電信詐騙新花樣，派人上門專騙獨居老人

吳藝璇

“你好我是‘公安局民警，你的身份證被盜用，涉嫌一起洗黑錢案件……”這是冒充公檢法實施詐騙的常用套路，多數(shù)人接到這樣的電話，都會有所警覺。然而，當(dāng)一名公證處的“公證人”主動上門，手持“拘留令”站在你面前時，你是否會上當(dāng)受騙呢？

2017年9月，上海長寧公安破獲一起以獨居老人為對象的電信詐騙案，詐騙嫌疑人不僅通過電話與受害人聯(lián)系，甚至還派出了“公證員”上門取銀行卡和身份證。短短半個月，上海已有8名70歲以上的老人被騙，涉案金額達140萬元。冒充“公證員”的俞某已被公安機關(guān)抓捕歸案。

騙子在電話里自稱是“公檢法”和“公證處”人員

2017年8月25日上午，獨居上海長寧區(qū)天山路某小區(qū)的陶老太家中的座機響了，對方稱是“公安局”的工作人員，并詳細地報出了陶老太的身份信息。對方告訴陶老太：“由于你的身份證被盜用，現(xiàn)涉嫌洗黑錢，此案涉案金額238萬元，其中有38萬元已經(jīng)轉(zhuǎn)入你的賬戶。”

和以往電信詐騙的套路相似，陶老太被對方下了“封口令”。此外，如果陶老太想要自證清白，就必須向工作人員提供身份證及銀行卡，配合公安機關(guān)查賬。對方稱，接下來，將會有公證處的工作人員親自登門核查。

85歲的陶老太頭發(fā)花白，因為車禍受傷在家休養(yǎng)一個多月，一直拄著拐杖。“我母親自理能力還是比較強的，也有一定的文化水平，類似的提醒是有的，平時我們還是比較放心的。”正如陶老太的兒子董先生所說，起初，陶老太聽聞自己的身份證被盜還是有疑心的：“我告訴對方我沒有丟身份證啊，我的卡也沒動過，最近我都沒出過門。”當(dāng)時，陶老太還特意地打開了抽屜，確認自己最近都沒動過幾張銀行卡和身份證。

“他們又說，涉案238萬元，另外200萬元涉案金額的卡主人都配合調(diào)查了，你如果不配合，那你很可能是嫌犯。”如此一來，陶老太只好配合對方的“調(diào)查”。

此后的幾天，對方多次撥打陶老太家中的座機，電話那頭的人有男有女，分別自稱是“公檢法”和“公證處”的工作人員。

“每天早上8點到11點，留一個午飯時間，下午繼續(xù)打，一打就是幾個小時。”董先生說，這些騙子長時間的通話，就是為了不給母親思考的時間。一直到母親上當(dāng)受騙，她還蒙在鼓里，“甚至都沒跟我說過，而那幾天我一直都去母親家的”。

“公證人”上門取銀行卡和身份證

在幾張裁剪成片的硬紙板上，陶老太密密麻麻地記錄了和對方通話的內(nèi)容，“因為我記性不好，怕忘記。”在硬紙板上，陶老太寫著幾個地址和聯(lián)系方式。

原來，為了進一步取得陶老太的信任，騙子主動自報家門，將自己的工作地址、家庭住址及聯(lián)系方式都告訴了陶老太。對方表示，如果陶老太有疑問，可以撥打110報警電話詢問，也可以直接到提供的地址去核實。

逐漸取得信任后，對方以“溫馨提示”的方式，輕松騙取了陶老太的銀行卡密碼。

“你們年紀大了，很多人都用自己的生日做密碼，你的身份信息已經(jīng)泄露了，這樣很不安全，要改一改。”經(jīng)過對方的一番“建議”，陶老太恍然大悟，表示自己的確用生日做了密碼。這么一來，騙子便輕而易舉地獲取了她的銀行卡密碼。

經(jīng)過兩天半的電話聯(lián)系，2017年8月27日上午，對方再次來電稱：“下午會有一名‘公證員到你家來取你的銀行卡和身份證，核實賬戶的資金往來情況。如果你是無辜的，肯定會還你清白。”

