取款團隊“水公司”的真面目

魏華杰

詐騙團伙成立專業取款團隊

現代社會，隨著經濟發展和技術進步，詐騙手段也隨之“進步”了。利用電話、短信、網絡進行的電信詐騙應運而生，而且手段越來越高明，甚至有的團伙還對犯罪進行“公司化”運作，設立專門的取款團隊。

本案中的詐騙團伙就有個重要客戶，即幫助其轉移贓款的“取款”團隊，這個團隊就是總部位于臺灣的所謂的“水公司”。水公司工作流程是，與詐騙集團對接后，派出公司人員到大陸取款，取款后將錢款匯至水公司機房提供的賬號，從而將贓款轉移。

2016年6月初，被告人陳仕峰、龔佳宏、林英和、潘柏志、吳尚臻和劉鷺健、小蔡、“精蟲”（后三人均在逃）等八人陸續加入水公司在大陸的取款團隊。按照水公司的規定，取款人員的職責主要是幫助詐騙集團取出詐騙來的錢款，并按取款總額比例計取報酬。

2016年6月5日，周倧琦、龔佳宏、陳仕峰及洪某、小蔡、精蟲六人經水公司工作人員安排，于次日從越南偷渡至廣西欽州境內后與被告人劉鷺健會合，按照水公司負責人指示執行“取款”任務。按照分工，劉鷺健等人將取到的款項匯總給周倧琦，由周倧琦通過臺灣水公司寄給自己取款用的銀行卡，再匯給臺灣水公司指定的賬戶。月底時，林英和、潘柏志、吳尚臻三人按水公司負責人指令，從臺灣飛抵廣州，與周倧琦等七人會合，這樣十人取款小組人員均到位待命。

為了加強對取款工作的組織領導，十人對取存款事宜進行了明確分工，確定周倧琦為臨時總負責人，負責聯系臺灣水公司、分發水公司寄來的取款銀行卡、記錄取款情況、匯總資金后轉入臺灣水公司賬戶等事宜。十人再分成三個取款小組，劉鷺健、龔佳宏、陳仕峰為一組，林英和、潘柏志、吳尚臻為一組，洪某、小蔡、“精蟲”為一組，組長（也稱為車頭，組員為車手）分別為劉鷺健、林英和及洪某。三個小組均負責外出取款，取款后匯總給周倧琦。

接個電話，兩千萬元不翼而飛

周某是這個犯罪團伙瞄上的第一個受害人。2016年4月6日，對于周某來說是個“悲催”的日子。這一天，他因為接了一個陌生電話，竟然鬼使神差地被騙了2000多萬元人民幣。

這天上午10時左右，周某突然接到一名自稱是移動公司工作人員的電話，對方稱其身份信息被他人冒用辦理了某手機號碼，并不斷騷擾其上級領導，要求周某迅速配合調查，周某當時也沒太在意。

可接下來的幾天內，周某又多次接到自稱上海市嘉定區公安局夏警官及檢察院陳檢察官打來的電話，對方稱周某涉嫌洗黑錢，要求其配合調查，并告知將登錄網上銀行對其賬戶內資金進行清查。聯想到先前自己接到的自稱移動公司人員打來的電話，至此，周某對自己身份信息泄露一事已深信不疑，并決定積極配合對方協助“調查”。

此后幾天，周某又多次接到對方打來的電話，周某自認守法公民，因而不厭其煩地按照對方的指令進行各種操作，他將2000多萬元的款項存入自己的銀行卡內，又按對方指令將銀行賬戶內的錢款匯入指定賬戶以獲“安全”……

一周后，周某因受到別人“點撥”，才起了疑心，到銀行一查賬，才發現自己存在工商銀行卡里的847.7萬元和浦發銀行卡里的1193.5萬元被騙，總共被騙款項達2041.2萬元。此時，他才如夢初醒。

事實上，周某遇到了詐騙團伙設下的騙局。這個詐騙團伙總部在臺灣，他們事先經預謀，于3月底即派出洪某、周倧琦從臺灣入境，并在福建潛伏待命。

周某的2000余萬存款匯到指定賬戶后，詐騙集團成員將錢款逐級轉賬到洪某、周倧琦控制的銀行賬戶中。4月12日、14日，洪某指使周倧琦前往銀行幫助存款，周倧琦明知洪某交給其存款的資金系詐騙所得，仍兩次到中國建設銀行泉州分行將現金141萬元存入戶名為林某的臺灣詐騙集團銀行賬戶內。

