，加大金融資產重組力度，實現資本的聚集與累積。可對市場內大量中小企業展開資信評測，合并資信質量優良的企業。此外，還可在資本市場展開融資活動，便于吸納更為廣泛、優質的資金，進一步豐富融資路徑。建議以相關金融優惠政策為出發點，健全資本市場法制條件，為裝備制造業的可持續發展奠定穩定基礎。豐富產品類型，使投資者擁有多項投資思路與方向。同時，裝備制造業要進一步規范市場準入體系與其他標準，以健全市場結構，打造信用機制，強化行業間協作體系。遼寧還需加大同政策型金融機構協作力度（如進出口銀行、開發銀行），為裝備制造業提供中非、絲路、東北等基金以及中投跨境投資企業等強有力投融資支持，推動本省金融服務領域與裝備制造領域的雙向發展。做到嚴格、積極貫徹相關政策條例，全方位科學、合理地控制交易環節下諸多風險因素，為融資路徑的進一步延伸、安全系數等提供強有力保障。

進一步創新、改革本地金融服務領域體系，著力推動金融產業化發展，加大建構融資租賃企業、股權投資基金以及民營類融資機構、互聯網投融資、地區資本市場力度，全方位優化金融服務領域風險規避、處理水平。通過對金融服務領域的產業化培育、發展，外資銀行的積極引進，依托重組、兼并等手段來打造本地以民間資本為主的大規模融資服務體系，以此為立足點拓寬本地制造業融資路徑。

區域產業經濟穩健增長與優化，在一定程度上與當地金融領域綜合水平有著不可分割的聯系。遼寧裝備制造業在調整、優化產業結構、延伸融資路徑的同時，需正確認知金融服務業帶來的推動作用。遼寧金融服務領域加大推動裝備制造領域的力度、積極作用，還需當地政府制定綜合全面的金融戰略方案，加強宏觀調控，強化建設東北地區金融中心，為當地產業經濟健康發展提供積極指導，全面彰顯政策型金融導向積極影響，從而實現兩大領域高效整合愿景，實現遼寧產業金融長足運作。

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