理財師的核心特質

從本次調研結果來看，理財師的專業資質、從業年限、所從業機構和過往業績，是投資者決定是否信任一位理財師的決定性因素。2017年，投資者判斷理財師時主要考慮的同樣是這四大因素，但有所不同的是，這四大因素的重要程度有較大變化。

2017年，過往業績是投資者判斷理財師考慮的首要因素，而今年首先考慮的則是2017年位列第3位置的專業資質證書持有情況，過往業績成為第4項考慮的因素。這在一定程度上說明，投資者更加注重對理財師真才實學的考察。專業資質證書的持有情況雖然不能絕對全面地反映一名理財師在專業投資理財知識、能力上的高低，但至少能證明該理財師經歷過相關的專業教育和培訓，尤其是一些含金量較高的證書，對理財師專業能力的提升的確起著重要作用。

而對于他人推薦、儀表舉止、媒體曝光度及其他因素，部分投資者會加以考慮，但并不是主要標準。投資者選擇理財師時考慮的各項因素具體情況見右圖。

從圖中還可以看出，隨著市場的發展，投資者對理財師的判斷越來越傾向于多種因素綜合考慮。2017年，投資者對四大主要因素的考慮占比較大，每項因素的選擇人群皆超過5成，而對四大因素之外的其他因素考察較少。到了2018年，投資者雖然同樣重視四大主要因素的考察，但選擇的占比則有所降低，且各因素之間波動減小，尤其是對過往業績的考慮上，從2017年的67.30%下降至48.88%。在次要因素的考察上，儀表舉止和曝光度兩項因素的占比皆有不同程度上升，他人推薦的占比有所下降。

值得注意的是，2018年，投資者除了考慮以上因素外，還有一部分投資者會考慮所列因素之外的其他因素，這一占比達到14.09%，相比2017年的1.10%大幅上升。這說明，經過市場的初步培育，投資者已經開始對理財師進行自主判斷，而不是單純地借助客觀條件進行選擇。

總的來說，投資者眼中的優秀理財師具有以下幾方面特質：專業度高、經驗豐富、所在機構強、業績佳。