幣圈再整肅：“泡沫退盡，才能聞到啤酒的清香”

南方周末記者 王偉凱 南方周末實(shí)習(xí)生 李皓

據(jù)coinmarketcap統(tǒng)計，截至2018年8月28日，該網(wǎng)站所統(tǒng)計的1899種數(shù)字貨幣，總幣值超過2300億美元。

“幣圈已經(jīng)不僅是投機(jī)、賭博、非法集資了，甚至開始向金融領(lǐng)域靠攏，Token上交易所后，更像是金融衍生品。”肖颯說，“為了避免像P2P那樣爆雷，國家加大打擊，也是在未雨綢繆。”

南方周末記者 王偉凱 發(fā)自廣州

南方周末實(shí)習(xí)生 李皓

幣圈的亂，正在反噬著區(qū)塊鏈。

在2017年8月份之前，區(qū)塊鏈還是一個在極客圈里備受推崇的黑科技，但瘋狂的ICO、炒幣潮，讓區(qū)塊鏈逐漸演變成傳銷、詐騙、非法集資的科技外衣。

2018年8月24日，銀保監(jiān)會、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場監(jiān)管總局五部門聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示》，幣圈再次迎來強(qiáng)監(jiān)管。

“根本不是監(jiān)管，合法領(lǐng)域才有行業(yè)監(jiān)管；非法領(lǐng)域，就是要依法打擊。”國內(nèi)最早關(guān)注虛擬貨幣法律問題的大中國銀行法學(xué)研究會理事肖颯向南方周末記者表示。在她看來，幣圈泛濫的非法集資、詐騙、傳銷等違法行為，就是要全力打擊。

2017年9月4日，央行等七部委曾經(jīng)聯(lián)合發(fā)文，將ICO定義為非法集資，眾幣狂跌，一片哀嚎，那一天被幣圈稱為“九四幣災(zāi)”。

不過，很快幣圈逆勢上漲，迎來了前所未有的牛市，交易所、ICO紛紛出海，換了一個馬甲繼續(xù)在國內(nèi)割韭菜，比特幣也一度沖到2萬美元。

“熊市囤幣”、“熊市學(xué)知識”，這些口號開始在幣圈里流傳，即便是一些被連根拔起的韭菜，也期望著下一個牛市的到來，讓他逆風(fēng)翻盤。

“打擊幣圈亂象，可以讓區(qū)塊鏈少走很多彎路，真正回歸到技術(shù)領(lǐng)域。”原工信部信息中心工業(yè)經(jīng)濟(jì)研究所所長、中國通信工業(yè)協(xié)會區(qū)塊鏈專委會副主任委員于佳寧博士向南方周末記者表示。

公安部出場

在2018年8月24日五部門聯(lián)合聲明發(fā)布之前，幣圈資深玩家陳銘就有一個強(qiáng)烈的預(yù)感，新一輪的打擊風(fēng)潮已經(jīng)形成。

在此兩天前，北京市朝陽區(qū)發(fā)布通知，要求各商場、酒店、賓館、寫字樓等，不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講活動。

三天前，一批涉區(qū)塊鏈微信大號被封，包括深鏈財經(jīng)、金色財經(jīng)、火幣資訊、大炮評級、幣世界快訊服務(wù)、每日幣讀、TokenClub等。騰訊對外回應(yīng)稱，部分公眾號涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》，賬號永久封停。

而在更早的時間，微信、螞蟻金服、銀聯(lián)等也在支付渠道上截斷虛擬貨幣與法幣的交易途徑。2017年9月4日之后，相關(guān)部門約談虛擬貨幣交易平臺，禁止法幣與虛擬貨幣的直接交易。隨后，各大交易所換了個馬甲，推出“場外交易”，法幣依然直接購買虛擬貨幣。

支付寶、微信均表示，對于涉嫌虛擬貨幣交易的賬戶，將會限制其收款功能。而據(jù)陳銘介紹，不久前，他的一張銀行卡，也因為大額交易虛擬貨幣而被暫停了收款功能。

肖颯認(rèn)為，幣圈亂象的打擊只是時間問題。過去一年，賭博、傳銷、詐騙等違法行為在這個圈子里橫行。甚至一些在P2P行業(yè)做不下去的人，也進(jìn)軍幣圈，用ICO代幣做資產(chǎn)抵押，開展借錢、貸款的業(yè)務(wù)。

“幣圈已經(jīng)不僅是投機(jī)、賭博、非法集資了，甚至開始向金融領(lǐng)域靠攏，Token上交易所后，更像是金融衍生品。”肖颯說，“為了避免像P2P那樣爆雷，國家加大打擊，也是在未雨綢繆。”