16名受害人被騙600多萬

水公司通過周倧琦、洪某等在福建獲得第一筆詐騙款后，決定繼續在大陸大干一場，于是他們迅速擴大取款人團隊，并對成員進行明確分工。

6月19日，湖北人陳某接到自稱是武漢中級人民法院工作人員林某某的電話，對方稱其在武漢辦理了一張交通銀行北湖支行信用卡。陳某說自己沒有辦這個信用卡，陳某話音剛落，電話隨即被轉接到自稱是武漢市公安局徐樂平警官處。自稱徐樂平警官的人對陳某說：“你涉嫌一起涉案金額為268萬元的詐騙案，犯罪分子已被通緝?，F在警方要求你如實告知名下所有銀行卡金額以便凍結清查?！标惸硠傁朕q解，電話又被轉接到自稱是楊志華檢察官的人那里?！皸钪救A”向陳某證實了徐樂平所說的情況，并當場向陳某提供一個網址，陳某登錄后看到一張自己被通緝的電子版通緝令。

一連串的前后關聯的電話誘騙和“眼見為實”的電子通緝令，使一時沒有反應過來的陳某失去了應有的警惕，他繼而堅信自己真的可能被卷入了一起詐騙案。為自證清白，陳某只得言聽計從地接受對方的“調查”。

不僅如此，陳某隨后還按對方要求將名下所有的錢款轉至對方提供的海峽銀行卡上接受清查，并逐個在網頁上將銀行賬戶建檔，同時告知對方手機驗證碼。就這樣，陳某一直配合調查并操作至當天夜間23時許，對方同時要求其次日將中行的200萬元人民幣轉至海峽銀行繼續接受清查。

次日上午，對方再次打來顯示區號為027的固定電話，讓陳某核實武漢檢察院及“楊志華”的身份。陳某回撥過去證實確是武漢檢察院的電話，遂再次與“楊志華”取得聯系，“楊志華”要求其將錢款匯至海峽銀行，并告知其手機驗證碼，“楊志華”當即表示錢幾分鐘內就會返還。陳某沒有猶豫便照辦了。誰知，錢款并未像“楊志華”所說的幾分鐘內發還，且此后再打電話，對方立即將電話掛斷。陳某感覺不妙，一查詢方知轉出去的305.24萬元已被轉走，陳某于是立即報警。

就這樣，在2016年6月15日至25日短短十天時間里，臺灣詐騙集團成員通過冒充電信、公安、檢察院、法院等部門工作人員，以被害人涉嫌詐騙犯罪、需要配合查案為由，誘逼被害人向詐騙集團指定銀行賬戶匯款或轉賬，騙走被害人陳某等16名受害人款項人民幣689萬元……

每一次犯罪得逞后，詐騙集團成員就會快速將所騙錢款逐級分解轉賬，部分錢款轉至周倧琦等人控制的銀行卡賬戶中，由周倧琦組織陳仕峰等人進行取款。當時共計取出錢款2778524元，錢款取出后，由周倧琦等人將部分現款匯往臺灣詐騙公司的賬戶內。

犯罪團伙七人均被判刑罰金

2016年6月24日21時許，福鼎市公安局偵查人員在廣東省江門市北新區發展大道188號金凱悅酒店大廳抓獲被告人周倧琦、劉鷺健、龔佳宏、陳仕峰。次日15時許，福鼎市公安局偵查人員在被告人周倧琦的協助下，在廣東省佛山市南海區獅山鎮羅村社會管理處附近抓獲被告人林英和、吳尚臻、潘柏志。次日，七人均被福鼎市公安局刑事拘留。劉鷺健和小蔡、“精蟲”三人在逃。

2017年11月3日，福鼎市人民法院作出一審判決，被告人周倧琦等七人分別被法院以詐騙罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪等判處有期徒刑五年四個月至十一年不等的有期徒刑，并處8萬元到30萬元不等的罰金。

一審宣判后，七名被告人不服提起上訴，福建省寧德市中級人民法院經審理，于2017年12月21日作出二審裁定：駁回上訴，維持原判。

法官析案

上述幾個案例就是典型的涉案型電信詐騙。此類犯罪是以冒充公檢法工作人員，以被害人涉嫌洗錢等違法犯罪的方式行騙，涉案型電信詐騙一般包括涉嫌洗錢類、涉嫌詐騙類、郵件涉毒類、冒充110類、法院傳票類等。

那么，如何防范涉案型電信詐騙呢？那就必須從正面了解公檢法等國家機關辦案涉及付款事宜的正常操作渠道，從而避免上了犯罪分子的當。

首先，一般公安局打來的電話，號碼會顯示110，而不是具體的電話號碼；其次，公檢法等國家機關從未設立任何所謂的安全賬戶，不要盲目相信所謂的安全賬戶；再次，公檢法等國家機關辦案，一般不會直接電話通知任何個人進行轉賬，即使你的身份信息外泄涉嫌洗黑錢等犯罪，公檢法等國家機關可能會直接查封凍結你的賬戶，但不會要求你轉移財產。最后，正常情況下，公檢法機關開展調查大多會登門造訪，會依照法定程序，出具相關證件或法律文書才會進行。緊急情況下需要調查核實案件情況的，一般也不會涉及匯款事項。

編輯：黃靈 yeshzhwu@foxmail.com