金融證券市場(chǎng)監(jiān)管中的問題及措施

王仁泰

對(duì)于當(dāng)前我國社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系其核心環(huán)節(jié)就是金融，而證券市場(chǎng)屬于金融市場(chǎng)當(dāng)中最為關(guān)鍵的部分。在近幾年的時(shí)間里，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在快速穩(wěn)定的發(fā)展，其證券市場(chǎng)也在當(dāng)前環(huán)境下發(fā)展開來，這使得政府也逐漸意識(shí)到證券市場(chǎng)監(jiān)管工作的重要性，為金融證券市場(chǎng)相關(guān)政治制度的完善提供有利條件。但因我國金融證券市場(chǎng)的發(fā)展時(shí)期較晚，對(duì)于長期發(fā)展的環(huán)境下，我國政府監(jiān)管工作還是存在一定的問題和不足之處，這對(duì)金融市場(chǎng)健康發(fā)展會(huì)帶來嚴(yán)重的影響，所以本文就針對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管問題開展全面分析，并結(jié)合問題制定完善的解決策略，為促進(jìn)我國金融市場(chǎng)向健康穩(wěn)定的方向發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

金融證券市場(chǎng)監(jiān)管 問題 措施

證券市場(chǎng)監(jiān)管概述以及監(jiān)管金融證券市場(chǎng)的意義分析

對(duì)于證券市場(chǎng)的監(jiān)管工作來說，其就是在政府行政部門的引導(dǎo)之下，借助相應(yīng)的法律政策等，對(duì)證券的募集、發(fā)行以及交易等多個(gè)流動(dòng)開展前面的監(jiān)督和管理，對(duì)證券的投資機(jī)構(gòu)存在的非法牟利以及惡意攪亂市場(chǎng)的行為等進(jìn)行全面有效的控制和管理。換言之證券市場(chǎng)的監(jiān)管工作，就是對(duì)我國當(dāng)前金融證券的市場(chǎng)環(huán)節(jié)中經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、參與人員等行為開展全面合理的監(jiān)管。

而對(duì)于嚴(yán)格的監(jiān)管金融證券市場(chǎng)意義來說，其首先就是在我國的金融證券的蓬勃發(fā)展時(shí)期，不同企業(yè)間合作和競爭關(guān)系有所轉(zhuǎn)變，使得整個(gè)金融證券市場(chǎng)中秩序存在混亂的現(xiàn)象。要想對(duì)金融證券市場(chǎng)秩序進(jìn)行管理，那么就必須要加強(qiáng)監(jiān)督管理的開展，最關(guān)鍵的就是要在國家和政府的大力支持下以及相應(yīng)法律條文的依據(jù)之下開展相應(yīng)的監(jiān)管工作。對(duì)于不同的地區(qū)，政府也用制定相應(yīng)的秩序規(guī)范策略。而那些影響到金融證券市場(chǎng)秩序的行為和問題，必須要進(jìn)行嚴(yán)格的懲罰。這樣能夠?yàn)榻鹑谧C券市場(chǎng)建立良好的競爭以及合作的環(huán)境。另外要做的就是，在我國金融證券市場(chǎng)開展嚴(yán)格監(jiān)控與保護(hù)工作時(shí)，可以更好的確保投資人員的利益。而且對(duì)于以上兩點(diǎn)的協(xié)同推進(jìn)，能夠讓金融證券市場(chǎng)交易秩序變得更加穩(wěn)定，交易環(huán)境也會(huì)有所改善，社會(huì)經(jīng)濟(jì)也會(huì)進(jìn)一步的提升，促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。

金融證券市場(chǎng)在監(jiān)管上的問題表現(xiàn)

對(duì)于證券行業(yè)發(fā)展，其在我國實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中有著極大的促進(jìn)作用和優(yōu)勢(shì)，能夠?qū)ψC券市場(chǎng)資源開展優(yōu)化配置。對(duì)于實(shí)際中的證券市場(chǎng)發(fā)展運(yùn)行中表現(xiàn)的問題，如果無法將其進(jìn)行解決，那么將會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)健康發(fā)展帶來嚴(yán)重影響。