國內(nèi)幣圈的韭菜有多少，目前還沒有權(quán)威機(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)計。國內(nèi)一家知名錢包的創(chuàng)始人向南方周末記者介紹，如果按照主流錢包、交易平臺的使用人數(shù)來計算，國內(nèi)參與炒幣的人估計在500萬到1000萬之間。而據(jù)coinmarketcap統(tǒng)計，截至2018年8月28日，該網(wǎng)站所統(tǒng)計的1899種數(shù)字貨幣，總幣值超過2300億美元。

“從今年4、5月份開始，幣圈開始進(jìn)入熊市，那種可以漲十倍、百倍的幣，幾乎已經(jīng)沒有了，幣圈的人從造富神話中清醒過來，新進(jìn)來的韭菜其實(shí)開始慢慢減少。”該創(chuàng)始人說。

與2017年9月份那次打擊不同，這次的機(jī)構(gòu)多了公安部。幣圈里盛傳，國家可能是要動真格的了，那些詐騙、傳銷、惡意炒幣者，有可能將要面臨來自公安部門的直接打擊。

而在去年，鮮有幣圈的違法者受到法律制裁。曾經(jīng)因涉嫌詐騙、非法集資而被多個地方公安部門立案的太空鏈，時至今日，依然活躍在幣圈。其創(chuàng)始人也時不時在朋友圈里曬國外出席活動、會見名人的照片。

變種的ICO也違法

2017年9月份，央行等7部委發(fā)布聯(lián)合聲明，將ICO定義為非法集資。在當(dāng)時，不少通過ICO進(jìn)行募資的項目，都選擇了退幣。不過，這并未阻止虛擬貨幣的瘋狂發(fā)展。

根據(jù)coinmarketcap的統(tǒng)計，在2017年9月，該網(wǎng)站收錄的虛擬貨幣有1100個左右，到了今天，這個數(shù)字達(dá)到了1899個，一年增長了800個左右。過去一年，為了規(guī)避國內(nèi)的法律監(jiān)管，一些項目方通過IFO、IEO、IMO等ICO的變種，繼續(xù)發(fā)幣，迅速占領(lǐng)國內(nèi)市場。

IFO指的是“分叉幣”，最為典型的就是通過分叉比特幣、以太坊區(qū)塊鏈生成新的代幣，聲稱功能會優(yōu)于比特幣、以太坊，最為典型的就是在2017年8月份由比特大陸主導(dǎo)的BCH。IEO指“平臺幣”，以交易所為核心進(jìn)行發(fā)幣，只能在該交易所進(jìn)行交易，如幣安的BNB，貨幣的HT等。IMO是指“首次礦機(jī)發(fā)行”，如迅雷玩客云發(fā)行的鏈克、暴風(fēng)播酷云發(fā)行的BFC積分等。

“一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。”在五部委的聯(lián)合聲明中寫道。

這些變種ICO所發(fā)行的數(shù)字貨幣，并未帶來真正的價值。根據(jù)幣圈自媒體“區(qū)塊律動”的統(tǒng)計，從2018年1月1日到6月30日，在火幣、OKex、幣安等國內(nèi)主流交易所

上幣的項目，破發(fā)率超過了95%，部分幣的跌幅超過99%，淪為空氣幣、歸零幣。

交易所是幣圈食物鏈的頂層，他們通過收取交易費(fèi)、上幣費(fèi)，迅速地聚集財富。過去一年，交易所新上的幣種，也迎來了一個爆發(fā)期。

在那之前，國內(nèi)主流的交易平臺，上線的幣種只有比特幣、以太坊等少數(shù)幣種。但是，在瘋狂炒幣潮的裹挾之下，這些交易平臺上線了大量的新幣種，幣圈內(nèi)也盛傳，如果一個幣想要在這些主流交易平臺上幣，需要繳納數(shù)百萬元甚至上千萬元的上幣費(fèi)。

據(jù)區(qū)塊律動的統(tǒng)計，OKEx、火幣HADAX的破發(fā)率均為100%，所有幣種無一幸免全部破發(fā)。幣安的破發(fā)率超過95%，火幣Pro的破發(fā)率為98.24%，KuCoin的破發(fā)率為99.02%。

在2017年9月政府對交易所進(jìn)行整頓后，不少交易所選擇出海，將服務(wù)器、團(tuán)隊建在國外，繼續(xù)面向國內(nèi)市場開展業(yè)務(wù)。前不久，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治小組組長、中國人民銀行副行長潘功勝公開強(qiáng)調(diào)，在中國國內(nèi)受到打擊之后，交易所跑到國外，未經(jīng)中國政府許可，仍然對中國的居民開展業(yè)務(wù)，這也是明確為非法并禁止的。

劣幣驅(qū)良幣

“破發(fā)就意味著割韭菜。”陳銘向南方周末記者感嘆，“一個項目上交易所之后，有的會請專業(yè)幣值管理的公司，有的就自己來做，通過喊單、宣傳等拉高幣價，吸引一批韭菜進(jìn)來，然后項目發(fā)起方、早期私募參與者就會拋售套現(xiàn)，韭菜們就被割了。”

