陳永富
〔內(nèi)容提要〕 隨著我國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,以及經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)變化的復(fù)雜性和開(kāi)放性,外匯交易呈現(xiàn)出主體日趨多樣、交易方式層出不窮的態(tài)勢(shì)。因此,外匯管理部門(mén)開(kāi)展的各類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查或檢查對(duì)大數(shù)據(jù)的分析應(yīng)用依賴也愈加強(qiáng)烈。在大數(shù)據(jù)視角下,外匯管理部門(mén)應(yīng)順新時(shí)代要求,正確認(rèn)識(shí)大數(shù)據(jù)分析的核心理論,綜合運(yùn)用數(shù)據(jù)發(fā)掘技術(shù),利用現(xiàn)有外匯數(shù)據(jù)資源,開(kāi)展外匯管理大數(shù)據(jù)分析,并依托外匯跨境資金監(jiān)測(cè)分析平臺(tái),提升外匯管理的針對(duì)性和有效性。
〔關(guān)鍵詞〕 外匯管理 大數(shù)據(jù) 模型構(gòu)建
一、外匯管理大數(shù)據(jù)應(yīng)用的內(nèi)涵與特點(diǎn)
(一)外匯管理大數(shù)據(jù)應(yīng)用的內(nèi)涵
從目前情況看,在外匯管理工作中,利用大數(shù)據(jù)平臺(tái)開(kāi)展外匯管理研究和檢查分析發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題,為外匯管理提供決策依據(jù)和提供異常線索,已經(jīng)成為外匯管理工作的常態(tài)。外匯管理大數(shù)據(jù)應(yīng)用是指通過(guò)銀行、跨國(guó)公司外匯收支指標(biāo)體系,對(duì)數(shù)據(jù)的交叉分析和深度挖掘,確保外匯管理部門(mén)能夠進(jìn)行跨區(qū)域、跨主體和跨業(yè)務(wù)的立體監(jiān)測(cè),有助于提高外匯管理精度和準(zhǔn)度。
(二)外匯管理大數(shù)據(jù)應(yīng)用的特點(diǎn)
利用大數(shù)據(jù)開(kāi)展外匯管理具有以下特點(diǎn):一是全面性。大數(shù)據(jù)的內(nèi)容包括歷史所能統(tǒng)計(jì)到的所有數(shù)據(jù),突破原有的采集隨機(jī)樣本的框架且范圍廣,覆蓋了廣泛的涉及外匯交易主體以及國(guó)際收支、經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目各類(lèi)外匯交易信息。以外匯檢查為例,在開(kāi)展外匯檢查工作時(shí),利用大數(shù)據(jù)平臺(tái),能夠在更加廣泛的范圍內(nèi)篩查可疑數(shù)據(jù),實(shí)現(xiàn)對(duì)所有線索的全覆蓋分析,異??缇迟Y金流等問(wèn)題的監(jiān)管效力也較以往更加全面系統(tǒng),確保了監(jiān)管所必需的廣度和深度?!?br>