（1）證券在監(jiān)管的機(jī)構(gòu)上存在權(quán)責(zé)重復(fù)現(xiàn)象，難以發(fā)揮監(jiān)管作用

在證券監(jiān)管工作當(dāng)中，其監(jiān)管工作發(fā)揮極為重要的作用和意義，而且證監(jiān)將會(huì)屬于證券監(jiān)管中關(guān)鍵的監(jiān)管部分。可是從實(shí)際情況進(jìn)行分析證監(jiān)會(huì)體系當(dāng)中，其證券市場(chǎng)當(dāng)中的監(jiān)管主體較多，因此會(huì)導(dǎo)致證券監(jiān)管體系各主體開展監(jiān)管時(shí)，其監(jiān)管的責(zé)任不清晰，實(shí)際中很多的監(jiān)管主體無法將自身監(jiān)管權(quán)力更好的展示出來。對(duì)于證券監(jiān)管工作當(dāng)中因監(jiān)管主體偏多的因素會(huì)導(dǎo)致監(jiān)管主體在工作中效率不斷下降，在證券市場(chǎng)發(fā)展中會(huì)帶來不利影響。對(duì)于證券交易自身屬于有著自律性質(zhì)的政權(quán)組織體系，上市公司發(fā)展中證券交易對(duì)于上市公司有著監(jiān)督與審查的義務(wù)，可是在實(shí)際監(jiān)督工作中，因一些因素使得證券交易所工作權(quán)利受到了限制，難以在最大的限度上將自身權(quán)力優(yōu)勢(shì)展示出來，無法發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)。

（2）證券市場(chǎng)中法律制度有待改善

我國當(dāng)前的證券市場(chǎng)運(yùn)作中，未能將法律體制進(jìn)行優(yōu)化，而且整體的法律制度存在著單一的表現(xiàn)，如果在證券市場(chǎng)運(yùn)作當(dāng)中，發(fā)生任何法律問題將未能有更為合理的法律依據(jù)來對(duì)其進(jìn)行解決。相應(yīng)的證券市場(chǎng)在監(jiān)管工作中也存在較少的法律支持，而且在這些法律當(dāng)中也包含很大的漏洞等問題。在證券市場(chǎng)當(dāng)中也存在欠缺監(jiān)管法規(guī)的問題，因此該我國證券監(jiān)管工作的開展帶來極大的影響和問題，一些投資人員也欠缺良好的法律意識(shí)，隨著證券市場(chǎng)當(dāng)中存在的自我調(diào)節(jié)能力也會(huì)不斷的降低，使得證券監(jiān)管體系在監(jiān)管形式上形成單一表現(xiàn)，讓整體證券監(jiān)管市場(chǎng)缺乏發(fā)展活力。

（3）中介機(jī)構(gòu)的職能存在錯(cuò)位現(xiàn)象

對(duì)于一些西方國家來說，一般會(huì)有會(huì)計(jì)事務(wù)所中介機(jī)構(gòu)，對(duì)于這些中介機(jī)構(gòu)有的目的是為考察上市公司信息虛假性質(zhì)的體系，對(duì)于該中介機(jī)構(gòu)對(duì)于投資人員有極大作用，其能夠幫助投資人員更好的開展監(jiān)管工作，也能及時(shí)有效的披露上市公司當(dāng)中的一些信息內(nèi)容等。而對(duì)于在我國一些會(huì)計(jì)事務(wù)所發(fā)揮的相應(yīng)職能，是難以比擬其他發(fā)達(dá)國家的中介機(jī)構(gòu)的。