2018年8月27日，一篇《一個韭菜的血淚控訴》在幣圈廣為流傳。29歲的陳沛曉在今年開始接觸虛擬貨幣，在6月15日和16日兩天，拿出32萬元的積蓄以及借貸的五十多萬元，在新晉的知名交易所FCoin上購入其平臺幣FT，不到一個月內(nèi)虧損了四十余萬元。

7月18日，他將余款43萬購買了該平臺的另一幣種ARP，兩天之后的夜間，該幣種在幾分鐘內(nèi)暴跌了90%，43萬一夜之間僅剩下了不足13萬元。

陳沛曉向南方周末記者回憶，開始的時候，他投進(jìn)了二十多萬，獲得了一些分紅和交易費(fèi)返還。后來之所以會將所獲分紅進(jìn)行復(fù)投，并且還借款五十多萬來炒幣，是出于對FCoin創(chuàng)始人張健的信任。

8月28日，這篇控訴的文章被他自己刪除。“網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)了一批攻擊我的自媒體文章，說我是專業(yè)碰瓷的人，我的家人也受到攻擊。”陳沛曉告訴南方周末記者。

現(xiàn)在，不少互聯(lián)網(wǎng)、金融領(lǐng)域的人不愿意與幣圈沾邊，即便他們對區(qū)塊鏈技術(shù)非常看好。在一次訪談中，北京大學(xué)光華管理學(xué)院金融系主任劉曉蕾頗為無奈地說，很多人勸她遠(yuǎn)離幣圈，以免自己的名譽(yù)受損。

2018年春節(jié)期間，三點(diǎn)鐘區(qū)塊鏈無眠群橫空出世，證監(jiān)會原副主席高西慶、阿里巴巴集團(tuán)學(xué)術(shù)委員會主席曾鳴、快的打車創(chuàng)始人陳偉星等人關(guān)于區(qū)塊鏈技術(shù)的論戰(zhàn)，讓這門生僻的技術(shù)得以大大普及。

此后，陳偉星開始抨擊幣圈的亂象，希望能夠建立一套透明、自律的行業(yè)機(jī)制。他先是質(zhì)疑當(dāng)時正在搞全球節(jié)點(diǎn)競選的EOS是極致的炒作圈錢者，后來又公開質(zhì)疑李笑來借用“中國比特幣首富”的稱號圈錢、割韭菜。

陳偉星對南方周末記者說，區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)該引入“審計機(jī)制”，倒逼發(fā)幣項目接受專業(yè)會計公司的審計，讓那些為了割韭菜而存在的項目，在陽光下無法生存。

爭奪行業(yè)主導(dǎo)權(quán)

過去一年，于佳寧到北京、上海、廣州、杭州、深圳、貴州等地調(diào)研國內(nèi)區(qū)塊鏈行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀。

他得出一個結(jié)論，國內(nèi)的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)，無論是底層技術(shù)，還是產(chǎn)業(yè)應(yīng)用技術(shù)，整個行業(yè)還處于一個相對早期的階段，市場上的炒幣熱潮與區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展現(xiàn)實(shí)，其實(shí)是不相符的。

“市場上大量的項目都是空氣幣，區(qū)塊鏈技術(shù)最終的目的還是要服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。”于佳寧向南方周末記者解釋，“不過，也不可否認(rèn)，有一些項目對于區(qū)塊鏈技術(shù)是有推動作用的。泡沫退盡之后，才能聞到啤酒的清香。”

其實(shí)，過去一年，包括于佳寧、陳偉星、徐小平等人一直在借助自己在行業(yè)里的信譽(yù)，推動政府與區(qū)塊鏈行業(yè)的溝通。

陳銘也有一個明顯的感受，從政府文件、領(lǐng)導(dǎo)人講話中可以看得出，越來越多的政府部門開始認(rèn)可區(qū)塊鏈技術(shù)在未來社會的價值。一些大公司也開始公開討論區(qū)塊鏈技術(shù)，而在半年前，這些公司還囿于幣圈的混亂，而不愿意多談關(guān)于區(qū)塊鏈的東西。

“這一次的打擊，從文件內(nèi)容上來看，還是從金融穩(wěn)定的角度出發(fā)的。”陳銘向南方周末記者分析，“這可能也體現(xiàn)了相關(guān)部門鏈幣分離的監(jiān)管思路吧。”

而在另一方面，多位幣圈資深人士向南方周末記者分析，區(qū)塊鏈行業(yè)的主導(dǎo)權(quán)，正在發(fā)生著微妙的變化。曾經(jīng)在幣圈一呼百應(yīng)的大佬們，正在逐漸失去話語權(quán)；而那些有著強(qiáng)大信用背書的互聯(lián)網(wǎng)巨頭，則正在建立區(qū)塊鏈行業(yè)的主導(dǎo)權(quán)。