關(guān)于構(gòu)建外匯管理大數(shù)據(jù)平臺(tái)研究

陳永富

〔內(nèi)容提要〕 隨著我國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，以及經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)變化的復(fù)雜性和開(kāi)放性，外匯交易呈現(xiàn)出主體日趨多樣、交易方式層出不窮的態(tài)勢(shì)。因此，外匯管理部門(mén)開(kāi)展的各類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查或檢查對(duì)大數(shù)據(jù)的分析應(yīng)用依賴也愈加強(qiáng)烈。在大數(shù)據(jù)視角下，外匯管理部門(mén)應(yīng)順新時(shí)代要求，正確認(rèn)識(shí)大數(shù)據(jù)分析的核心理論，綜合運(yùn)用數(shù)據(jù)發(fā)掘技術(shù)，利用現(xiàn)有外匯數(shù)據(jù)資源，開(kāi)展外匯管理大數(shù)據(jù)分析，并依托外匯跨境資金監(jiān)測(cè)分析平臺(tái)，提升外匯管理的針對(duì)性和有效性。

〔關(guān)鍵詞〕 外匯管理 大數(shù)據(jù) 模型構(gòu)建

一、外匯管理大數(shù)據(jù)應(yīng)用的內(nèi)涵與特點(diǎn)

（一）外匯管理大數(shù)據(jù)應(yīng)用的內(nèi)涵

從目前情況看，在外匯管理工作中，利用大數(shù)據(jù)平臺(tái)開(kāi)展外匯管理研究和檢查分析發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，為外匯管理提供決策依據(jù)和提供異常線索，已經(jīng)成為外匯管理工作的常態(tài)。外匯管理大數(shù)據(jù)應(yīng)用是指通過(guò)銀行、跨國(guó)公司外匯收支指標(biāo)體系，對(duì)數(shù)據(jù)的交叉分析和深度挖掘，確保外匯管理部門(mén)能夠進(jìn)行跨區(qū)域、跨主體和跨業(yè)務(wù)的立體監(jiān)測(cè)，有助于提高外匯管理精度和準(zhǔn)度。

（二）外匯管理大數(shù)據(jù)應(yīng)用的特點(diǎn)

利用大數(shù)據(jù)開(kāi)展外匯管理具有以下特點(diǎn)：一是全面性。大數(shù)據(jù)的內(nèi)容包括歷史所能統(tǒng)計(jì)到的所有數(shù)據(jù)，突破原有的采集隨機(jī)樣本的框架且范圍廣，覆蓋了廣泛的涉及外匯交易主體以及國(guó)際收支、經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目各類(lèi)外匯交易信息。以外匯檢查為例，在開(kāi)展外匯檢查工作時(shí)，利用大數(shù)據(jù)平臺(tái)，能夠在更加廣泛的范圍內(nèi)篩查可疑數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)所有線索的全覆蓋分析，異?？缇迟Y金流等問(wèn)題的監(jiān)管效力也較以往更加全面系統(tǒng)，確保了監(jiān)管所必需的廣度和深度?！?br>