我國金融證券市場(chǎng)的監(jiān)管有效策略

（1）完善監(jiān)管職責(zé)，注重監(jiān)管人員專業(yè)水平的提升

對(duì)于金融市場(chǎng)開展監(jiān)管工作中，一般會(huì)涉及到很多的監(jiān)管體系，因監(jiān)管主體存在多樣化表現(xiàn)，因此使得各個(gè)單位在實(shí)際的監(jiān)管工作中存在權(quán)責(zé)分配不明確的現(xiàn)象，因此相關(guān)政府必須要加強(qiáng)對(duì)其監(jiān)管單位中監(jiān)管權(quán)利、義務(wù)等進(jìn)行科學(xué)合理的分配，進(jìn)而有效的提升證券市場(chǎng)權(quán)威性。另外也要建立合理的市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，應(yīng)賦予證監(jiān)會(huì)強(qiáng)大的權(quán)力，通過這樣的形式能夠有效的維護(hù)證券金融投資人員利益，也能實(shí)現(xiàn)證券金融市場(chǎng)能夠在穩(wěn)定健康的環(huán)境下運(yùn)行。對(duì)于證監(jiān)會(huì)在實(shí)際的金融證券市場(chǎng)發(fā)展當(dāng)中，不要過多干涉證券市場(chǎng)，應(yīng)適當(dāng)?shù)臏p弱自己在其中的參與度，而且也要增強(qiáng)其應(yīng)在證券市場(chǎng)上開展合理的監(jiān)管工作，更要適當(dāng)?shù)奶嵘陨硇姓?quán)力水平，以此來簡化審批的過程。對(duì)于相應(yīng)的監(jiān)管環(huán)節(jié)來說，應(yīng)增強(qiáng)對(duì)一些上市公司的監(jiān)管力度，要積極的對(duì)上市公司金融證券項(xiàng)目的發(fā)展以及運(yùn)行原則進(jìn)行規(guī)范化完善。

而且也要積極有效的對(duì)金融證券市場(chǎng)中監(jiān)管人員綜合素養(yǎng)以及技能水平進(jìn)行有效提升。在證券市場(chǎng)中監(jiān)管要有相應(yīng)的監(jiān)管人員支持，并保障監(jiān)管人員具備較強(qiáng)的職業(yè)修養(yǎng)以及道德水平，另外也要有充分專業(yè)理論知識(shí)才能確保相應(yīng)工作有序開展。現(xiàn)今我國的經(jīng)濟(jì)水平在直線上升，在金融工具和金融監(jiān)管操作體系不斷推廣開來，對(duì)于該環(huán)境下我國的證券市場(chǎng)監(jiān)管人員職業(yè)水平要求也在不斷提升和嚴(yán)格起來。當(dāng)前證券市場(chǎng)，金融證券市場(chǎng)的監(jiān)管工作也在不斷的增強(qiáng)金融證券監(jiān)管人員的職業(yè)水平以及整體工作能力。通過這樣的形式能夠更好的提升金融證券市場(chǎng)工作人員的工作經(jīng)驗(yàn)，也能為證券行業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展提供有利保障。

（2）制定科學(xué)有效的證券市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)