下午2時，果然有一名自稱“長寧區(qū)公證處”的俞某來到陶老太家中。年滿60歲的俞某身著便衣，一進門，便拿出手機上的一張檢察院的“拘留令”照片。陶老太驚慌不已，隨即拿出自己的4張銀行卡，交給了對方。對方表示受某公安局所托，并將在兩小時做完公證后將卡歸還。

俞某離開兩小時后，又折返回陶老太家：“把你的身份證也給我，要核對一下你的身份。”

就這樣，陶老太把銀行卡和身份證都交給了這名“公證員”。

取款人一天1000元勞務(wù)費

“那個人走了以后，我一直在等，幾乎等到了第二天天亮。”但是，陶老太再也沒有接到對方的任何電話，等她再次撥打之前的電話時，電話已無法接通。陶老太覺得不對勁，拿著戶口本到銀行查詢，發(fā)現(xiàn)自己卡內(nèi)的7萬多元存款已經(jīng)沒有了。

冷靜下來的陶老太，終于決定把這件事情告訴兒子。董先生聽聞便意識到，老母親被騙了。在兒子的陪同下，陶老太來到新涇派出所報案。

根據(jù)陶老太提供的線索、案發(fā)周邊的路面監(jiān)控和銀行取款記錄，警方獲取了“公證員”的清晰體貌特征和身份信息。經(jīng)過一周的排摸走訪和守候伏擊，2017年9月8日上午，民警在上海浦東新區(qū)一民房內(nèi)抓獲犯罪嫌疑人俞某。

今年60歲的無業(yè)人員俞某交代，在案發(fā)前不久，他接到了詐騙團伙上家的電話，讓他假扮公證人員上門收取受害人的銀行卡和身份證，提取存款后再轉(zhuǎn)賬給上家。俞某就此被拉入詐騙團伙，成為該團伙的成員之一，代號“老鷹”。詐騙團伙許諾，每天給他1000元勞務(wù)費。

據(jù)警方調(diào)查，陶老太是俞某作案的第一個受害者，起初或許因為緊張，他甚至忘記收取陶老太的身份證。

有了銀行卡、密碼和開戶人的身份證，俞某就可以到銀行柜面以代理人名義提取存款。但作為代理提款人，俞某也需提供自己的身份證，就此留下了他確鑿的作案證據(jù)。

取出陶老太的7萬元后，俞某立馬將錢又通過柜面存款的方式，存進以他名字開戶和上家共用的銀行賬戶內(nèi)，上家又通過網(wǎng)銀等方式，將錢款再轉(zhuǎn)移。為了這項“任務(wù)”，俞某先后以自己的名義辦了6張銀行卡，其中一張辦理了網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，專門用于將騙得的款項轉(zhuǎn)移給上家。

受騙老人可能在購買保健品和理財產(chǎn)品時泄露身份信息

據(jù)新涇派出所辦案民警陳俊介紹，在這一系列電信詐騙案中，受害者均是70歲以上的獨居老人。他們在購買保健品和理財產(chǎn)品時，不慎泄露了自己的身份信息。“的確經(jīng)常有推銷保健品的人來我媽媽家。”對于母親身份信息的泄露，董先生如是說。

民警陳俊表示，與以往不同的是，此案的錢款不需轉(zhuǎn)入“安全賬戶”，而是派出“公證員”直接上門，大大增加了被害人的心理恐懼感。實際上，俞某扮演的角色只是詐騙鏈條末端的馬仔。此前的兩天半時間里，假冒的“公檢法工作人員”早已鋪墊好了詐騙劇情。

陳俊說：“真正頂端的犯罪嫌疑人可能藏身海外，警方將上報上級部門進一步開展案件偵破工作。”

為了規(guī)避ATM機轉(zhuǎn)賬延時24小時到賬的風(fēng)險防范壁壘，詐騙團伙如今開始采用柜臺存款的方式，由俞某取出被害人現(xiàn)金后，再存入自己的賬戶中，利用網(wǎng)銀的方式轉(zhuǎn)移錢款，詐騙錢款便及時到達上家手中。

上海長寧公安分局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，俞某共涉及本市8起電信詐騙案，涉案金額高達140余萬元。目前，犯罪嫌疑人俞某已被依法刑事拘留，案件正在進一步辦理中。endprint