別讓投機之風吹歪了區塊鏈

姜先良

區塊鏈盛行，投資比特幣、以太幣，以及各種代幣，在很多人眼中已然成為了“一夜暴富”的代名詞，刺激了部分想要投機的民眾。而市場上五花八門的“詐騙幣”“空氣幣”“傳銷幣”也開始借著這股炒幣之風盛行開來。中國區塊鏈產業目前正在快速發展，但在技術的應用場景還需進一步落地的情況下，這一高速發展伴隨而來的就是一系列不可忽視的合規風險，其中最大的合規風險就是刑事犯罪風險。

通過新聞報道的為數不少的案件顯示，其中涉及的犯罪類型主要有非法集資、傳銷甚至詐騙。區塊鏈項目經營為何會衍生出這些犯罪行為？經營者應該怎么做？投資者又該注意些什么？

滿滿都是套路

2018年7月4日，北京市檢察院發布《金融檢察白皮書》，通報了以區塊鏈名義實施的非法集資行為開始出現。從區塊鏈項目構成非法集資或者傳銷犯罪的手段來看，其實質都是行為人打著“虛擬貨幣”或“區塊鏈”的幌子，行非法集資或者傳銷犯罪之實。根據2017年區塊鏈網（QKLW）年初公布的數據，涉案金額排名前十的借用區塊鏈之名的刑事案件，無一例外都是通過發行所謂數字貨幣圈錢，如其中的GSM聚寶金融幣案件，涉案金額就高達400多億元。

利用區塊鏈技術的主要犯罪手法包括：一類是空手套白狼，拿“區塊鏈”概念行騙。利用區塊鏈技術的代幣功能，以“發幣圈錢”比其他投資更快致富為誘餌，吸引投資者盲目投錢。比如今年5月深圳破獲的“普銀幣”集資詐騙大案，犯罪團伙將所謂“普銀幣”的單價由0.5元炒至10元，當大量投資人跟風進場后就不斷套現，騙術雖然簡單，涉案金額卻超過3億元。……