南京多家“互聯網理財平臺”跑路

周琦

近日錢寶網控制人張小雷投案自首后，南京多家互聯網理財平臺，如小生優服、蛙寶網、麗州、國賓理財等相繼引發擠兌，操盤者跑路消失不見，辦公地點人去樓空，投資者圍堵聚集出事平臺，部分平臺已被警方查封。

《中國經濟周刊》記者先后探訪小生優服、蛙寶網、麗州等理財平臺公司，發現均已人去樓空。《中國經濟周刊》記者了解發現，非法互聯網理財平臺公司大多藏身于高檔寫字樓內，以老人為主要目標，采取哄騙方式欺詐投資者資金。

為何近年來非法互聯網理財平臺跑路事件屢現報端？這些非法互聯網理財平臺該由誰監管？監管的過程中又存在哪些困難？

實地探訪跑路平臺：小生優服、蛙寶網、麗州理財

小生優服的宣傳廣告稱，“小生優服作為一家互聯網新型生活服務平臺，生態服務圈涉及生活服務、廣告分享、線上虛擬公司游戲化運營、線下小店、公益慈善等。”

據知情人介紹，小生優服是“小生活、優服務”簡稱，2017年9月12日才上線，實際運營時間不到4個月，與錢寶網模式類似，用戶按照投資資金比例簽到或者做任務獲得相應獎勵，分享傭金。

據上述知情人透露，小生優服為錢寶網前高管J某操作出來的平臺，不過《中國經濟周刊》記者查詢國家企業信用信息公示系統，并未找到J某的信息。小生優服的運營主體為南京明我網絡科技有限公司，國家企業信用信息公示系統顯示，該公司法人代表為邱國軍，成立于2017年8月3日，其批準經營范圍為網絡科技的開發，設計、制作、代理發布國內各類廣告，增值電信業務等，并未涉及互聯網理財。

1月8日，記者在知情人帶領下來到位于南京南站的綠地之窗B2幢1508室，這里是“小生優服”的實際運營地點。一樓大廳服務臺旁一塊醒目公告欄上標明，“小生優服公司投資用戶報案請至南京市公安局公交治安分局刑警大隊”。

小生優服大門緊鎖，玻璃門上被警方貼上公告，稱：“小生優服公司因為涉嫌經濟犯罪被南京警方受案審查，任何人員不得擅自進入本房間，違者公安機關將按照相關法律規定進行處罰。”

從玻璃門向里望去，一些房間內桌椅橫七豎八擺放，雜亂不堪。其中，一扇房門上還懸掛著紅色圣誕老人帽，似乎在去年圣誕節仍有人辦公。

蛙寶網則位于南京建鄴區江東中路303號的奧體名座E座9樓，其運營主體為江蘇維納達軟件技術有限公司。

公開資料顯示，蛙寶網交易規模達到200億元。

據蛙寶網投資人介紹，該平臺首頁3個任務雖然期限均為30天，但任務收益分別是17納幣、170納幣、1700納幣，對應需繳納押金1000納幣、1萬納幣、10萬納幣，1納幣等值于1元。除了做任務獲得收益，每天簽到獲得的收益更多。根據蛙寶網的規則，總資產3萬納幣，簽到獲得獎勵基數為0.0433%，總資產金額越多，獲得的獎勵基數越大。如果總資產為120萬納幣，獲得獎勵基數為0.124%。

該投資者稱，若投入1萬元做任務，再算上簽到收益，綜合年化收益率高達38.88%。

1月8日，《中國經濟周刊》記者探訪時，4位穿著特警制服的人員正守護在大門兩側。蛙寶網的玻璃門上被貼著封條，有“南京市公安局建鄴分局封”字樣。

守護警員確認，該地為蛙寶網辦公地址，已于1月6日被警方查封，受損投資者可以到附近派出所報案登記。

1月9日，《中國經濟周刊》記者根據知情人士指點，走訪了位于河西萬達B座2409的互聯網理財平臺麗州的辦公地，該地址也是南京永康商會辦公室。據悉，麗州平臺的運營主體是南京麗州商貿有限公司，主要產品有麗州財富寶和線下眾籌投資，其中有個項目投入5萬每天即可收入400元。

目前，麗州平臺出現動蕩，投資者稱其實際操盤者已跑路，但辦公室并沒有被警方查封。《中國經濟周刊》記者在現場發現，雖已到晚上6點多，仍有近20位投資者聚集在其中一個辦公室內，商討怎么自救或者善后事宜。

非法互聯網理財平臺已成南京“一大公害”

南京金融系統一位資深業內人士告訴《中國經濟周刊》記者，非法互聯網理財平臺在南京野蠻生長、攪亂南京金融市場，已成“一大公害”。在錢寶網出事以前的數年時間，南京各類非法互聯網理財平臺如雨后春筍般出現，他們大多打著P2P公司旗號非法招攬業務，卻沒有任何資質和牌照。“一般情況下，非法互聯網理財平臺辦公室設立在裝飾高檔的寫字樓內，再招些腿勤嘴甜的小伙子小姑娘作為業務員，印一堆宣傳海報就可以出去欺詐投資者投錢理財。平臺跑路后，有的家庭因此傾家蕩產。”

《中國經濟周刊》記者走訪得知，不少非法互聯網理財平臺打著投資管理或者金融公司旗號招攬業務，出事后給寫字樓也造成不小的困擾。南京新街口一高檔寫字樓物業人員告訴記者，這些理財公司付租金很大方，工作人員穿戴干凈整齊，但確實有不少騙子公司混跡其中，經營幾個月或者一兩年后跑路走人，“租房者來租房，我們也不能不租。但這些騙子公司跑路后經常有投資者聚集，把我們搞得筋疲力盡。現在這類公司租房，我們都會嚴格審核。”

某非法互聯網理財公司員工趙振向《中國經濟周刊》記者透露，這類看似光鮮亮麗的公司，業務開展時多采取哄騙方式，以老人為主要目標。“因為老人分辨甄別能力差，但兜里有閑錢。而且，老人大多惜財節儉，公司便準備很多大米、油面、水果等當禮物，注冊會員即可領取。老人們拿到東西后，再以高額收益誘惑他們投資，輕輕松松就可以讓他們掏錢。”

一旦這些理財公司跑路，投資者大多會血本無歸。《中國經濟周刊》記者在以前采訪中碰到過多起類似案件。endprint