對(duì)于證券市場(chǎng)快速發(fā)展的環(huán)境下，我國各項(xiàng)法律體系也在進(jìn)一步的完善，只有確保我國法律法規(guī)逐步的前面，那么在證券市場(chǎng)中才能借助各項(xiàng)法律有效細(xì)化各項(xiàng)工作，讓證券市場(chǎng)監(jiān)管工作能夠有法可依、有法可循。對(duì)于證券市場(chǎng)監(jiān)管體系的不完善問題，在開展監(jiān)管工作時(shí)應(yīng)該是監(jiān)管手段，使得單一方法變得多元化，相應(yīng)的證券監(jiān)管部門要積極的配合相應(yīng)政府來對(duì)金融市場(chǎng)監(jiān)管體系進(jìn)行完善和優(yōu)化，另外要建立相應(yīng)的配套的法律制度以及法規(guī)體系，通過這樣的形式能夠建立完整的市場(chǎng)監(jiān)管法律系統(tǒng)，讓證券市場(chǎng)能夠在法律保障下穩(wěn)定運(yùn)作。另外在該環(huán)節(jié)中，政府也要將自身優(yōu)勢(shì)發(fā)揮出來，降低自身行政干預(yù)度，有效的對(duì)證券市場(chǎng)工作進(jìn)行優(yōu)化。由于證券市場(chǎng)當(dāng)中的監(jiān)管體系對(duì)證券市場(chǎng)中監(jiān)管工作有規(guī)范性的影響，相應(yīng)的工作人員要結(jié)合監(jiān)管體系標(biāo)準(zhǔn)，開展科學(xué)合理的工作，對(duì)于整個(gè)監(jiān)控系統(tǒng)建立中，各部門以及人員要將自身力量和作用發(fā)揮出來，在大家齊心協(xié)力的合作下能夠建立良好的監(jiān)管系統(tǒng)，這對(duì)金融證券市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展有著極大的幫助和意義。

（3）將中介機(jī)構(gòu)功能和作用發(fā)揮出來

要想將中介機(jī)構(gòu)的功能以及作用更好的發(fā)揮出來，就要對(duì)中介機(jī)構(gòu)當(dāng)中的角色以及地位進(jìn)行重新定位和規(guī)劃。必須要科學(xué)合理的建設(shè)統(tǒng)一行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，注重和引導(dǎo)一些行業(yè)以內(nèi)的工作人員，要嚴(yán)格的結(jié)合行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)開展相應(yīng)的工作內(nèi)容，另外也要在行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)范圍下開展工作時(shí)，要科學(xué)增強(qiáng)工作人員的道德素質(zhì)以及全方面能力。想要更好的增強(qiáng)證券中介機(jī)構(gòu)的權(quán)威力，給予證監(jiān)會(huì)行政懲罰權(quán)利是其中關(guān)鍵環(huán)節(jié)，而且也要有效的給中介機(jī)構(gòu)公司一定的權(quán)力，通過這樣的形式就是愛受害人根本利益受到損害后，中介機(jī)構(gòu)或是證券公司能夠?qū)ζ涮峁┭a(bǔ)償和保障。對(duì)于中介機(jī)構(gòu)屬于連接了投資者以及證券市場(chǎng)的重要紐帶，在整體的金融項(xiàng)目交易當(dāng)中，中介機(jī)構(gòu)的作用是不可忽視的，而且中介機(jī)構(gòu)在實(shí)際的推進(jìn)工作當(dāng)中，要堅(jiān)持以投資人員以及證券公司根本的利益為核心環(huán)節(jié)，注重以人為本以及實(shí)事求是的原則理念，不要出現(xiàn)有損證券公司以及投資人員利益的問題和行為，應(yīng)科學(xué)有效的維護(hù)兩者的利益以及權(quán)益，重要才能為實(shí)現(xiàn)兩者和諧發(fā)展目標(biāo)奠定堅(jiān)實(shí)有利的基礎(chǔ)，進(jìn)而更好的推動(dòng)我國的金融證券行業(yè)實(shí)現(xiàn)良性發(fā)展的要求。

對(duì)于我國的證券金融行業(yè)來說，其在發(fā)展當(dāng)中是需要經(jīng)歷長期時(shí)間的，在每個(gè)時(shí)期都會(huì)存在一定的問題，所以必須要結(jié)合當(dāng)前實(shí)際情況，對(duì)各項(xiàng)問題進(jìn)行分析和研究，并制定相應(yīng)的解決策略，優(yōu)化我國金融證券市場(chǎng)環(huán)境，對(duì)其開展合理的監(jiān)督與管理，這樣才能為金融證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

[1]林琛.金融證券市場(chǎng)監(jiān)管方面存在的問題分析[J].現(xiàn)代營銷（下旬刊），2018（04）：236.